يمكن أن يكون تطوير برنامج دفع من البداية عملية تستغرق وقتًا طويلاً. تحتاج إلى تعيين فريق تقني متمرس ، والتحكم في عملية التطوير والامتثال للوائح المالية في نفس الوقت. قد تستغرق هذه العملية عامين ، بينما يتغير سوق الدفع وينمو باستمرار.
باستخدام حل العلامة البيضاء ، يمكن لشركات الدفع إطلاق خدمات الدفع الخاصة بهم بسرعة ، دون الحاجة إلى تطوير حل خاص بهم. في هذه المقالة نسلط الضوء على ما هي الخدمات المصرفية الرقمية ذات العلامة البيضاء ، وميزاتها ومزاياها للشركات المالية.
ما هو البنك الرقمي ذو العلامة البيضاء؟
البنك الرقمي ذو العلامة البيضاء هو نوع من المؤسسات المالية التي توفر منصة دفع لشركات أخرى لتقديم خدماتها المالية ذات العلامات التجارية الخاصة. يعمل هذا النوع من البنوك كمزود للتكنولوجيا ، مما يسمح للشركات بتقديم خدمات مصرفية باسم علامتها التجارية الخاصة ، دون الحاجة إلى بناء البنية التحتية المصرفية الخاصة بها.
بمعنى آخر ، يوفر البنك الرقمي ذو العلامة البيضاء حلاً جاهزًا للشركات التي تتطلع إلى تقديم خدمات مالية دون الاستثمار في تطوير التكنولوجيا المصرفية الخاصة بها. يشتمل النظام الأساسي عادةً على ميزات مثل فتح الحساب وإصدار البطاقة ومعالجة الدفع وإدارة الحساب.
غالبًا ما تكون الشركات التي تستخدم الخدمات الرقمية ذات العلامة البيضاء مؤسسات غير مالية ، مثل تجار التجزئة أو شركات التكنولوجيا المالية الناشئة أو شركات الاتصالات. من خلال الشراكة مع بنك رقمي ذي علامة بيضاء ، يمكنهم تقديم خدمات مصرفية لعملائهم ، وتوسيع عروضهم وتوليد تدفقات إيرادات إضافية.
ما سبب انتشار التطبيقات المصرفية ذات العلامة البيضاء في صناعة التكنولوجيا المالية؟
توفر التطبيقات المصرفية ذات العلامة البيضاء لشركات التكنولوجيا المالية حلاً جاهزًا يسمح لها بدخول سوق الخدمات المصرفية بسرعة وفعالية من حيث التكلفة ، مع الحفاظ على هوية علامتها التجارية والاستفادة من خبرات المتخصصين في القطاع المصرفي. نسلط الضوء على بعض البيانات البحثية المتعلقة بالخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء:
- وفقا لتقرير صادر عن البحوث والأسواق، من المتوقع أن ينمو سوق الخدمات المصرفية العالمية ذات العلامة البيضاء بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 10.6٪ من 2021 إلى 2028.
- تقرير من جراند فيو للبحوث تشير التقديرات إلى أن حجم السوق المصرفية العالمية ذات العلامة البيضاء قد بلغت قيمته 1.6 مليار دولار في عام 2020 ومن المتوقع أن يصل إلى 5.1 مليار دولار بحلول عام 2028.
- في مسح أجرته Finastra في عام 2020 ، قال 72٪ من المسؤولين التنفيذيين في البنوك الذين شملهم الاستطلاع إنهم يفكرون في تقديم خدمات مصرفية ذات علامة بيضاء لشركات أخرى.
تشير هذه الإحصاءات إلى أن الخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء هي اتجاه متزايد في صناعة الخدمات المالية ، مع زيادة الاهتمام من كل من البنوك وشركات التكنولوجيا المالية. تؤدي احتمالية نمو الإيرادات وفرصة تقديم خدمات متميزة إلى تبني الخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء.
منصة الخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء
أساس ميسور التكلفة لأعمال الدفع الخاصة بك
فوائد البنك الرقمي ذي العلامة البيضاء للشركات
يمكن أن توفر خدمات العلامة البيضاء مزايا استثنائية للمستخدمين مثل: معالجة الدفع السريع ، وتطبيق سهل الاستخدام ، ووظائف واسعة. لكن دعنا نفكر في العديد من مزايا البنك الرقمي ذي العلامة البيضاء للشركات:
- وفورات في التكاليف
تتمثل إحدى المزايا الأساسية للبنك الرقمي ذي العلامة البيضاء في التوفير في التكاليف الذي يوفره. يعد بناء البنية التحتية المصرفية من الصفر أمرًا مكلفًا ويستغرق وقتًا طويلاً ويتطلب موارد كبيرة. من خلال الشراكة مع بنك رقمي ذي علامة بيضاء ، يمكن للشركات تجنب هذه التكاليف والتركيز بدلاً من ذلك على كفاءاتهم الأساسية.
