TradFi مقابل DeFi: سد الفجوة - PrimaFelicitas

يشير التمويل التقليدي (TradFi) إلى النظام المالي التقليدي الموجود منذ عقود. إنه إطار يتم فيه إدارة جميع الأموال التي يقدمها العملاء من قبل سلطة مركزية واحدة. وتشمل هذه شركات التأمين والبنوك وسوق الأوراق المالية وغيرها من الكيانات المالية المنظمة.

في عالم العملات المشفرة، يتم استخدام TradFi عادةً لتمييز الأنظمة المالية التقليدية عن منصات التمويل اللامركزية، والتي تعتمد على تقنية blockchain وتعمل بشكل مستقل عن السلطات المركزية. ومع ذلك، في TradFi، تعمل الأنظمة المالية كوسطاء مركزيين يسهلون حركة النقد ويفرضون رسوم عمولة على العملاء مقابل خدماتهم.

في TradFi، لا يتمتع المستهلكون بالسيطرة الكاملة على أموالهم حيث يجب عليهم وضع الثقة في النظام المالي. تخضع هذه الأنظمة لتنظيم صارم من قبل الإدارة العامة والقوانين والتراخيص والسلطات المالية. بالإضافة إلى ذلك، فإن المعاملات في TradFi قابلة للتغيير، مما يعني أنه إذا فشل المستهلك في تلبية متطلبات معينة، فيمكن عكس المعاملات.

هل هناك أي قيود على TradFi؟

• أقل شفافية: يتمتع الكيان المركزي بسلطة وتأثير أكبر على تدفق البيانات، مما يقلل من وعي المكونات الأخرى للنظام فيما يتعلق بالإجراءات الداخلية داخل المنظمة.
• عرضة للفساد: قد يعطي الأشخاص الذين في السلطة الأولوية لمصالحهم الخاصة على ضمان التوزيع العادل للخدمات المالية بين جميع أعضاء النظام.
• ديمقراطية أقل: عادة ما ينحاز التمويل التقليدي نحو المؤسسات والمنظمات الأكبر حجما، مما يمنحها امتيازات أكبر مقارنة بالمشاركين الآخرين في السوق المالية، مثل الشركات الصغيرة والمتوسطة الأقل تفضيلا أو الشركات الناشئة.

الصدمة: ماذا يعني ذلك؟

التمويل اللامركزي (DeFi) يحدد التقنيات المالية الناشئة بناءً على دفاتر الأستاذ الموزعة الآمنة المشابهة لتلك التي تستخدمها العملات المشفرة. إنه نهج متميز عن النماذج التقليدية للتمويل للتمويل المركزي أو العملة الورقية داخل أسواق العملات المشفرة. 

مع DeFi، لا توجد سلطة مركزية. ومع ذلك، يتم توزيع السلطة في النهج اللامركزي، على الرغم من توفير المزيد من السلطة والسيطرة للأفراد. إنه يلغي الرسوم التي تفرضها البنوك والشركات المالية الأخرى مقابل الاستفادة من خدماتها. يمكن للأفراد تخزين أموالهم في محفظة رقمية موثوقة، وتحويل الأموال بسرعة، ويمكن لأي شخص لديه إمكانية الوصول إلى الإنترنت الاستفادة من التمويل اللامركزي (DeFi).

بريما فيليسيتاس هو اسم معروف في السوق، يخدم المستهلكين في جميع أنحاء العالم من خلال تقديم المشاريع القائمة على تقنيات الويب 3.0 مثل الذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي، وإنترنت الأشياء، وسلسلة الكتل. سيقوم فريق الخبراء لدينا بخدمتك من خلال تحويل أفكارك الرائعة إلى أفكار رائعة حلول مبتكرة.

فوائد وقيود الصدمة

المميزات:

• Permissionless: الالتزام بلوائح KYC ليس مطلوبًا حيث يتم الوصول إلى الخدمات المالية من خلال المحفظة الرقمية.
• تبادل الأصول P2P: تتم عمليات تبادل الأصول بدون وسطاء، حيث يمكن للمؤسسات أو الأفراد ممارسة التداول المباشر دون تحمل أي عمولات.
• المزيد من الشفافية والديمقراطية: يوفر DeFi الوصول إلى مجموعة واسعة من الخدمات المالية دون الحاجة إلى إشراف طرف ثالث أو سلطة مركزية.

