تنشر وزارة الخزانة الأمريكية قوائم غسيل لمخاطر العملات المشفرة للمستهلكين والأمن القومي

أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية ثلاثة منشورات تتعلق بالأصول الرقمية يوم الجمعة ، ردًا على المدير التنفيذي للرئيس الأمريكي جو بايدن "ضمان التطوير المسؤول للأصول الرقمية". يركز أحدهم بشكل خاص على الأصول المشفرة ، وخطة عمل أقصر تبحث في مكافحة مخاطر التمويل غير المشروع. 

مناقشة الأصول المشفرة في "الأصول المشفرة: الآثار المترتبة على المستهلكين والمستثمرين والشركات" يأخذ لهجة ساخرة منذ البداية ، حيث تنص الفقرات التمهيدية للتقرير على ما يلي:

"إن إمكانات تقنية blockchain لتحويل تقديم الخدمات المالية ، كما يتبناها المطورون والمؤيدون ، لم تتحقق بعد."

ما يقرب من نصف التقرير عبارة عن مسح وصفي لأصول التشفير ، وبعد ذلك يتحول المؤلفون إلى المخاطر التي يشكلونها على المستخدمين. يقسم المخاطر إلى ثلاث فئات ، أولها مخاطر السلوك ، أي الممارسات داخل النظام البيئي. يزعم التقرير أن الخسائر الناجمة عن الاحتيال في العملة المشفرة ارتفعت في عام 2021 وهي في طريقها لتجاوز هذا الرقم القياسي هذا العام. كما تحدد قضايا الشفافية بمختلف أنواعها.

يتم النظر بالتفصيل في المخاطر التشغيلية ، والتي تشمل "أوجه القصور في أنظمة المعلومات أو العمليات الداخلية ، والأخطاء البشرية ، وفشل الحوكمة والإدارة ، أو الاضطرابات الناجمة عن الأحداث الخارجية". ترتبط مخاطر الوساطة في الأصول المشفرة ارتباطًا وثيقًا ولكن تمت مناقشتها بشكل منفصل ، وهي نفس المخاطر التي يواجهها المستثمرون في الأسواق التقليدية ، مثل التقلبات وقضايا الحفظ ، ولكنها تشكل "مشهدًا فريدًا" نظرًا لطبيعة التشفير.

من المحتمل أن يكون القسم الأكثر قيمة في التقرير هو مناقشة مطولة للفرص والمخاطر التي تشكلها الأصول المشفرة للفئات الضعيفة من السكان. ويرجع ذلك بشكل خاص إلى المعلومات الإحصائية الواسعة في القسم.

يقدم التقرير ثلاث توصيات: المراقبة اليقظة ، مع زيادة الإنفاذ ، والتعاون بين الوكالات وتبادل المعلومات ؛ أن تقوم الوكالات بإنتاج المزيد من الإرشادات والقواعد ، وللتواصل التعليمي بشكل أكبر.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: يقول تقرير وزارة العدل إن المعلومات وخطوات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أساسية لمكافحة الجريمة الرقمية الدولية

"خطة العمل لمواجهة مخاطر التمويل غير المشروع للأصول الرقمية" اقتراب الأصول الرقمية من منظور الأمن القومي. ويوصي بسبعة إجراءات ذات أولوية تشمل بشكل أساسي جهود المراقبة والإنفاذ محليًا ودوليًا.

كما توصي بتحديث لوائح قانون السرية المصرفية وزيادة المشاركة مع القطاع الخاص من خلال "نشر الوثائق الرسمية والمناقشات وبرامج الخزانة التي تتيح تبادل المعلومات بين القطاعين العام والخاص والخاصة."