التوسع في التمويل المضمّن: تكامل التكنولوجيا المالية في القطاعات غير المالية

التوسع في التمويل المضمّن: تكامل التكنولوجيا المالية في القطاعات غير المالية

الطابع الزمني: 12 يوليو 2023 ، الساعة 8:01 صباحًا
توسيع التمويل المدمج: تكامل التكنولوجيا المالية في القطاعات غير المالية ذكاء بيانات PlatoBlockchain. البحث العمودي. منظمة العفو الدولية.

المالية
شهدت صناعة التكنولوجيا (fintech) نموًا وتعطيلًا كبيرًا في
في السنوات الأخيرة عبر مجموعة متنوعة من القطاعات. أحد التطورات البارزة هو
نمو التمويل المضمّن ، والذي يتضمن تكامل الشؤون المالية
الخدمات في المنصات غير المالية.

هذه
يمكّن التكامل المؤسسات من مجموعة متنوعة من الصناعات لتقديمها
السلع والخدمات المالية لعملائها ، مما أدى إلى زيادة
الراحة وتجربة مستخدم أفضل. في هذه المقالة ، سوف ننظر في
مفهوم التمويل المضمّن وفوائده وكيف يؤثر على غير المالي
القطاعات.

التكامل
من الخدمات المالية إلى المنصات التي لا ترتبط عادة بها
يشار إلى التمويل على أنه تمويل مضمّن. أنها تمكن الشركات من تقديم
تجارب مالية سلسة وشخصية لعملائهم من خلال الاستفادة
التكنولوجيا والبيانات. يمكن أن يتخذ هذا التكامل عدة أشكال ، بما في ذلك الإقراض أو
التأمين داخل منصات التجارة الإلكترونية والمحافظ الرقمية في تطبيقات مشاركة الرحلات ،
ومعالجة المدفوعات في البرامج.

•
مزايا التمويل المضمّن

تعزيز
تجربة العملاء

يمكن للشركات
توفير تجربة عملاء أكثر شمولاً وسلاسة من خلال الدمج
الخدمات المالية في المنصات غير المالية. يمكن للعملاء الوصول إلى الخدمات المالية
السلع والخدمات من خلال المنصات التي يستخدمونها بالفعل على أساس منتظم ،
تجنب الحاجة للتنقل بين التطبيقات أو مواقع الويب. تزيد هذه الراحة
إرضاء العميل وولائه.

الوصول إلى
تحسين الخدمات المالية

جزءا لا يتجزأ من
يسمح التمويل للشركات بالاتصال بالعملاء الذين قد لا يكون لديهم وصول إلى التقليدي
المؤسسات المالية. يمكن أن تتمتع المجموعات المحرومة بوصول أسهل إلى الخدمات
مثل الخدمات المصرفية والمدفوعات والتأمين من خلال تقديم المنتجات المالية
مباشرة داخل المنصات غير المالية. هذا دمقرطة المالية
الخدمات تساهم في سد فجوة الشمول والاستبعاد المالي.

دمج
الخدمات المالية في المنصات غير المالية تخلق بيانات مهمة قد تكون
تُستخدم للحصول على رؤى حول سلوك المستهلك وتفضيلاته. الأعمال
قد يتخذون قرارات مستنيرة ، ويخصصون خدماتهم ، ويقدمونها
توصيات مخصصة للعملاء من خلال دراسة هذه البيانات. هذه البيانات مدفوعة
تمكن الاستراتيجية من تحسين الاستهداف وتقنيات التسويق.

ربح
جيل

جزءا لا يتجزأ من
يمكّن التمويل المؤسسات غير المالية ومؤسسات التكنولوجيا المالية من توليد إيرادات جديدة
مصادر. يمكن للشركات غير المالية أن تكسب عمولات أو رسومًا للتسهيل
المعاملات المالية ، بينما يمكن لشركات التكنولوجيا المالية تنمية قاعدة عملائها من خلال
الاستفادة من المنصات الحالية. هذا الوضع المربح للجميع لديه القدرة على
دفع النمو والربحية لجميع الأطراف المعنية.

