يستخدم التمويل اللامركزي، أو Defi، العملات المشفرة وتقنية blockchain لإدارة المعاملات المالية. يعتزم Defi إضفاء الطابع الديمقراطي على التمويل عن طريق استبدال المؤسسات المركزية القديمة بعلاقات نظير إلى نظير قادرة على توفير مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بدءًا من الخدمات المصرفية العادية والقروض والرهون العقارية إلى التفاعلات التعاقدية المعقدة وتداول الأصول.
التمويل المركزي اليوم
تتم الآن إدارة كل جانب من جوانب الأعمال المصرفية والإقراض والتجارة تقريبًا من خلال أنظمة مركزية تديرها المنظمات التنظيمية وحراس البوابات. يجب على المستهلكين التفاعل مع العديد من الوسطاء الماليين للحصول على أي شيء بدءًا من قروض السيارات والرهون العقارية وحتى تداول الأسهم والسندات.
يحدد الاحتياطي الفيدرالي ولجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) قواعد عالم المؤسسات المالية المركزية وشركات الوساطة المالية في الولايات المتحدة، ويقوم الكونجرس بتحديث اللوائح على مدار الوقت.
ونتيجة لذلك، فإن العملاء لديهم خيارات قليلة للوصول مباشرة إلى رأس المال والخدمات المالية. ولا يمكنهم تجنب الوسطاء مثل البنوك والبورصات والمقرضين، الذين يستفيدون من كل معاملة اقتصادية ومصرفية. للعب، علينا جميعا أن ندفع.
مستقبل التمويل اللامركزي
من خلال إضعاف الوسطاء وحراس البوابات وتمكين الأشخاص المألوفين من خلال التداولات بين نظير إلى نظير، يهدد Defi النظام المالي المركزي. وفقًا لرافائيل كوسمان، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة TrustToken، "التمويل اللامركزي هو تفكيك للتمويل التقليدي". "يضع ديفي مكونات مهمة من العمل الذي تقوم به البنوك والبورصات وشركات التأمين اليوم - مثل الإقراض والاقتراض والتداول - في أيدي الناس العاديين."
يمكنك الحصول على فائدة بنسبة 0.50 بالمائة على أموالك عن طريق إيداعها في حساب توفير عبر الإنترنت. ويقوم البنك بإقراض المال لعميل آخر بمعدل فائدة 3%، ويحصل على ربح قدره 2.5%. يقوم الأشخاص الذين يستخدمون Defi بإقراض مدخراتهم مباشرة للآخرين، وتجنب خسارة الأرباح بنسبة 2.5 بالمائة والحصول على عائد كامل بنسبة 3 بالمائة.
قد تعتقد: "مرحبًا، أنا أفعل هذا بالفعل عندما أعطي المال لأصدقائي عبر PayPal أو Venmo أو CashApp". ومع ذلك، لا تفعل ذلك. لا تزال بحاجة إلى بطاقة خصم أو حساب مصرفي مرتبط بمثل هذه التطبيقات لإرسال الأموال، لذلك تعتمد هذه المدفوعات من نظير إلى نظير على وسطاء ماليين مركزيين.
يعمل Defi على Blockchain
التقنيات الرئيسية التي تتيح التمويل اللامركزي هي blockchain والعملات المشفرة. عند إجراء معاملة في حساب جاري تقليدي، يتم تسجيل المعاملة في دفتر أستاذ سري - سجل معاملاتك المصرفية - تملكه وتسيطر عليه مؤسسة مالية ضخمة. Blockchain عبارة عن دفتر أستاذ عام لامركزي وموزع يسجل المعاملات المالية في كود الكمبيوتر.
عندما نقول أن blockchain يتم توزيعه، فإننا نعني أن كل من يستخدم تطبيق Defi لديه نسخة متطابقة من دفتر الأستاذ العام، الذي يسجل كل معاملة في رمز مشفر. وهذا يحمي النظام من خلال منح المستخدمين عدم الكشف عن هويتهم، بالإضافة إلى التحقق من الدفع وسجل ملكية الأصول الذي يكاد يكون من المستحيل تغييره من خلال السلوك الاحتيالي.
عندما نقول أن blockchain لا مركزي، فإننا نعني أن النظام يُدار دون استخدام وسيط أو حارس بوابة. من خلال عملية حل المشكلات الرياضية المعقدة وإضافة كتل جديدة من المعاملات إلى السلسلة، يتم التحقق من صحة المعاملات وتسجيلها من قبل الأطراف التي تستخدم نفس blockchain.
يجادل مؤيدو Defi بأن blockchain اللامركزي يجعل المعاملات المالية أكثر أمانًا وشفافية من أساليب التمويل المركزي الغامضة.
كيف يتم استخدام Defi حاليًا
يتم استخدام Defi بشكل متزايد في كل من المعاملات المالية الأساسية والمتطورة. تعمل التطبيقات اللامركزية المعروفة باسم "dapps" أو البرامج الأخرى المعروفة باسم "البروتوكولات" على تشغيلها. تتم معالجة المعاملات في أكبر عملتين مشفرة، Bitcoin (BTC) وEthereum (ETH) عبر التطبيقات اللامركزية والبروتوكولات (ETH).
في حين أن Bitcoin هي العملة المشفرة الأكثر شيوعًا، فإن Ethereum أكثر قدرة على التكيف إلى حد كبير مع مجموعة أكبر من الأغراض، مما يعني أنه يتم استخدام التعليمات البرمجية المستندة إلى Ethereum في عدد كبير من التطبيقات اللامركزية والبروتوكولات.
فيما يلي بعض الأمثلة على كيفية استخدام التطبيقات اللامركزية والبروتوكولات الآن:
المعاملات المالية بالمعنى التقليدي: يتم استخدام Defi في كل شيء بدءًا من المدفوعات وحتى تداول الأوراق المالية والتأمين وحتى الإقراض والاقتراض.
الأسواق اللامركزية (DEXs): يستخدم معظم مستثمري البيتكوين الآن منصات تداول مركزية مثل Coinbase أو Gemini. تسمح DEXs للمستخدمين بإجراء معاملات مالية من نظير إلى نظير مع الحفاظ على السيطرة على أموالهم.
المحافظ الإلكترونية: تعمل شركة DeFi Development Company على تطوير محافظ رقمية يمكنها العمل بشكل مستقل عن بورصات العملات المشفرة الرئيسية، مما يسمح للمستثمرين بالوصول إلى كل شيء بدءًا من العملات المشفرة وحتى الألعاب القائمة على blockchain.
العملات المستقرة: تحاول العملات المستقرة، على عكس العملات المشفرة، الحفاظ على أسعارها من خلال ربطها بعملات غير مشفرة، مثل الدولار الأمريكي.
حصاد الغلة: يسمح Defi، المعروف غالبًا باسم "وقود الصواريخ"، للمستثمرين المضاربين بإقراض العملات المشفرة وربما تحقيق ربح كبير عندما تدفع لهم منصات اقتراض العملات الرقمية الخاصة مقابل الموافقة على القرض بسرعة.
الرموز غير القابلة للتحويل (NFTs): تقوم NFTs بتحويل العناصر غير القابلة للتداول مثل مقاطع فيديو سلام دانك وأول تغريدة على تويتر إلى أصول رقمية. تجعل NFTs ما هو غير قابل للتسليع حتى الآن قابلاً للتسليع.
قروض سريعة: هذه هي قروض العملات المشفرة التي يتم من خلالها اقتراض الأموال وسدادها في معاملة واحدة. يبدو غريبا، أليس كذلك؟ وفيما يلي كيفية العمل: يمكن للمقترضين تحقيق الربح من خلال المشاركة في عقد مدرج على سلسلة كتل الإيثيريوم، والذي يقترض الأموال، وينفذ المعاملة، ويسدد القرض على الفور - دون الحاجة إلى محامين.
يتم إرجاع الأموال تلقائيًا إلى المقرض إذا تعذر إكمال المعاملة أو ستؤدي إلى خسارة. إذا حققت ربحًا، يمكنك الاحتفاظ به بعد خصم أي فوائد أو رسوم. النظر في القروض السريعة لتكون نوعا من المراجحة اللامركزية.
يقيس سوق Defi التبني من خلال حساب القيمة المقفلة، والتي تحدد مقدار الأموال التي تعمل الآن في بروتوكولات Defi المختلفة. تبلغ قيمة بروتوكولات Defi حاليًا حوالي 43 مليار دولار.
يؤدي الانتشار السريع لـ blockchain إلى اعتماد Defi: يتوفر التطبيق اللامركزي عالميًا بمجرد تشفيره على blockchain. في حين أن معظم الأدوات والتقنيات المالية المركزية تنضج بمرور الوقت وتكون مقيدة بالقوانين واللوائح الإقليمية، فإن التطبيقات اللامركزية تعمل خارج هذه القيود، مما يعزز مكافآتها المحتملة - ويزيد أيضًا من مخاطرها.
مزايا ديفي
لدى DeFi مجموعة واسعة من التطبيقات، والعديد منها يقع خارج نطاق الأنظمة المالية التقليدية القائمة على العملات الورقية. فيما يلي بعض مزايا DeFi:
Defi مفتوح المصدر وغير مرخص
يمكن لأي شخص لديه محفظة عملات مشفرة واتصال بالإنترنت الوصول إلى خدمات DeFi، بغض النظر عن الموقع. يمكن للمستخدمين أيضًا عقد الصفقات ونقل أصولهم دون انتظار التحويلات المصرفية أو دفع الرسوم المصرفية التقليدية. (ومع ذلك، قد تكون هناك نفقات أخرى خاصة بالعملات المشفرة، مثل رسوم الغاز.)
المعاملات في الوقت الحقيقي متاحة. يتم تحديث blockchain الأساسي كل دقيقة، ويتم تعديل أسعار الفائدة عدة مرات.
الشفافية تسود في المعاملات
الشفافية تسود في المعاملات يتم بث كل معاملة على blockchain Ethereum، والتي تمثل أكثر من 90٪ من إجمالي حركة مرور DeFi، إلى مستخدمين آخرين على الشبكة ويتم التحقق من صحتها من قبلهم. يمكن لأي مستخدم رؤية أنشطة الشبكة بهذا المستوى من شفافية بيانات المعاملات. يمكن استخدام محافظ العملات المشفرة غير الاحتجازية أو الضمان الذكي القائم على العقود للحفاظ على أصول المستخدمين آمنة.
العقود الذكية قابلة للبرمجة للغاية ويمكن برمجتها للتنفيذ تلقائيًا بناءً على عدد لا نهائي من المتغيرات. نظرًا لاستخدام بنية blockchain، فإن بيانات DeFi مقاومة للتلاعب وآمنة وقابلة للتدقيق.
العديد من بروتوكولات Defi متاحة مجانًا
يتم تطوير Ethereum والمشاريع الأخرى باستخدام تعليمات برمجية مفتوحة المصدر يمكن لأي شخص فحصها وتدقيقها وتعديلها. دون الحاجة إلى إذن، يمكن للمطورين ربط تطبيقات DeFi المختلفة المبنية على تقنية مفتوحة المصدر لإنشاء منتجات وخدمات مالية جديدة.
عيوب ومخاطر Defi
Defi هي ظاهرة جديدة تحمل مخاوف عديدة. التمويل اللامركزي هو مفهوم جديد لم يتم اختباره من خلال تطبيق طويل الأجل أو واسع النطاق. علاوة على ذلك، تقوم السلطات الوطنية بتقييم الآليات التي تضعها مع التركيز على التنظيم. تشمل المخاطر الأخرى المرتبطة بـ Defi ما يلي:
المستهلكون غير محميين
في ظل الافتقار إلى القواعد واللوائح، ازدهرت شركة Defi. ومع ذلك، قد يكون لدى المستخدمين حق محدود في الرجوع في حالة حدوث خطأ في المعاملة. على سبيل المثال، تقوم شركة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) بتعويض أصحاب حسابات الودائع بما يصل إلى 250,000 ألف دولار لكل حساب لكل مؤسسة في حالة فشل البنك. علاوة على ذلك، يطلب القانون من البنوك الاحتفاظ بقدر معين من رأس المال كاحتياطيات لضمان الاستقرار والقدرة على سحب الأموال من حسابك في أي وقت. في Defi، لا توجد ضمانات مماثلة.
