وزارة الخزانة البريطانية تستهدف مخاطر غسيل الأموال في قطاع العملات المشفرة

في خطوة حاسمة لتعزيز إطارها التنظيمي المالي، قدمت وزارة الخزانة البريطانية ورقة استشارية تستهدف التحسينات في لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML)، مع التركيز بشكل خاص على قطاع الأصول المشفرة المزدهر.

تسعى هذه المبادرة، الناجمة عن مراجعة شاملة للوائح غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال (معلومات عن الدافع) لعام 2017 (MLRs)، إلى تنفيذ مبادئ "التنظيم الأكثر ذكاءً".

وتهدف هذه المبادئ إلى تخفيف الأعباء التنظيمية، وإعطاء الأولوية للتنظيم كملاذ أخير، وتعزيز بيئة تنظيمية سريعة الاستجابة وخاضعة للمساءلة.

تعزيز تدابير مكافحة غسل الأموال في مجال العملات المشفرة

تؤكد المشاورة على أهمية تكييف المعايير التنظيمية لمواجهة التحديات الفريدة التي تمثلها الأصول المشفرة. من خلال اقتراح تغييرات تتوافق مع قانون الخدمات والأسواق المالية لعام 2000 (FSMA) وMLRS، تهدف وزارة الخزانة إلى إنشاء نظام إشرافي أكثر قوة يمكنه مكافحة غسيل الأموال بشكل فعال داخل سوق العملات المشفرة.

تبسيط الإشراف على الأصول المشفرة

تمثل التعديلات المقترحة تحولًا استراتيجيًا في الإشراف على مقدمي خدمات الأصول المشفرة. في الوقت الحالي، لا يتم تفويض المؤسسات التي تقع ضمن اختصاص FSMA بالحصول على تسجيل MLR، مما يخلق فجوة تنظيمية لمعظم شركات العملات المشفرة.

تقترح المشاورة أن المؤسسات الخاضعة لرقابة MLR يجب أن تخضع أيضًا لتنظيم هيئة السلوك المالي (FCA)، مما يلغي الحاجة إلى ترخيص منفصل MLR. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الدمج إلى تبسيط المشهد التنظيمي لأصول العملات المشفرة، وتعزيز كفاءة الامتثال، وتعزيز موقف المملكة المتحدة ضد الجرائم المالية.

أيضا ، اقرأ يوضح مكتب المملكة المتحدة للملكية الفكرية الإطار القانوني الذي يحكم تسجيل NFT.

علاوة على ذلك، فإن توسيع نطاق FSMA ليشمل أنشطة مثل تشغيل بورصة أصول العملة المشفرة وتوفير خدمات الحفظ يشير إلى نهج استباقي ليشمل جميع جوانب النظام البيئي للعملات المشفرة تحت الإشراف التنظيمي.

الأصول المشفرة التي لم تخضع سابقًا لتدقيق هيئة الرقابة المالية (FCA) ستتطلب الآن التسجيل لإشراف MLR، مما يضمن إطارًا تنظيميًا شاملاً يعالج مخاطر غسيل الأموال المحتملة.

معالجة الملكية الفكرية والاختلاف التنظيمي

إحدى النقاط المحورية في الاستشارة هي مواءمة متطلبات MLR مع تلك التي وضعتها FSMA، خاصة فيما يتعلق بمعايير التحكم والعتبات. ويهدف هذا التوافق إلى معالجة التناقضات بين التقييمات التي تم إجراؤها بموجب كلا النظامين التنظيميين، مما يسهل اتباع نهج أكثر توحيدًا للرقابة المالية.

تعكس مساعي وزارة الخزانة لتجديد لوائح غسل الأموال استراتيجية أوسع لتكييف المعايير التنظيمية المالية في المملكة المتحدة مع المشهد المتطور للعملات الرقمية والأصول المشفرة.

تهدف التغييرات المقترحة إلى تعزيز سلامة الأسواق المالية في المملكة المتحدة من خلال تعزيز الوضوح والتناسب والتنسيق الفعال داخل نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. بالإضافة إلى ذلك، تفتح المشاورة سبلًا للتعاون بين أصحاب المصلحة، مما يضمن بقاء الإطار التنظيمي مرنًا ومستجيبًا للطبيعة الديناميكية لأصول العملات المشفرة.

أيضا ، اقرأ تبحث المملكة المتحدة عن رئيس CBDC ، أقرب إلى الجنيه الإسترليني الرقمي.

إن الوثيقة التشاورية الصادرة عن وزارة الخزانة ليست مجرد تحديث تنظيمي؛ إنها خطوة استراتيجية نحو ضمان سلامة واستقرار قطاع الأصول المشفرة. من خلال توسيع إشراف هيئة السلوك المالي (FCA) ليشمل نطاقًا أوسع من أنشطة الأصول المشفرة، فإن المملكة المتحدة ترسي سابقة لتنظيم العملات المشفرة الشامل.

ويهدف هذا التوسع إلى حماية النظام المالي من المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتي تكون أعلى بطبيعتها في سوق العملات المشفرة سريع النمو والمتطور.

علاوة على ذلك، يعد تركيز المشاورة على تنسيق المعايير التنظيمية بين MLRs وFSMA خطوة مهمة نحو القضاء على الارتباك وإنشاء بيئة تنظيمية سلسة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة.

ومن المتوقع أن يؤدي هذا التنسيق إلى تبسيط عملية الامتثال، مما يسهل على شركات العملات المشفرة الالتزام بالمتطلبات القانونية في المملكة المتحدة مع تعزيز الابتكار والنمو داخل القطاع.

تعكس التغييرات المقترحة أيضًا التزام حكومة المملكة المتحدة بتكييف إطارها التنظيمي مع التحديات والفرص التي توفرها التقنيات الجديدة. من خلال النظر في الجوانب الفريدة لتكنولوجيا blockchain و tانه نموذج اللامركزية فهي تمكن، وتعترف وزارة الخزانة بالحاجة إلى نهج تفكير تقدمي في التنظيم.

ويشمل ذلك معالجة قضايا الملكية الفكرية التي قد تنشأ في مجال العملات المشفرة، والتأكد من أن الإطار القانوني في المملكة المتحدة يظل مناسبًا وفعالاً في العصر الرقمي.

في الجوهر، يشير الموقف الاستباقي لوزارة الخزانة بشأن تنظيم الأصول المشفرة وجهودها لتعزيز تدابير مكافحة غسل الأموال إلى رؤية أوسع لسوق مالي آمن ومبتكر وجيد التنظيم وقادر على قيادة الطريق في الاقتصاد الرقمي العالمي.

في الختام، تمثل ورقة التشاور الصادرة عن وزارة الخزانة في المملكة المتحدة خطوة محورية نحو دمج الأصول المشفرة في الإطار التنظيمي للمملكة المتحدة، بهدف التخفيف من مخاطر غسيل الأموال مع دعم الابتكار في قطاع الخدمات المالية.

ومع استمرار عملية التشاور، سيكون من الضروري لأصحاب المصلحة المشاركة في الحوار، والمساهمة في تطوير المعايير التنظيمية التي توازن بين الأمن وإمكانات نمو الأصول المشفرة.

إن هذا الموقف الاستباقي من جانب حكومة المملكة المتحدة لا يعزز قانون الخدمات والأسواق المالية فحسب، بل يضع المملكة المتحدة أيضًا كدولة رائدة في مجال حوكمة العملات الرقمية وسوق التشفير الأوسع.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://web3africa.news/2024/03/21/news/uk-treasury-crypto-aml-enhancement/