غير مالي
الآثار القطاعية

التجارة الإلكترونية
منصات

العديد من التجارة الإلكترونية
تدمج المنصات خدمات معالجة الدفع والإقراض والتأمين ،
وضعها في طليعة التمويل المتكامل. من خلال توفير هذه
الخدمات المالية ، قد تزود الشركات عبر الإنترنت العملاء بمتجر واحد
التجربة وتبسيط عملية الشراء وزيادة التحويلات.
علاوة على ذلك ، يسمح التمويل المضمّن للشركات الصغيرة التي تستخدم منصات التجارة الإلكترونية بـ
الوصول إلى النقد والقروض العاملة ، وتشجيع التنمية والتوسع.

التنقل و
وسائل النقل

آخر
التطور المثير للاهتمام في التمويل المضمّن هو دمج التكنولوجيا المالية
خدمات في تطبيقات مشاركة الرحلات والتنقل. ضمن هذه المنصات ، يمكن للمستخدمين
بسهولة دفع ثمن مشاويرهم ، ومشاركة الأسعار ، وحتى الحصول على تأمين صغير
تغطية. يعمل هذا التكامل السلس على تحسين تجربة المستخدم وتبسيطه
المعاملات ، مما يجعل خدمات النقل في متناول العملاء.

الصحة &
الصحة و العافية

جزءا لا يتجزأ من
يمكن أن يفيد التمويل أيضًا صناعة الرعاية الصحية. المنصات التي توفر الصحة
وقد تشمل خدمات العافية التأمين ، وتمويل الرعاية الصحية ، والمرونة
بدائل الدفع ، مما يجعل الرعاية الطبية أقل تكلفة ويمكن الوصول إليها.
يمكن للمرضى الحصول على الرعاية دون أن يتحملوا عبء مالي فوري
الالتزامات ، بينما يمكن لمقدمي الرعاية الصحية تبسيط أنظمة الدفع الخاصة بهم.

جزءا لا يتجزأ من
التمويل لديه القدرة على تحويل الأعمال العقارية. مأمول
يمكن للمشترين الاستفادة من الموافقة المسبقة للرهن العقاري وأدوات مقارنة القروض و
خيارات التأمين التي توفرها مواقع قوائم العقارات. عملية شراء المنزل
تصبح أكثر كفاءة وشفافية وسهولة في الاستخدام من خلال توفير الأموال
الخدمات من خلال هذه المنصات.

السفر &
الاستضافة

جزءا لا يتجزأ من
يتيح التمويل التكامل السلس لعمليات الدفع والتأمين على السفر
وبرامج الولاء في قطاع السفر والضيافة. هذا التكامل
يحسن تجربة الحجز ويبسط عمليات الدفع ويسمح بذلك
عروض مخصصة حسب تفضيلات العميل. كما أنه يخلق فرصًا لـ
التعاون بين شركات التمويل ومقدمي خدمات السفر ، مما أدى إلى جديد
حلول السفر.

ما هو المستقبل
المالية المضمنة؟

كما هو مضمن
يستمر التمويل في اكتساب الزخم ، ومن المرجح أن يحدث ثورة في كيفية إدارتنا
مواردنا المالية واستهلاك السلع والخدمات. المعاملات الدقيقة و
ستصبح الخدمات القائمة على الاشتراك سائدة بشكل متزايد وبسلاسة
منسوجة في روتيننا اليومي.

المعاملات الدقيقة:
قوة المدفوعات الصغيرة

المعاملات الدقيقة ،
تُعرف أيضًا باسم المدفوعات المصغرة ، وتتضمن تبادل مبالغ صغيرة من المال مقابل
السلع أو الخدمات أو المحتوى الرقمي. تاريخيا ، كانت هذه المعاملات
المرتبطة بالألعاب عبر الإنترنت أو التنزيلات الرقمية ، مثل شراء افتراضية
السلع في ألعاب الفيديو أو شراء الأغاني بشكل فردي. ومع ذلك ، فإن صعود
يعمل التمويل المضمّن على توسيع نطاق المعاملات الصغيرة بما يتجاوز التقليدي
العوالم.

اليوم،
تم العثور على المعاملات الدقيقة بشكل متزايد في مختلف القطاعات ، بما في ذلك
التجارة الإلكترونية وتدفق الوسائط والنشر الرقمي والمزيد. أنها تمكن
للمستهلكين للوصول إلى الميزات المتميزة أو المحتوى الحصري أو الشخصي
الخبرات مقابل رسوم رمزية. من خلال دمج قدرات المعاملات الدقيقة
مباشرة في المنصات والتطبيقات ، يمكن للخدمات المالية تسهيل ذلك بسلاسة
هذه المدفوعات الصغيرة ، والقضاء على الاحتكاك المرتبط بالتقاليد
طرق الدفع.

