ما هي الأصول الافتراضية ومقدمو خدمات الأصول الافتراضية ، ولماذا نحتاج إلى معرفتها عن مجموعة العمل المالي؟ ذكاء بيانات PlatoBlockchain. البحث العمودي. عاي.

ما المقصود بمقدمي خدمات الأصول الافتراضية والأصول الافتراضية ، ولماذا نحتاج إلى معرفة مجموعة العمل المالي؟

الطابع الزمني: 4 مايو 2022 ، 1:56 مساءً

خلفية FATF

تأسست مجموعة العمل المالي (FATF) في عام 1989 ، وهي هيئة حكومية دولية مستقلة تعمل على تطوير وتعزيز السياسات لحماية النظام المالي العالمي من غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل. يتم التعرف على توصيات مجموعة العمل المالي كمعيار عالمي لمكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT). لا تقوم مجموعة العمل المالي بوضع التوصيات فحسب ، بل تقوم أيضًا بتقييم البلدان بناءً على أدائها.

في أكتوبر 2018 ، أضافت مجموعة العمل المالي تعريفين جديدين للأصل الافتراضي (VA) ومزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) إلى مسرد المصطلحات. في عام 2019 ، أصدرت FATF إرشادات VA واستمرت في مراجعة وتحديث هذه الإرشادات بناءً على التعليقات الواردة من الصناعة. كان التوجيه الأخير تم التحديث في أكتوبر 2021، ويهدف إلى مساعدة السلطات الوطنية و VASPs والمؤسسات المالية والكيانات الأخرى المشاركة في أنشطة الأصول الافتراضية على فهم التزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وكيفية الامتثال الفعال لهذه المتطلبات.

تعريف FATFs من VA

الأصول الافتراضية [VA] هي تمثيل رقمي للقيمة التي يمكن تداولها رقميًا ، أو نقلها ، ويمكن استخدامها لأغراض الدفع أو الاستثمار. الأصول الافتراضية لا تشمل التمثيل الرقمي للعملات الورقية والأوراق المالية والأصول المالية الأخرى التي تمت تغطيتها بالفعل في مكان آخر في توصيات مجموعة العمل المالي. المصدر مسرد توصيات مجموعة العمل المالي

لذا ... ماذا سيكون وماذا لن يكون VA؟

ابحث عن هي أمثلة على VAs ابحث عن غير صحيح أمثلة على VAs
  • إلى البيتكوين، إيثر ، دوجي ، لايتكوين ، إلخ.
  • ستُعتبر العملات المستقرة إما أصلًا افتراضيًا أو أصلًا ماليًا تقليديًا اعتمادًا على طبيعتها الدقيقة.
  • رموز الألعاب و NFT عندما يمكن "صرفها" عن طريق استبدال العملة الرقمية مرة أخرى بالعملة الورقية أو قد تعمل كبديل للعملة الورقية.
  • العملة الرقمية للبنك المركزي (تُعرف باسم "العملة الورقية")
  • NFTs عند استخدامها كمقتنيات
  • Venmo
  • PayPal

تعريف FATFs لـ VASP؟

يُقصد بمزود خدمة الأصول الافتراضية [VASP] أي شخص طبيعي أو اعتباري غير مشمول في أي مكان آخر بموجب التوصيات ، وباعتباره شركة تقوم بإجراء واحد أو أكثر من الأنشطة أو العمليات التالية أو بالنيابة عن شخص طبيعي أو اعتباري آخر:

  • التبادل بين الأصول الافتراضية والعملات الورقية ؛
  • التبادل بين واحد أو أكثر من أشكال الأصول الافتراضية ؛
  • نقل الأصول الافتراضية (نقل VA من عنوان أو حساب أصل افتراضي إلى آخر) ؛
  • حفظ و / أو إدارة الأصول أو الأدوات الافتراضية التي تتيح التحكم في الأصول الافتراضية ؛ و
  • المشاركة في وتقديم الخدمات المالية المتعلقة بعرض المُصدر و / أو بيع أصل افتراضي. مصدر: مسرد توصيات مجموعة العمل المالي

إذن ... ما هو VASP وما الذي لن يكون؟

الأعمال أو الخدمات التي هي VASP الأعمال أو الخدمات التي غير صحيح VASP
  • تبادل VA أو خدمات تحويل VA التي تسهل تبادل VA للعملة الورقية و / أو أشكال أخرى من VA مقابل أجر (على سبيل المثال ، مقابل رسوم أو عمولة أو فروق أسعار أو مزايا أخرى). تقبل هذه النماذج عادةً مجموعة واسعة من طرق الدفع ، بما في ذلك النقد ، والأسلاك ، وبطاقات الائتمان ، و VAs. يشمل تبادلات P2P.
  • خدمات الضمان VA - عندما يكون للجهة التي تقدم الخدمة وصاية على الأموال.
  • خدمات الوساطة التي تسهل إصدار وتداول VAs نيابة عن مستخدمي الأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين.
  • خدمات تبادل دفتر الطلبات ، التي تجمع الطلبات للمشترين والبائعين ، من المحتمل أن يتم ذلك من خلال استخدام محرك مطابق يطابق أوامر الشراء والبيع من المستخدمين.
  • خدمات التداول المتقدمة ، والتي قد تسمح للمستخدمين بالوصول إلى تقنيات تداول أكثر تطوراً ، مثل التداول على الهامش أو التداول القائم على الخوارزميات.
  • أجهزة / أكشاك Bitcoin ATM التي تسهل تبادل VAs للعملة الورقية أو غيرها من VAs.
  • ICOs (العروض الأولية للعملة) والتي تعد بشكل عام وسيلة لجمع الأموال للمشاريع الجديدة من الداعمين الأوائل.
  • تجمعات التعدين التي بصرف النظر عن نقل الأصول الافتراضية فقط إلى أعضاء التجمع ، تجمع بين خدمات الإدارة والتأجير مع خدمة استضافة محافظ العملات الافتراضية نيابة عن أعضاء التجمع (أي حفظ الأصول الافتراضية وفقًا لقائمة مجموعة العمل المالي).
  • Stablecoins: مجموعة من الكيانات المشاركة في أي ما يسمى stablecoin سيكون للترتيب التزامات بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، اعتمادًا على تصميم العملة المستقرة. قد يكون المطور المركزي أو هيئة الحوكمة التي تضع القواعد التي تحكم ترتيب العملة المستقرة (على سبيل المثال ، وظائف العملة المستقرة ، والتي يمكنها الوصول إلى الترتيب ، وما إذا كانت / كيف يتم تضمين التدابير الوقائية لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب في الترتيب ، تدير وظيفة الاستقرار). تعتبر VASP.
  • الصدمة: تطبيق DeFi (أي البرنامج) ليس VASP بموجب معايير FATF. ومع ذلك ، فإن المبدعين والمالكين والمشغلين أو بعض الأشخاص الآخرين الذين يحتفظون بالسيطرة أو التأثير الكافي في ترتيبات DeFi ، يمكن أن يندرجوا تحت تعريف FATF لـ VASP.
  • NFTs عند استخدامها لأغراض الدفع أو الاستثمار.
  • المستهلكون: المستخدم الذي يحصل على عملة افتراضية قابلة للتحويل ويستخدمها لشراء سلع أو خدمات حقيقية أو افتراضية لا يعتبر VASP ، وبالتالي لا يخضع للوائح التسجيل وإعداد التقارير وحفظ السجلات.
  • المعاملات من نظير إلى نظير (P2P): عندما تحدث تحويلات VA على أساس P2P ، لا توجد كيانات ملزمة تشارك في منع أو تخفيف مخاطر غسيل الأموال.
  • عمال المناجم الأفراد ، إذا كانوا يقومون بالتعدين لحسابهم الخاص.
  • مشغلي أحواض التعدين ، إذا كانوا يقومون فقط بنقل الأصول الافتراضية إلى أعضاء التجمع أو مشتري العقود لتوزيع المبلغ المكتسب على أطراف ثالثة ، لأن هذه التحويلات جزء لا يتجزأ من توفير الخدمات.
  • اطلب خدمات / منصات تبادل الكتب التي تسمح فقط لمشتري وبائعي VAs بالعثور على بعضهم البعض ولا تقوم بأي من الخدمات في تعريف VASP.
  • الشركات التي توفر فقط بنية تحتية إضافية للسماح لكيان آخر بتقديم هذه الخدمة ، مثل موفري تخزين البيانات السحابية ومقدمي خدمات النزاهة المسؤولين عن التحقق من دقة التوقيعات ومطوري البرامج وبرامج البرامج (مثل DApps) وتطبيق DeFi (البرنامج البرمجي) ) أو موفرو المحافظ غير المستضافة (تطوير / بيع البرامج و / أو محافظ الأجهزة فقط) ، لن يفيوا عادةً بتعريف VASP.

