الطرق إلى Hyperbitcoinization: وصف "وكلاء الانتقال" يجلبون لنا الحرية المالية

سيكون "وكلاء الانتقال" التصاعديين ، من الأعمال الخاصة إلى سلم الحرية ، هم ما يدفعنا جميعًا إلى استخدام العملات المشعة.

هذه المقالة هي الجزء الثاني في سلسلة حيث نحدد وجهات النظر والتنبؤات التي قدمها مجتمع البيتكوين فيما يتعلق باحتمالية تداول العملات الرقمية المفرطة. في تحليلنا ، نسلط الضوء على "وكلاء الانتقال": اللاعبون الرئيسيون أو مجموعات اللاعبين أو المؤسسات التي يمكنها تسريع الانتقال إلى عالم Bitcoin. لكل موضوع ، نبني حججنا على المراجع التي تم جمعها ، وإذا أمكن ، نقدم البيانات التي تهدف إلى تقييم احتمالية هذه النتيجة.

المقال الأول وصف سيناريوهات من أعلى إلى أسفل بدأها وكلاء مؤسسيون أو حكومات من المتوقع أن ينتقل تأثيرها إلى جمهور أوسع. حددنا التضخم النقدي وإطلاق العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) كسيناريوهات محتملة بدأتها البنوك المركزية ، بينما اكتناز البيتكوين ، وزيادة المدفوعات عبر الحدود في البيتكوين ، وبيتكوين كعملة قانونية وحتى ظهور حرب التجزئة تم تحديدها على أنها سيناريوهات من المحتمل أن تحث الحكومة على قبول Bitcoin. في ضوء التصريح الأخير الصادر عن السلفادور ، يبدو أن جداول الأعمال السياسية في أمريكا الجنوبية في حالة تقلب ، لا سيما في البلدان التي من المقرر إجراء انتخابات وطنية فيها في عامي 2021 و 2022.

تهدف هذه المقالة الثانية إلى فهم المبادرات من القاعدة إلى القمة التي تنفذها الشركات والمجتمعات والأفراد.

السيناريوهات التصاعدية

لقد حددنا العديد من سيناريوهات hyperbitcoinization البارزة التي تنبثق من مجموعتين كبيرتين من الجهات الفاعلة. تمثل المجموعة الأولى المبادرات التي يقودها المجال الخاص والتي تجمعها الشركات القائمة والشركات الناشئة. تتكون المجموعة الثانية من مبادرات شعبية مدفوعة في الغالب من قبل مجتمع Bitcoin الذي يتمثل هدفه الرئيسي في تثقيف المستخدمين الجدد ومساعدتهم على الانضمام. يبدأ المقال بمناقشة المبادرات التي تقودها هاتان المجموعتان قبل الانتقال إلى فحص السلوكيات الفردية الناشئة. في هذه المقالة ، اتبعنا مبدأ الفردية المنهجية، معروفة في المدرسة النمساوية للاقتصاد ، والتي تتمثل في شرح الظواهر الاجتماعية واسعة النطاق بناءً على الأفعال الفردية والدوافع.

المجال الخاص

يصور الشكل الأول السيناريوهات التي بدأها الفاعلون الخاصون والتي يمكن - عن قصد أو عن غير قصد - إطلاق سلسلة من الأحداث التي تقود إلى فرط العملة.

اعتماد الأعمال

منذ البداية ، أثبتت Bitcoin أنها تقدم مجموعة متنوعة من الفوائد للمستخدمين. إن عرض قيمته كملاذ آمن للأفراد هو بلا شك أحد أهم أسباب استمراره سرد. في أغسطس 2019 ، تفاجأ العالم عندما أعلنت شركة MicroStrategy (MSTR) ، وهي شركة تقنية عامة مدرجة في بورصة ناسداك ، أنها تقوم بتحويل جزء من احتياطياتها النقدية إلى عملة البيتكوين. يصور الشكل XNUMX الشركات المتداولة علنًا والتي أبلغت عن امتلاك بيتكوين في ميزانياتها العمومية أو حولت جزءًا صغيرًا من احتياطياتها النقدية إلى بيتكوين بمرور الوقت.

حتى الآن ، يمكننا تقسيم هذا الاتجاه إلى أربعة مجالات متميزة:

• يتكون الربع الأول من الشركات التي اعتمدت في وقت مبكر والتي احتفظت بعملة البيتكوين لعدة سنوات. وهي تشمل شركات تعدين البيتكوين (GLXY و MARA و RIOT) التي راهنت تاريخياً على التقدير طويل الأجل للأصل. مع نموها ، ستنتقل هذه الشركات بشكل طبيعي إلى الربع الثاني.
• الربع الثاني عبارة عن منطقة تجسدها MicroStrategy ، والتي حولت فجأة جزءًا كبيرًا من احتياطياتها المقومة بالدولار الأمريكي إلى Bitcoin وتواصل شراء المزيد من عملات البيتكوين بشكل متكرر. يبدو أن قيمة الشركة مرتبطة بقوة بحيازاتها من البيتكوين (60٪).
• يحتوي Quadrant III على المبتكرين: شركات مثل Tesla و Square (الآن Block) التي حولت جزءًا صغيرًا نسبيًا من احتياطياتها إلى Bitcoin وقد تزيد من تعرضها في المستقبل.
• ربما لا يمكن الوصول إلى الربع الرابع لمعظم الشركات. قد يعني ذلك أن الشركات الكبيرة التي يتجاوز تقييمها 100 مليار دولار تحصل على أكثر من 50٪ من احتياطيها من البيتكوين. إذا حدث ذلك ، فإن مقدار رأس المال المخصص لعملة البيتكوين سيقارب تريليونات الدولارات.