قائم على الاشتراك
الخدمات: الراحة في متناول يدك

جزءا لا يتجزأ من
التمويل سيمكن الشركات من تصميم اشتراكات حسب الاحتياجات الفردية و
التفضيلات. سيكون لدى المستهلكين المرونة في تخصيص ملفات
الاشتراكات ، واختيار المستويات أو الحزم المختلفة التي تناسبهم
متطلبات. سيمتد هذا النهج الشخصي إلى ما هو أبعد من الترفيه و
قطاعات نمط الحياة ، وتشمل مجالات مثل الرعاية الصحية والتعليم و
وسائل النقل.

الذهاب
إلى الأمام

مع الارتفاع
لأجهزة إنترنت الأشياء (IoT) ، فإن إمكانية التمويل المضمّن هي
واسع. تخيل أن ثلاجتك الذكية تكتشف انخفاض مخزون البقالة و
تقديم طلب تلقائيًا من خلال خدمة الاشتراك ، أو الخاص بك
مركبة مستقلة تتعامل مع مدفوعات الرسوم ورسوم وقوف السيارات دون أي إنسان
تدخل. تجسد هذه السيناريوهات القوة التحويلية للدمج
التمويل ، وتمكين المعاملات غير الاحتكاكية وتعزيز الراحة.

وفي الختام

جزءا لا يتجزأ من
يمثل التمويل تحولًا أساسيًا في المشهد الماليمع المالية
يتم دمج الخدمات بشكل متزايد في القطاعات غير المالية. ال
مزايا التمويل المضمّن عديدة ، بما في ذلك تحسين العميل
الخبرات ، والوصول الموسع إلى الخدمات المالية ، والرؤى المستندة إلى البيانات ، و
مصادر دخل جديدة.

هذه
يمكن أن يفيد التكامل بشكل كبير القطاعات غير المالية
مثل التجارة الإلكترونية والتنقل والصحة والعقارات والسفر. كتكنولوجيا
التقدم وتوقعات العملاء تتغير ، نمو التمويل المضمنة سوف
تؤثر بلا شك على كيفية تعاملنا مع الخدمات المالية والمزيد من التعتيم
خطوط الصناعة.

المالية
شهدت صناعة التكنولوجيا (fintech) نموًا وتعطيلًا كبيرًا في
في السنوات الأخيرة عبر مجموعة متنوعة من القطاعات. أحد التطورات البارزة هو
نمو التمويل المضمّن ، والذي يتضمن تكامل الشؤون المالية
الخدمات في المنصات غير المالية.

هذه
يمكّن التكامل المؤسسات من مجموعة متنوعة من الصناعات لتقديمها
السلع والخدمات المالية لعملائها ، مما أدى إلى زيادة
الراحة وتجربة مستخدم أفضل. في هذه المقالة ، سوف ننظر في
مفهوم التمويل المضمّن وفوائده وكيف يؤثر على غير المالي
القطاعات.

التكامل
من الخدمات المالية إلى المنصات التي لا ترتبط عادة بها
يشار إلى التمويل على أنه تمويل مضمّن. أنها تمكن الشركات من تقديم
تجارب مالية سلسة وشخصية لعملائهم من خلال الاستفادة
التكنولوجيا والبيانات. يمكن أن يتخذ هذا التكامل عدة أشكال ، بما في ذلك الإقراض أو
التأمين داخل منصات التجارة الإلكترونية والمحافظ الرقمية في تطبيقات مشاركة الرحلات ،
ومعالجة المدفوعات في البرامج.

•
مزايا التمويل المضمّن

تعزيز
تجربة العملاء

يمكن للشركات
توفير تجربة عملاء أكثر شمولاً وسلاسة من خلال الدمج
الخدمات المالية في المنصات غير المالية. يمكن للعملاء الوصول إلى الخدمات المالية
السلع والخدمات من خلال المنصات التي يستخدمونها بالفعل على أساس منتظم ،
تجنب الحاجة للتنقل بين التطبيقات أو مواقع الويب. تزيد هذه الراحة
إرضاء العميل وولائه.

