أهم 3 تحديات برمجية للصناعة المصرفية

تمثل الصناعة المصرفية تحديًا فريدًا عند تطوير البرامج واختبارها. في السنوات الأخيرة ، أصبحت التقنيات السحابية والبرمجيات كخدمة (SaaS) مكونات حاسمة للتبني الرقمي للصناعة وأصبحت ضرورية للعلامات التجارية المصرفية لتظل قادرة على المنافسة. وفي قطاع متعدد الجنسيات مثل البنوك ، يجب أن تكون البرامج آمنة وموثوقة بشكل لا يصدق ، بينما تكون سريعة ومتكاملة ومفتوحة لتمكين الاتصال العالمي في الوقت الفعلي.

في هذه المقالة ، سوف نتعمق في أهم حواجز تطوير البرمجيات التي تواجه الصناعة المصرفية ، وكيف يمكن لمتخصصي الصناعة التغلب على هذه التحديات.

1. أمن البيانات

تعد الصناعة المالية هدفًا شائعًا بشكل خاص عندما يتعلق الأمر بتهديدات الأمن السيبراني ويجب أن تكون حماية البيانات الحساسة لعملائك أولوية قصوى. ومع ذلك ، يجب أن تكون العلامات التجارية المصرفية أقل اهتمامًا بأساليب القرصنة "التقليدية" مثل سرقة كلمات مرور الحساب واقتحام أنظمة الهاتف ، والتركيز بشكل أكبر على أمان سلسلة توريد البرامج نفسها.

عندما يكون هناك خرق للبيانات في تطبيق مصرفي أو موقع ويب ، يمكن أن تكون التكاليف هائلة. في الوقت الحاضر ، يجد قراصنة البيانات طرقًا لاقتحام البرامج المصرفية من خلال "الباب الخلفي" من خلال اكتشاف كيفية تضمين برامجهم الضارة مباشرةً في شفرة المصدر نفسها. على سبيل المثال ، غالبًا ما يتم إنشاء الأساس البرمجي وراء العديد من تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مسبقًا وإعادة استخدامه كخط أساس من قبل العديد من المؤسسات ، مما يجعل الوصول إلى الأيدي الخطأ أسهل بكثير.

لضمان أمان بياناتك ، انتبه جيدًا للمصدر الذي تأتي منه شفرة المصدر ومن يقوم باختبارها. بالإضافة إلى ذلك ، عند اختبار برامجها ، غالبًا ما ترتكب المؤسسات المالية خطأ استخدام بيانات حقيقية ، وهو ما يمثل خطرًا أمنيًا خطيرًا. بدلاً من المخاطرة بالمعلومات القيمة لعملائك ، استخدم بيانات اختبار عالية الجودة للتخفيف من مخاطر مشكلة أمنية.

بالإضافة إلى ذلك ، تستخدم العديد من منتجات البرامج كتل بناء مفتوحة المصدر قابلة لإعادة الاستخدام من البرامج تسمى "المكتبات" أو "الوحدات النمطية" لأداء المهام الشائعة مثل معالجة الأخطاء والتسجيل والوصول إلى البيانات وتقديم البيانات إلى المستخدمين. إذا تمكن المتسللون من حقن تعليمات برمجية ضارة في إحدى هذه المكتبات الأساسية مفتوحة المصدر ، فستتأثر جميع البرامج التجارية التي تستخدم هذه المكتبات وتتأثر.

إحدى الطرق للتغلب على ذلك هي التأكد من أن لديك إمكانية التتبع على مستوى الكود في عملية التطوير الخاصة بك. يجب وضع علامة على أي تغيير في التعليمات البرمجية المصدر أو أي تحديث لمكتبة مشتركة حسب المتطلبات المناسبة و / أو طلب التغيير. بالإضافة إلى ذلك ، ضع في اعتبارك تضمين أدوات فحص الثغرات الأمنية في خطوط أنابيب تكامل التعليمات البرمجية الخاصة بك بحيث يمكن اكتشاف أي مكتبات تم اختراقها قبل أن يدخل تحديث الكود حيز الإنتاج.

2. الخصوصية وإقامة البيانات

الخدمات المصرفية "عالمية ولكن محلية" - يجب أن تكون متصلاً عالميًا من أجل نقل الأموال حول العالم ، مع الحفاظ أيضًا على مراكز البيانات مغلقة وآمنة. في السنوات الأخيرة ، تطلب العديد من البلدان معلومات العملاء للإقامة داخل هذا البلد لأسباب قانونية وتنظيمية. هذه مشكلة خاصة بالنسبة للعلامات التجارية المصرفية متعددة الجنسيات التي تشترك في مراكز البيانات لإجراء فحوصات الائتمان أو غيرها من الأنشطة الاستهلاكية اليومية. ناهيك عن أن مواكبة لوائح البيانات المتغيرة باستمرار والبنى التحتية من بلد إلى آخر يمكن أن يكون منحدرًا زلقًا للمؤسسات المالية العملاقة.

يمكن أن يساعد استخدام أداة إدارة الاختبار المديرين التنفيذيين في البنوك على فهم المتطلبات القانونية لكل بلد عند إنشاء التطبيقات وتحديثها. أثناء تطوير التطبيق ، يمكن للبنوك إنشاء قائمة متطلبات كاملة لا تتضمن فقط ميزات المنتج ، ولكن أيضًا القوانين القانونية والقواعد التنظيمية. بمجرد تدوين هذه المتطلبات ، يمكنك بعد ذلك إنشاء خطة اختبار شاملة لضمان تغطية الاختبار وتقييم إمكانية التتبع. يساعد ذلك مديري تكنولوجيا المعلومات على التأكد من أن منتج البرنامج النهائي يتوافق مع القوانين واللوائح المناسبة وكذلك يلبي الاحتياجات الوظيفية.

3. تقنيات السحابة

الصناعة المصرفية هي واحدة من العديد من الصناعات التي خضعت لتحول رقمي كبير في ظل الوباء. وهذا يشمل البنوك التي تفضل الحلول الأكثر حداثة وانسيابية مثل البنية التحتية للحوسبة السحابية. يعني الخادم المستند إلى مجموعة النظراء أن مزودًا تابعًا لجهة خارجية يستضيف معلومات الشركة خارج الموقع. تتيح السحابة أيضًا للعلامات التجارية المصرفية التواصل مع العملاء والشركاء والشركات الضرورية في أي مكان في العالم. ومع ذلك ، فإن هذه التكنولوجيا الافتراضية تأتي مع بعض المخاطر.

بالنسبة للشركات التي تستضيف بيانات حساسة مثل الخدمات المصرفية ، هناك بعض الآثار المتعلقة بأمان الحوسبة السحابية. من البيانات المالية القيمة للعملاء إلى معلومات تسجيل دخول الموظف ، تعد الانتهاكات السحابية سببًا حقيقيًا للقلق. هذا هو السبب في أن استخدام الحل المختلط الذي يتميز بكل من التقنيات المحلية والبنية التحتية السحابية هو الحل الأفضل غالبًا.

تقدم الحوسبة السحابية مزايا الاستفادة من منصات الحوسبة القوية من شركات تكنولوجيا المعلومات الكبيرة التي تمتلك بعضًا من أكثر الموارد خبرة في العالم. ومع ذلك ، فإن العديد من المؤسسات التي تستخدم الأنظمة الأساسية السحابية لا تمتلك المهارات أو الخبرة اللازمة لتكوينها بشكل صحيح ، مما يترك بيانات العميل مكشوفة في مجموعات البيانات المتاحة للجمهور أو تكوين جدران الحماية بشكل غير صحيح لحظر الوصول غير المصرح به.

وعلى العكس من ذلك ، فإن البنية التحتية التقليدية لتكنولوجيا المعلومات داخل الشركة تكون أكثر تكلفة وتكلفة ، ولكن نظرًا لقلة إمكانية الوصول إليها عبر الإنترنت ، فمن المحتمل أن يكون لأخطاء التكوين الروتينية نتائج أقل كارثية. باستخدام مزيج مناسب من البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات السحابية والمحلية ، يمكن للمؤسسات الحصول على أفضل ما في العالمين.

بينما شهد القطاع المالي نموًا رقميًا هائلاً ، يجب أن تفي البرامج المصرفية باستمرار باللوائح المختلفة وقوانين الصناعة المالية لتظل ملتزمة. توفر أداة إدارة الاختبار والمتطلبات الفرصة للبقاء على اطلاع بهذه التغييرات وتتبعها في طريقة عرض واحدة. مع استمرار تطور وازدهار التكنولوجيا المصرفية ، يعد وضع أدوات تطوير البرامج المناسبة أمرًا حيويًا للنجاح في فضاء سريع التغير.

آدم ساندمان ، الذي أسس Inflectra في عام 2006 ، كان مبرمجًا منذ سن العاشرة. واليوم ، يشغل آدم منصب الرئيس التنفيذي للشركة. وهو مسؤول عن استراتيجية المنتج والابتكار التكنولوجي وتطوير الأعمال.