التوسع في التمويل المضمّن: الاندماج في القطاعات غير المالية

التوسع في التمويل المضمّن: الاندماج في القطاعات غير المالية

الطابع الزمني: 14 يوليو 2023 ، الساعة 9:54 صباحًا
توسيع التمويل المدمج: التكامل في القطاعات غير المالية وذكاء بيانات PlatoBlockchain. البحث العمودي. منظمة العفو الدولية.

التكامل
من الخدمات المالية في القطاعات غير المالية ، والمعروفة باسم التمويل المضمّن ، هو
تكتسب زخمًا سريعًا وتغيير الصناعات وإحداث ثورة في كيفية المستهلكين
الوصول إلى المنتجات والخدمات المالية والتفاعل معها.

شركات التكنولوجيا المالية
تتعاون مع منظمات في مجموعة متنوعة من الصناعات ، بما في ذلك
البيع بالتجزئة والرعاية الصحية والنقل لدمج القدرات المالية
في منصاتهم وعملياتهم. في هذه المقالة ، سوف ننظر في
تزايد الإقبال على التمويل المضمّن وتداعياته على المؤسسات
والمستهلكين.

التكامل
للخدمات المالية مثل المدفوعات والإقراض والتأمين والثروة
يُشار إلى الإدارة في الأنظمة الأساسية والتطبيقات غير المالية بالتمويل المضمّن.
تم تقديم الخدمات المالية بشكل تقليدي من قبل متخصص مالي
المؤسسات ، ولكن مع التمويل المضمّن ، يمكن للمستهلكين الوصول إلى هذه الخدمات
مباشرة داخل الأنظمة الأساسية التي يستخدمونها بالفعل على أساس منتظم.

لتقديم أ
تجربة مستخدم سلسة ، التمويل المضمن يستفيد من التكنولوجيا ، واجهات برمجة التطبيقات
(واجهات برمجة التطبيقات) ، والشراكات بين fintech
الشركات والمنظمات غير المالية. أمثلة على التمويل المتكامل في
تشمل العملية خدمة نقل الركاب التي تقدم مدفوعات سريعة للسائقين
ومنصة البيع بالتجزئة التي تقدم بدائل تمويل نقاط البيع.

المزايا
للشركات والمستهلكين

جزءا لا يتجزأ من
للتمويل عدد من المزايا لكل من المنظمات والمستهلكين.

يمكن للشركات
تقديم تجربة عميل أكثر شمولاً وسلاسة من خلال الدمج
الخدمات المالية في منصاتها. قد تعزز الشركات ولاء العملاء ،
المشاركة والرضا من خلال تقديم خدمات مالية متكاملة. هم
يمكن أيضًا تطوير تدفقات إيرادات إضافية من خلال الشراكات والمالية
عمولات المنتج والخدمة. منصة حجز السفر ، على سبيل المثال ،
التعاون مع إحدى شركات التكنولوجيا المالية لتوفير تأمين السفر أو العملة
يمكن لخدمات التبادل تحسين عرض القيمة للعملاء مع زيادة
الدخل لكلا المنظمتين.

جزءا لا يتجزأ من
يوفر التمويل للمستخدمين الراحة وإمكانية الوصول والاختيار. يجوز للمستهلكين
الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية دون الحاجة إلى زيارة
العديد من التطبيقات أو مواقع الويب نظرًا لأن الخدمات المالية مضمنة في
المنصات التي يستخدمونها بالفعل. يمكنهم سداد المدفوعات ، والتقدم بطلب للحصول على قروض ، وإدارة
الأصول دون مغادرة المنصات التي يعرفونها ويثقون بها. التمويل المضمّن أيضًا
يعزز الشمول المالي من خلال الوصول إلى الأشخاص المحرومين الذين قد لا يفعلون ذلك
الوصول إلى المؤسسات المالية العادية.

