لا يمكن لمؤسسات خدمات Analytics المالية الأربعة الاستغناء عنها

هذه مشاركة برعاية تيم فيتزجيرالد ، مدير مبيعات الخدمات المالية في أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا ، InterSystems

لقد تطور استخدام التحليلات داخل قطاع الخدمات المالية على مر السنين ، حيث اقترح البعض أنه قد يكون على وشك التطور أكثر ، والانتقال من المشهد حيث تكون القرارات "مفروضة على البيانات" ، بدلاً من "مستنيرة بالبيانات".

هناك فرق واضح بين المفهومين والدور أو النقص الذي يلعبه البشر في كل سيناريو. في حالة المعرفة بالبيانات ، يظل البشر في الحلقة لاتخاذ القرارات واتخاذ الإجراءات المناسبة بناءً على البيانات والتحليلات ، بينما تشير البيانات التي تمليها إلى التطبيقات التي تنفذ إجراءات برمجية تلقائيًا استجابةً لبعض التحفيز أو الحدث.

إذن ، هل منظمات الخدمات المالية في مرحلة اليوم لم تعد فيها البصيرة البشرية مطلبًا حيويًا لعملية صنع القرار وهل هناك حقًا نوعان فقط من صنع القرار المتعلق بالبيانات؟ باختصار ، لا. لكنها ليست بالأبيض والأسود تمامًا ، كما تمت مناقشته مؤخرًا ندوة الخبراء الاقتصاديين عبر الإنترنت. بدلاً من خيارين فقط ، تقوم شركات الخدمات المالية الحالية عادةً بتنفيذ أربع فئات مختلفة من التحليلات: بانورامية وتنبؤية وتعليمية وبرامجية. اعتمادًا على حالة الاستخدام والمؤسسة ، يوفر كل نوع من أنواع التحليلات هذه للأعمال قيمة هائلة.

بانورامية ، تنبؤية ، إرشادية ، آلية

أولاً ، تتعلق البانورامية بتزويد الأعمال برؤية شاملة ودقيقة وموسعة في الوقت الفعلي لما يحدث داخل المؤسسة وحتى خارجها. بالنسبة للخدمات المالية ، قد تكون هذه هي السيولة في الوقت الفعلي عبر شركة بأكملها.

من ناحية أخرى ، تنبئي بحساب احتمالية وقوع الأحداث. على سبيل المثال ، ما هو احتمال قيام بنك إنجلترا بخفض أسعار الفائدة إذا خفت ضغوط التضخم ، كما تمت مناقشته ، وكيف سيؤثر ذلك على مواقف الشركة؟

تحلل التحليلات الوصفية البيانات لاقتراح الإجراءات الأكثر ملاءمة التي يجب اتخاذها ، بناءً على ما يحتمل حدوثه ، أو ما يحدث بالفعل. سيسمح هذا النوع من التحليلات للبنك الاستثماري ، على سبيل المثال ، بالتنبؤ المستمر باحتمالية أن يعرض إجمالي تعرضه للسوق لخرق حدود استخدام المخاطر الخاصة به. مع وجود منصة البيانات والتحليلات الصحيحة في مكانها الصحيح ، يمكن للشركات أيضًا الحصول على إرشادات توجيهية تقدم خيارات مختلفة يمكن أن تتخذها لمنع الخرق أو القضاء عليه ، مع النتائج المتوقعة والمفاضلات المرتبطة بكل خيار.

تتيح هذه الرؤى لمديري المخاطر ، الذين يميلون إلى امتلاك خبرة واسعة في التعامل مع هذه الأنواع من المواقف ، اتخاذ القرارات بناءً على تجاربهم ، وتوجيههم من خلال التحليلات الوصفية المستندة إلى البيانات. على سبيل المثال ، يمكن أن يساعدهم في تحديد ما إذا كانوا سيبدأون تحوطًا أو إلغاء بعض المراكز. لذلك تضمن التحليلات الوصفية بقاء الخبراء ذوي الخبرة في الحلقة وفي قلب عملية صنع القرار ، بدلاً من الإجراءات التي تحدث برمجيًا.

يدور الجزء الأخير من الأربعة Ps حول تنفيذ إجراءات برمجية في الوقت الفعلي بناءً على التحليلات التنبؤية والتعليمية. في كثير من الأحيان ، يتم استخدام التحليلات الآلية عندما لا يكون هناك وقت للتدخل البشري ، في حالات مثل منع الاحتيال ، وتحليلات ما قبل التجارة ، والتداول ، والعمل التالي الأفضل للعميل. يتم أيضًا نشر الإجراءات البرامجية في حالات الاستخدام عندما لا تكون هناك حاجة ببساطة إلى وجود إنسان في الحلقة ، مما يسمح للمؤسسة بتبسيط العمليات وتحسين الإنتاجية.

التطبيق العملي لأربعة فصول

وبالتالي ، بدلاً من الابتعاد عن الحالة المستندة إلى البيانات (الإنسان في الحلقة) إلى الحالة التي تمليها البيانات (لا يوجد إنسان في الحلقة) ، يختار قطاع الخدمات المالية بدلاً من ذلك التطبيق العملي لأي من هذه العناصر الأربعة أو جميعها. التحليلات.

يوفر استخدام التحليلات هذا للشركات القدرات اللازمة للحصول على عرض 360 درجة لبيانات المؤسسة ، وتقديم مجموعة واسعة من الفوائد للأعمال بما في ذلك الامتثال الأفضل ، وزيادة الإيرادات ، وتحسين دعم القرار. عندما يتم تمكين قادة الأعمال المالية من خلال البيانات والتحليلات في الوقت الفعلي ، فإنهم قادرون على اتخاذ القرارات بناءً على البيانات الدقيقة والحالية ، وليس البيانات القديمة ، وبالتالي القضاء على الأخطاء وفرص العمل الضائعة.

بالإضافة إلى ذلك ، من خلال دمج التحليلات المتقدمة في تدفقات العمليات في الوقت الفعلي ، ولوحات المعلومات ، والتقارير ، يمكن للشركات الحصول على رؤى أفضل لتوجيه عملية صنع القرار ، والمساعدة في فهم ما حدث ، ولماذا حدث ، وما هو المرجح حدوثه.

يضمن التسلح برؤية حديثة وموثوقة وشاملة لما يحدث في الوقت الحالي أن شركات الخدمات المالية مستعدة للأحداث والاضطرابات التي من المحتمل أن تحدث ، ويمكنها إدارة الأحداث والاضطرابات بشكل أسرع عند ظهورها ، وتكون في أفضل وضع لاتخاذها الاستفادة من الفرص الجديدة لأنها تقدم نفسها.

تصوير ديفيد بيسنوي on Unsplash