كان من الممكن أن يصبح ملياردير وول ستريت. لقد اختار عدم القيام بذلك، ويمكن لفلسفته البسيطة أن تساعدك على إعادة التفكير في الاستثمار.
ربما لا تعبد أو تتابع المستثمرين على وسائل التواصل الاجتماعي.
قد لا يكون عالم التمويل هو شغفك، وهذا أمر جيد. ولكنني أريد أن أقدم لكم أسطورة استثمارية لم يسمع عنها معظم الناس من قبل. اسمه ديفيد سوينسن وتوفي مؤخرًا.
قام ديفيد برفع صندوق الاستثمار التابع لجامعة ييل من مليار دولار إلى 1 مليار دولار، مما جعله الصندوق الاستثماري الأول افضل اداء الصندوق في أمريكا على مدى العشرين سنة الماضية. مع هذا النوع من النتائج، كان بإمكانه بسهولة إنشاء صندوق تحوط وأخذ الأموال من الأثرياء القذرين والمتكبرين الذين يلتقطون صور سيلفي على متن طائرات خاصة.
قال ديفيد لا للمال. اختار الدخل الجامعي المتوسط.
يمكن لخبراء الاستثمار تحقيق أرباح ضخمة من الرسوم. ويمكنهم أن يصبحوا أثرياء إلى الحد الذي يجعلهم يتوجهون إلى مكاتبهم في وول ستريت بطائرات هليكوبتر أو ليموزين. لم يكن ديفيد يريد أيًا من ذلك. إن الثراء والتحول إلى النخبوية لم يدفعه إلى ذلك.
بعد أن عمل لمدة ست سنوات في وول ستريت في بداية حياته المهنية، حصل على تخفيض في راتبه بنسبة 80٪ لإدارة صندوق الهبات في جامعة ييل. رائع.
ساعدت عوائد الاستثمار التي حصل عليها ديفيد من جامعة ييل في تعليم المزيد من الطلاب. حتى أن ديفيد قام بتدريس فصل دراسي للطلاب حول الاستثمار، على الرغم من عدم وجود حافز مالي للقيام بذلك. قبل أيام قليلة من وفاة ديفيد بسبب السرطان، كان لا يزال يدرس فصله الاستثماري بعد كل هذه السنوات. كان معروفًا بتوجيه الطلاب وإرسال رسائل تشجيعية لهم.
الألقاب في السيرة الذاتية، السلطة، الشهرة، الحساب البنكي الضخم، كل ذلك لا يعني شيئًا.
اكتشف ديفيد أن الثروة الحقيقية تكتسب أهمية من الإحساس بالهدف مقابل الحصول عليها من المال.
دافع الوفيات هو ما دفع حياة ديفيد. كانت حياته تتمحور حول الأشياء الطيبة التي يمكنه القيام بها، والتغيير الذي يمكن أن يقوده، والشجاعة التي يمكن أن يظهرها للأجيال الشابة، والمثال الذي يمكن أن يقدمه. فلا عجب باراك أوباما جعلته يدير صندوق الإنعاش الاقتصادي.
ما اكتشفه ديفيد هو أن الثروة الحقيقية هي الإرث الذي سيعيش بعد وفاتك في الأشخاص الذين غيرتهم بهدوء. هذا صحيح، يمكنك العيش بعد وفاتك عندما تكتشف سر الثروة هذا.
الثروة تحدث فرقا.
"الثقة بالنفس ولكن نكران الذات" هي الطريقة ييل وصف طريقة حياة ديفيد.
النصيحة الاستثمارية البسيطة هي ما ابتكره ديفيد. قبل مجيئه، كان من المعتاد استثمار غالبية أموالك في الأسهم والسندات.
ثم بدأ ديفيد باستثمار أموال جامعة ييل في العقارات وصناديق رأس المال الاستثماري. وقالت صحيفة نيويورك تايمز إن "التنويع هو بمثابة غداء مجاني" إذا فهمت ما يفعله.
صناديق المؤشرات هي الطريقة منخفضة التكلفة التي طبق بها تنويعًا أعلى من المعتاد. زاد الأداء الاستثماري لجامعة ييل لأن ديفيد زاد مقدار أموالهم التي استثمرها في الأصول ذات النمو الأعلى مثل الأسهم. هذه هي الطريقة التي أفكر بها.
التقلب يساوي النمو.
يمكنك أن تتبع القطيع وتلتزم بالنهج التقليدي، أو يمكنك توسيع الأصول التي تستثمر فيها. لقد تعلمت من أسطورة الاستثمار راي Dalio منذ عدة سنوات مضت، كان تخصيص الأصول هو الفكرة الكبيرة التي يجب فهمها.
تخصيص الأصول يعني ببساطة النسبة المئوية لأموالك التي تضعها في كل أصل - الأسهم والسندات والذهب/الفضة والعملات المشفرة والعقارات. يتطلب كل موسم - الشتاء والصيف والخريف والربيع - تعديلات صغيرة في تخصيص الأصول. الشتاء هو الركود. الصيف هو اقتصاد مزدهر. اسمحوا لي أن أشرح تخصيص الأصول بطريقة أخرى.
إذا أردت قراءة ورقة الغش الخاصة بأفضل المستثمرين في العالم، فإن ما تريد رؤيته هو توزيع أصولهم على المدى الطويل. كيف يقومون بتوزيع جزء من المال عبر الأصول المختلفة؟
إن النسبة المئوية لأموالهم التي تذهب إلى كل أصل هي الخلطة السرية التي يخفونها ويتقاضون المال مقابلها.
يمكن للمستثمرين الحصول على الرومانسية.
خذ منتقدي البيتكوين كمثال. إنهم ينتقدون عملة البيتكوين ويطلقون عليها عملية احتيال. وبمجرد أن تنخفض الأسعار شديدة التقلب، فإنهم يصرخون من منبرهم قائلين إن العالم ينهار. وليس لديهم أي فكرة عن الاستثمار.
الاستثمار لا يعني الاستثمار في أصل واحد. داه.
الاستثمار يدور حول امتلاك المال في جميع فئات الأصول الرئيسية. Bitcoin هي فئة الأصول التي تتضمن إثيريم. لقد أدرك ديفيد سوينسن أن هناك حاجة للعملات المشفرة كمستثمر.
في عام 2019 هو استثمرت بشكل مشهور في اثنين من صناديق التشفير. لا يعني ذلك أنه يحب عملة البيتكوين أو يعتقد أنها ستصل إلى القمر. إنه ببساطة أنه يحافظ على التنوع في جميع فئات الأصول.
1% من المحفظة الاستثمارية المخصصة للمخاطر العالية، والأصول الأكثر تقلبًا مثل البيتكوين يمكن أن تشكل الفرق بين عائد يفوق السوق بنسبة 20% وتحقيق عائد ضئيل بنسبة 1% تحصل عليه عن طريق وضع كل أموالك في حساب توفير لأنك نحن رومانسيون وقديمون جدًا لدرجة أننا لا نستطيع فهم أساسيات التمويل الرقمي.
لا تقع في حب أصل واحد. تملك جميع فئات الأصول الرئيسية. اكتشف مقدار الأموال التي يجب وضعها في كل أصل بناءً على قدرتك على تحمل المخاطر ووضعك المالي.
ليس هناك الكثير من الصور لديفيد على الإنترنت. لا يوجد قدر كبير من المحتوى عنه كما هو الحال في أسطورة المستثمر الذي يأكل ماكدونالدز وارين بوفيت. كان ديفيد منخفض المستوى. كسب المال لم يكن يدير حياته. الطريقة التي عاش بها حياته كانت بمثابة سخرية من الاستثمار التقليدي.
المرة الوحيدة التي رأيت فيها ديفيد يصرخ كان عندما تم تحدي أخلاقه. لقد رفض فرصة استثمارية واحدة لأن المدير كان يستفيد من المتداولين الذين كانوا مذنب من التداول من الداخل. تم رفض شركة أخرى رفيعة المستوى من قبل ديفيد لأنها رفضت شرح جميع الشركات التي كانت تستثمر الأموال فيها.
كانت عبقرية ديفيد هي أن الأخلاق أكثر أهمية من الحصول على عائد من أموال جامعة ييل. أصبح المال وسيلة بالنسبة له للتصويت لصالح من، ومن، يعتقد أنه جيد. إن الطريقة التي يتم بها استثمار الأموال يمكن أن تغير اتجاه المجتمع، وهذا سبب أفضل بكثير من سيارة لامبو أخرى متوقفة خارج قصر ممول من وول ستريت.
على حد تعبير ديفيد سوينسن، "إرضاء روحك". والباقي هراء * ر.
- 2019
- حسابي
- نصيحة
- الكل
- توزيع
- أمريكا
- الأصول
- تخصيص الأصول
- ممتلكات
- مصرف
- الأساسيات
- أفضل
- مليار
- إلى البيتكوين
- السندات
- دعوة
- الموارد
- التوظيف
- سبب
- تغيير
- تهمة
- CNBC
- الشركات
- محتوى
- التشفير
- العملات الرقمية
- توفي
- رقمي
- اكتشف
- تنويع
- في وقت مبكر
- اقتصادي
- اقتصاد
- عزبة
- EU
- EV
- وسع
- الأزياء
- الرسوم الدراسية
- الشكل
- تمويل
- مالي
- نهاية
- شركة
- اتباع
- مجانًا
- صندوق
- أموال
- خير
- التسويق
- إخفاء
- كيفية
- hr
- HTTPS
- ضخم
- ia
- فكرة
- دخل
- مطلع
- من الداخل التداول
- الاستثمار
- استثمار
- مستثمر
- المستثمرين
- IP
- IT
- تعلم
- طويل
- حب
- أغلبية
- القيام ب
- الوسائط
- متوسط
- مال
- قمر
- نيويورك
- نيويورك تايمز
- online
- الفرصة
- مجتمع
- أداء
- فلسفة
- أنبوب
- محفظة
- قوة
- السعر
- خاص
- العقارات
- ركود
- استرجاع
- REST
- النتائج
- عائدات
- المخاطرة
- لفة
- يجري
- احتيال
- إحساس
- طقم
- خروف
- الاشارات
- SIX
- صغير
- So
- العدالة
- وسائل التواصل الاجتماعي
- جاليات
- الربيع
- بدأت
- مخزون
- الأسهم
- شارع
- الصيف
- التدريس
- أساسيات
- نيو يورك تايمز
- الوقت
- تسامح
- التجار
- تجارة
- جامعة
- مشروع
- فينشر كابيتال
- مقابل
- تصويت
- وول ستريت
- ثروة
- من الذى
- كلمات
- العالم
- سنوات