صعود
اشترِ الآن وادفع لاحقًا في قطاع البيع بالتجزئة

مع الارتفاع
من بدائل "اشتر الآن ، وادفع لاحقًا" (BNPL) ، كما هو الحال في صناعة البيع بالتجزئة
كانت في طليعة التمويل المضمّن. يمكن للمستهلكين تقسيم مشترياتهم
إلى أقساط أصغر بدون فوائد مع BNPL ، مما يمنحهم المرونة و
القدرة على تحمل التكاليف. تجار التجزئة الذين يتعاونون مع شركات التكنولوجيا المالية التي تقدم BNPL
يمكن للحلول جذب المزيد من العملاء ورفع متوسط ​​قيم الطلبات وتقليل التسوق
معدلات التخلي عن عربة التسوق.

تبسيط
المدفوعات والتأمين في قطاع الرعاية الصحية

جزءا لا يتجزأ من
يشق التمويل طريقه إلى صناعة الرعاية الصحية ، ويسهل الدفع
العمليات وتحسين الخبرات التأمينية. تتعاون شركات التكنولوجيا المالية
مع مقدمي الرعاية الصحية وشركات التأمين لتقديم أنظمة دفع متكاملة ،
التي تبسط عمليات الفوترة والسداد للمرضى ومقدمي الخدمات.
علاوة على ذلك ، تتيح حلول التأمين المضمنة للمرضى الوصول إليها بسهولة
التغطية التأمينية ضمن أنظمة الرعاية الصحية ، مما يوفر راحة البال و
الأمان المالي.

التحرك
ابتكارات خدمية في قطاع النقل

جزءا لا يتجزأ من
يقود التمويل ابتكار خدمات التنقل في قطاع النقل.
يتم دمج خدمات الدفع والخدمات المالية في خدمات النقل والطعام
منصات التوصيل لمنح تجربة مستخدم أكثر سلاسة. قد يدفع المستخدمون مقابل
الرحلات والوجبات مباشرة داخل التطبيق ، مما يلغي الحاجة إلى المزيد
تطبيقات الدفع أو المعاملات النقدية. بالإضافة إلى ذلك ، تتعاون شركات التكنولوجيا المالية
مع مصنعي السيارات الكهربائية لتوفير التمويل والتأمين المتكامل
البدائل ، مما يجعل السيارات الكهربائية سهلة المنال وغير مكلفة.

الاعتبارات
للتنظيم والخصوصية

كما استخدام
ينمو التمويل المضمّن ، وتصبح المخاوف التنظيمية والمتعلقة بالخصوصية أكثر صلة.
لضمان حماية المستهلك وثقته ، وشركات التكنولوجيا المالية وشركاتها
يجب على الشركاء إدارة معايير الامتثال مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) ،
اعرف عميلك (KYC) وقواعد حماية البيانات.

الشراكات
بين شركات التكنولوجيا المالية الناشئة والمنظمات غير المالية التي يجب الالتزام بها
الأطر التنظيمية الخاصة بالصناعة. إنه أمر بالغ الأهمية للمنظمين ،
الشركات والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية للعمل معًا بشكل وثيق لتطوير القواعد و
المعايير التي تحقق التوازن بين الابتكار وحماية المستهلك و
التدقيق المطلوب.

التآزر
Web3 والتمويل المدمج: تمكين مستقبل الاقتصاد الرقمي

الظهور
Web3 والتقدم السريع للتمويل المدمج قد أحدث ثورة في
المشهد الرقمي ، مما يوفر إمكانيات جديدة للتمويل السلس
المعاملات والتطبيقات اللامركزية. بينما يركز Web3 على إنشاء ملف
تجربة الإنترنت اللامركزية المتمحورة حول المستخدم ، ويهدف التمويل المضمّن إلى
دمج الخدمات المالية في المنصات غير المالية.

التقارب
Web3 والتمويل المضمّن يمثل قوة تحويلية
إعادة تشكيل مستقبل الاقتصاد الرقمي.