الهاكرز خطيرون
في حين أنه من المستحيل للغاية تغيير blockchain، فإن المكونات الأخرى لـ Defi معرضة للاختراق، مما قد يؤدي إلى سرقة الأموال أو خسارتها. تعتمد جميع حالات الاستخدام المحتملة للتمويل اللامركزي على أنظمة برمجية معرضة للاختراق من قبل المتسللين.
الضمانات
يتم استخدام عنصر ثمين كضمان لتأمين القرض. عندما تحصل على رهن عقاري، على سبيل المثال، فإن المنزل الذي تشتريه يكون بمثابة ضمان. تحتاج جميع معاملات إقراض Defi تقريبًا إلى ضمان يساوي، إن لم يكن أكبر، 100 بالمائة من قيمة القرض. العديد من أنواع قروض التمويل اللامركزي محدودة للغاية بسبب هذه القيود.
الضمانات
يجب عليك تأمين المحافظ المستخدمة للاحتفاظ بأصول العملة المشفرة الخاصة بك أثناء استخدام Defi والعملة المشفرة. تعمل المفاتيح الخاصة الطويلة ذات الرموز الفريدة التي لا يعرفها سوى مالك المحفظة على حماية المحافظ. لا توجد طريقة لاستعادة المفتاح الخاص المفقود، مما يعني أنك تفقد إمكانية الوصول إلى أموالك.
التحضير للوائح اللازمة
يؤثر التمويل اللامركزي DeFi سلبًا على صناعة الخدمات المالية، ويسارع المنظمون لمعرفة من الذي يتحكم في هذا المجال الجديد وما هي اللوائح التي قد يتم تطبيقها. قد يتباطأ التوسع السريع لـ DeFi في السنوات المقبلة، اعتمادًا على كيفية تنفيذه.
تعد فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية التي تدعمها مجموعة السبع، أو FATF، أحد اللاعبين المهمين في مكافحة غسيل الأموال. وتدعي أن أنظمة التمويل اللامركزي ليست لامركزية كما يقول البعض، لأن لديها شخصًا طبيعيًا واحدًا على الأقل، إن لم يكن قانونيًا، يتحكم أو يؤثر على نشاط المنصة في مكان ما.
منصات DeFi التي تظل تحت سيطرة شخص واحد أو مجموعة من الأشخاص، وفقًا لـ FATF، هي من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، وبالتالي تخضع للتدقيق التنظيمي. يمكن لسلطة قضائية أن تجبر VASP على المشاركة إذا لم يبدو أن منصة DeFi لديها كيان يقوم بتشغيلها، وفقًا لـ FATF.
توفر توصية FATF إطارًا للدول للاستفادة منه عند اختيار كيفية تنظيم التمويل اللامركزي. من المرجح أن يثير هذا النهج الجديد مناقشات قانونية ساخنة بين المنظمين ورجال الأعمال في مجال blockchain عبر الولايات القضائية حول من يتحكم أو يؤثر على بروتوكولات التمويل اللامركزي المختلفة.
من المرجح أن تزيد العديد من شبكات التمويل اللامركزي جهودها لتصبح لامركزية تمامًا عن طريق حل الروابط بين مستخدمين محددين ومنصاتهم تحسبًا للتنظيم المحتمل.
ستحرص الولايات القضائية على تحقيق التوازن بين أي رقابة تنظيمية وتنفيذ لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والفوائد الاقتصادية لابتكار التمويل اللامركزي. على الرغم من أن الطريق إلى الأمام غير معروف، يجب على مستثمري التمويل اللامركزي مراقبة نمو الأطر التنظيمية التي تؤثر على هذه الصناعة المالية الناشئة.