- وقت أسرع للتسويق
من خلال البنك الرقمي ذو العلامة البيضاء ، يمكن للشركات إطلاق الخدمات المالية بشكل أسرع بكثير مما لو كانت ستنشئ البنية التحتية المصرفية الخاصة بها. هذا لأن التكنولوجيا مطورة بالفعل ، وعملية التنفيذ أبسط بكثير.
- العلامة التجارية القابلة للتخصيص
مع بنك رقمي ذو علامة بيضاء ، حافلةيمكن لـ inesses تخصيص العلامة التجارية لخدماتهم المالية ، بما في ذلك الشعارات وأنظمة الألوان وواجهات المستخدم. هذا يسمح لهم بالحفاظ على هوية علامتهم التجارية وتمييز أنفسهم في السوق.
- الوصول إلى الخبرة
يعمل في White Label Digital Banks خبراء مصرفيون يفهمون المتطلبات التنظيمية ومتطلبات الامتثال لهذه الصناعة. من خلال الشراكة مع White Label Digital Bank ، يمكن للشركات الاستفادة من هذه الخبرة والتأكد من أن خدماتها المالية متوافقة تمامًا مع جميع اللوائح ذات الصلة.
- التدرجية
يوفر White Label Digital Bank حلاً قابلاً للتطوير يمكن أن ينمو مع الأعمال التجارية بينما يوسع عروض خدماته المالية. هذا يعني أنه يمكن للشركات إضافة منتجات وخدمات جديدة بسهولة مع نمو قاعدة عملائها ، دون الحاجة إلى الاستثمار في بنية تحتية إضافية.
منصة لبناء البنك الجديد الخاص بك
حل SaaS لتقديم مدفوعات الفواتير والتحويلات وتحويل العملات ومدفوعات البطاقات وما إلى ذلك.
توفر White Label Digital Banks للشركات حلاً حديثًا يسمح لها بدخول سوق الخدمات المالية بسرعة وفعالية من حيث التكلفة ، مع الحفاظ على هوية علامتها التجارية والاستفادة من خبرات المتخصصين في القطاع المصرفي.
الشركات التي يمكن أن تستفيد من الخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء
يمكن أن تستفيد الخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء من مجموعة متنوعة من الشركات ، من الشركات الناشئة إلى الشركات القائمة. فيما يلي بعض الأمثلة على الشركات التي يمكنها الاستفادة من الخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء:
- الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية
يمكن للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية الاستفادة من الخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء من خلال تقديم الخدمات المصرفية تحت علامتها التجارية الخاصة ، دون الحاجة إلى الاستثمار بكثافة في تطوير البنية التحتية المصرفية الخاصة بهم.
- الشركات الصغيرة والمتوسطة
يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة التي ترغب في تقديم خدمات مصرفية لعملائها أو موظفيها الاستفادة من الحلول المصرفية ذات العلامة البيضاء التي يمكن تخصيصها لتلبية احتياجاتهم الخاصة.
- المؤسسات المالية غير المصرفية
يمكن للمؤسسات المالية غير المصرفية ، مثل معالجات الدفع وشركات التحويلات ومزودي محافظ الهاتف المحمول الاستفادة من الخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء من خلال تقديم الخدمات المصرفية التي تكمل عروضها الحالية.
- منصات التجارة الإلكترونية
يمكن لمنصات التجارة الإلكترونية التي ترغب في تقديم تجربة تسوق كاملة لعملائها الاستفادة من الحلول المصرفية ذات العلامة البيضاء التي تمكنهم من تقديم خدمات الدفع والخدمات المصرفية تحت علامتهم التجارية الخاصة.
- شركات التأمين
يمكن لشركات التأمين الاستفادة من الحلول المصرفية ذات العلامة البيضاء التي تمكنها من تقديم تمويل أقساط التأمين ومجموعات الأقساط وصرف المطالبات لعملائها.