دمقرطة الوصول إلى الخدمات المالية

جزءا لا يتجزأ من
التمويل ، مع قدرته على تضمين الخدمات المالية في التطبيقات المختلفة
والمنصات ، لديها القدرة على إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى الخدمات المالية.
من خلال دمج الوظائف المالية في التطبيقات اليومية ، مثل
يمكن للمستخدمين استخدام منصات التجارة الإلكترونية أو شبكات التواصل الاجتماعي أو تطبيقات مشاركة الرحلات
الوصول إلى الخدمات المصرفية ، وإجراء المدفوعات ، وإدارة شؤونهم المالية بسلاسة في الداخل
بيئات مألوفة. هذا التكامل يزيل الحواجز أمام الدخول ، على وجه الخصوص
للسكان المحرومين ، من خلال توفير الوصول إلى الخدمات المالية دون
الحاجة إلى البنية التحتية المصرفية التقليدية.

Web3's
الطبيعة اللامركزية تكمل التمويل المضمن من خلال ضمان الشفافية ،
الأمن وتحكم المستخدم. مع تقنية blockchain في جوهرها ، Web3
يمكّن المعاملات من نظير إلى نظير ، ويزيل الوسطاء ، ويمكّن
الأفراد الذين يتمتعون بالملكية الكاملة والتحكم الكامل في بياناتهم المالية. ال
مزيج من Web3 والتمويل المضمن يخلق نظامًا بيئيًا قويًا
يسهل الشمول المالي على نطاق عالمي.

تمكين المدفوعات غير المشكوك فيها و
المعاملات

جزءا لا يتجزأ من
التمويل ، إلى جانب Web3 ، لديه القدرة على إعادة تعريف الطريقة التي نتعامل بها
وتسديد المدفوعات. من خلال دمج العملات المشفرة والتمويل اللامركزي
(DeFi) في مختلف التطبيقات ، يمكن للمستخدمين الاستمتاع بخاصية عدم الاحتكاك و
معاملات بلا حدود. تضمن البنية التحتية blockchain الخاصة بـ Web3 الأمان
وثبات المعاملات ، في حين أن التمويل المضمّن يتيح السلاسة
تجارب الدفع داخل التطبيقات ، مما يلغي الحاجة إلى التقليدية
معالجات الدفع.

وعلاوة على ذلك، فإن
تسمح إمكانية برمجة العقود الذكية داخل Web3 بأتمتة ملفات
العمليات المالية ، وتقليل الحاجة إلى التدخل اليدوي والتمكين
معاملات غير موثوقة. على سبيل المثال ، يمكن للأسواق اللامركزية الاستفادة
عقود ذكية لتنفيذ المدفوعات تلقائيًا عند شروط محددة مسبقًا
يتم استيفاءها وتبسيطها وتعزيز كفاءة المعاملات.

تمكين نماذج الأعمال الجديدة

التقارب
ويعرض Web3 والتمويل المضمّن فرص مثيرة للأعمال الجديدة
نماذج وتدفقات الإيرادات. يمكن للشركات الاستفادة من بروتوكولات Web3 و
تقنية blockchain لترميز الأصول وإنشاء أسواق لامركزية ،
والمشاركة في معاملات نظير إلى نظير دون الاعتماد على المركزية
وسطاء. هذا يفتح الأبواب لآليات التمويل الجماعي المبتكرة ،
منصات الإقراض اللامركزية والملكية الجزئية للأصول.

عن طريق التضمين
الخدمات المالية إلى منصات غير مالية ، يمكن للشركات استثمار
قاعدة المستخدمين من خلال رسوم المعاملات أو إيرادات الفوائد أو خدمات القيمة المضافة.
تضمن البنية التحتية اللامركزية لـ Web3 الشفافية والثقة والتمكين
المستخدمين للمشاركة في نماذج الأعمال الجديدة هذه بثقة.

ملكية البيانات والخصوصية

تركيز Web3 على
تتماشى سيادة المستخدم مع الطلب المتزايد على ملكية البيانات وخصوصيتها.
يسمح التمويل المضمّن ، عند دمجه مع مبادئ Web3 ، للمستخدمين بالاحتفاظ
السيطرة على بياناتهم المالية. مع تقنية blockchain ، يمكن للمستخدمين
مشاركة المعلومات المالية بشكل انتقائي ، وضمان بقاء بياناتها
خاص وآمن مع الاستمرار في تمكين التكامل السلس مع مختلف
التطبيقات.