منذ إعلان MicroStrategy ، بدأت العديد من الشركات الأخرى في إبداء اهتمام بعملة البيتكوين ، ويمكننا أن نتوقع ظهور المزيد من هذه الأنواع من المبادرات خلال الأشهر المقبلة بمجرد أن يوازن صناع القرار خياراتهم.

إذا أتت عملية تداول العملات المشفرة ثمارها ، فيمكن احتساب الإيرادات والتكاليف والأرباح والتقييمات لجميع الشركات بعملة البيتكوين (Mimesis Capital و Burnett) ، وستكون معظم الشركات ذات القيمة هي تلك التي تحتفظ بأكبر قطع من البيتكوين في ميزانيتها العمومية.

عملة خاصة

عندما أعلنت Meta (Facebook سابقًا) في عام 2019 أنها ستطلق عملة رقمية جديدة ، ديم (التي كانت تسمى في الأصل "الميزان") ، فاجأت هذه الخطوة الحكومات والمؤسسات المالية على حد سواء. كان من المقرر اشتقاق القيمة الثابتة لـ Diem من سلة من العملات الورقية (الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني والجنيه البريطاني والدولار السنغافوري) والتي من شأنها أن تسمح لأي مستخدم Facebook بإرسال الأموال بسهولة وبشكل حدسي مثل إرسال رسالة.

على الرغم من أنها فكرة جذابة من نواح كثيرة ، فقد أثيرت مخاوف في بعض الأوساط حول الثقة في شركة تتغذى على بيانات المستخدم. يخشى البعض أن يجسد ديم أسوأ الأموال و ممارسات خصوصية البيانات. من ناحية أخرى ، قد يعمل إطلاق عملة رقمية خاصة مثل diem على تعريف أعداد كبيرة من المستخدمين بهذه التكنولوجيا الناشئة ، وبالتالي يكون بمثابة طريق لاعتماد Bitcoin على نطاق أوسع. عندما يتعرف المستخدمون على العملات الرقمية ، سيطورون فهمًا لعملة البيتكوين باعتبارها عملة رقمية نادرة وغير مركزية ومقاومة للرقابة.

10x عامل

غالبًا ما يُعتبر Bitcoin ملف أفضل شكل من المال لأنه يجمع بين التحسينات المهمة من حيث قابلية النقل أو القابلية للتقسيم أو التبادلية عند مقارنتها بالأشكال السابقة والحالية للأموال ، جنبًا إلى جنب مع إحداث اضطراب جذري من حيث مقاومة الرقابة والعرض الثابت. أحد الجوانب التي لا تزال غير مكتشفة هو تكاليف المعاملات على الاقتصاد.

على مر القرون ، تعاون الناس لتقليل تكاليف المعاملات وإنتاج أكثر كفاءة لما لا يستطيعون إنتاجه بشكل فردي. ال نظرية الشركة بقلم رونالد كواس يصف العلاقة بين التكاليف الداخلية والخارجية. 

عندما تكون تكاليف المعاملات الخارجية للشركة أعلى من تكاليف المعاملات الداخلية ، فإن الشركة ستنمو. إذا كانت تكاليف المعاملات الخارجية أقل من تكاليف المعاملات الداخلية ، فسوف تقوم الشركة بتقليص حجمها عن طريق الاستعانة بمصادر خارجية ، على سبيل المثال.

بتطبيق هذه النظرية على القطاع المصرفي ، يمكننا أن نتوقع أن بروتوكول Bitcoin من المحتمل أن يستحوذ على جزء كبير من عرض قيمة الصناعة المصرفية ، وليس من الصعب تخيل أنه من المحتمل أن يلتقطها بالكامل بمجرد أن تصبح مكدس Bitcoin أكثر الواقع الملموس (انظر الشكل الثالث). بمرور الوقت ، يمكننا أن نتوقع القيمة التي تم إنشاؤها فوق مكدس Bitcoin لالتقاط قيمة الصناعة المالية أولاً ، ثم تجاوزها.

إذا كانت تكاليف المعاملات التي يتكبدها مستخدمو Bitcoin أقل من المعاملات التي تم تمكينها بواسطة قضبان المدفوعات التقليدية ، فسيتحول الطلب إلى القناة الأرخص. بعد خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي ، تأشيرة وماستركارد زادت رسوم التبادل بنسبة 1٪ تقريبًا ، مما زاد من الضغط على أرباح التجار. حدث هذا أيضا في كولومبيا ، حيث التجار التوقف عن استخدام بطاقات الخصم والائتمان لتجنب الرسوم الزائدة.

في مكان آخر ، قد يفكر التجار الذين يرغبون في تقليل رسوم التبادل والتمرير في خيارات الدفع الأخرى مثل Lightning Network كوسيلة تقلل التكاليف. يخاطر مقدمو خدمات الدفع بالدخول في دوامة الموت التي بدأها تقلص قاعدة العملاء مما يؤدي إلى الضغط على هوامش الربح وجعل خدماتهم في نهاية المطاف أقل قدرة على المنافسة. في سياق زيادة تكاليف الامتثال في الصناعات المصرفية والدفع ، لا يمكن تجاهل احتمال هذا السيناريو.

تمثل تكاليف المعاملات جانبًا واحدًا فقط من عدة جوانب رئيسية في المعركة بين الشركات القائمة وخدمات Bitcoin الأصلية. فيما يتعلق بالتحويلات ، في مقال بحثي حديث ، وجدت Bitrefill ذلك الراحة والسرعة كانت مهمة - إن لم تكن أكثر - من تكلفة بعض شرائح العملاء. وبالنظر إلى العملية المعقدة لإرسال التحويلات المالية في نيجيريا ، فقد قرروا أن العملية برمتها ستنخفض إلى 20 إلى 30 دقيقة من الأيام العديدة التي يستغرقها عادةً إرسال التحويلات التقليدية القائمة على النقد. حتى لو كانت 30 دقيقة تبدو وكأنها تجربة طويلة ومؤلمة في عالم المال اليوم ، فإنها تمثل مكسبًا بمقدار عشرة أضعاف مقارنة بالتحويلات القائمة على النقد.

حتى لو تمكنا من القول بأن Bitcoin لا تعرض حتى الآن نفس عدد المعاملات مثل مزودي خدمات الدفع الكبار ، فقد نمت البنية التحتية للدفع بوتيرة سريعة لدرجة تجاوز PayPal من حيث حجم المعاملات في عام 2021 ولتقديم بديل عملي لقضبان الدفع الحالية (انظر الشكل الرابع).

يتضح هذا التبني من خلال العدد المتزايد من معاملات Bitcoin التي لوحظت في نيجيريا. وفقًا لبرنارد باراه ، الرئيس التنفيذي لشركة Bitnob ، فإن حجم المعاملات الملحوظ في نيجيريا مدفوع بشكل أساسي بالشركات والتجارة. الضوابط المحلية على رأس المال التي تفرضها الحكومة النيجيرية تحد بشكل كبير من قدرات الأفراد والشركات على التجارة الدولية. نظرًا لعدم توفر إمكانية الوصول إلى الدولار الأمريكي ، لن تتمكن شركة ميكانيكية ترغب في شراء قطع غيار من الصين ، على سبيل المثال ، من العثور على بائع لأن لا أحد يقبل استخدام النيرة كوسيلة للدفع. إن استخدام Bitcoin - إما بشكل مباشر أو من خلال طرف ثالث يمكنه الدفع للبائع المحتمل باليوان - يخلق وسيلة دفع بديلة موثوقة والتي تفتح بالتالي الوصول إلى السوق العالمية لشركتنا الميكانيكية النيجيرية.

تسلط أمثلة العوامل العشرة هذه الضوء على دور تكاليف المعاملات ، ولكن هذا لا يعني التقليل من أهمية حاجة الشركات الناشئة في النظام البيئي أيضًا إلى الاهتمام بموثوقية المعاملات وتجربة المستخدم الإجمالية ، لا سيما فيما يتعلق بخدمات الحراسة الذاتية التي تميز خدمات الحراسة وخدماتها. عمليات الإعداد التي تمليها اللوائح والامتثال.

اهتمام عام أوسع

يُنظر إلى البيتكوين منذ فترة طويلة على أنه الملاذ الآمن النهائي في عالم التشفير ، ولا يزال يجد طريقه كوسيلة للتبادل.

بينما ، من الناحية النظرية ، الحيتان و العصابات الأصلية (OGs) لديها ما يكفي من الوقت لتجميع أجزاء كبيرة من البيتكوين ، والقدرة الشرائية للقادمين الجدد محدودة بالسعر الحالي. لذلك فإن تراكم الساتوشي هو الخيار الوحيد لأولئك الذين يرغبون في التعرف على فئة الأصول الجديدة هذه. عمليات الشراء المنتظمة المبرمجة مثل متوسط ​​تكلفة الدولار (DCA) أو برامج الولاء التي تقدم استرداد النقود في satoshis هما خياران لكسب عملة البيتكوين التي تكتسب شعبية.

قد يكون للدمج التدريجي لخدمات Bitcoin في الشبكات الاجتماعية ومنصات التجارة الإلكترونية - أو حتى الألعاب التي تعتبر المعاملات الدقيقة المتكررة تجربة مألوفة لها - إمكانية استيعاب قاعدة عملاء كبيرة ومتمرسين رقميًا في فترة زمنية قصيرة.

تقدم شركات التكنولوجيا الكبيرة بالفعل خدمات إلى مئات الملايين أو حتى مليارات الأشخاص في جميع أنحاء العالم (الشكل الخامس). إذا بدأت أي من هذه الشركات في قبول عملة البيتكوين كوسيلة للدفع ، فسيؤدي ذلك على الفور إلى إثارة الاهتمام بالتكنولوجيا من قبل السكان الذين لم يكن لديهم تعرض مسبق للعملات المشفرة. إعلان تويتر عن تطويره لشبكة Lightning Network وظيفة البقشيش من شأنها أن تساعد الناس على إرسال الأموال دون احتكاك هو توضيح لكيفية قيام شركات وسائل التواصل الاجتماعي الكبيرة بالاستفادة من وصول شبكاتهم.

يمكن لشركات التجارة الإلكترونية أيضًا أن تلعب دورًا رئيسيًا في نشر استخدام البيتكوين. كما أشار تيم دريبر، قام المستهلكون بالفعل بشراء المنتجات بشكل غير مباشر بالعملات المشفرة لسنوات من خلال شراء القسائم وبطاقات الهدايا القابلة للاسترداد على منصات التجارة الإلكترونية التي تمثل أكبر عدد من المدفوعات (الشكل السادس).

A Rakuten تقدم الحالة تشبيهًا لمدى السرعة التي يمكن بها لممثل كبير في التجارة الإلكترونية توسيع نطاق تقنية دفع جديدة من خلال قاعدة مستخدميه. من خلال السماح للعملاء بالدفع عن طريق بطاقة الائتمان ، والقبض التدريجي للمدفوعات التي تتم خارج منصاتهم الخاصة ، أصبحت Rakuten بمرور الوقت واحدة من أكبر مصدري بطاقات الائتمان في اليابان.

عالم المال

على مدى العقد الماضي ، افترض متعاملو البيتكوين بشكل منتظم كيف أن الأحداث التي بدأت في الصناعة المالية قد تسرع من ظهور Bitcoin ، مثل إدخال الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) في الولايات المتحدة ، أو كيف يمكن أن يجذب إنشاء لوائح أكثر وضوحًا تريليونات الدولارات من المستثمرين المؤسسيين. على الرغم من أن المنتجات المالية الأكثر تعقيدًا ستساعد على الأرجح في اعتماد Bitcoin على نطاق أوسع وزيادة الأسعار ، إلا أن الإجراءات التي اتخذتها الجهات المالية لم تكن مرتبطة بشكل خاص باحتمال تداول العملات الرقمية المفرط.

ومع ذلك ، رئيس السلفادور نجيب بوكيل إعلان لإصدار سندات Bitcoin ، في نهاية أسبوع Bitcoin في السلفادور ، فاجأ العديد من المراقبين مرة أخرى. سندات Bitcoin - وتسمى أيضًا سندات Volcano - عبارة عن سندات رمزية بقيمة 1 مليار دولار سيتم استخدامها لتمويل بناء أول مدينة بيتكوين والبنية التحتية في بلد أمريكا الوسطى. تقدم سندات البيتكوين عدة اضطرابات بالمقارنة مع أسواق السندات التقليدية:

• تتمتع سندات البيتكوين بالقدرة على التحايل على عدة طبقات من الوسطاء ، مما يسمح للسلفادور بتقليل تكاليف رأس المال ومدفوعات الفائدة بفضل قسائم منخفضة تبلغ 6.5٪.
• من أصل 1 مليار دولار ، سيذهب 500 مليون دولار إلى البنية التحتية وسيتم استثمار 500 مليون دولار في شراء البيتكوين.
• سيكون الإصدار الأول من السند متاحًا في الربع الأول أو 2022 على Bitfinex تحت رمز شريط EBB1 ، وإذا نجحنا ، يمكننا أن نتوقع سندات أخرى تتبعها.

إن الانعكاسات على المدى الطويل بالنسبة للسلفادور واعدة. لا توفر هذه المبادرة فقط لبناء البنية التحتية للطاقة الحرارية الأرضية اللازمة لتشغيل مدينة جديدة بأكملها ، ولكنها يمكن أن تخلق أيضًا فائضًا من الطاقة الخضراء التي يمكن تصديرها إلى البلدان المجاورة. الأهم من ذلك ، أن استراتيجية البيتكوين التي صممتها حكومة السلفادور يمكن أن تجتذب نوعًا من الاستثمار العالمي وعمال المعرفة الذين من شأنه أن يساعد في تحقيق ازدهار طويل الأمد في المنطقة. من خلال إظهار انفتاحها لبقية العالم على الأعمال وتدفق رأس المال ، يمكن للسلفادور تكرار نجاح النمور الآسيوية في الستينيات.

مجتمع البيتكوين

يستند نمو شبكة Bitcoin إلى مجتمع قوي ملتزم بفكرة نظام نقود إلكتروني P2P. يتيمًا منذ اختفاء مبتكره ساتوشي ناكاموتو ، لا يزال نظام البيتكوين البيئي يلعب دورًا رئيسيًا في نشر أفكاره. من خلال دعم التطورات التكنولوجية ونشرها ، يقوم مجتمع Bitcoin بدعم عملية التعارف التكنولوجي داخل المجالين العام والخاص الذي تم تناوله في هذه السلسلة من المقالات.

هذا المجتمع الدولي المتنوع من المتحمسين الملقب بـ "الدبابير الإلكترونية"يشمل عمال المناجم وحاملي العقد والمستثمرين والمضاربين والمحللين ورجال الأعمال والصحفيين والمؤثرين ومساهمي OSS والمطورين الذين يكرسون وقتًا وطاقة كبيرين لتثقيف المستخدمين الجدد والمساهمة في Bitcoin والدفاع عنها ودعمها.

الممثلون الموصوفون في القسم التالي يمثلون مجتمع الدبابير الإلكترونية ، ويساهمون في النشر العالمي لتقنيات البيتكوين.

المؤثرين

يمثل المؤثرون مجموعة من المفكرين والمستثمرين ورجال الأعمال الذين لديهم تغطية إعلامية كبيرة وعادة ما يعبرون عن آرائهم حول Bitcoin. ينتقد منتقدو البيتكوين بانتظام التكنولوجيا على كل من وسائل الإعلام الاجتماعية والتقليدية تشويه سمعة المؤثرين. آخرون ، مثل مايكل سايلور وجاك دورسي ، الذين فهموا تأثير Bitcoin على شركاتهم ، كثيرًا ما يثنون على اختراعها وينضم إليهم الثناء العالمي. كبار رجال الأعمال. قد يكون من الصعب تحديد التأثيرات طويلة المدى التي يمتلكها المؤثرون على استيعاب تقنيات البيتكوين ، لكن المناقشات حول هذه التقنيات الجديدة تساعد في تطبيعها في عيون وآذان الجمهور الأوسع.

ومع ذلك ، على المدى القصير ، قد يؤثر هذا النوع من الترويج سلبًا أيضًا على التصورات العامة ، كما رأينا في أعقاب رسائل Elon Musk غير المتسقة على وسائل التواصل الاجتماعي. بعد سلسلة من تويت حيث استهدف رائد الأعمال التكنولوجي أنماط استهلاك الطاقة لإثبات العمل ، وسعر الأصل الذي تم تجربته اختلافات قوية (الشكل الخامس).

مراوح تقنية NGU

يعد "الرقم يرتفع" أو "NGU" أحد العوامل التفسيرية الأكثر تأثيرًا في اعتماد Bitcoin. في هذا السيناريو ، يدفع الوافدون الجدد سعر البيتكوين للأعلى ، بينما يجذب سعر الأصل المتزايد موجة جديدة من المستثمرين ، HODLers والفضوليين. كما هو موضح في الشكل XNUMX ، ينتج عن الزيادات المستمرة في الأسعار من البداية فصاعدًا "الخوف من الضياع" (FOMO) أي الخوف من عدم التضمين في شيء يختبره الآخرون.

تعمل "تقنية NGU" كرسالة تسويقية فعالة وواضحة ومستدامة. في الشكل السادس ، يتزامن تطور عدد تنزيلات تطبيق المحفظة المشفرة مع الأسواق الصاعدة لعامي 2018 و 2020 ولا يوجد سبب للاعتقاد بأن هذه العلاقة ستتغير في المستقبل.

تعتمد معظم سيناريوهات hyperbitcoinization على التبني الجماعي للـ Bitcoin من قبل عدة أنواع من اللاعبين - الأفراد والشركات والمدن وفي النهاية البلدان - بطريقة متسلسلة ، مع هذا التبني الجماعي الذي أدى في النهاية إلى رفع سعر البيتكوين.

يتم دعم سرد تقنية NGU بواسطة العديد من نماذج الأسعار القائمة على الإنتاج الثابت ، في حالة "S2F"و"إطالة الدورات وتناقص العوائد، "أو على أساس استهلاك الطاقة ، في حالة"قيمة طاقة البيتكوين. " بدلاً من ذلك ، تقترح الجهات الفاعلة مثل Mimesis Capital نهجًا يتكون من تقييم سعر الأصول بالنسبة إلى إجمالي حصة السوق المحتملة التي يمكن التقاطها كما هو موضح في أمثلة الأموال والثروة العالمية M2 (الشكل السابع).

قد يكون لكل هذه النماذج تأثير على الإدراك العام من خلال اقتراح زيادة في الأسعار في المستقبل ومن خلال تعزيز رسالة تكنولوجيا NGU.

معلمين مجهولين

منذ السنوات الأولى للبيتكوين ، كان الأفراد الذين بدأوا الأصدقاء والعائلة في عالم العملات المشفرة جزءًا أساسيًا من ثقافة البيتكوين. دفعت الكلمات الشفوية الناس إلى اكتشاف هذه العملة المفتوحة واللامركزية والتي لا حدود لها والمقاومة للرقابة. بمرور الوقت ، استمرت الحسابات الشخصية في النمو حيث ظهرت مبادرات أكثر تنظيماً جنبًا إلى جنب لتنصير أصحاب العقول المتسائلة.

مجتمع بيتكوين بيتش في السلفادور هو أحد أبرز الأمثلة على هذه العملية. على الرغم من أن المجتمع ظل تحت الرادار لبعض الوقت ، فقد كان له دور فعال في قرار السلفادور باعتماد البيتكوين كعملة قانونية ، وبالتالي وضع البلاد في طليعة الابتكار المالي.

مستوحاة من Bitcoin Beach ، حاولت مبادرات أخرى تكرار حماسها في مجتمعات أخرى. في السنغال، تهدف أكاديمية Bitcoin Developers Academy إلى تدريب طلاب الجامعات على تطوير تطبيقات Bitcoin و Lightning Network من خلال تكييف محتوى وقيم عملات Bitcoin الأخرى.

فكرة التكيف أمر بالغ الأهمية. يتشكل سرد Bitcoin من قبل أفراد مشبعين بقيم غربية في الغالب والذين يتردد صداها في مفاهيم الحرية الفردية والخصوصية والسيادة الذاتية. في العديد من المجتمعات ، يُنظر إلى المال على أنه آلية لتقوية العلاقات الاجتماعية داخل المجموعة. من أجل استيعاب شرائح جديدة من سكان إفريقيا أو أمريكا اللاتينية ، من الضروري أن يتم تكييف سرد Bitcoin بحيث يكون له صدى لدى السكان المحليين. إن الروايات التي تدور حول Bitcoin كأداة للحرية الفردية أو وسيلة لحماية الخصوصية لم تفعل سوى القليل لإلهام الخيال في شرق إفريقيا. بدلاً من ذلك ، قام الوافدون الجدد بتطعيم مجموعة بديلة من القيم على Bitcoin التي تتصل بإحساس الانتماء المجتمعي المغلف بمفهوم أوبونتو، والتي غالبًا ما تُترجم على أنها "أنا لأننا".

إذا تبنى المستخدمون الجدد التكنولوجيا ، فستختلف توقعاتهم عن تلك التي يحتفظ بها المستخدمون السابقون ، واستجابة لذلك ، ستتطور بالضرورة سرد Bitcoin ووظائفه وخدماته. من خلال تقديم multisig حضانة مشتركة في محفظة شاطئ Bitcoin الخاصة بها ، تقدم Galoy مثالاً آخر على التعديل الضروري للسرد في أمريكا الوسطى ، وصفها بأنها:

"... حل متعدد التوقيع حيث يحتفظ بمفاتيح الأموال في التخزين البارد من قبل أعضاء معروفين في المجتمع المحلي. يقلل هذا النموذج من الاعتماد على الشركات المركزية خارج المجتمع مع تقليل الاحتكاك بين الأعضاء على الشبكة. "

سيكون تكييف الوظائف والمحتوى التعليمي الذي تنقله Bitcoin استجابةً للاستيعاب في السياقات الثقافية الجديدة مصدرًا لابتكار وإثراء هامين للمجتمع ككل.

وجهات نظر

البيتكوين كحلقة ملاحظات

غالبًا ما يكون التعرف على Bitcoin رحلة شخصية ذات دوافع جوهرية تشجع على الاستفسار في مجموعة من المواضيع متنوعة مثل النظام النقدي والتكنولوجيا والاقتصاد والفلسفة. بهذا المعنى ، تلعب Bitcoin دور المعلم الافتراضي الذي يزرع تعطشًا للمعرفة لدى أتباعه. بمجرد اقتناعهم بتفوق البيتكوين على العملات البديلة ، يطور الأفراد سلوكيات تعكس طبيعة هذا الاختراع.

شجع العرض المحدود من Bitcoin سلوكيات الاكتناز من عدة أنواع من الممثلين. قبل عام 2016 ، كان يتم تداول البيتكوين بأقل من 1,000 دولار ، وبالتالي كان الحصول على عملات متعددة يعتبر هدفًا يمكن تحقيقه للعديد من الأشخاص في العالم المتقدم.

تقدم سريعًا حتى عام 2021 ، عندما ارتفع سعر البيتكوين بشكل كبير ، بحيث أصبح من الصعب على الوافدين الجدد الحصول على عملة بيتكوين كاملة. والنتيجة هي أن الوافدين الجدد يتم تحفيزهم لشراء أجزاء أصغر من البيتكوين. يعد تراكم satoshis أو "Stacking sats" المثال الأكثر واقعية لهذه الممارسة التي دفعت جيلًا كاملاً من الوافدين الجدد إلى الحصول على Bitcoin بطريقة برمجية ومنهجية ، كما يتضح من نجاح الشركات التي تقدم خدمات DCA أو مكافآت استرداد النقود.

تتمثل إحدى عواقب ميل الوافدين الجدد إلى تعظيم حصة البيتكوين في محافظ الأصول الخاصة بهم - وبالتالي المدخرات - في أنه إذا شارك عدد كافٍ من الوافدين الجدد هذه الإستراتيجية ، فإن جهودهم المتراكمة يمكن أن تدفع سعر البيتكوين إلى أعلى بشكل كبير وفي نهاية المطاف تبدأ عملية تداول العملات المفرطة. .

لكل مصروف يومي جديد ، يواجه عملات البيتكوين خيار الإنفاق من عدمه. من خلال الإنفاق ، فإنهم يحرمون أنفسهم من إمكانية شراء المزيد من عملات البيتكوين ، بينما إذا امتنعوا عن إنفاق الأموال المحفوظة يمكن تحويلها إلى ساتوشي. يشير هذا السلوك بوضوح إلى تفضيل المكافأة المستقبلية على الإنفاق السطحي الفوري. بهذه الطريقة ، حولت Bitcoin الناس من مستهلكين إلى مدخرين ويمكن اعتبارها مرجعاً للقيمة الراسخة في أذهان المستهلكين بطريقة تدعم الحكمة.

من خلال تفضيل الأساسي على السطحي ، والدائم على الهش ، والمثمر على غير المجدي ، تقف Bitcoin على أهبة الاستعداد لمساعدة مجتمعنا على الاستجابة للأزمات الاقتصادية والبيئية والاجتماعية التي نواجهها. لأول مرة ، سيسمح لنا إدخال عملة يرتبط وجودها مباشرة بتحويل الطاقة بدمج الطاقة بشكل منهجي ليس فقط في عملتنا ، ولكن في نموذجنا الاقتصادي.

هذا يرسل إشارة قوية بالنظر إلى أن البيتكوين هي حركة اجتماعية قيد التوسع. من خلال كونها أول من دمج الطاقة في النظام الاقتصادي ، يمكن أن تعمل Bitcoin كحلقة تغذية مرتدة تضع حدًا للنماذج الاستهلاكية السطحية التي تسمح بها الأنظمة النقدية النقدية وتدعمها.

أطلق عليه الرصاص من أجل الازدهار

قد يبدو تبني Bitcoin على نطاق واسع وكأنه احتمال بعيد بالنسبة للبعض ، لكنه مع ذلك أصبح أداة مالية كاملة لجمهور انتقائي. الغرب يميل إلى عرض البلدان من الجنوب العالمي باعتبارها متخلفة من حيث أحدث الابتكارات التكنولوجية ، ولكن بعد سلسلة من المقابلات ، توصل مؤلفو هذه المقالة إلى الاعتقاد بأنه فيما يتعلق بالبيتكوين ، فإن مستوى التطور التكنولوجي يفوق ما هو موجود في العديد من البلدان المتقدمة.

 في الجدول أعلاه ، تصور الحالة الأولى كيف أن تبني بيتكوين من قبل العائلات ذات الدخل المنخفض يحل التحديات التي قد يصعب على القراء الغربيين فهمها. يوسف نصاري ، الشريك المؤسس لـ بنيت مع مؤسسة بيتكوين، إلى أن مثل هذه العائلات - التي تكون معزولة في بعض الأحيان عن المراكز الحضرية الرئيسية - يجب أن تسافر مسافات طويلة لتلقي التحويلات النقدية التي يرسلها أفراد الأسرة. لا يقتصر السفر إلى أقرب مدينة على تكبد نفقات كبيرة فحسب ، بل يعني أيضًا التخلي عن أجر يوم واحد للعائلات التي تعيش يومًا بعد يوم. يمكن أن يؤدي إدخال الدفع الرقمي مباشرة إلى الهاتف الخلوي إلى تحسين حياة المستخدمين بشكل كبير من خلال القضاء على تكاليف السفر إلى أقرب بنك أو ماكينة صراف آلي.

تصور الحالتان الثانية والثالثة سيناريوهات يتبنى فيها الأفراد والشركات عملة البيتكوين كطريقة دفع من أجل بيع منتجاتهم أو خدماتهم بشكل أكثر سلاسة والاتصال بالاقتصاد العالمي (# paymeinbitcoin). في مقابلة مع هؤلاء المؤلفين ، توقع مطور Bitcoin Fodé Diop أنه إذا بدأت القوى العاملة الرقمية في السنغال في بيع خدماتها إلى الشركات الأجنبية ، فإن رأس المال الذي يتم ضخه في البلاد سيحقق فوائد ليس فقط على المستوى الفردي ، ولكن أيضًا على مستوى الدولة.

تمت مشاركة هذا التحليل من قبل الرئيس التنفيذي النيجيري لشركة Bitnob ، برنارد باراه ، الذي يرى أن تقديم حل دفع قابل للتطبيق في نيجيريا من شأنه أن يحل 50 ٪ من المشكلة ويمكن أن يساعد في نهاية المطاف في تسوية العالم ، كما قال في مقابلته الخاصة مع هؤلاء المؤلفين. يتوقع ديوب أيضًا أن عملة البيتكوين يمكن أن تعطل أو حتى تضع حدًا لهجرة العقول التي أثرت على الاقتصادات الناشئة.

على النقيض من مجتمع الشيخوخة في أوروبا ، يتألف سكان البلدان الأفريقية إلى حد كبير من الشباب الذين تقل أعمارهم عن 25 عامًا ويظهرون نموًا ديموغرافيًا ديناميكيًا (الشكل XNUMX). إذا استمر هؤلاء الشباب في مواجهة معدلات عالية من البطالة وضعف آفاق المستقبل ، فقد يصبح الوضع الاجتماعي والاقتصادي متفجرًا - لا سيما في البلدان ذات النسب الأعلى من الشباب.

تؤكد الحالات الموضحة أعلاه على إمكانية أن تصبح الأموال المتدنية الثقة عامل تمكين للتجارة على الصعيدين الوطني والدولي ، وللمساعدة مقياس المجتمع البشري نظرًا لأنه قابل للتشغيل البيني عالميًا ، فلا يمكن تخفيض قيمته أو مصادرته ، ويمكنه تجاوز قيود النظام المصرفي القديم القائم على الثقة.

سلم الحرية

يمكن اعتبار البيتكوين أداة متعددة الأشكال تتكيف مع احتياجات كل مستخدم جديد. كانت Bitcoin كأداة للخصوصية أو وسيلة للسيادة الذاتية هي السرد السائد ، ولكن الهوية الذاتية السيادية (SSI) هي مفهوم "الثراء" العالمي الذي يقف خارج نطاق 800 مليون شخص ليس لديهم الحصول على الكهرباءأو الهواتف أو اتصال الإنترنت (الشكل التاسع).

وتجدر الإشارة أيضًا إلى أن إدخال Bitcoin وحده لا يكفي لانتشال سكان العالم من الفقر المدقع. يجب تنسيق التبرعات وبرامج التنمية مع وكلاء التغيير المحليين ، مثل تلك التي تنفذها مؤسسة Built With Bitcoin Foundation.

بناءً على مفهوم "درج السيادة"ثم وضع لاحقًا بواسطة أنيتا بوش، أدناه نعرض العلاقة بين التهديدات المحتملة والظروف المعيشية التي يواجهها الأفراد ومجموعات الأفراد والمجتمع ، مع الحرية التي يمكن أن تدخلها Bitcoin. لقد عممنا هذا المفهوم بما يتجاوز السيادة الفردية لأنه ، كما ذكرنا سابقًا ، لا يزال هذا المفهوم مجردًا لجزء كبير من السكان.

يوضح "سلم الحرية" هذا كيف تستعد Bitcoin لتقديم مجموعة من الحلول التي ستجعل من الممكن التغلب على العديد من التهديدات على أساس تدريجي. على الرغم من اختلاف مستوى التهديد الذي يواجهه الفرد الذي يعيش في ظل اضطهاد النظام الاستبدادي أو لمجموعة من المهاجرين الفارين من الاقتصاد الذي دمره التضخم ، فإن Bitcoin توفر حلولًا لمجموعة متنوعة من المواقف.

يتضمن الجزء السفلي من السلم متطلبات البنية التحتية ، حيث يجب تلبية هذه الاحتياجات الأساسية قبل النظر في الوصول إلى Bitcoin.

هناك حالات متطرفة قد تجبر البعض السكان للقفز مباشرة إلى أعلى درجات سلم الحرية لحماية أنفسهم من التهديدات المفاجئة والعنيفة. ومع ذلك ، لكي يفهم المستخدم أو مجموعة الأشخاص ما تنطوي عليه الحضانة الذاتية أو المعاملة المجهولة ، غالبًا ما يكون من الضروري التعرض لتهديدات خارجية على مدى فترة زمنية أطول ، وأحيانًا بشكل تدريجي ، مثل نظام المناعة المجهز الذي يمكنه الصمود بشكل أفضل التعرض لهجوم خارجي.

وفي الختام

Bitcoin هو اختراع فريد من نوعه من نواح كثيرة. على عكس الاختراعات العظيمة الأخرى في العصر الحديث مثل الكهرباء أو الكمبيوتر أو الإنترنت ، والتي بدأ اعتمادها المبكر إما من قبل الشركات الخاصة أو المؤسسات العامة ، فقد استهدفت Bitcoin دائمًا الأفراد: المهمشين وغير الملائمين للنظام.

يعتبر اعتماد البيتكوين هادئًا ولا يلاحظه وكلاء التأثير السائدون تقريبًا. صُممت لتوسيع نطاقها من خلال تقليل الثقة والقضاء على الاعتماد على الأطراف الثالثة ، ومن الصعب الحصول على بيانات مجمعة موثوقة حول مدى اعتماد Bitcoin من قبل بلد معين أو شريحة من السكان. التطور الدائم للبروتوكول - منها أصل هو أحدث مثال - يعزز هدف الخصوصية وقابلية التوسع وسيستمر في بذل محاولات للتحليل الكمي بالتحدي.

لا تزال العديد من الأسئلة بلا إجابة حول فرط تداول العملات وعواقبه على الاقتصاد الجزئي والكلي. حاولت هذه المقالة تحديد السيناريوهات الناشئة التي قد تؤدي إلى hyperbitcoinization. ومع ذلك ، لا يزال من الصعب التنبؤ بكيفية ارتباط هذه السيناريوهات المختلفة ببعضها البعض ، وبأي سرعة قد تحدث أو أي سيناريوهات أخرى محتملة.

لا يزال يتعين حل العديد من التحديات قبل أن نرى اعتمادًا أوسع ، وكما ذكر راي يوسف ، الرئيس التنفيذي لشركة Paxful ، في مقابلة مع هؤلاء المؤلفين ، من الأهمية بمكان تثقيف المستخدمين بلا هوادة وتحسين تجربتهم وقبل كل شيء تكييف السرد لجعل Bitcoin أكثر شمولا.

سعى هذا المقال إلى تحديد وتصنيف المبادرات التي يمكن أن تؤدي إلى hyperbitcoinization ، وبالتالي تحويل التوقعات إلى واقع. على الرغم من أن مجرد احتمال فرط العملة قد أثار آمالًا هائلة لكثير من الناس ، إلا أننا في هذا الوقت ما زلنا بعيدين عن إدراك القوة التحويلية للبيتكوين في حياتنا.

في ضوء ديناميكية المجتمعات التي تطور جزرًا من المرونة في جميع أنحاء العالم ، فليس من الصعب تخيل كيف أن الفاعلين التطوعيين في مجال العملات الرقمية المفرطة سوف ينشأون على الأرجح من المبادرات الشعبية ، في حين أن الحكومات والبنوك المركزية - من خلال تدخلاتها الملزمة - ستصبح عن غير قصد غير طوعي. ممثلين. تتوافق هذه الفرضية مع الرؤية الأصلية لـ Bitcoin التي لا تزال تحملها حتى يومنا هذا: نظام نقدي إلكتروني P2P.

نود أن نعرب عن امتناننا ل أنيتا بوش، مضيفة بودكاست "Anita Posch Show" ؛ يوسف نصاري، المؤسس المشارك ومدير مؤسسة Built With Bitcoin Foundation ؛ راي يوسف، الرئيس التنفيذي لشركة Paxful ؛ فودي ديوب، مؤسس Bitcoin Developers Academy ؛ برنارد باراه، الرئيس التنفيذي لشركة Bitnob ؛ جايل سانشيز سميث، مؤلف كتاب "Bitcoin Lo Cambia Todo" ؛ و جالويفريقنا لمشاركتنا رؤى لا تقدر بثمن خلال مقابلاتنا ؛ وجنيفر ماكين لمراجعتها المقروئية بشكل عام.

مراجع حسابات

1. أنتونوبولوس ، أندرياس إم ، وستيفاني ميرفي. 2020. "Bitcoin Q & A: Climbing the Sovereignty Staircase [2020]." موقع YouTube. https://www.youtube.com/watch؟v=pOVm8YK3A_0.
2. ديوب ، فودي. 2021. مقابلة مع المؤلف.
3. ديكسون وسيمون وماكس كيزر وشامسون ماو. 2021. "رابطة بركان بيتكوين". https://www.youtube.com/watch؟v=uCRgE4GY1g0&t=7s&ab_channel=SimonDixon.
4. جيجي. 2019. 21 درسًا: ما تعلمته من السقوط في حفرة أرنب البيتكوين. المجلد. ص 117. Np: Amazon Digital Services LLC - KDP Print US.
5. Hayek، F A. 2005. In The: Legacy of Friedrich Von Hayek، 127-129. المجلد. 2. Np: صندوق الحرية.
6. ماكوك وهاس وستيفان ليفرا. 2021. "SLP288 Hass McCook - لماذا يجب عليك إعداد خطة Bitcoin DCA." ستيفان ليفرا. https://stephanlivera.com/episode/288/.
7. مميسيس كابيتال وجو بورنيت. 2021. "تثمين الشركات بعد Hyperbitcoinization." https://www.mimesiscapital.com/. https://www.mimesiscapital.com/research/valuing-companies-post-hyperbitcoinization.
8. سك العملات المعدنية. 2017. "# 88 اجتماع Hyperbitcoinization + SEC ، و Overstock ، و Google ، و Byzantium Metropolis." موقع YouTube. https://www.youtube.com/watch؟v=PgjmSGjjRvo.
9. نصاري ويوسف. 2021. مقابلة المؤلفين.
10. باراه ، برنارد. 2021. مقابلة مع المؤلف.
11. بوش ، أنيتا. 2020. "الجزء 4: إذا كانت Bitcoin تعمل في زيمبابوي ، فهي تعمل في كل مكان - Bitcoin في إفريقيا: طريقة Ubuntu - عرض Anita Posch." بودكاست بيتكوين وشركاه. https://bitcoinundco.com/en/africa4/.
12. بوش وأنيتا وجوشوا سيغالا. 2021. "# 133 Joshua Scigala: البيتكوين والعملات المستقرة اللامركزية." موقع YouTube. https://www.youtube.com/watch؟v=byhZkdQdbME.
13. بيش ، بريستون ، آدم باك ، وشامسون ماو. 2021. "سند بيتكوين سيادي في السلفادور مع آدم باك وشامسون ماو." https://www.youtube.com/watch؟v=zvJ1kdtTzXw.
14. Skogqvist ، جاكلين مويندي. 2019. "تأثير الأموال المتنقلة على التوفير في سلوكيات الجهات المالية المستبعدة". جامعة سودرتورن | معهد العلوم الاجتماعية ، (05).
15. سوبيرج ، وليام. 2021. "قد تكون Netflix" شركة Fortune 100 التالية لشراء Bitcoin - Tim Draper. " كوينتيليغراف. https://cointelegraph.com/news/netflix-might-be-next-fortune-100-firm-to-buy-bitcoin-tim-draper.

هذا منشور ضيف بواسطة Fulgur Ventures. الآراء المعبر عنها هي آراء خاصة بها ولا تعكس بالضرورة آراء BTC، Inc. أو بيتكوين مجلة.

المصدر: https://bitcoinmagazine.com/culture/how-we-reach-hyperbitcoinization