القيود:

• شديدة التقلب ومحفوفة بالمخاطر: يؤدي غياب التأمين إلى توزيع المخاطر بالتساوي بين المشاركين، مما يعني أنه في حالة الاحتيال، قد يتحمل جميع مستخدمي blockchain الخسائر.
• التدرجية: تتطلب المعاملات التي يتم إجراؤها من خلال تجربة blockchain وقتًا أطول لإنجازها. لا تزال تقنية Blockchain غير قادرة على معالجة عدد كافٍ من المعاملات في الثانية لتجاوز كفاءة التمويل المركزي التقليدي.
• إمكانية التشغيل البيني منخفضة: يمتلك كل blockchain نظامه البيئي وتطبيقاته الخاصة. ومع ذلك، فإن قابلية التشغيل البيني بين سلاسل الكتل المختلفة ليست سلسة بما فيه الكفاية حتى الآن.
• تتطلب التكلفة: تقدم غالبية منتجات DeFi خدمات مالية بعمولات أو رسوم أعلى مقارنة بتلك التي تقدمها شركات التمويل التقليدية.

الخدمات التي تقدمها الصدمة

• خدمات تطوير DeFi: توفر خدمات تطوير DeFi للشركات معاملات مالية آمنة وسريعة وفعالة من حيث التكلفة على blockchain. تشمل هذه الخدمات إدارة غير معقدة لأصول التمويل اللامركزي، وجمع الأموال بطريقة موثوقة وشفافة، ومجموعة من المزايا الأخرى. بالإضافة إلى ذلك، فهي تشمل العملية الكاملة لتصميم حلول DeFi المتنوعة وتطويرها ودمجها ودعمها وتطويرها.
• تطوير DeFi dApps: تشير DeFi dApps إلى البرامج التي تتواصل مع blockchain وتنفذ من خلال شبكة لا مركزية. ويشمل خدمات متنوعة، مثل استشارات التطبيقات اللامركزية والتصميم وتطوير العقود الذكية والصيانة والدعم وما إلى ذلك.   
• تطوير تبادل DeFi: توفر خدمات تطوير بورصة DeFi (DEX) سوقًا من نظير إلى نظير (P2P) يربط بشكل مباشر بين المشترين والبائعين للعملات المشفرة، مما يلغي الحاجة إلى وسطاء أو أطراف ثالثة.
• تطوير محفظة DeFi: توفر خدمة تطوير محفظة DeFi نوعًا من المحفظة غير الاحتجازية المصممة لتخزين الأصول الرقمية بشكل آمن مثل العملات المشفرة والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). تعمل هذه المحافظ على تمكين المستخدمين من خلال تزويدهم بالتحكم الكامل في أصولهم الرقمية من خلال الوصول إلى مفاتيحهم الخاصة.
• تطوير رمز DeFiفي ممارسة اللياقة البدنية: رمز DeFi يشير إلى نموذج العملة المشفرة الذي يوفر أساسًا قويًا لإطلاق أعمال تجارية متنوعة بسرعة وفعالية، حيث أنها تعمل ضمن إطار لامركزي بالكامل. 
• تطوير العقد الذكي DeFi: تلتزم العقود الذكية باتفاقية أو بروتوكول رقمي حيث يحدد كل طرف مجموعة من الشروط أو القواعد المحددة مسبقًا والتي يجب الوفاء بها حتى يتم تنفيذ المعاملة تلقائيًا. تساعد خدمات تطوير العقود الذكية DeFi في القضاء على ضرورة الوسطاء المكلفين لمعالجة المعاملات والتبادلات، مع ضمان الشفافية والرؤية في نفس الوقت على شبكة blockchain.

الفرق الرئيسي بين TradFi و الصدمة

• مركزية: الطبيعة اللامركزية وعدم الثقة خدمات DeFi يتم تحقيق ذلك من خلال استخدام تقنية blockchain وتكامل العقود الذكية. يستبدل DeFi الوسيط بالعقود الذكية، ويثق المستخدمون في blockchain العامة لتقديم الخدمات الموعودة. على عكس التمويل اللامركزي، يعتمد التمويل التقليدي (TradFi) على المركزية، ويعتمد على الهيئات الإدارية والمنظمين لإنشاء نظام جدير بالثقة. ويصاحب هذا النهج في التعامل مع التمويل مساوئ التنظيم الزائد والاستبعاد المالي الذي قد يعيق الابتكار.  

• إمكانية الوصول: القيود الصارمة المرتبطة بـ TradFi جعلت الوصول إليها غير متاح للعديد من المستخدمين، الذين يطلق عليهم الآن السكان "غير المتعاملين مع البنوك". إن ارتفاع حاجز الدخول يحد من عدد الأشخاص الذين يمكنهم المشاركة في الخدمات المالية التقليدية. تتميز DeFi بشفافيتها وانفتاحها، وخالية من حواجز الدخول التي غالبًا ما تواجهها TradFi بسبب عدم وجود كيانات مركزية تشرف عليها. تعمل القدرات الواسعة لهذه التكنولوجيا على تعزيز الشمول المالي، مما يسمح لأي شخص بالمشاركة في النظام. 

• اللائحة: يتم تنظيم أنظمة TradFi بشكل كبير باستخدام الاحتياجات المميزة اللازمة للمشاركة. في التمويل التقليدي (TradFi)، غالبًا ما تطلب الهيئات الإدارية المركزية من المستخدمين الحصول على ترخيص من الجهات التنظيمية، وامتلاك تراخيص رسمية، والخضوع لإجراءات "اعرف عميلك" (KYC) أو مكافحة غسيل الأموال (AML).

لا يعتمد DeFi على الهيئة التنظيمية المركزية لضمان تبادل الأصول وتداولها. وبالتالي، تتم المعاملات بسلاسة وخالية من المتاعب. توفر منصة DeFi للمتداولين التحكم في أصولهم ومحافظهم.

كيفية سد الفجوة بين TradFi و الصدمة?

البنية التحتية لصناعة التمويل معقدة وتتكون من طبقات متعددة. فمن ناحية، يواجه النظام المصرفي التقليدي العديد من القيود، لأنه يفشل في توفير فرص عادلة للأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة للوصول إلى خدمات عالية الجودة. من ناحية أخرى، لا يزال التمويل اللامركزي (DeFi) في مرحلته الأولى من التطوير ويفتقر إلى اختصاص محدد جيدًا لإدارة التمويل اللامركزي والأصول الرقمية.

في الوقت الحاضر، من الممكن الحصول على الخدمات المالية في كلا الاتجاهين. على سبيل المثال، يمكن للشركة اقتراض الأموال عبر منصة إقراض P2P أو من خلال منصة إقراض لامركزية مشفرة. وهنا، ستكون عملية إقراض الأموال متميزة بمزاياها وعيوبها. وهذا يدل على مدى تنوع سوق التمويل مع مجموعة واسعة من الحلول المالية. 

يمكن لـ TradFi وDeFi تقديم نفس الخدمات المالية بطرق مختلفة، كما هو موضح في الجدول التالي:

المسمى الوظيفي	تريدفي	الصدمة
تجارة	منصات الدفع التقليدية، مثل PayPal وGoogle Pay وCash App وما إلى ذلك.	عملات DeFi المستقرة (DAI)، مثل AAVE وCurve Finance وما إلى ذلك.
الإقراض	وسيط تاجر نشط في الأوراق المالية وإقراض الريبو.	منصات الإقراض اللامركزية للعملات المشفرة، مثل Compound وAave.
الاستثمار	صناديق الاستثمار	منصات العملات المشفرة اللامركزية، مثل Convex وYearn.

أيهما أفضل: TradFi مقابل TradFi؟ الصدمة?

التمويل التقليدي هو نظام ممتاز ومنظم بشكل جيد. حاليا، فإنه يسهل على جزء كبير من سكان العالم. ومع ذلك، فإن خيارات الناس تتغير بسرعة. يبحث الناس عن طريقة للتحكم في أموالهم وإدارتها بشكل أفضل. واليوم، يعد التمويل اللامركزي البديل الأكثر كفاءة للتمويل التقليدي.

يمكّن التمويل اللامركزي المستخدمين من التعامل بخصوصية وأمان وكفاءة. وبالتالي، إذا كان المستخدم يبحث عن نظام يمكّنه من التعامل بشكل مجهول، فإن DeFi يعد خيارًا رائعًا.   

الأفكار الختامية: ماذا يرى المستقبل؟

مع التقدم الذي تحققه DeFi، يمكن أن نستنتج أن DeFi قد تحل محل أنظمة TradFi في المستقبل. لكي يحدث هذا، يجب حل المشكلات المتعلقة بالتمويل اللامركزي، مثل السيولة وقابلية التوسع ونقص التنظيم والأمن قبل أن تصبح خدماتها سائدة. 

ومع ذلك، في حين أن TradFi وDeFi مختلفان بشكل أساسي، فإن الاتجاهات الحالية تحدد أن هذين النظامين يمكن أن يعملا معًا. بدأت البنوك التقليدية في إدراك إمكانات التمويل اللامركزي. قليلون منهم يعملون على خدمات تعتمد على العملات المشفرة للعملاء، بينما يقوم آخرون بتطوير عمليات تكامل تمكن المستخدمين من الاستفادة من بروتوكولات DeFi داخل تطبيقات TradFi.

التخطيط الجديد مشروع الويب 3.0 أو ترغب في ترقية مشروع الويب 3.0 الحالي الخاص بك؟ سيقوم فريق الخبراء لدينا بمساعدتك في كل خطوة من رحلة تطوير مشروع Web 3.0 الخاص بك.

المشاهدات بعد: 25

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.primafelicitas.com/defi/tradfi-vs-defi/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=tradfi-vs-defi