وعلاوة على ذلك،
يمكن أن تعزز بروتوكولات الهوية اللامركزية الخاصة بـ Web3 وبيانات الاعتماد التي يمكن التحقق منها
التحقق من الهوية وعمليات المصادقة ، والحد من الاعتماد على
السلطات المركزية. هذا يعزز الخصوصية والأمان أثناء
تسهيل الوصول السلس إلى الخدمات المالية عبر منصات مختلفة.

جزءا لا يتجزأ من
مستقبل التمويل

المستقبل من
يبدو التمويل المضمّن مشرقًا ، مع مزيد من التكامل الصناعي والتوسع
عدد تحالفات التكنولوجيا المالية. سيتم تطوير إمكانات جديدة للتمويل المضمّن مثل
التقدم التكنولوجي ، مثل دمج الذكاء الاصطناعي و
تحليلات البيانات لتقديم منتجات وخدمات مالية مخصصة.

ومع ذلك،
الصعوبات مستمرة. ضمان أمن وخصوصية البيانات المالية والعنوان
المخاوف بشأن التحيز الخوارزمي ، وبناء ثقة المستهلك كلها أمور أساسية
الاعتبارات. التنسيق المستمر بين أصحاب المصلحة ، بما في ذلك
المنظمون والمؤسسات وشركات التكنولوجيا المالية والمستهلكون ، أمر ضروري ل
التغلب على هذه العقبات ودفع النمو المسؤول والمستدام لـ
المالية المضمنة.

أخيرًا ، بواسطة
دمج الخدمات المالية في المنصات والتطبيقات غير المالية ،
التمويل المضمّن يحول الصناعات. المالية المضمنة ، مع
مزايا البساطة وإمكانية الوصول والاختيار لكل من الأعمال التجارية و
المستهلكين ، على استعداد لتغيير طريقة تفاعلنا مع المنتجات المالية و
خدمات. مع تزايد شعبية التمويل المضمّن ، سيكون أمرًا بالغ الأهمية
معالجة المخاوف التنظيمية والمتعلقة بالخصوصية من أجل إنشاء ملف موثوق به و
بيئة مالية شاملة. إن مستقبل الخدمات المصرفية المدمجة يبشر بالخير
إمكانيات للابتكار والتعاون وتحسين تجارب المستخدم عبر
جميع القطاعات.

التكامل
من الخدمات المالية في القطاعات غير المالية ، والمعروفة باسم التمويل المضمّن ، هو
تكتسب زخمًا سريعًا وتغيير الصناعات وإحداث ثورة في كيفية المستهلكين
الوصول إلى المنتجات والخدمات المالية والتفاعل معها.

شركات التكنولوجيا المالية
تتعاون مع منظمات في مجموعة متنوعة من الصناعات ، بما في ذلك
البيع بالتجزئة والرعاية الصحية والنقل لدمج القدرات المالية
في منصاتهم وعملياتهم. في هذه المقالة ، سوف ننظر في
تزايد الإقبال على التمويل المضمّن وتداعياته على المؤسسات
والمستهلكين.

التكامل
للخدمات المالية مثل المدفوعات والإقراض والتأمين والثروة
يُشار إلى الإدارة في الأنظمة الأساسية والتطبيقات غير المالية بالتمويل المضمّن.
تم تقديم الخدمات المالية بشكل تقليدي من قبل متخصص مالي
المؤسسات ، ولكن مع التمويل المضمّن ، يمكن للمستهلكين الوصول إلى هذه الخدمات
مباشرة داخل الأنظمة الأساسية التي يستخدمونها بالفعل على أساس منتظم.

لتقديم أ
تجربة مستخدم سلسة ، التمويل المضمن يستفيد من التكنولوجيا ، واجهات برمجة التطبيقات
(واجهات برمجة التطبيقات) ، والشراكات بين fintech
الشركات والمنظمات غير المالية. أمثلة على التمويل المتكامل في
تشمل العملية خدمة نقل الركاب التي تقدم مدفوعات سريعة للسائقين
ومنصة البيع بالتجزئة التي تقدم بدائل تمويل نقاط البيع.

المزايا
للشركات والمستهلكين

جزءا لا يتجزأ من
للتمويل عدد من المزايا لكل من المنظمات والمستهلكين.