كيف يمكنني المشاركة في Defi
إليك بعض الأماكن للبدء إذا كنت تريد معرفة المزيد حول Defi بطريقة عملية:
احصل على محفظة العملات المشفرة
ينصح كوسمان قائلاً: "أولاً، قم بإنشاء محفظة إيثريوم، مثل Metamask، وقم بتمويلها باستخدام إيثريوم". "محافظ الحفظ الذاتي هي تذكرتك إلى عالم Defi، ولكن احفظ مفاتيحك العامة والخاصة." لن تتمكن من العودة إلى محفظتك إذا فقدت هذه الأشياء.
الأصول الرقمية هي التجارة
يوصي دوج شوينك، رئيس شركة Digital Asset Research، بتبادل كمية صغيرة من أصلين في سوق لا مركزية مثل Uniswap. يقول المؤلف: "إن تجربة هذه العملية يمكن أن تساعد المتحمسين للعملات المشفرة على فهم النظام البيئي الحالي، ولكن كن مستعدًا لخسارة كل شيء أثناء تعلم الأصول والمنصات الأفضل وكيفية تقليل المخاطر".
فكر في العملات المستقرة
تعد TrueFi، التي تقدم عوائد تنافسية على العملات المستقرة (الرموز المدعومة بالدولار والتي لا تخضع لتغيرات السوق)، فرصة مثيرة للاهتمام للتحقق من Defi دون تعريض نفسك لتقلبات أسعار الأصول الأساسية، وفقًا لكوسمان.
ابدأ ببطء، وحافظ على التواضع، ولا تتقدم على نفسك عند المغامرة في المنطقة المالية الجديدة. ضع في اعتبارك أن الأصول الرقمية التي يتم تبادلها في العملات المشفرة وعالم Defi متقلبة، مع وجود خطر كبير لخسارة الأموال.
مستقبل التمويل اللامركزي
يبدو مستقبل Defi مشرقًا، بدءًا من الاستغناء عن الوسطاء وحتى تحويل مقاطع كرة السلة إلى أصول رقمية ذات قيمة نقدية. لهذا السبب، على الرغم من أن Defi لا يزال في بداياته، فإن محترفين مثل دان سيمرمان، رئيس العلاقات المالية في مؤسسة IOTA، وهي مجموعة بحث وتطوير Defi، ينظرون إلى وعده وإمكاناته على أنها بعيدة المدى.
سيحصل المستثمرون قريبًا على مزيد من الاستقلالية، مما يسمح لهم "باستخدام [الأصول] بطرق مبتكرة تبدو غير واردة اليوم"، وفقًا لسيمرمان. وفقًا لسيمرمان، فإن Defi له تداعيات كبيرة على أعمال البيانات الضخمة حيث يتطور لتمكين طرق جديدة لتسليم البيانات.
على الرغم من وعده، لا يزال أمام Defi طريق طويل ليقطعه، خاصة فيما يتعلق بالتبني العام.
وفي الختام
كانت المدخلات الأكثر فائدة لتحديد قيمة التمويل اللامركزي اليوم هي إيجابيات وسلبيات التمويل اللامركزي. لقد برز التمويل اللامركزي كمنافس قوي لتغيير معايير الخدمات المالية التقليدية. أتمنى أن تكون قد تعلمت كل ما تحتاج لمعرفته حول Defi من هذه المدونة. كما نرى، لا يزال سوق Defi مزدهرًا. ومع مرور كل يوم، يتزايد عدد الأشخاص المهتمين بالمشاركة في هذه العملية المثيرة.
هل تبحث عن مساعدة هنا؟
تواصل مع خبيرنا من أجل
مناقشة مفصلةn
وظيفة ما هو DeFi؟ نظرة عامة على التمويل اللامركزي ظهرت للمرة الأولى على بريما فيليسيتاس.
وظيفة ما هو DeFi؟ نظرة عامة على التمويل اللامركزي ظهرت للمرة الأولى على بريما فيليسيتاس.
- كوينسمارت. أفضل بورصة للبيتكوين والعملات المشفرة في أوروبا.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. دخول مجاني.
- كريبتوهوك. الرادار. تجربة مجانية.
- المصدر: https://www.primafelicitas.com/Insights/what-is-defi-an-overview-of-decentralized-finance/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=what-is-defi-an-overview-of-decentralized -تمويل
- 000
- 100
- من نحن
- الوصول
- يمكن الوصول
- الوصول
- وفقا
- حسابي
- في
- اكشن
- أنشطة
- نشاط
- تبني
- مزايا
- تؤثر
- ضد
- قدما
- الكل
- السماح
- سابقا
- بالرغم ان
- كمية
- الغفلية
- آخر
- التطبيق
- تطبيق
- التطبيقات
- التقديم
- نهج
- التطبيقات
- موازنة
- هندسة معمارية
- حول
- الأصول
- ممتلكات
- التدقيق
- ترخيص
- السيارات
- تلقائيا
- متاح
- مصرف
- حساب البنك
- البنوك والمصارف
- البنوك
- كره السلة
- لان
- أصبح
- يجري
- الفوائد
- أفضل
- البيانات الكبيرة
- مليار
- إلى البيتكوين
- سلسلة كتلة
- بلوكشين التكنولوجيا
- استنادا blockchain-
- المدونة
- رباط
- تعزيز
- الاقتراض
- شركات السمسرة
- BTC
- الأعمال
- شراء
- قادر على
- الموارد
- الحالات
- مركزية
- الرئيس التنفيذي
- معين
- سلسلة
- رئيس
- تغيير
- تدقيق
- مطالبات
- مقاطع
- المؤسس المشارك
- الكود
- coinbase
- عملات معدنية
- عمولة
- حول الشركة
- تنافسي
- تماما
- مجمع
- الكمبيوتر
- مفهوم
- إدارة
- مؤتمر
- التواصل
- الرابط
- صلة
- التواصل
- سلبيات
- نظر
- المستهلكين
- عقد
- عقود
- مراقبة
- ضوابط
- شركة
- استطاع
- خلق
- التشفير
- محفظة تشفير
- محافظ تشفير
- العملات الرقمية
- العملات المشفرة
- تبادل كريبتوكيرنسي
- العملات القوية الاخرى
- حاليا
- زبون
- العملاء
- DAPP
- DApps
- البيانات
- يوم
- المخصصة
- بطاقة السحب الآلي
- اللامركزية
- التمويل اللامركزي
- الصدمة
- اعتمادا
- مفصلة
- حدد
- المتقدمة
- المطورين
- تطوير
- التطوير التجاري
- رقمي
- الأصول الرقمية
- الأصول الرقمية
- محافظ رقمية
- مباشرة
- وزعت
- دولار
- عيوب
- كسب
- الأرباح
- اقتصادي
- النظام الإيكولوجي
- جهود
- ظهرت
- الناشئة
- تمكين
- تمكين
- كيان
- رواد الأعمال
- الضمان
- ETH
- ethereum
- ethereum (ETH)
- Ethereum blockchain
- كل يوم
- كل شخص
- كل شىء
- مثال
- أمثلة
- تبادل
- الاستبدال
- المثيره
- توسع
- مصاريف
- خبير
- عين
- مألوف
- FATF
- مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية
- اتحادي
- مجلس الاحتياطي الاتحادي
- الرسوم الدراسية
- الشكل
- تمويل
- مالي
- فريق العمل المالي
- المؤسسات المالية
- الخدمات المالية
- الاسم الأول
- Flash
- متابعيك
- إلى الأمام
- دورة تأسيسية
- الإطار
- الأطر
- وقود
- بالإضافة إلى
- وظيفة
- عمل
- صندوق
- أموال
- علاوة على ذلك
- مستقبل
- ألعاب
- GAS
- رسوم الغاز
- الجوزاء
- إعطاء
- على الصعيد العالمي
- أكبر
- تجمع
- التسويق
- قراصنة
- القرصنة
- تشابك الايدى
- رئيس
- مساعدة
- هنا
- مرتفع
- أصحاب
- منـزل
- كيفية
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- ضخم
- نفذت
- تحقيق
- أهمية
- مستحيل
- تتضمن
- القيمة الاسمية
- في ازدياد
- على نحو متزايد
- بشكل مستقل
- العالمية
- التأثير
- الابتكار
- لحظة
- مؤسسة
- المؤسسات
- التأمين
- تعتزم
- مصلحة
- أسعار الفائدة
- يستفد
- وسطاء
- Internet
- المستثمرين
- المشاركة
- IOTA
- مؤسسة IOTA
- IT
- الاختصاص القضائي
- السلطات القضائية
- القفل
- مفاتيح
- معروف
- عمل
- كبير
- أكبر
- أكبر
- القانون
- القوانين
- القوانين واللوائح
- المحامين
- تعلم
- تعلم
- تعلم
- دفتر الحسابات
- شروط وأحكام
- الإقراض
- مستوى
- على الأرجح
- محدود
- القروض
- موقع
- مقفل
- طويل
- طويل الأجل
- المحافظة
- يصنع
- إدارة
- تمكن
- تجارة
- الرياضيات
- ناضج
- يعني
- الإجراءات
- MetaMask
- طرق
- وسطاء
- ربما
- مانع
- نقدي
- مال
- غسل الأموال
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- الاكثر شهره
- خطوة
- محليات
- الأمم
- طبيعي
- ضروري
- شبكة
- الشبكات
- NFTS
- عدد
- كثير
- عروض
- online
- جاكيت
- المصدر المفتوح
- كود مفتوح المصدر
- طريقة التوسع
- الفرصة
- مزيد من الخيارات
- منظمة
- المنظمات
- أخرى
- كاتوا ديلز
- ملكية
- شارك
- خاصة
- مرور
- وسائل الدفع
- المدفوعات
- PayPal
- مجتمع
- فى المائة
- شخص
- الأشخاص
- المنصة
- منصات التداول
- بلايستشن
- لاعب
- أكثر الاستفسارات
- محتمل
- قوة
- يقدم
- السعر
- خاص
- المفتاح الخاص
- مفاتيح خاصة
- مشاكل
- عملية المعالجة
- المنتجات
- المهنيين
- الربح
- البرامج
- مشروع ناجح
- وعد
- الملكية
- الإيجابيات
- البروتوكولات
- ويوفر
- توفير
- جمهور
- أغراض
- سريع
- نطاق
- تتراوح
- الأجور
- RE
- تسلم
- توصي
- سجل
- تسجيل
- إقليمي
- اللائحة
- قوانين
- الجهات التنظيمية
- المنظمين
- العلاقات
- لا تزال
- مطلوب
- بحث
- حجز
- عائد أعلى
- عائدات
- المخاطرة
- المخاطر
- طريق
- القواعد
- يجري
- تشغيل
- خزنة
- أكثر أمانا
- ثانية
- تأمين
- ضمانات
- الأوراق المالية وهيئة الأوراق المالية
- أمن
- الخدمة
- خدمات
- عدة
- هام
- صغير
- سمارت
- So
- تطبيقات الكمبيوتر
- بعض
- متطور
- انتشار
- استقرار
- Stablecoins
- بداية
- المحافظة
- مخزون
- قوي
- موضوع
- نظام
- أنظمة
- فرقة العمل
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- تجربه بالعربي
- •
- العالم
- سرقة
- عبر
- طوال
- تذكرة
- الوقت
- مرات
- اليوم
- الرموز
- الصفقات
- تجارة
- تقليدي
- التمويل التقليدي
- حركة المرور
- صفقة
- المعاملات
- التحويلات
- الشفافية
- شفاف
- TrustToken
- سقسقة
- أو تويتر
- مع
- فريد من نوعه
- Uniswap
- متحد
- الولايات المتحدة
- آخر التحديثات
- us
- الدولار الأمريكي
- تستخدم
- المستخدمين
- الاستفادة من
- التحقق من صحة
- قيمنا
- مختلف
- الأوعية الدموية
- Venmo
- التحقق
- مقاطع فيديو
- المزيد
- افتراضي
- مزودي خدمة الأصول الافتراضية
- الضعيفة
- محفظة
- محافظ
- شاهد
- طرق
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- في حين
- من الذى
- واسع الانتشار
- سحب
- بدون
- أعمال
- العالم
- العالم
- قيمة
- سنوات
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا