تحدث إحدى المعاملات الرئيسية بين الشركات عندما يكون أ طلب شراء يتم وضعها في مكانها الصحيح، اكتمال عنصر أو خدمة، و فاتورة يتم إرسالها من قبل البائع، ويقوم المشتري بالدفع. حتى أن العديد من الشركات اليوم لا تزال تفعل ذلك يدويًا، حيث ترسل ملفات PDF ذهابًا وإيابًا في رسائل البريد الإلكتروني، وتنتظر التدخل البشري لإكمال كل خطوة.
بالطبع، أتمتة AP و تحسين سير عمل الموافقة يمكن أن تقلل من الوقت الذي يستغرقه تنفيذ هذه الخطوات، ولكن ماذا لو لم يقم البشر بإنشاء نقطة توقف في أي مكان في العملية؟ من خلال مدفوعات التبادل الإلكتروني للبيانات، يمكن لأنظمة الكمبيوتر الخاصة بمنظمتين التواصل مع بعضها البعض لإرسال طلبات الشراء وتنفيذها، وإرسال الفواتير، وأخيرًا، إرسال الأموال من حساب مصرفي إلى آخر.
إن مدفوعات EDI ليست مثل التحويلات اللاسلكية أو المدفوعات ACH، على الرغم من الخلط بينهم عادة مع بعضهم البعض. في هذه المقالة، سنغطي تعريف مدفوعات EDI وفوائدها وأنواع مدفوعات EDI والاختلافات بين EDI وACH وEFT.
ما هو دفع EDI؟
يرمز EDI إلى "تبادل البيانات الإلكترونية" وتستخدم مدفوعات EDI تنسيق بيانات موحدًا لنقل معلومات الدفع والبيانات الأخرى بين أجهزة الكمبيوتر. يمكن لأجهزة الكمبيوتر في شبكات مختلفة استخدام مدفوعات التبادل الإلكتروني للبيانات (EDI) لإرسال واستقبال المعلومات من بعضها البعض بشكل فوري.
لا تتوقف إمكانيات البنية التحتية لتبادل البيانات الإلكترونية (EDI) عند المدفوعات، حيث يمكن للشركات استخدامها لنقل:
لقد قطع التوثيق والاتصالات الإلكترونية شوطا طويلا في السنوات الأخيرة؛ تعد تقنية EDI هي الخطوة التالية في الرحلة لتعزيز العلاقات التجارية وتبسيطها عمليات الدفع للموردينوعلى نطاق أوسع، جلب التمويل والمحاسبة إلى العصر الرقمي.
للتكرار: EDI هو ليس تكنولوجيا الدفع فقط. وهي طريقة آلية لتوحيد البيانات الإلكترونية وإرسالها بين أجهزة الكمبيوتر.
ما هو مثال على دفع EDI في الممارسة العملية؟
عند إجراء دفعة EDI، فإنها تمر بنفس الدورة في كل مرة. عندما يتلقى نظام الكمبيوتر الخاص بالمستفيد فاتورة من البائع، فإنها تأتي في شكل بيانات إلكترونية ويتم تقييمها وفك تشفيرها تلقائيًا بواسطة الكمبيوتر المتلقي.
وبعد ذلك، ردًا على ذلك، يرسل النظام الإلكتروني للمشتري دفعة تتوافق مع المبلغ الموجود في الفاتورة. على كلا الجانبين، يمكن تسجيل البيانات الإلكترونية تلقائيًا في أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) الخاصة بالشركة المعنية بسبب تنسيقها.
تصبح إدارة مدفوعات الموردين تجربة سريعة وسهلة بدلاً من أن تكون مسعى يستغرق وقتًا طويلاً ويتضمن العديد من الأشخاص والاختناقات المحتملة. ونظرًا للهيكل والعملية المرتبطة بمدفوعات التبادل الإلكتروني للبيانات، يمكن للشركات الصغيرة والكبيرة على حدٍ سواء جني فوائد هذا النهج المتطور لمشاركة المعلومات.
أنواع مدفوعات التبادل الإلكتروني للبيانات
على الرغم من أن جوهر "ما هو الدفع الإلكتروني للبيانات؟" لا يتغير، هناك العديد من الطرق لتطبيق تقنية EDI في عملك. نظرًا لأن مدفوعات التبادل الإلكتروني للبيانات أصبحت أكثر شيوعًا في الأعمال التجارية، فسوف تستمر التكنولوجيا في التحسن، وسوف تتوسع فوائد مدفوعات التبادل الإلكتروني للبيانات.
اعتبارًا من الآن، فإن السبل الرئيسية لاستخدام تقنية تبادل البيانات الإلكترونية (EDI) لتمكين المدفوعات هي مدفوعات التبادل الإلكتروني للبيانات (EDI) عبر الويب، ومدفوعات التبادل الإلكتروني للبيانات (EDI) المباشرة، والتبادل الإلكتروني للبيانات (EDI) عبر الهاتف المحمول.
مدفوعات EDI على الويب
يمكن معالجة مدفوعات EDI عبر متصفحات الإنترنت القياسية من خلال Web EDI. باستخدام النماذج عبر الإنترنت، يمكن نقل البيانات الإلكترونية عبر Safari وGoogle وBing ومنصات الإنترنت الأخرى. إذا كنت تتطلع إلى تبسيط تسوية الفواتيرتعد مدفوعات Web EDI مكانًا رائعًا للبدء.
مدفوعات EDI المباشرة (من نقطة إلى نقطة)
غالبًا ما يشار إليها بالمدفوعات من نقطة إلى نقطة، تركز الدفع المباشر لتبادل البيانات الإلكترونية (EDI) على التواصل الفردي مع شركاء الأعمال الذين تعمل معهم بانتظام. من خلال التخلي عن مدفوعات التبادل الإلكتروني للبيانات (EDI) القياسية عبر الويب، يتم تقليل النقاط من نقطة إلى نقطة في المناطق المحتملة لفشل مدفوعات التبادل الإلكتروني للبيانات (EDI). ويُنظر إليها أيضًا على أنها أكثر أمانًا وخصوصية، مما يوفر خيارًا رائعًا لكبار البائعين والموردين الذين يتعاونون بانتظام في صفقات عالية القيمة.
التبادل الإلكتروني للبيانات على الهاتف المحمول
سوف تصبح معاملات التبادل الإلكتروني للبيانات (EDI) عبر الهاتف المحمول أكثر شيوعًا مع تكيف التكنولوجيا مع العالم الذي يتمحور حول الهاتف الخليوي الذي نعيش ونعمل فيه. وفي السنوات القادمة، سيكمل المزيد من قادة الأعمال التخصصات الرئيسية. الصفقات مباشرة من هواتفهم.
الاختلافات بين EDI وACH وEFT
كما تمت مناقشته، فإن معنى الدفع EDI ليس مرادفًا تمامًا لـ ACH و EFT المدفوعات. على الرغم من أن خيارات الدفع الإلكتروني هذه قد تبدو متشابهة ظاهريًا، إلا أن طريقة عملها تختلف، كما أن التبادل الإلكتروني للبيانات في حد ذاته ليس تقنية دفع، بل هو تقنية نقل بيانات. على الرغم من اختلافهم عن بعضهم البعض، فمن الشائع جدًا أن نرى حتى محترفي الأعمال ذوي الخبرة يخلطون بين تبادل البيانات الإلكترونية وغرفة المقاصة الآلية وتحويل الأموال الإلكتروني.
تندرج كل من مدفوعات التحويل الإلكتروني وACH ضمن المدفوعات الإلكترونية، ولكن في الواقع، تعد ACH فئة فرعية من مدفوعات التحويل الإلكتروني. تحويل الأموال الإلكتروني هو الفئة الشاملة في اللعب؛ ويشمل ACH والتحويلات البنكية وقنوات الدفع الرقمية الأخرى. لكن الأمر لا يعمل في الاتجاه المعاكس – فصناديق الاستثمار المتداولة ليست نوعًا من أنواع ACH.
عند مقارنتها بمدفوعات ACH، من المهم أن تتذكر أن EDI ليس دفعة في حد ذاته. وبدلاً من ذلك، فهو عبارة عن تنسيق بيانات يمكّن كيانات متعددة من إرسال واستلام معلومات الدفع والمستندات ذات الصلة دون الحاجة إلى تدخل بشري. يمكن استخدام التبادل الإلكتروني للبيانات (EDI) في أي مكان في العالم، ويحدث على الفور، ويستخدم شبكات خاصة أو الإنترنت لنقل المعلومات. من ناحية أخرى، تعتمد ACH على شبكة ACH، وقد يستغرق تحويل الأموال بضعة أيام، وتعمل فقط داخل الولايات المتحدة.
"ETF" هو مصطلح شامل لجميع المدفوعات الإلكترونية، في حين يشير EDI إلى التكنولوجيا الخلفية المستخدمة لنقل معلومات الدفع. على الرغم من أن هذه العناصر الثلاثة لها حدود واضحة، إلا أنها تلعب جميعًا دورًا حاسمًا في الجيل القادم من الأعمال.
الشيكات الورقية ودفع الفواتير عبر الهاتف؟ ستصبح هذه الأشياء من الماضي قريبًا بفضل تقنيات الدفع الإلكتروني.
ويبين الجدول التالي الاختلافات بين أنظمة التشغيل الثلاثة هذه:
EDI (تبادل البيانات الإلكترونية) |
ACH (غرفة المقاصة الآلية) |
EFT (تحويل الأموال الإلكتروني) |
|
تعريف |
التبادل الإلكتروني للمستندات والمعاملات التجارية. |
التحويل الإلكتروني للأموال بين الحسابات المصرفية داخل الولايات المتحدة. |
التحويل الإلكتروني للأموال بين الحسابات المصرفية. |
مجال |
مجموعة واسعة من المستندات التجارية (الفواتير، أوامر الشراء). |
يستخدم في المقام الأول للمدفوعات، بما في ذلك الرواتب ودفع الفواتير. |
يستخدم في المقام الأول لتحويل الأموال بين الحسابات التجارية. |
تبادل البيانات |
تنسيقات موحدة لمختلف وثائق الأعمال. |
يركز على تعليمات الدفع والمعلومات المصرفية ذات الصلة. |
يتضمن في المقام الأول بيانات المعاملات ومعلومات الحساب. |
وقت المعاملة |
يعتمد على مدى تعقيد الوثيقة؛ يمكن أن يكون في الوقت الحقيقي أو دفعة. |
تتم معالجتها عادةً على دفعات، ويمكن أن تتم في اليوم التالي أو في نفس اليوم. |
يختلف؛ يمكن أن يكون في الوقت الفعلي أو يستغرق بضعة أيام عمل. |
تكلفة المعاملة |
تختلف التكاليف بناءً على حجم المعاملة وموفر التبادل الإلكتروني للبيانات (EDI). |
رسوم ثابتة أو متغيرة بناءً على حجم المعاملة والخدمة. |
قد يتم تطبيق رسوم المعاملات، ولكنها غالبا ما تكون أقل من الطرق الورقية. |
حماية |
يضمن نقل البيانات المشفرة التبادل الآمن للمستندات. |
آمن، مع بروتوكولات لحماية البيانات أثناء النقل الإلكتروني. |
آمن، ولكن هناك نقاط ضعف إذا لم يتم نقله بشكل آمن. |
الاندماج |
يتطلب التكامل مع الأنظمة الداخلية لإنشاء المستندات. |
يتكامل مع الأنظمة المصرفية. تكامل محدود مع الأنظمة الأخرى. |
يتكامل مع الأنظمة الداخلية لتحويل الأموال بسلاسة. |
استخدم حالات |
مثالي للشركات التي لديها عمليات تبادل مستندات معقدة (البيع بالتجزئة والتصنيع). |
يستخدم على نطاق واسع لكشوف المرتبات ومدفوعات البائعين وتسويات الفواتير. |
يشيع استخدامها لكشوف المرتبات ومدفوعات الموردين والفواتير المتكررة. |
الاستخدام الدولي |
يستخدم على نطاق واسع عالميًا للتجارة الدولية وإدارة سلسلة التوريد. |
تستخدم في المقام الأول داخل الولايات المتحدة والمعاملات الدولية المحدودة. |
تستخدم على نطاق واسع دوليا للمدفوعات عبر الحدود. |
فوائد مدفوعات EDI
بنفس الطريقة أتمتة العمليات الآلية بدأت مدفوعات EDI في تغيير التمويل والمحاسبة إلى الأبد، حيث ترسم مسارًا جديدًا للأمام لديناميكيات الدفع بين المشترين والبائعين.
وبدون الحاجة إلى تدخل بشري، تكاد تكون أخطاء البيانات مستحيلة، ولا يمكن أن تضيع المعلومات في هذه العملية، وسيتم سداد المدفوعات في الوقت المحدد، في كل مرة. الفوائد التي تأتي من النهج المرتفع باستخدام مدفوعات التبادل الإلكتروني للبيانات هي:
إنتاجية
إدارة فاتورة البائع لقد أصبحت أسهل كثيرًا. يمكن الآن إكمال العملية التي كانت تتطلب وقتًا واهتمامًا من العديد من المتخصصين داخل مؤسسات متعددة بشكل مستقل، مما يوفر وقت الحسابات المدينة والحسابات المستحقة الدفع الفرق التي تدير وتدفع تقليديًا هذه الأنواع من المعاملات.
تحسين إدارة العلاقات
إن انخفاض الدفعات المتأخرة أو الفواق في العمليات يجعل ديناميكية البائع / المورد أكثر إيجابية من أي وقت مضى. عندما تعرف مؤسستك أنها تستطيع الحصول على أموالها وسدادها في الوقت المحدد دون أي متاعب، سيكون الجميع أكثر سعادة. يمكن أن تؤدي ملاحقة الدفعات المتأخرة أو حل أخطاء الدفع إلى الإحباط وانعدام الثقة وانهيار العلاقات التجارية.
تقليل الخطأ
لا يمكن إتلاف البيانات المرسلة في دفعة تبادل البيانات الإلكترونية (EDI). بمعنى أنه نظرًا لأن الكمبيوتر يقوم تلقائيًا بنسخ البيانات وإرسالها، فلا توجد فرصة لحدوث خطأ بشري يدوي لخلط رقم، أو تسجيل مبلغ غير صحيح، أو إرسال دفعة إلى المستلم الخطأ.
تحول التركيز الوظيفي
يمكن أن تساعد زيادة الإنتاجية المرتبطة بمدفوعات التبادل الإلكتروني للبيانات (EDI) في تحويل وظائف المالية والمحاسبة. ومع قضاء المزيد من الوقت في يومهم، سيكون لدى الخبراء في هذه الفرق النطاق الترددي ليكونوا أكثر استراتيجية، ويتعاونون مع زملائهم، ويسلطون الضوء على مجالات الفرص الجديدة باستخدام أدوات التشغيل الآلي.
تحل مدفوعات EDI محل الدفعات اليدوية
لذلك، في نهاية المطاف، يعد EDI طريقة متقدمة لإرسال واستلام معلومات الدفع التفصيلية. فهو يساعد الشركات في رحلة التحول الرقمي ويغير المشهد لمستقبل المدفوعات الآمنة.
تعمل تقنية التبادل الإلكتروني للبيانات (EDI) على دفع عمليات الدفع اليدوية إلى الأمام؛ لقد حان الوقت بالنسبة لهم للذهاب! عندما نأخذ العمليات اليدوية التي تستغرق وقتًا طويلاً ونستبدلها بأدوات تكنولوجية يمكن التحكم فيها، فإن الجميع يفوز.
بنفس الطريقة التي تحل بها مدفوعات EDI محل العملية اليدوية، أتمتة المالية والمحاسبة يتم التوسع بنفس النوايا. إدخالات دفتر اليومية التي استخدمتها لقضاء ساعات في التحضير؟ ويمكن الآن أن تكون هذه الآلي. إصلاح الاختلالات في ميزان المراجعة غير المعدل؟ يمكن أتمتة الكثير من ذلك. نحن نشهد ثورة الأتمتة; بدلاً من القتال ضدها، دعونا نعمل معًا لمعرفة كيفية تحقيق أقصى استفادة منها.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://nanonets.com/blog/edi-payments/
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- $ UP
- 10
- 12
- 16
- 160
- 179
- 35%
- 7
- 9
- a
- حسابي
- المحاسبة
- الحسابات
- يا
- يتكيف
- تبني
- تقدم
- متقدم
- ضد
- السن
- قدما
- يحاذي
- سواء
- الكل
- أيضا
- بالرغم ان
- وسط
- كمية
- an
- و
- آخر
- أي وقت
- في أى مكان
- أتمتة ap
- التقديم
- نهج
- موافقة
- هي
- المناطق
- حول
- البند
- AS
- تقييم
- يساعد
- أسوشيتد
- At
- اهتمام
- الآلي
- تلقائيا
- أتمتة
- مستقل
- السبل
- الى الخلف
- الخلفية
- تقنية الخلفية
- الرصيد
- عرض النطاق الترددي
- مصرف
- حساب البنك
- حسابات بنكية
- البنوك والمصارف
- على أساس
- BE
- لان
- أصبح
- يصبح
- بدأت
- يجري
- الفوائد
- ما بين
- مشروع قانون
- فواتير
- بنج
- زيادة
- على حد سواء
- كلا الجانبين
- الاختناقات
- انهيار
- جلب
- المتصفحات
- الأعمال
- قادة الاعمال التجارية
- الأعمال
- لكن
- مشتر..
- المشترين
- by
- CAN
- يستطيع الحصول على
- لا تستطيع
- قدرات
- الفئة
- مراكز
- سلسلة
- تغيير
- التغييرات
- قنوات
- رسم
- الشيكات
- واضح
- المقاصة
- تعاون
- التعاون
- الزملاء
- تأتي
- يأتي
- آت
- مشترك
- عادة
- التواصل
- Communication
- الشركة
- مقارنة
- إكمال
- الطلب مكتمل
- مجمع
- تعقيد
- الكمبيوتر
- أجهزة الكمبيوتر
- اهتمامات
- الخلط
- الرابط
- استمر
- جوهر
- تالف
- الدورة
- بهيكل
- خلق
- خلق
- حرج
- عبر الحدود
- المدفوعات عبر الحدود
- قطع
- تخفيضات
- المتطور والحديث
- دورة
- البيانات
- يوم
- أيام
- المخصصة
- تعريف
- على الرغم من
- مفصلة
- الخلافات
- مختلف
- رقمي
- العصر الرقمي
- الدفع الرقمي
- التحول الرقمي
- مباشرة
- ناقش
- عدم ثقة
- do
- وثيقة
- توثيق
- وثائق
- لا
- لا
- إلى أسفل
- أثناء
- ديناميكي
- دينامية
- كل
- أسهل
- سهل
- إلكتروني
- الدفع الإلكتروني
- مرتفع
- رسائل البريد الإلكتروني
- تمكين
- تمكن
- يشمل
- النهاية
- محاولة
- يضمن
- الكيانات
- ERP
- خطأ
- أخطاء
- ETFs - Exchange Traded Funds
- حتى
- EVER
- كل
- الجميع
- كل شخص
- بالضبط
- مثال
- تبادل
- الاستبدال
- يوجد
- وسع
- الخبره في مجال الغطس
- تمكنت
- خبرائنا
- يفشلون
- فال
- FAST
- الرسوم الدراسية
- قليل
- قتال
- الشكل
- أخيرا
- تمويل
- تركز
- متابعيك
- في حالة
- إلى الأبد
- النموذج المرفق
- شكل
- أشكال
- عليها
- تحرير
- تبدأ من
- إحباط
- الوفاء
- وظائف
- أموال
- مستقبل
- جيل
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- على الصعيد العالمي
- يذهب
- شراء مراجعات جوجل
- حصلت
- عظيم
- يد
- يحدث
- أسعد
- يملك
- مساعدة
- تسليط الضوء
- ساعات العمل
- منـزل
- كيفية
- كيفية
- HTTPS
- الانسان
- البشر
- if
- تنفيذ
- أهمية
- مستحيل
- تحسين
- in
- بما فيه
- معلومات
- البنية التحتية
- على الفور
- فورا
- بدلًا من ذلك
- تعليمات
- التكامل
- النوايا
- داخلي
- عالميا
- التجارة الدولية
- عالميا
- Internet
- تدخل
- إلى
- فاتورة
- الفواتير
- IT
- العناصر
- انها
- نفسها
- مجلة
- رحلة
- م
- يعرف
- المشهد
- كبير
- أكبر
- متأخر
- قيادة
- قادة
- محدود
- قوائم
- حي
- طويل
- بحث
- أبحث
- ضائع
- الكثير
- خفض
- صنع
- الرئيسية
- رائد
- جعل
- يصنع
- إدارة
- التحكم
- إدارة
- كتيب
- يدويا
- تصنيع
- كثير
- مايو..
- معنى
- طريقة
- طرق
- مزيج
- الجوال
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- متعدد
- تقريبا
- الحاجة
- شبكة
- الشبكات
- جديد
- التالي
- لا
- الآن
- عدد
- of
- غالبا
- on
- ONE
- online
- فقط
- عملية
- الفرصة
- خيار
- مزيد من الخيارات
- or
- الطلبات
- منظمة
- المنظمات
- أخرى
- خارج
- على مدى
- الشاملة
- مدفوع
- ورق
- شركاء
- الماضي
- مسار
- وسائل الدفع
- قنوات الدفع
- المدفوعات
- كشف رواتب
- مجتمع
- الهواتف
- المكان
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- البوينت
- إيجابي
- ممكن
- محتمل
- ممارسة
- إعداد
- خاص
- عملية المعالجة
- معالجتها
- العمليات
- إنتاجية
- المهنيين
- دفع
- حماية
- البروتوكولات
- مزود
- توفير
- شراء
- دفع
- وضع
- نطاق
- بدلا
- في الوقت الحقيقي
- واقع
- حصد
- مستحق
- تسلم
- يتلقى
- يستلم
- الأخيرة
- سجل
- مسجل
- متكرر
- يشار
- يشير
- بانتظام
- ذات صلة
- صلة
- العلاقات
- تذكر
- يحل محل
- تطلب
- هؤلاء
- استجابة
- بيع بالتجزئة
- حق
- النوع
- s
- سفاري
- نفسه
- حجم
- التحجيم
- شاشة
- سلس
- تأمين
- آمن
- أمن
- انظر تعريف
- رأيت
- الباعة
- إرسال
- إرسال
- يرسل
- أرسلت
- الخدمة
- مستوطنة
- المستوطنات
- مشاركة
- أصناف جانبية
- المقاس
- بطيء
- صغير
- حل
- قريبا
- أنفق
- معيار
- التوحيد القياسي
- المدرجات
- بداية
- خطوة
- خطوات
- لا يزال
- قلة النوم
- وقف
- إستراتيجي
- بناء
- مزود
- الموردين
- تزويد
- سلسلة التوريد
- إدارة الأمدادات
- المساحة
- مرادف
- نظام
- أنظمة
- جدول
- أخذ
- يأخذ
- فريق
- التكنولوجية
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- مصطلح
- من
- شكر
- أن
- •
- المستقبل
- المشهد
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- هناك.
- تشبه
- هم
- شيء
- هؤلاء
- على الرغم من؟
- ثلاثة
- عبر
- الوقت
- استهلاك الوقت
- إلى
- اليوم
- سويا
- أدوات
- تجارة
- تقليديا
- صفقة
- المعاملات
- تحويل
- نقل
- التحويلات
- تحول
- تحول
- نقل
- محاكمة
- اثنان
- نوع
- أنواع
- لنا
- مع
- Unsplash
- تستخدم
- مستعمل
- مستخدم
- اعتماد المستخدم
- يستخدم
- استخدام
- متغير
- مختلف
- بائع
- الباعة
- جدا
- بواسطة
- حجم
- نقاط الضعف
- انتظار
- طريق..
- طرق
- we
- الويب
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- متى
- في حين
- كامل
- سوف
- يفوز
- الأسلاك
- لاسلكي
- مع
- في غضون
- بدون
- تشهد
- للعمل
- العمل معا
- أعمال
- العالم
- خاطئ
- سنوات
- أنت
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت