في نوفمبر 2020، أعلنت شركة Cred، وهي شركة لإقراض العملات المشفرة، إفلاسها. لقد كانوا يعرضون على العملاء نسبة تتراوح بين 4 إلى 10% من العائد السنوي على ودائع العملات المشفرة الخاصة بهم، ثم اختفت فجأة.
عانى كريدي من أ سلسلة من الأخطاء الذي أدى إلى خسائر تتراوح بين 80-90 مليون دولار من أموال المودعين. لقد أقرضوا صندوقًا احتياليًا، Quantcoin، وشاركوا في سلسلة من القروض المحفوفة بالمخاطر في الصين من خلال توفير الأموال لتجار المشتقات المالية، علاوة على أنهم فقدوا أموال العملاء من خلال اختراق مزود محفظة طرف ثالث.
على الرغم من كل هذه الصحافة السيئة، تستمر صناعة إقراض العملات المشفرة في النمو.
في باقة في عالم أسعار الفائدة المنخفضة القياسية والسندات غير المرغوب فيها ذات العائد السلبي، نشأت منصات إقراض العملات المشفرة لتزويد المستثمرين بعوائد ثابتة وعالية على الأصول النقدية والعملات المشفرة. هذه العوائد مغرية بشكل لا يصدق، خاصة مع ارتفاع معدلات التضخم وأسعار الفائدة على حسابات الادخار التي لا يمكنها مواكبتها.
من خلال وضع أموالك في هذه الحسابات التي تحمل فائدة، فإنك تقوم بإقراض الأموال إلى المنصة. إنهم يستديرون ويقرضون أموالك للآخرين بسعر فائدة أعلى، ثم يدفعون لك الفرق. علاوة على ذلك، يمكنك الاقتراض مقابل أصولك المشفرة والحصول على أموال بالدولار الأمريكي لإجراء عمليات شراء كبيرة، كل ذلك دون بيع أصولك.
ضع في اعتبارك أنه إذا كنت تتلقى فائدة على أي أصل: أنت المقرض.
أنت تقدم قرضًا لمنصة إقراض العملات المشفرة بشروطها وأحكامها المرتبطة بها. تأكد من قراءة التفاصيل الدقيقة لفهم ما يمكنك وما لا يمكنك فعله بمجرد نقل الأصول الخاصة بك إلى إحدى هذه الأنظمة الأساسية. كمقرض، عليك أن تبدأ في التفكير في المخاطر الائتمانية للمقترض الخاص بك – منصة العملات المشفرة.
أي موظف قرض في أحد البنوك سوف يقوم ببعض العناية الواجبة. سوف ينظرون إلى تاريخك الائتماني، ويسألون عن دخلك، ويريدون معرفة ما ستستخدم المال من أجله. كل هذا لتحديد ما هي المخاطر التي يتعرضون لها قبل تسليم أموال البنك إليك.
لذا ارتدي قبعة ضابط القرض واسأل نفسك هذه الأسئلة. إذا كنت تفتح حسابًا، فيجب أن تفهم ما إذا كانوا قد تخلفوا عن السداد في الماضي، وكيف يكسبون المال، ومن يقرضون الأموال. علاوة على ذلك، تنشأ تساؤلات حول الاختصاص القضائي، والتأمين، والأمن، واستمرارية الأعمال عند تقييم مخاطر الائتمان.
آخر شيء تريده هو أن تحتفظ بالعملات المشفرة الخاصة بك مع رصيد آخر سيتحمل المخاطر التي لا تشعر بالارتياح تجاهها وينتهي بك الأمر بخسارة أموالك.
لا شيء خالي من المخاطر. حتى "الأصول الخالية من المخاطر" بامتياز، سندات الحكومة الأمريكية ليست خالية من المخاطر، حتى لو تصرف الأكاديميون i̶n̶v̶e̶s̶t̶o̶r̶s̶ على هذا النحو. في حين أن إقراض العملات المشفرة من خلال منصات رئيسية مثل BlockFi وCelsius يبدو وكأنه أموال منخفضة المخاطر وسهلة، إلا أنه يستحق الفحص قبل أن تضع أموالك في العمل على هذه المنصات.
الإقراض المضمون
تريد البنوك والمقرضون أن يروا أن المقترضين لديهم شكل من أشكال الدعم أو الدعم ضمانات على قروضهم. يساعد هذا في تقليل المخاطر التي تتعرض لها البنوك في حالة عدم قدرة المقترض على سداد قرضه وتخلفه عن السداد - حيث يمكنه استرداد شيء ما.
النظر في قرض الرهن العقاري كمثال كلاسيكي. عندما تحصل على رهن عقاري لشراء منزل، يستخدم البنك المنزل كضمان للقرض. إذا لم تتمكن من سداد القرض، يأخذ البنك المنزل ويحاول إعادة بيعه للحصول على أكبر قدر ممكن من المال، ويتم ذلك في كثير من الأحيان في مزادات حبس الرهن. عادةً ما تخسر البنوك الأموال في هذه العملية مقابل سداد الرهن العقاري وأنت في الشارع.
بالإضافة إلى ذلك، لتقليل المخاطر، تطلب البنوك دفعة مقدمة مما يقلل من نسبة القرض إلى القيمة (LTV) للقرض. تعطي الدفعة الأولى بنسبة 20% للبنك نسبة قيمة إلى قيمة 0.8، مما يعني أن قيمة الضمان أكبر من مبلغ القرض.
تستخدم معظم منصات العملات المشفرة تقنيات مماثلة لتقليل مخاطرها. يقدم BlockFi، أحد أكبر اللاعبين في هذا المجال، ثلاثة مستويات من القيمة الدائمة لقرض العملة المشفرة بأسعار فائدة مختلفة. كلما انخفض الـ LTV (أي كلما زادت الضمانات التي تقدمها) انخفض سعر الفائدة الخاص بك.
لكل عقد BlockFi - كما هو الحال مع معظم مقرضي العملات المشفرة الآخرين - يحتفظون بجميع الضمانات (القسم 5 أ إذا كنت مهتمًا). إذا قمت بإيداع أموال مع BlockFi، فيجب أن يجعلك هذا تشعر بالارتياح لأنها تمتلك القدرة على إقراض أموالك للأفراد في حالة تخلفهم عن السداد. بالإضافة إلى ذلك، هناك حماية الهامش المضمنة في العقد.
هامش دعوة
العملات المشفرة متقلبة للغاية، مما يعني أن قيمة القروض يمكن أن تتقلب بشكل كبير، مما قد يتسبب في تغير قيمة القيمة الدائمة (LTV) أيضًا. إذا تحركت بعيدًا جدًا ضد المقترض، مما يعني ارتفاع نسبة القرض إلى القيمة (LTV) بشكل كبير جدًا، فسيتم إصدار هذه المنصات مكالمات هامشيةمما يعني أنه يجب على المقترض تقديم المزيد من الضمانات لإعادة نسبة القرض إلى القيمة (LTV) إلى الخط وفقًا للعقد، وإلا ستقوم المنصة بتصفية ضماناته لتغطية القرض.
دعنا نستعرض مثالًا مع BlockFi، الذي لديه نسبة 70٪ كحد أقصى للقيمة الدائمة (LTV) والتي يجب الحفاظ عليها (المادة 6 أ في العقد). لنفترض أن Jenny تقترض 25,000 دولارًا أمريكيًا عندما يكون سعر BTC 50,000 دولارًا أمريكيًا مع نسبة LTV تبلغ 50٪. في هذه الحالة، قامت بإيداع 1 بيتكوين وتحصل على 25,000 دولار نقدًا مودعة في حسابها.
وفي اليوم التالي، ارتفع سعر البيتكوين إلى 60,000 ألف دولار. تبلغ نسبة الـ LTV الخاصة بـ Jenny الآن 41.7%، ويمكنها النوم بسهولة لعلمها أنها لن تضطر إلى بيع عملاتها المشفرة لتغطية القرض. خلال الأسابيع القليلة المقبلة، تعرضت عملة البيتكوين لضربة قوية وانخفض السعر إلى 35,000 دولار. ارتفعت قيمة القيمة الدائمة لجيني إلى 71.4%، ومن المرجح أن تتلقى رسائل بريد إلكتروني لزيادة هامشها عن طريق طرح المزيد من العملات المشفرة لإعادة القيمة الدائمة إلى المستوى الصحيح.
ستمنح BlockFi جيني 72 ساعة لزيادة ضمانات قرضها، وإلا فسوف يبيعون بعضًا من تلك الضمانات في السوق المفتوحة لإعادتها إلى الحد الأقصى البالغ 70٪. إذا وصلت نسبة القرض إلى 80%، فسيبيعون تلقائيًا مبلغًا كافيًا لاستعادة القرض.
يقوم المقرضون بذلك لحماية أنفسهم من التخلف عن السداد، وهو أمر رائع بالنسبة لك كمودع ويوفر درجة من الأمان لأرصدتك.
الإقراض بدون ضمانات
تشارك العديد من هذه المنصات أيضًا الإقراض غير المضمون. هذا هو إعطاء القرض ببساطة مع وعد بالسداد. هذا هو نوع الإقراض الذي يحدث عند استخدام بطاقتك الائتمانية. ونظرًا لعدم وجود حماية باستثناء الإيمان والائتمان للمقترض، فإن أسعار الفائدة على هذه القروض تميل إلى أن تكون أعلى بكثير من تلك الخاصة بالتنوع المضمون.
سنستمر في الإشارة إلى BlockFi هنا - فهي واحدة من أكثر منصات إقراض العملات المشفرة شفافية - لأنها تشارك أيضًا في الإقراض غير المضمون. وهي لا تسمح لمقترضي التجزئة بالوصول إلى هذه القروض، فهي مخصصة للمقترضين المؤسسيين مثل صناع السوق وصناديق التحوط وما شابه ذلك. المؤسسات التي عادة ما يكون لديها أكثر من 100 مليون دولار في ميزانياتها العمومية وتشارك في السوق محايدة الاستراتيجيات، أي الاستراتيجيات التي ستدفع سواء ارتفع أو انخفض سعر البيتكوين أم لا.
بالإضافة إلى ذلك، يحصل المقترضون المؤسسيون على البيتكوين والإثيريوم وما إلى ذلك من المنصات (مع أو بدون تقديم الدولار الأمريكي كضمان)، في حين أن المقترضين الأفراد يقدمون العملات المشفرة للحصول على الدولار الأمريكي.
زراعة الغلة
هل تقوم منصتك بتمديد الائتمان أو المشاركة في المضاربات الخاصة بها في مجال التمويل اللامركزي؟ أصبحت زراعة العائدات شائعة بين المتحمسين للعملات المشفرة الذين يتطلعون إلى تحقيق عائد إضافي، ولكن هذا يأتي معها مجموعة المخاطر الخاصة. علاوة على ذلك، قد تستخدم المنصات قدرًا كبيرًا من النفوذ للمشاركة في هذه الممارسة. إذا لم يكن هذا أمرًا مريحًا لك، فتأكد من أن النظام الأساسي الذي تعهد إليه بالعملات المشفرة الخاصة بك لا يشارك في هذا النوع من السلوك أيضًا.
المخاطر الأمنية
على الرغم من أن عملة البيتكوين لم يتم اختراقها، إلا أن هناك قصصًا لا حصر لها لأشخاص فقدوا مفاتيحهم أو كشفوا أسرارهم عن طريق الخطأ لجهات ضارة. كلما كانت منصة التبادل أو الإقراض أكبر، كلما كان الهدف أكبر بالنسبة للمتسللين.
قم ببعض الأبحاث حول أمان النظام الأساسي. هل يحتفظون بالعملات المعدنية بأنفسهم؟ هل يضعون عملاتك المعدنية لدى طرف ثالث؟ إذا كان الأمر كذلك، فهل هم أطراف ثالثة حسنة السمعة مثل Genesis أو Coinbase؟
مخاطر الاحتيال
ليست مفاتيحك، ولا تشفيرك! تتطلب بورصات الإقراض المركزية هذه منك وضع العملات المشفرة الخاصة بك على منصاتها، مما يعني أنه ليس لديك أي سيطرة على مفاتيحك. إذا كانت المنصة التي اخترتها احتيالية، فمن المحتمل أنك لم يحالفك الحظ وسيكون لديك وقت صعب للغاية، إن لم يكن مستحيلًا، لتعويض خسائرك.
يمكنك تقليل هذه المخاطر من خلال بذل العناية الواجبة في المنصة. لا يعني مجرد وجود تطبيق مبهرج يعدك بنسبة 10% APY على ممتلكاتك من البيتكوين، أنه مشروع. أنظر إلى الشركة.
- ابحث عن مستندات التسجيل والتأسيس المتاحة للجمهور.
- هل الأشخاص المعنيون شرعيون؟ ابحث عن المؤسسين وابحث عن الموظفين على LinkedIn والمواقع الأخرى لمعرفة ما إذا كان هؤلاء أشخاصًا حقيقيين.
- هل تم دعم الشركة من قبل شركات رأس المال المغامر أو مستثمرين آخرين قاموا بالعناية الواجبة الخاصة بهم، أم أنها شركة ناشئة سريعة الحركة؟ إذا دعمها المحترفون، فمن غير المرجح أن تكون عملية احتيال.
- هل يتم نشرها من قبل وسائل الإعلام ذات السمعة الطيبة؟ على افتراض أن الأخبار إيجابية، فإن المزيد من الأدلة المؤيدة تساعد في تقليل خطر التعرض للاحتيال.
المخاطر القضائية والتنظيمية
تكتسب العملات المشفرة اعتماداً وقبولاً في جميع أنحاء العالم، إلا أن بعض الحكومات والجهات التنظيمية لا تزال متشككة للغاية؛ ويبدو أن الصين تحظره كل بضع سنوات وفعلت الهند نفس الشيء مؤخرًا. يجعل المُقرض الخاص بك هدفًا رئيسيًا للقمع الحكومي والقيود. إذا حدث هذا، فقد تفقد عملاتك الرقمية عندما يتم إيقافها عن العمل.
تحقق من موقع منصة العملات المشفرة الخاصة بك قبل الغوص فيها وإجراء بعض الأبحاث فيما يتعلق بلوائحها المحلية.
تأمين
يتم تأمين النقد في البنك النموذجي الخاص بك من قبل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) بما يصل إلى 250,000 دولار (على الرغم من أنه مع 1.3٪ نسبة الاحتياطي هناك أسئلة مشروعة حول قدرة مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) على الدفع فعليًا في حالة فشل أحد البنوك الكبرى). يمنح هذا التأمين الراحة للمودعين في حالة تمدد البنك وعدم قدرته على تلبية طلبات المودعين.
لا توجد مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) للبيتكوين أو العملات المشفرة، ولكن لا يزال من الممكن تأمين هذه الودائع من قبل شركة تأمين أو بنك حسن السمعة. ابحث في منصة إقراض العملات المشفرة الخاصة بك لمعرفة ما إذا كانت مؤمنة لمحاولة التخفيف من المخاطر.
مخاطر نموذج الأعمال
حتى مع سلامة القروض المضمونة، فمن المحتمل جدًا أن ينهار السوق بسرعة وتفقد مدخراتك. لقد انهار سوق الإسكان الأمريكي "الآمن" في الفترة 2007-08 وأدى إلى انهيار العديد من البنوك والمقرضين على الرغم من حقيقة أنهم كانوا يجلسون على منازل مادية (مثل الضمانات).
علاوة على ذلك، تقدم العديد من هذه المنصات قروضًا مضمونة وغير مضمونة. ما هي النسبة بين الاثنين؟ ما مقدار ميزانيتهم العمومية، أي العملات المشفرة الخاصة بك، المعرضة للخطر بالفعل؟ هل تأتي معظم أعمالهم من استراتيجيات واستثمارات تجارية أكثر خطورة، أم من مصادر أكثر أمانًا؟
ولسوء الحظ، يصعب التغلب على هذا الخطر لأن العديد من هذه الشركات لا تتمتع بالشفافية الكاملة. أنت لا تعرف مقدار المخاطرة التي يتحملونها حقًا أو إلى أين تذهب قروضهم بالفعل. في الوقت الحالي، أفضل ما يمكنك فعله هو قراءة كل شيء عن المنصة، والاستماع إلى المقابلات مع الموظفين والمؤسسين حيث يناقشون نموذج أعمالهم. ضع في اعتبارك أنهم يظهرون في ملفات podcast أو يكتبون مقالات للترويج لشركتهم - لذلك من المحتمل أن تسمع مناقشة إيجابية للغاية! وبغض النظر عن ذلك، اعرف تحيزهم واسأل نفسك إذا كنت تثق بهم فيما يتعلق بأموالك التي كسبتها بشق الأنفس.
يبدو دفع فائدة بنسبة 9.75% مرتفعًا بشكل فلكي، حيث تقترب معدلات الرهن العقاري لمدة 30 عامًا من أدنى مستوياتها على الإطلاق، وسندات الولايات المتحدة لمدة 10 سنوات أقل من 2%، وأكثر من ذلك 18 تريليون دولار من السندات ذات العائد السلبيبما في ذلك السندات غير المرغوب فيه! لذا مرة أخرى، لماذا يكون أي شخص على استعداد لدفع هذا السعر الجنوني؟
الآثار المترتبة على الضرائب
إن الحصول على قرض ليس حدثًا خاضعًا للضريبة، كما أن دفع الفائدة على القرض يؤدي إلى خصم ضريبي. وهذا أمر بالغ الأهمية للعديد من المستثمرين على المدى الطويل في البيتكوين.
دعنا نعود إلى جيني، مستثمر العملات المشفرة أعلاه. اشترت بيتكوين لأول مرة في عام 2016 بسعر 400 دولار. لقد اشترت 10 بيتكوين في ذلك الوقت، لذا كان إجمالي استثمارها 4,000 دولار. الآن، إذا كان سعر عملة البيتكوين 50,000 دولار، فهذا يعني أن لديها 500,000 دولار باسمها بعد زيادة قدرها 1,240% في استثمارها! من ناحية، إذا أرادت شراء منزل بمبلغ 250,000 ألف دولار، فسيتعين عليها بيع 5.75 بيتكوين لتغطية ضريبة أرباح رأس المال بنسبة 15٪ (بافتراض أنها في شريحة الدخل المتوسط).
من ناحية أخرى، يمكنها الحصول على قرض بفائدة 9.75%، والاحتفاظ بجميع عملات البيتكوين الخاصة بها، ومبلغ 250,000 ألف دولار الذي تدخله في حسابها غير خاضع للضريبة. بالإضافة إلى ذلك، إذا ارتفع سعر البيتكوين بين الوقت الذي تحصل فيه على القرض وعندما يتعين عليها سداده (بافتراض عدم وجود نداءات هامش بينهما)، فيمكنها سداد قرضها عن طريق تصفية أقل من الـ 5 بيتكوين المطلوبة. من الناحية المثالية، ربما لن ترغب في بيع أي من عملة بيتكوين الخاصة بها، لكن ذلك يسمح لها بامتلاك منزلها والبقاء معرضة لارتفاع سعر بيتكوين وارتفاع قيمة المنزل المحتمل.
في الواقع، فإن الاستفادة من الأصول هي السبب وراء تجنب العديد من الأثرياء دفع ضرائب كبيرة. وطالما استمرت أصولهم في الارتفاع، فيمكنهم الاستمرار في هذه اللعبة إلى أجل غير مسمى.
من الواضح أن مستثمري العملات المشفرة على المدى الطويل لديهم حافز كبير للاقتراض مقابل أصولهم بهذه الطريقة.
HODLers
الآخرون الذين يحصلون على قروض قد يكونون من أصحاب الحاجة إلى بعض النقود الآن. إذا كنت تعتقد أن سعر البيتكوين سيصل إلى 100 ألف دولار، أو 200 ألف دولار، أو أكثر من مليون دولار في السنوات القليلة المقبلة، فأنت لا ترغب في التخلي عن أي من عقاراتك على blockchain. ومع ذلك، فإن الاقتراض مقابل ذلك يمكن أن يمنحك بعض النقود الآن لتغطية الإيجار عندما تكون بين الوظائف، أو دفع النفقات الطبية، أو أي شيء قد تحتاجه في هذه الأثناء.
استراتيجيات التداول
يتم تداول العملات المشفرة على مدار الساعة وفي ظل الكثير من التقلبات، مما يوفر فرصًا كبيرة للمتداولين للاستفادة من تحركاتها. واحدة من الصفقات الأكثر شعبية في العام الماضي هي تجارة بيتكوين كونتانغو في أسواق العقود الآجلة. تمكنت هذه التجارة من إعادة 20 و 30 وحتى 40٪ سنويًا للمتداولين مع مخاطر قليلة جدًا. إذا كانت لديك استراتيجية رابحة مع الحد الأدنى من المخاطر، فإن القرار الأمثل هو التداول بشكل أكبر باستخدام الرافعة المالية. وبالتالي فإن العديد من المتداولين والمؤسسات يفعلون ذلك بالضبط. إنهم سعداء بدفع 10%+ للحصول على قرض بيتكوين إذا علموا أنه يمكنهم الحصول على عائد بنسبة 30% على الصفقة!
إن تحمل المخاطر أمر مهم وشخصي للغاية. يتعامل عدد كبير جدًا من الأشخاص مع عوائد 7 و8 و9% كما لو كانت أموالًا خالية من المخاطر، في حين أنها في الواقع بعيدة كل البعد عن ذلك.
هناك عدد من الشركات الجيدة وذات السمعة الطيبة التي تقدم هذه الخدمة - لدي المال مع البعض بنفسي - ولكن يجب عليك إجراء البحث الخاص بك والعناية الواجبة قبل تحويل الأموال إلى هذه المؤسسات. لن تتمكن أبدًا من التخلص من المخاطر، ولكن يمكنك التخفيف منها والتعرف على فرص الخسارة.
دع Cred يكون بمثابة تحذير من وجود الاحتيال وسوء الإدارة، وابذل جهدًا في التعرف على أي منصة قبل أن تفتح حسابًا. بعد كل شيء، لا أحد يهتم بأموالك أكثر منك.
- 000
- 2016
- 2020
- 7
- 9
- الوصول
- حسابي
- تبني
- الكل
- من بين
- التطبيق
- تطبيق
- حول
- مقالات
- الأصول
- ممتلكات
- حظر
- مصرف
- إفلاس
- البنوك
- أفضل
- أكبر
- إلى البيتكوين
- سعر بتكوين
- سلسلة كتلة
- BlockFi
- السندات
- الاقتراض
- BTC
- الأعمال
- نموذج الأعمال
- يشترى
- الموارد
- النقد
- سبب
- درجة مئوية
- فرص
- الصين
- coinbase
- Coindesk
- عملات معدنية
- الشركات
- حول الشركة
- التأجيل
- استمر
- تواصل
- عقد
- تحطم
- مؤهلاته
- ائتمان
- بطاقة إئتمان
- التشفير
- قرض التشفير
- العملات القوية الاخرى
- حبس
- العملاء
- CZ
- يوم
- الصدمة
- المشتقات
- فعل
- وثائق
- الموظفين
- عزبة
- ETH
- الحدث/الفعالية
- تبادل
- الاستبدال
- مصاريف
- زراعة
- الأزياء
- مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية
- نهاية
- الاسم الأول
- النموذج المرفق
- مؤسسو
- احتيال
- مجانًا
- صندوق
- أموال
- العقود الآجلة
- لعبة
- ge
- جينيسيز
- إعطاء
- خير
- حكومة
- الحكومات
- عظيم
- النمو
- الإختراق
- قراصنة
- صناديق التحوط
- هنا
- مرتفع
- تاريخ
- Hodlers
- عقد
- منـزل
- إسكان
- كيفية
- hr
- HTTPS
- بما فيه
- دخل
- القيمة الاسمية
- العالمية
- تضخم مالي
- المؤسسية
- المؤسسات
- التأمين
- مصلحة
- أسعار الفائدة
- مقابلات
- استثمار
- الاستثمارات
- مستثمر
- المستثمرين
- المشاركة
- IT
- المشــاريــع
- مفاتيح
- كبير
- تعلم
- ليد
- الإقراض
- الرافعة المالية
- خط
- لينكدين:
- القروض
- محلي
- موقع
- طويل
- رائد
- القيام ب
- تجارة
- الأسواق
- طبي
- متوسط
- مليون
- نموذج
- مال
- الاكثر شهره
- خطوة
- قرب
- أخبار
- عرض
- الوهب
- عروض
- امين شرطة منزل فؤاد
- جاكيت
- أخرى
- وسائل الدفع
- مجتمع
- المنصة
- منصات التداول
- بودكاست
- أكثر الاستفسارات
- قوة
- صحافة
- السعر
- المهنيين
- تعزيز
- حماية
- الحماية
- مشتريات
- الأجور
- العقارات
- تخفيض
- قوانين
- الجهات التنظيمية
- الاجار
- بحث
- بيع بالتجزئة
- رويترز
- المخاطرة
- السلامة
- أمن
- بيع
- مسلسلات
- طقم
- نقل
- المواقع
- النوم
- So
- الفضاء
- بداية
- بدء
- قصص
- الإستراتيجيات
- شارع
- الهدف
- ضريبة
- الضرائب
- الشروط والأحكام
- تفكير
- طرف ثالث
- الوقت
- تسامح
- تجارة
- التجار
- الصفقات
- تجارة
- استراتيجيات التداول
- الثقة
- us
- الحكومة الأمريكية
- USD
- قيمنا
- فكس
- مقابل
- تطاير
- محفظة
- من الذى
- ريح
- للعمل
- العالم
- قيمة
- جاري الكتابة
- عام
- سنوات
- التوزيعات للسهم الواحد