أفضل 10 شركات مالية تمولًا جيدًا في إندونيسيا في عام 2022

برزت إندونيسيا ، أكبر اقتصاد في جنوب شرق آسيا ، على مدار العامين الماضيين كواحدة من أكبر مراكز التكنولوجيا المالية في المنطقة.

موطنًا لـ 785 شركة في مجال التكنولوجيا المالية ، اعتبارًا من أواخر عام 2021 ، إندونيسيا is ثاني أكبر مجتمع ناشئ في مجال التكنولوجيا المالية في جنوب شرق آسيا حاليًا. حصلت هذه الشركات على 26٪ من إجمالي تمويل التكنولوجيا المالية عبر جنوب شرق آسيا ، في المرتبة الثانية بعد سنغافورة (44٪) ، حيث عرضت حجمها ووزنها على النظام البيئي للتكنولوجيا المالية في المنطقة.

كان قطاع التكنولوجيا المالية المزدهر في إندونيسيا مدفوعًا بعدد من العوامل ، بما في ذلك ظهور التجار الرقميين ، وتسريع تبني المستهلكين لحلول التكنولوجيا المالية ، وتفاؤل مجتمع المستثمرين في آفاق الخدمات المالية الرقمية محليًا.

للتعرف على قادة التكنولوجيا المالية الصاعدين في إندونيسيا ، قمنا بتجميع اليوم قائمة بأفضل عشر شركات في مجال التكنولوجيا المالية تحظى بتمويل جيد في البلاد. بالنسبة لهذه القائمة ، استخدمنا بيانات من التكنولوجيا في آسيا, رؤى CB و Dealroom ، واختيار أولئك الذين جمعوا ما لا يقل عن 100 مليون دولار أمريكي من تمويل رأس المال الاستثماري (VC).

لقد استبعدنا الشركات المتداولة علنًا والمملوكة للدولة مثل GoTo Group ومحفظة المحمول LinkAja ، بالإضافة إلى الشركات التابعة لها. لقد استبعدنا أيضًا الشركات التي يقع مقرها الرئيسي في بلد آخر ولكنها تعمل في إندونيسيا ، مثل FinAccel ، المشغل لشركة Kredivo ، بالإضافة إلى الشركات التي تم الاستحواذ عليها بالفعل من قبل شركة أخرى مثل Bibit.

Xendit - 538 مليون دولار أمريكي

تأسست Xendit في عام 2014 ، وهي شركة تكنولوجيا مالية توفر حلول الدفع وتبسط عملية الدفع للشركات من جميع الأحجام في إندونيسيا والفلبين وعبر جنوب شرق آسيا.

يمكّن Xendit الشركات من قبول المدفوعات بطرق مختلفة بما في ذلك الخصم المباشر والحسابات الافتراضية وبطاقات الائتمان والخصم والمحافظ الإلكترونية ومنافذ البيع بالتجزئة والأقساط عبر الإنترنت وصرف الرواتب وتشغيل الأسواق والمزيد ، على منصة تكامل سهلة مدعومة من 24/7 خدمة الزبائن.

تمتلك الشركة أكثر من 3,000 عميل ، من بينهم Samsung Indonesia و Grab Pay و Ninja Van Philippines و Qoala و Unicef ​​Indonesia و Cashalo و Shopback و يقول فقد ضاعفت المعاملات السنوية ثلاث مرات من 65 مليون دولار إلى 200 مليون وزادت قيمة المدفوعات الإجمالية من 6.5 مليار دولار أمريكي إلى 15 مليار دولار أمريكي خلال العام الماضي.

أنهت Xendit جولة تمويل من السلسلة D بقيمة 300 مليون دولار أمريكي في مايو 2022 ، وبذلك بلغ إجمالي تمويل رأس المال الاستثماري رفع إلى 538 مليون دولار أمريكي. Xendit هو واحد من شركة fintech unicorn في إندونيسيا ، وتقدر قيمتها بمليار دولار أمريكي ، وفقًا لـ CB Insights.

Akulaku - 320 مليون دولار أمريكي

تأسست Akulaku في عام 2016 ، وهي عبارة عن منصة مصرفية وتمويل رقمية في جنوب شرق آسيا ، مع وجود في إندونيسيا والفلبين وماليزيا. تهدف الشركة إلى تلبية الاحتياجات المالية اليومية للعملاء المحرومين في الأسواق الناشئة من خلال الخدمات المصرفية الرقمية والتمويل الرقمي والاستثمار الرقمي وخدمات وساطة التأمين.

منتجات Akulaku الأساسية هي عبارة عن منصة للتجارة الإلكترونية تتيح للمستخدمين التسوق باستخدام الأقساط وبطاقة ائتمان افتراضية. تقوم الشركة أيضًا بتشغيل Asetku ، وهي منصة لإدارة الثروات عبر الإنترنت ، و نيوبنك التطبيق ، وهو عرض مصرفي رقمي للهاتف المحمول مدعوم من Bank Neo Commerce.

الشركة مطالبات 26 مليون مستخدم و 4.8 مستخدم نشط شهريًا في عام 2021. في العام الماضي ، نما إجمالي الإيرادات بنسبة 122٪ إلى 598 مليون دولار أمريكي ، كما زاد إجمالي حجم البضائع الإجمالي (GMV) بنسبة 136٪ ليصل إلى 5.8 مليار دولار أمريكي ، كما تقول الشركة.

جمع Akulaku حوالي 320 مليون دولار أمريكي من تمويل رأس المال الاستثماري ، بالنسبة الى إلى Dealroom ، وهي أكبر شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية في إندونيسيا بقيمة 2 مليار دولار أمريكي ، وفقًا لـ CB Insights. هو - هي صندوق توظيف برأس مال محدود 100 مليون دولار أمريكي كتمويل في فبراير "لتوسيع النطاق الجغرافي" لعروضها عبر جنوب شرق آسيا.

أكولاكو يقال أنه يفكر قائمة أمريكية عن طريق الاندماج مع شركة شيك على بياض.

دانة - 250 مليون دولار أمريكي

تأسست Dana في عام 2017 ، وهي محفظة رقمية توفر البنية التحتية للدفع والخدمات المالية في إندونيسيا. تتيح المنصة للمستخدمين التعامل بسهولة ، وإرسال الأموال ، ودفع الفواتير ، وإجراء عمليات شراء عبر التجارة الإلكترونية ، والمزيد.

بالنسبة للتجار ، توفر هذه التقنية خيارات تكامل واسعة للمطورين وسهولة على متن الطائرة ، وتدعم شبكة QR Indonesia Standard (QRIS) الوطنية بالإضافة إلى معايير مدفوعات API المفتوحة (BI-SNAP).

منذ إطلاق تطبيقها في ديسمبر 2018 ، قامت الشركة مطالبات لقد وصل إلى أكثر من 115 مليون مستخدم في إندونيسيا ، ويعالج الآن في المتوسط ​​أكثر من 10 ملايين معاملة في اليوم. وفقًا لـ data.ai ، كان Dana هو التطبيق المالي الأكثر تنزيلًا في إندونيسيا في عام 2021.

تدعي دانة أنها في طريقها لزيادة حجم المدفوعات الإجمالي أو إجمالي قيمة المعاملات في عام 2022 مقارنة بعام 2021.

دانة وقد أثار تم الكشف عن 250 مليون دولار أمريكي من التمويل ، وتقدر قيمتها بنحو 1.13 مليار دولار أمريكي ، وفقًا لـ CB Insights.

عجائب - 243 مليون دولار أمريكي

تأسست Ajaib في عام 2018 ، وهي عبارة عن حل لإدارة الثروات عبر الإنترنت يتيح للمستخدمين شراء وبيع الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) والصناديق المشتركة. تستهدف المنصة المستثمرين من جيل الألفية لأول مرة في إندونيسيا ، بهدف زيادة الشمول المالي.

لا تقدم أجيب التداول بدون عمولة ، لكنها تطبق رسومًا أقل مقارنة بمنافسيها. الشركة أيضا مطالبات أن نكون أول وسيط للأوراق المالية عبر الإنترنت في إندونيسيا ألغى الحد الأدنى من متطلبات رأس المال.

Ajaib يقول إنها ثالث أكبر شركة وساطة من حيث عدد المعاملات في إندونيسيا ، مع أكثر من مليون مستثمر على أساس منصتها. بالمقارنة ، يوجد في إندونيسيا أكثر من 1 ملايين مستثمر فردي في سوق رأس المال ، وفقًا لبيانات من هيئة الخدمات المالية الإندونيسية (OJK).

انضمت الشركة الناشئة إلى نادي يونيكورن بعد جمع تبرعات بقيمة 153 مليون دولار أمريكي في أكتوبر 2021 والتي جلبت لها إجمالي التمويل إلى حوالي 243 مليون دولار أمريكي. إنه مدعوم من قبل مستثمرين مثل DST Global و Ribbit Capital و ICONIQ Capital و IVP ، وتقدر قيمته بمليار دولار أمريكي ، وفقًا لـ CB Insights.

بينتو - 154 مليون دولار أمريكي

تم إطلاق Pintu في أبريل 2020 ، وهو تطبيق تداول واستثمار رقمي صديق للمبتدئين يتيح للمستخدمين شراء وبيع أكثر من 50 عملة مشفرة. تم تصميم النظام الأساسي خصيصًا للمستخدمين المبتدئين والمبتدئين ، ويتميز بواجهة سهلة الاستخدام ، ومحتوى تعليمي ، بالإضافة إلى ميزات أمان متقدمة.

منذ إطلاقها ، الشركة مطالبات قام أكثر من أربعة ملايين شخص بتثبيت تطبيقه ، مما يجعله التطبيق التجاري الأكثر تنزيلًا والذي يركز على التشفير في إندونيسيا ، وفقًا لأرقام Data.ai. وفقًا لوكالة تنظيم تداول العقود الآجلة للسلع الإندونيسية ، فإن إندونيسيا هي موطن لحوالي 12 مليون مستثمر تشفير.

Pintu وقد أثار 154 مليون دولار أمريكي كتمويل ، وكانت آخر جولة لها 113 مليون دولار أمريكي من السلسلة ب صندوق توظيف برأس مال محدود فى يونيو. قالت Pintu في ذلك الوقت إنها تخطط لاستخدام رأس المال لبناء ميزات جديدة ، بما في ذلك الرموز المميزة والبلوك تشين والمنتجات المدعومة الإضافية. ضاعفت البورصة حجم فريقها إلى 200 العام الماضي وتتطلع إلى الاستمرار في خطط التوظيف القوية للمساعدة في معالجة سوق العملات المشفرة المزدهر في إندونيسيا.

Lummo - 151 مليون دولار أمريكي

تم إطلاق Lummo في ديسمبر 2019 باسم BukuKas ، وبدأ تطبيق Lummo كتطبيق لمسك الدفاتر للمؤسسات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة (MSMEs) قبل توسيع نطاق أعمالها في أواخر عام 2020 لتشمل مجموعة أوسع من الخدمات التي تهدف إلى مساعدة أصحاب الأعمال على البيع عبر الإنترنت وإدارة مواردهم المالية. يتدفق بشكل أكثر فعالية.

تمتلك Lummo حاليًا تطبيقين تحت مظلتها: LummoShop ، الذي كان يُطلق عليه سابقًا Tokko ، أداة تمكين التجارة الإلكترونية ومنشئ التجارة المباشر إلى المستهلك (D2C) ، وتطبيق BukuKas ، تطبيق مسك الدفاتر.

لومو مطالبات شهدت نمو GMV 2020 مرة من ديسمبر 2021 إلى ديسمبر XNUMX. كريشنان مينون ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Lummo ، قال بلومبرج في وقت سابق من هذا العام أن ما يقرب من سبعة ملايين شركة صغيرة قد سجلت لاستخدام منصتها منذ نهاية عام 2019.

