التكلفة الحقيقية لعدم الامتثال - الدروس المستفادة من Fortune 50

أحدثت حفنة من المؤسسات المالية موجات في الأخبار الدولية بسبب دعاوى قضائية وغرامات بملايين الدولارات. تكمن المشكلة في أنهم اختاروا ، سواء عن قصد أو عن غير قصد ، عدم الامتثال لقواعد BSA و AML - وهو قرار مكلف.

علمت SYSTRAN من عملائنا في القطاع المصرفي أن احتمال فرض غرامات على عدم الامتثال يجبرهم على مراقبة وتقييم مؤسستهم باستمرار لضمان عدم وجود مشكلات امتثال. لكن أحد أكبر الأسباب الكامنة وراء عدم الامتثال هو الطريقة السيئة لترجمة اللغات المتعددة التي لا تضمن مراقبة كل قناة اتصال. الترجمة الآلية هي الحل لهذه المشكلة الحقيقية والسائدة.

الفاعلون السيئون موجودون في كل مكان ، داخل وخارج مؤسستك. يمنحك استخدام الترجمة الآلية في جميع المجالات نبضًا لما يحدث عالميًا في مؤسستك (وفي كل لغة) لمنع حدوث غرامات مماثلة لك.

فيما يلي بعض أصعب الدروس المستفادة فيما يتعلق بإجراءات إنفاذ مكافحة غسل الأموال لشركات Fortune 50 التي لم يكن لديها نظام مراقبة اللغة لتتبع النشاط العالمي.

1. Westpac - 1.3 مليار دولار

يتعرض Westpac ، أحد أكبر البنوك الأسترالية ، للنيران منذ سنوات. بالإضافة إلى تغريمه لفرض رسوم على الموتى في عام 2022 ، تم تغريم Westpac وهو رقم قياسي بلغ 1.3 مليار دولار في عام 2020 كجزء من دعوى مكافحة غسل الأموال حيث فشلوا في الوفاء بالتزامات مكافحة غسل الأموال.

الدرس المستفاد: لا فاتورة الموتى.

2. Robinhood - 30 مليون دولار

تم تغريم منصة الاستثمار Robinhood بمبلغ 30 مليون دولار لإخفاقات كبيرة عند التعامل مع الامتثال فيما يتعلق بالتزامات BSA و AML.

وفقًا لمراقب الخدمات المالية في نيويورك ، أدريان هاريس ، Robinhood "فشل في استثمار الموارد المناسبة والاهتمام بتطوير ثقافة الامتثال والمحافظة عليها.وقد أدى هذا الإخفاق إلى انتهاكات جسيمة ، لا سيما مع نظام مراقبة المعاملات.

كانت العمليات الداخلية في Robinhood تعاني من نقص في الموظفين ولم توفر موارد كافية لتغطية مخاطرها المحتملة ، مما أدى إلى حدوث أوجه قصور كبيرة في الامتثال. مع استمرار Robinhood في النمو ، لم ينمو فريق الامتثال معها ، مما ترك فجوات في التغطية وزاد من مخاطر عدم الامتثال في جميع أنحاء الشركة.

الدرس المستفاد: استفد من تقنية الترجمة الآلية والذكاء الاصطناعي لتحمل فترة الركود حيث لا يتوفر لديك عدد كافٍ من الموظفين لضمان التغطية الكافية. كان من الممكن اكتشاف هذا الانتهاك في وقت سابق إذا كانت العمليات الآلية في مكانها الصحيح.

3. Helix - 60 مليون دولار

كانت Helix و Coin Ninja من خدمات Darknet التي سمحت للمستخدمين بغسل ما يقدر بنحو 300 مليون دولار من خلال العملة المشفرة دون الكشف عن هويتهم.

تم فرض غرامة قدرها 60 مليون دولار على Larry Dean Harmon ، مشغل خدمات خلط العملات المشفرة Helix و Coin Ninja. بالإضافة إلى غرامات غسيل الأموال ، وافق على مصادرة أكثر من 4,400 بيتكوين بقيمة تقدر بأكثر من 200 مليون دولار.

الدرس المستفاد: ارفض الغسل المجهول واقبل فقط غسيل الأموال من جهات سيئة "معروفة".

4. USAA Federal Savings Bank - 140 مليون دولار

تم فرض غرامة قدرها 140 مليون دولار على USAA لانتهاكها BSA لعدم وجود برنامج مناسب لمكافحة غسل الأموال. اعترف البنك بأنه فشل عمدًا في الإبلاغ عن المعاملات. تم تغريم البنك 60 مليون دولار لعدم الامتثال في عام 2022 ، مع تسوية إضافية قدرها 80 مليون دولار لقضايا عدم الامتثال المستمرة التي تعود إلى عام 2016.

الدرس المستفاد: قم بإنهاء الفشل في الإبلاغ عمداً. يمكن أن يؤدي توحيد موارد التدريب عبر اللغات إلى قطع شوط طويل في سد هذه الفجوة.

5. موني جرام - 8.25 مليون دولار

فشلت MoneyGram في الحفاظ على برنامج مكافحة غسيل الأموال الفعال والمتوافق وواجهت غرامة قدرها 8.25 مليون دولار. تم فرض هذه الغرامة بسبب افتقار MoneyGram للرقابة على ستة وكلاء فقط. حقق الوكلاء زيادات كبيرة في المعاملات دون أي تفسير معقول ، وفي فترة 17 شهرًا ، حولوا أكثر من 100 مليون دولار إلى الصين.

نظرًا لأن MoneyGram قد اتخذت بالفعل خطوات مهمة لتحسين برامج مكافحة غسل الأموال ، فقد تم تخفيض الغرامة إلى هذا المبلغ الأقل.

الدرس المستفاد: الذكاء الاصطناعي أذكى منك. دع الجهاز يكتشف النشاط المشبوه حتى لا تضيع في اللغة. إذا كنت تتعامل مع صفقات دولية ، فاحرص على دمج الترجمة الآلية بحيث تكون هناك شفافية تلقائية في جميع الاتصالات.

6. مستشارو ويلز فارجو - 7 مليون دولار

فشل Wells Fargo في تقديم ما لا يقل عن 34 تقريرًا عن الأنشطة المشبوهة بين أبريل 2017 وأكتوبر 2021. وبدلاً من الاعتراض على التهمة ، وافق Wells Fargo على دفع 7 ملايين دولار لتسوية تهم عدم الامتثال.

بينما كان لدى Wells Fargo نظام AML ، فشل النظام في التوفيق بين رموز البلدان المختلفة المستخدمة لمراقبة التحويلات البرقية الأجنبية. كانت نتيجة هذا الفشل أن Wells Fargo غير قادر على تقديم تقرير في الوقت المناسب عن نشاط مشبوه لما لا يقل عن 25 من هذه الأنشطة المشبوهة البالغ عددها 34.

الدرس المستفاد: استفد من الآلات الذكية ، بدلاً من الآلات الغبية. إنه مكلف للغاية ، حتى عندما تستقر! يمكن أن تساعد الترجمة الآلية في تبسيط عملية المراقبة للتأكد من أنك لن تتأخر أبدًا عن الجدول الزمني.

7. كابيتال وان - 390 مليون دولار

بسبب الانتهاكات المتعمدة والإهمال لـ BSA ، تم تغريم Capital One 390 مليون دولار. اعترف كابيتال وان بالفشل في تنفيذ وصيانة برنامج مكافحة غسل الأموال وإهمال تقديم الآلاف من تقارير الأنشطة المشبوهة (إلى جانب الآلاف من نسب النقر إلى الظهور) بين عامي 2008 و 2014.

بالإضافة إلى غسيل الأموال ، فتح هذا الباب أمام ملايين الدولارات من المعاملات المشبوهة لتذهب دون الإبلاغ عنها.

الدرس المستفاد: لا تنتظر أبدًا للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. كان من الممكن أن تحدد حلول الترجمة الآلية والذكاء الاصطناعي المشكلات عند حدوثها حتى لا تتفاقم المشكلة لسنوات.

8. ABN Amro - 574 مليون دولار

تم تغريم ABN Amro بمبلغ 574 مليون دولار بعد مقاضاته من قبل مسؤولين هولنديين بسبب إجراءات مكافحة غسل الأموال. تم الاستشهاد بهم سابقًا بسبب ضعف عمليات مكافحة غسل الأموال ، لكن التحسينات المضافة لم تكن كافية ، مما أدى إلى هذه الغرامة.

الدرس المستفاد: يمكن أن تؤدي عمليات مكافحة غسل الأموال الضعيفة إلى المقاضاة.

9. AmBank - 700 مليون دولار

تم تغريم AmBank ، بالتزامن مع أفعال رئيس الوزراء الماليزي السابق نجيب رزاق ، 700 مليون دولار لعدة تهم تتعلق بغسل الأموال وإساءة استخدام السلطة والاختلاس وخيانة الأمانة.

الدرس المستفاد: يمكن أن يكلفك العمل مع المجرمين.

10. DNB ASA - 48.1 مليون دولار

تم تغريم أكبر بنك في النرويج ، DNB ASA ، بأكثر من 48 مليون دولار لعدم امتثاله للوائح مكافحة غسل الأموال. بالإضافة إلى عدم الامتثال للوائح BSA و AML ، يواجه البنك اتهامات بالفساد.

الدرس المستفاد: الفساد لا يدفع.

الوجبات الجاهزة الرئيسية - الامتثال العالمي ليس اختياريًا

عدد كبير جدًا من الشركات تجاهل لوائح الامتثال أو ليس لديك تغطية كافية والتدريب. لكن الامتثال ليس اختياريًا. تطبق غرامات مكافحة غسيل الأموال على البنوك حتى في حالة فشل موظف واحد فقط في اتباع لوائح الامتثال.

بغض النظر عن عمليات الامتثال المعمول بها لديك ، إذا لم تتمكن من مراقبة كل اتصال في كل لغة ، فأنت في خطر التعرض لغرامات ضخمة مثل تلك المذكورة أعلاه. ومع ذلك ، يمكنك تقليل هذا الخطر بشكل كبير من خلال الاستفادة من الذكاء الاصطناعي الذي يراقب الإجراءات غير القانونية على نطاق واسع ويزيل إغراء الموظفين للبحث عن حلول غير متوافقة.

يمكن أن تساعد الترجمة الآلية المدعومة بالذكاء الاصطناعي من SYSTRAN

• افهم كل بريد إلكتروني ، و PDF ، و SMS ، ووثيقة
• احتفظ بالمعلومات الخاصة بعيدًا عن الجهات السيئة الكامنة خارج جدران الحماية الخاصة بك. أنت تمتلك وتتحكم في المعلومات الموجودة على خوادم SYSTRAN - لا يُسمح بدخول الغرباء.
• قم بتمكين الاتصالات المتوافقة تمامًا على جميع مستويات مؤسستك. لا يتعين على الموظفين الذهاب إلى مكان آخر للترجمة عندما يكون SYSTRAN متاحًا في البرامج التي يستخدمونها يوميًا.
• قم بإنشاء صورة دقيقة لموقفك من الامتثال. يعطي SYSTRAN فرق مراقبة الامتثال الرؤية التي يحتاجونها لتحديد المخاطر قبل أن تصبح غرامات.

تفتح تماثيل MT الخاصة بـ SYSTRAN رؤية عالمية لذلك لا يمكن إخفاء أي شيء ، مما يسمح لك بالتأكد من امتثال كل مستند وقناة اتصال لجميع القوانين واللوائح الأمنية.

ترجم المجهول إلى معروف حتى لا يفوتك أي شيء! جدولة العرض التجريبي المجاني اليوم لنرى كيف يحافظ SYSTRAN على أمان المعلومات ويعطي رؤية عميقة لمخاطرك المحتملة.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://bankautomationnews.com/allposts/risk-security/the-true-cost-of-non-compliance-lessons-learned-from-the-fortune-50/