الوصول إلى
تحسين الخدمات المالية

جزءا لا يتجزأ من
يسمح التمويل للشركات بالاتصال بالعملاء الذين قد لا يكون لديهم وصول إلى التقليدي
المؤسسات المالية. يمكن أن تتمتع المجموعات المحرومة بوصول أسهل إلى الخدمات
مثل الخدمات المصرفية والمدفوعات والتأمين من خلال تقديم المنتجات المالية
مباشرة داخل المنصات غير المالية. هذا دمقرطة المالية
الخدمات تساهم في سد فجوة الشمول والاستبعاد المالي.

دمج
الخدمات المالية في المنصات غير المالية تخلق بيانات مهمة قد تكون
تُستخدم للحصول على رؤى حول سلوك المستهلك وتفضيلاته. الأعمال
قد يتخذون قرارات مستنيرة ، ويخصصون خدماتهم ، ويقدمونها
توصيات مخصصة للعملاء من خلال دراسة هذه البيانات. هذه البيانات مدفوعة
تمكن الاستراتيجية من تحسين الاستهداف وتقنيات التسويق.

ربح
جيل

جزءا لا يتجزأ من
يمكّن التمويل المؤسسات غير المالية ومؤسسات التكنولوجيا المالية من توليد إيرادات جديدة
مصادر. يمكن للشركات غير المالية أن تكسب عمولات أو رسومًا للتسهيل
المعاملات المالية ، بينما يمكن لشركات التكنولوجيا المالية تنمية قاعدة عملائها من خلال
الاستفادة من المنصات الحالية. هذا الوضع المربح للجميع لديه القدرة على
دفع النمو والربحية لجميع الأطراف المعنية.

غير مالي
الآثار القطاعية

التجارة الإلكترونية
منصات

العديد من التجارة الإلكترونية
تدمج المنصات خدمات معالجة الدفع والإقراض والتأمين ،
وضعها في طليعة التمويل المتكامل. من خلال توفير هذه
الخدمات المالية ، قد تزود الشركات عبر الإنترنت العملاء بمتجر واحد
التجربة وتبسيط عملية الشراء وزيادة التحويلات.
علاوة على ذلك ، يسمح التمويل المضمّن للشركات الصغيرة التي تستخدم منصات التجارة الإلكترونية بـ
الوصول إلى النقد والقروض العاملة ، وتشجيع التنمية والتوسع.

التنقل و
وسائل النقل

آخر
التطور المثير للاهتمام في التمويل المضمّن هو دمج التكنولوجيا المالية
خدمات في تطبيقات مشاركة الرحلات والتنقل. ضمن هذه المنصات ، يمكن للمستخدمين
بسهولة دفع ثمن مشاويرهم ، ومشاركة الأسعار ، وحتى الحصول على تأمين صغير
تغطية. يعمل هذا التكامل السلس على تحسين تجربة المستخدم وتبسيطه
المعاملات ، مما يجعل خدمات النقل في متناول العملاء.

الصحة &
الصحة و العافية

جزءا لا يتجزأ من
يمكن أن يفيد التمويل أيضًا صناعة الرعاية الصحية. المنصات التي توفر الصحة
وقد تشمل خدمات العافية التأمين ، وتمويل الرعاية الصحية ، والمرونة
بدائل الدفع ، مما يجعل الرعاية الطبية أقل تكلفة ويمكن الوصول إليها.
يمكن للمرضى الحصول على الرعاية دون أن يتحملوا عبء مالي فوري
الالتزامات ، بينما يمكن لمقدمي الرعاية الصحية تبسيط أنظمة الدفع الخاصة بهم.

جزءا لا يتجزأ من
التمويل لديه القدرة على تحويل الأعمال العقارية. مأمول
يمكن للمشترين الاستفادة من الموافقة المسبقة للرهن العقاري وأدوات مقارنة القروض و
خيارات التأمين التي توفرها مواقع قوائم العقارات. عملية شراء المنزل
تصبح أكثر كفاءة وشفافية وسهولة في الاستخدام من خلال توفير الأموال
الخدمات من خلال هذه المنصات.

السفر &
الاستضافة

جزءا لا يتجزأ من
يتيح التمويل التكامل السلس لعمليات الدفع والتأمين على السفر
وبرامج الولاء في قطاع السفر والضيافة. هذا التكامل
يحسن تجربة الحجز ويبسط عمليات الدفع ويسمح بذلك
عروض مخصصة حسب تفضيلات العميل. كما أنه يخلق فرصًا لـ
التعاون بين شركات التمويل ومقدمي خدمات السفر ، مما أدى إلى جديد
حلول السفر.

ما هو المستقبل
المالية المضمنة؟

كما هو مضمن
يستمر التمويل في اكتساب الزخم ، ومن المرجح أن يحدث ثورة في كيفية إدارتنا
مواردنا المالية واستهلاك السلع والخدمات. المعاملات الدقيقة و
ستصبح الخدمات القائمة على الاشتراك سائدة بشكل متزايد وبسلاسة
منسوجة في روتيننا اليومي.

المعاملات الدقيقة:
قوة المدفوعات الصغيرة

المعاملات الدقيقة ،
تُعرف أيضًا باسم المدفوعات المصغرة ، وتتضمن تبادل مبالغ صغيرة من المال مقابل
السلع أو الخدمات أو المحتوى الرقمي. تاريخيا ، كانت هذه المعاملات
المرتبطة بالألعاب عبر الإنترنت أو التنزيلات الرقمية ، مثل شراء افتراضية
السلع في ألعاب الفيديو أو شراء الأغاني بشكل فردي. ومع ذلك ، فإن صعود
يعمل التمويل المضمّن على توسيع نطاق المعاملات الصغيرة بما يتجاوز التقليدي
العوالم.

اليوم،
تم العثور على المعاملات الدقيقة بشكل متزايد في مختلف القطاعات ، بما في ذلك
التجارة الإلكترونية وتدفق الوسائط والنشر الرقمي والمزيد. أنها تمكن
للمستهلكين للوصول إلى الميزات المتميزة أو المحتوى الحصري أو الشخصي
الخبرات مقابل رسوم رمزية. من خلال دمج قدرات المعاملات الدقيقة
مباشرة في المنصات والتطبيقات ، يمكن للخدمات المالية تسهيل ذلك بسلاسة
هذه المدفوعات الصغيرة ، والقضاء على الاحتكاك المرتبط بالتقاليد
طرق الدفع.

قائم على الاشتراك
الخدمات: الراحة في متناول يدك

جزءا لا يتجزأ من
التمويل سيمكن الشركات من تصميم اشتراكات حسب الاحتياجات الفردية و
التفضيلات. سيكون لدى المستهلكين المرونة في تخصيص ملفات
الاشتراكات ، واختيار المستويات أو الحزم المختلفة التي تناسبهم
متطلبات. سيمتد هذا النهج الشخصي إلى ما هو أبعد من الترفيه و
قطاعات نمط الحياة ، وتشمل مجالات مثل الرعاية الصحية والتعليم و
وسائل النقل.

الذهاب
إلى الأمام

مع الارتفاع
لأجهزة إنترنت الأشياء (IoT) ، فإن إمكانية التمويل المضمّن هي
واسع. تخيل أن ثلاجتك الذكية تكتشف انخفاض مخزون البقالة و
تقديم طلب تلقائيًا من خلال خدمة الاشتراك ، أو الخاص بك
مركبة مستقلة تتعامل مع مدفوعات الرسوم ورسوم وقوف السيارات دون أي إنسان
تدخل. تجسد هذه السيناريوهات القوة التحويلية للدمج
التمويل ، وتمكين المعاملات غير الاحتكاكية وتعزيز الراحة.

وفي الختام

جزءا لا يتجزأ من
يمثل التمويل تحولًا أساسيًا في المشهد الماليمع المالية
يتم دمج الخدمات بشكل متزايد في القطاعات غير المالية. ال
مزايا التمويل المضمّن عديدة ، بما في ذلك تحسين العميل
الخبرات ، والوصول الموسع إلى الخدمات المالية ، والرؤى المستندة إلى البيانات ، و
مصادر دخل جديدة.

هذه
يمكن أن يفيد التكامل بشكل كبير القطاعات غير المالية
مثل التجارة الإلكترونية والتنقل والصحة والعقارات والسفر. كتكنولوجيا
التقدم وتوقعات العملاء تتغير ، نمو التمويل المضمنة سوف
تؤثر بلا شك على كيفية تعاملنا مع الخدمات المالية والمزيد من التعتيم
خطوط الصناعة.

الطابع الزمني:

اكثر من الأقطاب المالية