باختصار ، يمكن للخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء أن تفيد مجموعة واسعة من الشركات من خلال توفير حلول مصرفية فعالة من حيث التكلفة ومرنة وقابلة للتخصيص تلبي احتياجاتهم الخاصة.
اعتبارات لاختيار برنامج الخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء
عند اختيار البرامج المصرفية ذات العلامة البيضاء ، هناك العديد من الاعتبارات التي يجب على الشركات وضعها في الاعتبار. فيما يلي بعض العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها:
- الية عمل سفينة نوح
يجب أن يوفر البرنامج المصرفي ذي العلامة البيضاء الوظائف التي تتطلبها الأعمال ، مثل فتح الحساب وإدارته ومعالجة الدفع واكتشاف الاحتيال.
- تخصيص
يجب أن تسمح البرامج المصرفية ذات العلامة البيضاء بالتخصيص ، مثل العلامة التجارية وواجهة المستخدم ، لتتناسب مع احتياجات العمل المحددة وهوية العلامة التجارية.
- الاندماج
يجب أن يتكامل البرنامج المصرفي ذو العلامة البيضاء بسهولة مع أنظمة الجهات الخارجية الأخرى التي تستخدمها الشركة ، مثل برامج المحاسبة وبوابات الدفع.
منصة الخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء
أساس ميسور التكلفة لأعمال الدفع الخاصة بك
- الامتثال
يجب أن يتوافق البرنامج المصرفي ذو العلامة البيضاء مع جميع اللوائح والمعايير ذات الصلة ، مثل لوائح اعرف عميلك (KYC) ولوائح مكافحة غسيل الأموال (AML).
يجب أن يحتوي البرنامج المصرفي ذو العلامة البيضاء على ميزات أمان قوية لحماية بيانات العملاء الحساسة ، مثل المصادقة الثنائية وتشفير البيانات.
- التدرجية
يجب أن يكون البرنامج المصرفي ذو العلامة البيضاء قادرًا على التوسع مع نمو الأعمال والاحتياجات المتغيرة ، مثل القدرة على التعامل مع أحجام المعاملات المتزايدة ودعم المنتجات والخدمات الإضافية.
يجب على الشركات تقييم موفري البرامج المصرفية ذات العلامة البيضاء بعناية للتأكد من أن البرنامج يلبي احتياجاتهم الخاصة ، ومتوافقًا مع اللوائح ذات الصلة ، ويقدم دعمًا وصيانة شاملين.
SDK.finance البرمجيات المصرفية ذات العلامة البيضاء
يوفر SDK.finance البرمجيات المصرفية ذات العلامة البيضاء لإنشاء حلول مصرفية رقمية وتقديم أفضل الخدمات المالية بحيث يختار العملاء البنك الذي تتعامل معه ويبقون هناك مدى الحياة. يناسب برنامج الدفع لدينا أنواع الشركات المختلفة مثل البنوك الجديدة والمحافظ الرقمية ومنصات الدفع.
فيما يلي بعض الميزات الرئيسية للحل المصرفي ذو العلامة البيضاء لـ SDK.finance:
الميزات | منصة SDK.finance البيضاء |
تجهيز الدفع | تتضمن المنصة وظيفة معالجة الدفع ، مما يمكّن الشركات من تقديم مجموعة متنوعة من خيارات الدفع ، بما في ذلك مدفوعات البطاقات والتحويلات المصرفية والمدفوعات عبر الهاتف المحمول. |
دعم متعدد العملات | تدعم المنصة عملات متعددة ، مما يمكّن الشركات من تقديم خدمات مصرفية للعملاء في جميع أنحاء العالم. |
تكامل واجهة برمجة التطبيقات | تم تصميم النظام الأساسي SDK.finance للتكامل مع أنظمة الجهات الخارجية الأخرى عبر أكثر من 400 نقطة نهاية API ، مما يمكّن الشركات من إنشاء نظام بيئي مصرفي كامل بشكل أسرع وأكثر سهولة. |
علامة تجارية قابلة للتخصيص | يسمح SDK.finance للشركات بتخصيص علامتها التجارية بشعارها وألوانها وعناصر علامتها التجارية الأخرى لإنشاء هوية متسقة للعلامة التجارية. |
التدرجية | تم تصميم المنصة لتكون قابلة للتطوير ، مما يمكّن الشركات من تنمية خدماتها المصرفية مع توسع قاعدة عملائها. |
تصور المصاريف | ساعد العملاء في تتبع إنفاقهم من خلال مخططات النفقات والرسوم البيانية ، بالإضافة إلى إظهار المعاملات على خيار الخريطة لتحقيق أقصى قدر من الراحة. |
تحويل الأموال | يمكن للمستخدمين إرسال الأموال واستلامها بسهولة وبسرعة وسلاسة ، بدءًا من التحويلات الداخلية P2P خارج الصندوق إلى التحويلات عبر الحدود عبر التكامل مع مزودي الدفع والخدمات. |
ادارة الزبائن | يتضمن النظام الأساسي وظائف إدارة العملاء ، وتمكين الشركات من إدارة حسابات العملاء والمعاملات والبيانات الأخرى. |
الدعم والصيانة | تقدم SDK.finance خدمات دعم وصيانة شاملة ، بما في ذلك الدعم الفني وتحديثات البرامج ، لضمان أن الشركات يمكنها تقديم الخدمات المصرفية بثقة. |
يقدم الحل المصرفي ذو العلامة البيضاء من SDK.finance مجموعة من الميزات والوظائف لمساعدة الشركات على تقديم خدماتها المصرفية ذات العلامات التجارية الخاصة ، مع ضمان الامتثال والأمان وقابلية التوسع.
اختتام
يوفر البنك الرقمي ذو العلامة البيضاء حلاً فعالاً وفعالاً من حيث التكلفة للشركات التي تتطلع إلى دخول سوق الخدمات المالية دون الاستثمار الكبير المطلوب لبناء البنية التحتية المصرفية الخاصة بها.
يقدم هذا الحل العديد من المزايا ، بما في ذلك توفير التكاليف ، ووقت أسرع للتسويق ، والعلامات التجارية القابلة للتخصيص ، والوصول إلى الخبرة ، وقابلية التوسع. استخدم SDK.finance منصة مصرفية ذات علامة بيضاء لبناء حل دفع رقمي في وقت قصير ، دون البدء من الصفر والاستفادة من استخدام نظام fintech.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://sdk.finance/what-is-a-white-label-digital-bank-definition-features-and-benefits-for-business/
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- a
- القدرة
- ماهرون
- الوصول
- حسابي
- ادارة الحساب
- المحاسبة
- الحسابات
- الأفعال
- إضافي
- منتجات إضافية
- تبني
- مزايا
- بأسعار معقولة
- الكل
- السماح
- يسمح
- سابقا
- AML
- و
- مكافحة غسل الاموال
- API
- تطبيق
- التطبيقات
- حول
- البند
- التحقّق من المُستخدم
- مصرف
- البنوك والمصارف
- التطبيقات المصرفية
- البرامج المصرفية
- البنوك
- قاعدة
- لان
- تستفيد
- الفوائد
- مشروع قانون
- مليار
- صندوق
- العلامة تجارية
- وصفت
- العلامات التجارية
- جلب
- نساعدك في بناء
- ابني
- الأعمال
- الأعمال
- فيزا وماستركارد
- مدفوعات بطاقات
- بعناية
- متغير
- الرسوم البيانية
- اختار
- اختيار
- مطالبات
- مجموعات
- اللون
- الشركات
- تكملة
- إكمال
- الالتزام
- متوافقة
- شامل
- الثقة
- نظر
- الاعتبارات
- النظر
- ثابتة
- باستمرار
- مراقبة
- ملاءمة
- جوهر
- التكلفة
- وفورات في التكاليف
- فعاله من حيث التكلفه
- التكاليف
- زوجان
- خلق
- عبر الحدود
- العملات القوية الاخرى
- العملة
- زبون
- بيانات العميل
- العملاء
- للتخصيص
- التخصيص
- تصميم
- حسب الطلب
- البيانات
- نقل
- تصميم
- كشف
- تطوير
- المتقدمة
- تطوير
- التطوير التجاري
- مختلف
- تميز
- متباينة
- رقمي
- بنك رقمي
- المصرفية الرقمية
- الدفع الرقمي
- الخدمات الرقمية
- المحفظة الرقمية
- محافظ رقمية
- المدفوعات
- قيادة
- بسهولة
- سهلة الاستخدام
- النظام الإيكولوجي
- فعال
- عناصر
- جزءا لا يتجزأ من
- الموظفين
- تمكين
- تمكين
- التشفير
- ضمان
- ضمان
- أدخل
- أنشئ
- تقديرات
- إلخ
- تقييم
- أمثلة
- استثنائي
- تبادل
- مُديرين تنفيذيين
- القائمة
- توسيع
- توسع
- متوقع
- ذو تكلفة باهظة
- الخبره في مجال الغطس
- تمكنت
- خبرة
- خبرائنا
- العوامل
- FAST
- أسرع
- المميزات
- تمويل
- مالي
- مؤسسة مالية
- المؤسسات المالية
- الخدمات المالية
- التمويل
- Finastra
- FINTECH
- شركات Fintech
- الشركات الناشئة fintech
- مرن
- تركز
- دورة تأسيسية
- احتيال
- الكشف عن الغش
- تبدأ من
- من 2021
- تماما
- وظيفة
- توليد
- العالمية
- الرسوم البيانية
- النمو
- متزايد
- ينمو
- التسويق
- مقبض
- وجود
- بشكل كبير
- مساعدة
- هنا
- تسليط الضوء
- تأجير
- HTML
- HTTPS
- هوية
- التنفيذ
- in
- يشمل
- بما فيه
- في ازدياد
- تشير
- العالمية
- البنية التحتية
- بدلًا من ذلك
- مؤسسة
- المؤسسات
- التأمين
- دمج
- المتكاملة
- التكامل
- مصلحة
- السطح البيني
- واجهات
- داخلي
- استثمر
- الاستثمار
- استثمار
- إصدار
- IT
- احتفظ
- القفل
- علم
- تعرف عميلك
- KYC
- تُشير
- إطلاق
- غسيل
- الحياة
- شعار
- أبحث
- المحافظة
- الحفاظ على
- صيانة
- إدارة
- إدارة
- رسم خريطة
- تجارة
- مباراة
- أقصى
- يعني
- تعرف علي
- يجتمع
- مانع
- الجوال
- الدفع عبر الهاتف المتحرك
- محفظة الجوال
- تقدم
- مال
- الأكثر من ذلك
- متعدد
- الاسم
- حاجة
- الحاجة
- إحتياجات
- البنوك الجديدة
- جديد
- منتجات جديدة
- عرض
- الوهب
- عروض
- عروض
- افتتاح
- الفرصة
- خيار
- مزيد من الخيارات
- أخرى
- الخاصة
- p2p
- الشراكة
- وسائل الدفع
- معالجة الدفع
- خدمات الدفع
- حل الدفع
- المدفوعات
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- المزيد
- شعبية
- محتمل
- بريميوم
- ابتدائي
- عملية المعالجة
- معالجة
- المعالجات
- المنتجات
- المهنيين
- حماية
- تزود
- مزود
- مقدمي
- ويوفر
- توفير
- بسرعة
- نطاق
- الوصول
- سبب
- تسلم
- قوانين
- المنظمين
- ذات صلة
- ذات الصلة
- التحويلات
- التحويلات
- تقرير
- مطلوب
- المتطلبات الأساسية
- يتطلب
- بحث
- الموارد
- تجار التجزئة
- إيرادات
- نمو الإيرادات
- قال
- نفسه
- مدخرات
- التدرجية
- تحجيم
- حجم
- مخططات
- الإستراحة
- بسلاسة
- أمن
- حساس
- الخدمة
- مقدمي الخدمة
- خدماتنا
- عدة
- التسوق والترفيه
- قصير
- ينبغي
- إظهار
- هام
- المقاس
- So
- تطبيقات الكمبيوتر
- حل
- الحلول
- بعض
- محدد
- الإنفاق
- مستقل
- المعايير
- ابتداء
- البدء
- إحصائيات
- إقامة
- تيارات
- قوي
- هذه
- ملخص
- الدعم
- الدعم
- الدراسة الاستقصائية
- شملهم الاستطلاع
- نظام
- أنظمة
- أخذ
- نقر
- فريق
- تقني
- تكنولوجيا
- الاتصالات
- •
- العالم
- من مشاركة
- أنفسهم
- طرف ثالث
- عبر
- الوقت
- استهلاك الوقت
- إلى
- تتبع الشحنة
- صفقة
- المعاملات
- التحويلات
- اكثر شيوعا
- أنواع
- عادة
- مع
- فهم
- آخر التحديثات
- تستخدم
- مستخدم
- واجهة المستخدم
- المستخدمين
- قيمتها
- تشكيلة
- بواسطة
- المزيد
- مجلدات
- محفظة
- محافظ
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- في حين
- أبيض
- من الذى
- واسع
- مدى واسع
- بدون
- كلمات
- العالم
- سنوات
- أنت
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت