ما هو موفر خدمة الأصول الافتراضية (VASP) بالضبط؟

Cryptocurrencyالعملة المشفرة (أو العملة المشفرة) هي أصل رقمي ... المزيد، الأصول الرقمية ، العملة الافتراضية القابلة للتحويل ... يبدو أن هناك قائمة لا حصر لها من المصطلحات لنفس المفهوم. إذا لم يكن ذلك كافيًا ، فإن ملف تبادل كريبتوكيرنسيشركة تسمح للعملاء بتداول العملات المشفرة أو ... المزيد يمكن أيضًا الإشارة إليه على أنه مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASPما هو مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP)؟ افتراضية أ ... المزيد) ، كيان الأصول الافتراضية ، عميل الأصول الرقمية (DACs) ، أعمال الخدمات المالية (MSB)في عام 2011 ، أصدرت FinCEN قاعدة نهائية تحدد خادم المال ... المزيد، أو أي سلسلة أخرى من التصنيفات حسب السياق. في حين أن البعض قد يميل إلى الإشارة إلى أي وجميع الكيانات المتعلقة بالأصول الافتراضية مثل VASPs - تمامًا كما قد يشيرون إلى جميع الأصول الافتراضية باسم "التشفير" - فهناك بعض الفروق الرئيسية بين مختلف كيان الأصول الرقميةكيان الأصول الرقمية هو مصطلح شامل لمجموعة من ... المزيد النماذج التي تؤثر على كيفية تنظيم هذا الكيان.

كيان الأصول الرقمية (DAE)

كيان الأصول الرقمية هو مصطلح شامل لمجموعة من الشركات المبنية على معاملات العملات المشفرة. تشمل كيانات الأصول الرقمية مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASPs) مثل بورصات العملات المشفرة وأجهزة الصراف الآلي ، وهي مؤسسات مالية في حد ذاتها ، بالإضافة إلى مواقع المقامرة والحاضنات والكيانات الأخرى التي تستخدم التشفير ولكن لا يتم تصنيفها دائمًا على أنها مؤسسات مالية. تشمل الأسماء البديلة Virtual Asset Entity و Crypto Asset Entity.

عميل الأصول الرقمية (DAC)عميل الأصول الرقمية هو كيان أصول رقمي يستخدم ... المزيد

 عميل الأصول الرقمية هو أي كيان أصول رقمي يستخدم خدمات بنك أو مؤسسة مالية رسمية أخرى. تم استخدام DAC لأول مرة لوصف مجموعة واسعة من العملاء المعتمدين على العملة المشفرة في إجراءات إنفاذ OCC التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية ضد MY Safra Bank في أوائل عام 2020.

في 30,2020 يناير XNUMX ، أصدر مكتب المراقب المالي للعملة (OCC) أول إجراء تنفيذي متعلق بالعملات المشفرة ضد أحد البنوك الأمريكية - MY Safra Bank (MYSB) ، ومقره في مدينة نيويورك. يتكون إجراء الإنفاذ من أمر وقف وكف كان يركز بالكامل على ممارسات مكافحة غسل الأموال (AML) المعيبة للامتثال ومراقبة عملاء الأصول الرقمية للبنك (DAC). وشملت هذه الكيانات العملات المشفرة التبادل، بيتكوين مشغلي أجهزة الصراف الآلي وأجهزة OTC الافتراضية بالإضافة إلى الشركات الأخرى المرتبطة بالتشفير.

المزيد https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP)

عندما ينخرط كيان الأصول الرقمية في أنشطة مالية معينة تتضمن أصولًا افتراضية ، فقد تنطبق عليه التزامات مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب وغيرها من الالتزامات لدور الكيان كجهة إرسال أموال. يمكن الإشارة إلى كيانات الأصول الرقمية هذه على أنها مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASPs) أو أجهزة إرسال الأموال المشاركة في عملة افتراضية قابلة للتحويل ، اعتمادًا على الهيئة التنظيمية أو هيئة صنع السياسات.

يتم تعريف VASP من قبل مجموعة العمل المالي (FATF) على أنها شركة تقوم بواحد أو أكثر من الإجراءات التالية نيابة عن عملائها:

• • التبادل بين الأصول الافتراضية والعملات الورقية ؛
  • التبادل بين واحد أو أكثر من أشكال الأصول الافتراضية ؛
  • نقل الأصول الافتراضية ؛
  • الحفظ و / أو الإدارة أو الأصول أو الأدوات الافتراضية التي تتيح التحكم في الأصول الافتراضية ؛
  • المشاركة في وتقديم الخدمات المالية المتعلقة بعرض المُصدر و / أو بيع أصل افتراضي ؛

يشمل هذا التعريف مجموعة من الأعمال المشفرة ، بما في ذلك البورصات ومشغلي أجهزة الصراف الآلي وأمناء المحافظ وصناديق التحوط. توصي مجموعة العمل المالي كذلك بأن تخضع VASPs لنفس المتطلبات الصارمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب واعرف عميلك مثل المؤسسات المالية التقليدية.

يهدف تعريف VASP الخاص بـ FATF إلى التقاط أنشطة ووظائف مالية محددة ولا يعتمد على نوع معين من الكيان ، بل "كيف يستخدم الشخص [الأصول الافتراضية] ولصالح من". وفقًا لـ FATF ، إذا كان شخص ما (طبيعي أو قانوني) منخرطًا في أي من الأنشطة الموضحة في القائمة النقطية أعلاه "لصالح أو نيابة عن شخص آخر" ، فهو VASP ، بغض النظر عن التكنولوجيا التي يستخدمها إجراء أنشطة VA المغطاة.

هذا يعني أن هناك بعض كيانات الأصول الرقمية - على سبيل المثال ، عمال المناجم - يمكن تصنيفها أو لا يمكن تصنيفها على أنها VASP اعتمادًا على أنشطتها ووظائفها. في حين أن أنشطة عامل التعدين الفردي قد لا تكون كافية لتصنيفه أو تصنيفها على أنها VASP ، فإن نشاط تجمع التعدين يمكن أن يكون إذا شارك في أي من النقاط المذكورة أعلاه. وفقًا للوائح FinCEN ، على سبيل المثال ، لن يتم اعتبار مشغل تجمع التعدين ناقلًا للأموال إذا كان يقوم فقط بتحويل الأصول الافتراضية إلى أعضاء المجمع أو مشتري العقود لتوزيع المبلغ المكتسب ، "لأن هذه التحويلات جزء لا يتجزأ من توفير الخدمات . " ومع ذلك ، إذا قام القائد بدمج خدمات الإدارة والتأجير الخاصة به مع خدمة استضافة محافظ العملات الافتراضية نيابة عن أعضاء التجمع (أي حفظ الأصول الافتراضية وفقًا لقائمة مجموعة العمل المالي) ، فسيتم اعتبار القائد مرسل أموال للمشاركة في الحساب - تحويل الأموال على أساس.

هو التبادل اللامركزي (DEX)DEX أو التبادل اللامركزي هو نوع من أنواع العملات المشفرة على سبيل المثال ... المزيد VASP؟

وفقًا لإرشادات مجموعة العمل المالي ، فإن التبادلات اللامركزية (DEXs) هي VASP ويجب تنظيمها على هذا النحو. DEX ، أو أي تطبيق لامركزي (موزع) آخر (DApp) ، مالكه / مشغله ، أو كليهما ، يندرج تحت تعريف VASP إذا كانوا "يسهلون أو يجرون تبادل أو تحويل القيمة (سواء في VA أو العملة الورقية التقليدية) ... "وبالمثل ، فإن الشخص الذي يطور DEX قد يكون VASP عندما يشارك كعمل تجاري في تسهيل أو تنفيذ الأنشطة المذكورة سابقًا نيابة عن شخص طبيعي أو اعتباري آخر.

يجب أن تكون البلدان قادرة على تحديد أفضل السبل للتخفيف من المخاطر المرتبطة بنماذج أعمال VASP المركزية واللامركزية. أوضحت إرشادات FinCEN لشهر مايو 2019 موقفها من DApps ، قائلة: "ينطبق نفس التفسير التنظيمي الذي ينطبق على الوكالات الميكانيكية مثل أكشاك CVC على DApps التي تقبل وتنقل القيمة ، بغض النظر عما إذا كانت تعمل من أجل الربح. وبناءً على ذلك ، عندما تقوم DApps بتحويل الأموال ، فسيتم تطبيق تعريف جهاز إرسال الأموال على DApp أو مالكي / مشغلي DApp أو كليهما ".

لماذا يهم: جميع VASPs هي شركات خدمات مالية (MSBs)

على الرغم من أنه قد لا يكون هناك فرق كبير في تبادل مصطلحات الأصول الرقمية والأصول الافتراضية والعملات المشفرة ، فإن استدعاء المحفظة غير المستضافة VASP عندما لا يعني ذلك بعض التزامات مكافحة غسيل الأموال التي قد لا يكون لدى الكيان في الواقع. يمكن أن يؤدي فهم الأنواع المختلفة إلى توضيح الالتزامات المختلفة لكل كيان من كيانات الأصول الرقمية. على سبيل المثال ، يمكن اعتبار VASP وفقًا لمعايير FATF أيضًا MSB وفقًا لمعايير FinCEN ، مما يعني أن لديهم التزامات محددة لمكافحة غسل الأموال بموجب قانون BSA. على العكس من ذلك ، لا تندرج جميع VASPs في لوائح الاتحاد الأوروبي AMLD5 بشأن العملات الرقمية

مع تطور اللوائح الجديدة ، يمكن أن يساعد اختيار المصطلحات الصحيحة من مجموعة موجودة في تخفيف الارتباك عن طريق منع إدخال مصطلحات جديدة أو إنشاء تعريفات متضاربة مع تلك التي تم تشكيلها بالفعل. يمكن العثور أدناه على بعض الطرق الشائعة للتحدث عن VASPs والعملات المشفرة.

• مجموعة العمل المالي (FATF) - مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) ؛ الأصول الافتراضية
• شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FINCEN) - خدمة تحويل الأموال / خدمة الأموال ؛ عملة افتراضية قابلة للتحويل (CVC)
• لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأمريكية (CFTC) - أسواق العقود المحددة (DCMs) ؛ العملة الافتراضية
• هيئة الأوراق المالية (SEC) - منصة تداول الأصول الرقمية ؛ الأصول الرقمية
• EU AMLD5 - مقدمو خدمات التبادل بين العملات الافتراضية والعملات الورقية ؛ العملة الافتراضية