يمكن للشركات
تقديم تجربة عميل أكثر شمولاً وسلاسة من خلال الدمج
الخدمات المالية في منصاتها. قد تعزز الشركات ولاء العملاء ،
المشاركة والرضا من خلال تقديم خدمات مالية متكاملة. هم
يمكن أيضًا تطوير تدفقات إيرادات إضافية من خلال الشراكات والمالية
عمولات المنتج والخدمة. منصة حجز السفر ، على سبيل المثال ،
التعاون مع إحدى شركات التكنولوجيا المالية لتوفير تأمين السفر أو العملة
يمكن لخدمات التبادل تحسين عرض القيمة للعملاء مع زيادة
الدخل لكلا المنظمتين.

جزءا لا يتجزأ من
يوفر التمويل للمستخدمين الراحة وإمكانية الوصول والاختيار. يجوز للمستهلكين
الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية دون الحاجة إلى زيارة
العديد من التطبيقات أو مواقع الويب نظرًا لأن الخدمات المالية مضمنة في
المنصات التي يستخدمونها بالفعل. يمكنهم سداد المدفوعات ، والتقدم بطلب للحصول على قروض ، وإدارة
الأصول دون مغادرة المنصات التي يعرفونها ويثقون بها. التمويل المضمّن أيضًا
يعزز الشمول المالي من خلال الوصول إلى الأشخاص المحرومين الذين قد لا يفعلون ذلك
الوصول إلى المؤسسات المالية العادية.

صعود
اشترِ الآن وادفع لاحقًا في قطاع البيع بالتجزئة

مع الارتفاع
من بدائل "اشتر الآن ، وادفع لاحقًا" (BNPL) ، كما هو الحال في صناعة البيع بالتجزئة
كانت في طليعة التمويل المضمّن. يمكن للمستهلكين تقسيم مشترياتهم
إلى أقساط أصغر بدون فوائد مع BNPL ، مما يمنحهم المرونة و
القدرة على تحمل التكاليف. تجار التجزئة الذين يتعاونون مع شركات التكنولوجيا المالية التي تقدم BNPL
يمكن للحلول جذب المزيد من العملاء ورفع متوسط ​​قيم الطلبات وتقليل التسوق
معدلات التخلي عن عربة التسوق.

تبسيط
المدفوعات والتأمين في قطاع الرعاية الصحية

جزءا لا يتجزأ من
يشق التمويل طريقه إلى صناعة الرعاية الصحية ، ويسهل الدفع
العمليات وتحسين الخبرات التأمينية. تتعاون شركات التكنولوجيا المالية
مع مقدمي الرعاية الصحية وشركات التأمين لتقديم أنظمة دفع متكاملة ،
التي تبسط عمليات الفوترة والسداد للمرضى ومقدمي الخدمات.
علاوة على ذلك ، تتيح حلول التأمين المضمنة للمرضى الوصول إليها بسهولة
التغطية التأمينية ضمن أنظمة الرعاية الصحية ، مما يوفر راحة البال و
الأمان المالي.

التحرك
ابتكارات خدمية في قطاع النقل

جزءا لا يتجزأ من
يقود التمويل ابتكار خدمات التنقل في قطاع النقل.
يتم دمج خدمات الدفع والخدمات المالية في خدمات النقل والطعام
منصات التوصيل لمنح تجربة مستخدم أكثر سلاسة. قد يدفع المستخدمون مقابل
الرحلات والوجبات مباشرة داخل التطبيق ، مما يلغي الحاجة إلى المزيد
تطبيقات الدفع أو المعاملات النقدية. بالإضافة إلى ذلك ، تتعاون شركات التكنولوجيا المالية
مع مصنعي السيارات الكهربائية لتوفير التمويل والتأمين المتكامل
البدائل ، مما يجعل السيارات الكهربائية سهلة المنال وغير مكلفة.

الاعتبارات
للتنظيم والخصوصية

كما استخدام
ينمو التمويل المضمّن ، وتصبح المخاوف التنظيمية والمتعلقة بالخصوصية أكثر صلة.
لضمان حماية المستهلك وثقته ، وشركات التكنولوجيا المالية وشركاتها
يجب على الشركاء إدارة معايير الامتثال مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) ،
اعرف عميلك (KYC) وقواعد حماية البيانات.

الشراكات
بين شركات التكنولوجيا المالية الناشئة والمنظمات غير المالية التي يجب الالتزام بها
الأطر التنظيمية الخاصة بالصناعة. إنه أمر بالغ الأهمية للمنظمين ،
الشركات والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية للعمل معًا بشكل وثيق لتطوير القواعد و
المعايير التي تحقق التوازن بين الابتكار وحماية المستهلك و
التدقيق المطلوب.

التآزر
Web3 والتمويل المدمج: تمكين مستقبل الاقتصاد الرقمي

الظهور
Web3 والتقدم السريع للتمويل المدمج قد أحدث ثورة في
المشهد الرقمي ، مما يوفر إمكانيات جديدة للتمويل السلس
المعاملات والتطبيقات اللامركزية. بينما يركز Web3 على إنشاء ملف
تجربة الإنترنت اللامركزية المتمحورة حول المستخدم ، ويهدف التمويل المضمّن إلى
دمج الخدمات المالية في المنصات غير المالية.

التقارب
Web3 والتمويل المضمّن يمثل قوة تحويلية
إعادة تشكيل مستقبل الاقتصاد الرقمي.

دمقرطة الوصول إلى الخدمات المالية

جزءا لا يتجزأ من
التمويل ، مع قدرته على تضمين الخدمات المالية في التطبيقات المختلفة
والمنصات ، لديها القدرة على إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى الخدمات المالية.
من خلال دمج الوظائف المالية في التطبيقات اليومية ، مثل
يمكن للمستخدمين استخدام منصات التجارة الإلكترونية أو شبكات التواصل الاجتماعي أو تطبيقات مشاركة الرحلات
الوصول إلى الخدمات المصرفية ، وإجراء المدفوعات ، وإدارة شؤونهم المالية بسلاسة في الداخل
بيئات مألوفة. هذا التكامل يزيل الحواجز أمام الدخول ، على وجه الخصوص
للسكان المحرومين ، من خلال توفير الوصول إلى الخدمات المالية دون
الحاجة إلى البنية التحتية المصرفية التقليدية.

Web3's
الطبيعة اللامركزية تكمل التمويل المضمن من خلال ضمان الشفافية ،
الأمن وتحكم المستخدم. مع تقنية blockchain في جوهرها ، Web3
يمكّن المعاملات من نظير إلى نظير ، ويزيل الوسطاء ، ويمكّن
الأفراد الذين يتمتعون بالملكية الكاملة والتحكم الكامل في بياناتهم المالية. ال
مزيج من Web3 والتمويل المضمن يخلق نظامًا بيئيًا قويًا
يسهل الشمول المالي على نطاق عالمي.

تمكين المدفوعات غير المشكوك فيها و
المعاملات

جزءا لا يتجزأ من
التمويل ، إلى جانب Web3 ، لديه القدرة على إعادة تعريف الطريقة التي نتعامل بها
وتسديد المدفوعات. من خلال دمج العملات المشفرة والتمويل اللامركزي
(DeFi) في مختلف التطبيقات ، يمكن للمستخدمين الاستمتاع بخاصية عدم الاحتكاك و
معاملات بلا حدود. تضمن البنية التحتية blockchain الخاصة بـ Web3 الأمان
وثبات المعاملات ، في حين أن التمويل المضمّن يتيح السلاسة
تجارب الدفع داخل التطبيقات ، مما يلغي الحاجة إلى التقليدية
معالجات الدفع.

وعلاوة على ذلك، فإن
تسمح إمكانية برمجة العقود الذكية داخل Web3 بأتمتة ملفات
العمليات المالية ، وتقليل الحاجة إلى التدخل اليدوي والتمكين
معاملات غير موثوقة. على سبيل المثال ، يمكن للأسواق اللامركزية الاستفادة
عقود ذكية لتنفيذ المدفوعات تلقائيًا عند شروط محددة مسبقًا
يتم استيفاءها وتبسيطها وتعزيز كفاءة المعاملات.

تمكين نماذج الأعمال الجديدة

التقارب
ويعرض Web3 والتمويل المضمّن فرص مثيرة للأعمال الجديدة
نماذج وتدفقات الإيرادات. يمكن للشركات الاستفادة من بروتوكولات Web3 و
تقنية blockchain لترميز الأصول وإنشاء أسواق لامركزية ،
والمشاركة في معاملات نظير إلى نظير دون الاعتماد على المركزية
وسطاء. هذا يفتح الأبواب لآليات التمويل الجماعي المبتكرة ،
منصات الإقراض اللامركزية والملكية الجزئية للأصول.

عن طريق التضمين
الخدمات المالية إلى منصات غير مالية ، يمكن للشركات استثمار
قاعدة المستخدمين من خلال رسوم المعاملات أو إيرادات الفوائد أو خدمات القيمة المضافة.
تضمن البنية التحتية اللامركزية لـ Web3 الشفافية والثقة والتمكين
المستخدمين للمشاركة في نماذج الأعمال الجديدة هذه بثقة.

ملكية البيانات والخصوصية

تركيز Web3 على
تتماشى سيادة المستخدم مع الطلب المتزايد على ملكية البيانات وخصوصيتها.
يسمح التمويل المضمّن ، عند دمجه مع مبادئ Web3 ، للمستخدمين بالاحتفاظ
السيطرة على بياناتهم المالية. مع تقنية blockchain ، يمكن للمستخدمين
مشاركة المعلومات المالية بشكل انتقائي ، وضمان بقاء بياناتها
خاص وآمن مع الاستمرار في تمكين التكامل السلس مع مختلف
التطبيقات.

وعلاوة على ذلك،
يمكن أن تعزز بروتوكولات الهوية اللامركزية الخاصة بـ Web3 وبيانات الاعتماد التي يمكن التحقق منها
التحقق من الهوية وعمليات المصادقة ، والحد من الاعتماد على
السلطات المركزية. هذا يعزز الخصوصية والأمان أثناء
تسهيل الوصول السلس إلى الخدمات المالية عبر منصات مختلفة.

جزءا لا يتجزأ من
مستقبل التمويل

المستقبل من
يبدو التمويل المضمّن مشرقًا ، مع مزيد من التكامل الصناعي والتوسع
عدد تحالفات التكنولوجيا المالية. سيتم تطوير إمكانات جديدة للتمويل المضمّن مثل
التقدم التكنولوجي ، مثل دمج الذكاء الاصطناعي و
تحليلات البيانات لتقديم منتجات وخدمات مالية مخصصة.

ومع ذلك،
الصعوبات مستمرة. ضمان أمن وخصوصية البيانات المالية والعنوان
المخاوف بشأن التحيز الخوارزمي ، وبناء ثقة المستهلك كلها أمور أساسية
الاعتبارات. التنسيق المستمر بين أصحاب المصلحة ، بما في ذلك
المنظمون والمؤسسات وشركات التكنولوجيا المالية والمستهلكون ، أمر ضروري ل
التغلب على هذه العقبات ودفع النمو المسؤول والمستدام لـ
المالية المضمنة.

أخيرًا ، بواسطة
دمج الخدمات المالية في المنصات والتطبيقات غير المالية ،
التمويل المضمّن يحول الصناعات. المالية المضمنة ، مع
مزايا البساطة وإمكانية الوصول والاختيار لكل من الأعمال التجارية و
المستهلكين ، على استعداد لتغيير طريقة تفاعلنا مع المنتجات المالية و
خدمات. مع تزايد شعبية التمويل المضمّن ، سيكون أمرًا بالغ الأهمية
معالجة المخاوف التنظيمية والمتعلقة بالخصوصية من أجل إنشاء ملف موثوق به و
بيئة مالية شاملة. إن مستقبل الخدمات المصرفية المدمجة يبشر بالخير
إمكانيات للابتكار والتعاون وتحسين تجارب المستخدم عبر
جميع القطاعات.

الطابع الزمني:

اكثر من الأقطاب المالية