ما سبب أهمية تعريف VASP بشكل صحيح؟

بمجرد تصنيف الكيان على أنه VASP ، وبالتالي يقع ضمن نطاق معايير FATF ، فإن هذا يؤدي إلى مجموعة واسعة من المتطلبات التنظيمية:

  • يجب أن تكون مرخصة أو مسجلة على الأقل في نطاق (نطاقات) الاختصاص القضائي التي تم إنشاؤها فيها. بعض الولايات القضائية لديها متطلبات إضافية على المستويات المحلية ؛
  • يتطلب من الدول التأكد من قيام VASP بتطوير وتقييم وتخفيف البرامج الوقائية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتحديد هوية العملاء والتحقق منها ، ووضع السياسات والإجراءات وحفظ السجلات والتدريب وإعداد التقارير والضوابط الداخلية وموظفي الامتثال والمراجعة المستقلة ؛
  • يقدم "قاعدة السفر" (التوصية 16). يتطلب من الكيانات الخاضعة للتنظيم إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء (التوصية 10) والتأكد من أن معلومات معينة حول الأطراف في معاملة تزيد قيمتها عن 1,000 يورو "السفر" مع المعاملة إلى الكيان المتلقي بما في ذلك: (XNUMX) اسم المنشئ أو العنوان أو الهوية الوطنية ، (XNUMX) اسم المستفيد ؛ و (XNUMX) رقم حساب لكل معاملة ، حيث يتم استخدامه لمعالجة المعاملة ، أو رقم مرجعي فريد للمعاملة. يجب أن تنطبق قاعدة السفر على تحويلات VA بين كيانين ملتزمين (على سبيل المثال ، VASPs أو VASP ومؤسسة مالية تقليدية) ، ولكن لن تنطبق بالضرورة على المعاملات بين VASP و المحفظة غير المستضافة (محفظة تشفير لا يتم الاحتفاظ بها أو إدارتها من قبل مؤسسة مالية تابعة لجهة خارجية أو كيان آخر خاضع للتنظيم) ؛
  • الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة بموجب قانون السرية المصرفية أو أي لائحة أخرى.

في الختام ، توصي مجموعة العمل المالي بتحليل أنشطة مساعدة الضحايا بناءً على الخدمات المقدمة بدلاً من توافقها مع الصياغة المحددة للتعريفات. الملاحظات الإرشادية "يجب ألا تطبق البلدان تعريفها بناءً على المصطلحات أو المصطلحات التي يتبناها الكيان لوصف نفسه أو التكنولوجيا التي يستخدمها لأنشطته. تنبع الالتزامات الواردة في معايير مجموعة العمل المالي من الخدمات المالية الأساسية المقدمة بغض النظر عن النموذج التشغيلي للكيان أو الأدوات التكنولوجية أو تصميم دفتر الأستاذ أو أي ميزة تشغيلية أخرى ".

التوجيه المحدث لمجموعة العمل المالي في أكتوبر 2021: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

دليل FATF السهل لمعايير ومنهجية FATF: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

مشاركة مدونة CipherTrace ذات الصلة (08 كانون الثاني (يناير) 2021): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
مزود خدمة الأصول الافتراضية vasp /

الطابع الزمني:

اكثر من Ciphertrace