لومو صندوق توظيف برأس مال محدود جولة تمويل بقيمة 80 مليون دولار أمريكي من السلسلة ج في يناير 2022 ، ليصل إجمالي تمويلها إلى أكثر من 150 مليون دولار أمريكي. يقدر تقييم الشركة بمبلغ 500 مليون دولار أمريكي.

فز - 149 مليون دولار أمريكي

Fazz هي مجموعة خدمات مالية رقمية تأسست في عام 2016 نتيجة للاندماج بين PayFazz التي أسستها إندونيسيا وشركة Xfers السنغافورية. توفر الشركة منصة تمويل شاملة للشركات في إندونيسيا وسنغافورة ، وتتميز بحساب نقدي للأعمال ، وقدرات قبول الدفع ، والتحويلات والمدفوعات ، والإقراض ، والإدارة المالية ، والمزيد.

تقدم Fazz منتجين رئيسيين: Fazz Agen ، وهو تطبيق مالي قائم على الوكيل يخدم الشركات الصغرى والصغيرة والمتوسطة في إندونيسيا ، ويوفر وصولاً سهلاً إلى المدفوعات والشراء بالجملة ورأس المال المنصف ؛ و Fazz Business ، وهو حساب تجاري يساعد الشركات الناشئة الناشئة والشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والشركات الكبيرة على بناء أعمالهم وإدارتها وتنميتها عبر جنوب شرق آسيا من خلال توفير القدرة على الدفع وتلقي المدفوعات وتنمية رأس المال والحصول على التمويل.

بالإضافة إلى Fazz Agen و Fazz Business ، تتكون Fazz أيضًا من Modal Rakyat ، وهي خدمة إقراض واقتراض من نظير إلى نظير (P2P) للشركات الصغرى والصغيرة والمتوسطة ، و StraitsX ، وهي بنية تحتية للمدفوعات للأصول الرقمية.

جمعت شركة Fazz 149 مليون دولار أمريكي من تمويل رأس المال الاستثماري ، بالنسبة الى إلى غرفة الصفقات. هو - هي صندوق توظيف برأس مال محدود جولة من السلسلة C بقيمة 100 مليون دولار أمريكي في سبتمبر 2022 تتكون من 75 مليون دولار أمريكي في صورة حقوق ملكية و 25 مليون دولار أمريكي من تسهيلات الديون ، والتي قالت إنها ستستخدمها لبناء منتج حساب الأعمال الخاص بها وتوسيع فريقها.

Flip - 120 مليون دولار أمريكي

تأسست Flip في عام 2015 ، وهي عبارة عن منصة دفع حائزة على جوائز تخدم المستهلكين والتجار الإندونيسيين. تقدم الشركة خدمات مثل التحويلات المحلية والتحويلات الخارجية والإدارة المالية للشركات ، مع التركيز على تقديم "معاملات مالية عادلة ومنخفضة التكلفة من أي مكان إلى أي شخص".

تشمل أبرز منتجات الشركة مدفوعات P2P عبر الإنترنت مع تحويلات بين البنوك إلى أكثر من 100 بنك محلي ، وشكا من المحفظة الإلكترونية ، ومنتجات حلول الأعمال. كما أنه يمكّن المستخدمين من إرسال الأموال من إندونيسيا إلى أكثر من 45 دولة ويوفر خدمات تحويل مدفوعات المؤسسات.

نقف مطالبات لقد خدمت أكثر من 10 ملايين إندونيسي و "مئات الشركات من جميع الأحجام" لتزويدهم بخدمات الصرف والتحويلات مثل رواتب الموظفين ، والمبالغ المستردة للعملاء ، ومدفوعات الفواتير / الموردين ، والتحويلات الدولية. وتقول إنها تعالج أكثر من 12 مليار دولار من المعاملات سنويًا.

نقف وقد أثار 120 مليون دولار أمريكي من تمويل رأس المال الاستثماري حتى الآن ، آخر جولة لها يجري أغلقت المجموعة "ب" 103 ملايين دولار أمريكي في يونيو 2022. وقالت في ذلك الوقت إنها ستستخدم العائدات لزيادة قوتها العاملة ، والاستثمار في المنتجات الجديدة وتطوير التكنولوجيا وتعزيز توسع أعمالها.

Pluang - 113 مليون دولار أمريكي

تأسس Pluang في عام 2019 ، وهو تطبيق للاستثمار والادخار الصغير يتيح للمستخدمين الاستثمار عبر العديد من فئات الأصول ، بما في ذلك الأسهم والعملات المشفرة والذهب وصناديق الاستثمار المشترك. توفر عمليات التكامل العميقة للمنصة مع التطبيقات الإقليمية الفائقة Gojek و Dana و Tokopedia و Bukalapak ميزة تنافسية فريدة ، وقد ساعدتها جمع أكثر من أربعة ملايين مستخدم مسجل في إندونيسيا في غضون ثلاث سنوات.

تقول الشركة إنها شهدت نموًا قويًا خلال الشهرين الماضيين ، حيث ارتفع عدد المستخدمين الذين يتعاملون شهريًا بنسبة 22 ضعفًا بين يناير 2020 ونوفمبر 2021 ونموًا في المستخدمين برصيد نشط زاد 28.5 مرة.

بلوانغ صندوق توظيف برأس مال محدود أ 55 مليون دولار أمريكي في جولة تمويل من الفئة ب في يناير 2022 ، ليصل إجمالي تمويلها إلى 113 مليون دولار أمريكي ، وفقًا لبيانات من رؤى CB و  غرفة البيع.

وقالت بلوانغ في ذلك الوقت إنها تخطط لاستخدام التمويل الإضافي لزيادة بناء قدراتها التكنولوجية وتوسيع فئات أصولها. تخطط الشركة أيضًا لتوسيع مدى توفر تطبيقاتها وخدماتها عبر الأسواق الدولية الإضافية الرئيسية.

Julo - 105 مليون دولار أمريكي

تأسست Julo في عام 2016 ، وهي شركة إقراض P2P مرخصة تربط المقرضين المؤسسيين بالسكان الذين لا يتعاملون مع البنوك أو الذين لا يتعاملون مع البنوك من خلال تطبيق الهاتف المحمول الخاص بها. تستخدم الشركة الناشئة منصة رقمية للاكتتاب الائتماني وتقييم المخاطر طورتها لمعالجة طلبات الائتمان الاستهلاكية وتحديد الجدارة الائتمانية للمتقدمين.

جولو يقول نما إجمالي عدد الأموال التي صرفتها في عام 2021 بأكثر من ثلاثة أضعاف مقارنة بالعام السابق وتهدف الشركة إلى زيادة دفتر قروضها بأكثر من خمسة أضعاف في الأشهر الـ 12 المقبلة. تدعي Julo أنها خدمت أكثر من 350,000 ألف عميل وتقول إن تطبيقها تم تنزيله من قبل أكثر من خمسة ملايين مستخدم.

في العام الماضي ، أطلقت عرضًا ائتمانيًا رقميًا للمستهلكين ، مما يسمح للمستخدمين باستخدام ما يصل إلى 1,000 دولار أمريكي في معاملات مختلفة ، بما في ذلك عمليات سحب الأموال ، وتحويلات الأموال ، وشكا من الائتمان عبر الهاتف ، ودفع فواتير المرافق ، وشكا من المحفظة الإلكترونية ، ومشتريات التجارة الإلكترونية ومدفوعات QRIS.

جمع Julo 105 مليون دولار أمريكي من تمويل رأس المال الاستثماري ، بالنسبة الى إلى Dealroom ، وكانت آخر جولة لها 30 مليون دولار أمريكي صندوق توظيف برأس مال محدود في ابريل نيسان.

رصيد الصورة المميز: تم التعديل من Unsplash