في معظم الشركات، يكون فريق الحسابات الدائنة مسؤولاً عن إرسال المدفوعات إلى البائعين والعملاء وشركاء الأعمال الآخرين. مقابل فريق AP، فريق حسابات القبض هو المسؤول عن تحصيل المدفوعات المستحقة من العملاء وشركاء الأعمال. تحدد هذه المعاملات - سواء المدفوعات الواردة أو الصادرة - ما إذا كانت الشركة ستستمر في العمل أم لا. إذا لم تتمكن المنظمة من إجراء الدفعات، فسيتوقف البائعون عن العمل معهم؛ إذا لم تتمكن المنظمة من تحصيل المدفوعات، فسوف تتعرض احتياطياتها النقدية للخطر، إلى جانب الربحية الإجمالية.
ولأن هذه الفرق يمكن أن تقع في صوامع، فإن العديد من الشركات تفوت فرصة الحصول على مدفوعات صافية. تعد معاوضة الدفع في جوهرها وسيلة لتبسيط عدد المعاملات بين مؤسستك وشريك تجاري خارجي من نوع ما. يمكن أن يكون هذا بائعًا أو مقرضًا أو حتى شركة مرافق.
إذا تمكنت من إتمام عملية المعاوضة التي تناسبك وتناسب الكيانات التي تتعامل معها، فستلاحظ توفيرًا نقديًا وانخفاضًا في أوقات المعالجة، وسيعمل فريق AP الخاص بك بأكبر قدر ممكن من الكفاءة.
ما هي الشباك؟
إذا وجدت نفسك تسأل: "ما هي المعاوضة؟" انت لست وحدك. بحكم التعريف، المعاوضة هي عملية الجمع بين التزامات مالية متعددة بين طرفين أو أكثر ودفع مبلغ صافي الدفع. يمكن أن تعمل المعاوضة في التمويل بعدة طرق مختلفة، ولكن بغض النظر عن عملية المعاوضة المستخدمة، فإن الهدف هو تقليل المخاطر المالية لجميع الأطراف المعنية.
تصبح المعاوضة واضحة بشكل لا يصدق عندما يتم تقسيمها في مثال بسيط:
- لنفترض أنك اقترضت 20 دولارًا من صديق لشراء قميص لأنك نسيت محفظتك في المنزل. في اليوم التالي، عندما تكون لديك محفظتك، تعرض شراء عشاء لصديقك بقيمة 30 دولارًا.
- إذا لم تكن تعلم بشأن معاوضة المدفوعات، فيمكنك أن تدفع لصديقك Venmo 20 دولارًا لتسديد ثمن القميص، بينما يدفع لك Venmo 30 دولارًا مقابل العشاء.
- ومع ذلك، من خلال إجراء عملية معاوضة سريعة، يمكنك بسهولة تحديد أنه إذا قمت بتصفية مبلغ 30 دولارًا الذي يدينون به لك مع مبلغ 20 دولارًا الذي تدين به لهم، فيمكنك أن تدفع لهم 10 دولارات وسيصبح كل شيء متساويًا.
المثال أعلاه هو كيفية تمثيل دفعة المعاوضة في حياتنا اليومية، ولكنها تعمل بنفس الطريقة بين الشركات. إذا قام أحد الموردين بتحصيل مبلغ 100 دولار أمريكي من شركتك مقابل بند واحد، لكنك تفرض عليه 50 دولارًا أمريكيًا مقابل بند مختلف، فيمكن لفريق AP الخاص بك العمل مع فريق AP الخاص به لتصفية تلك المدفوعات، مما يؤدي إلى دفعة واحدة بقيمة 50 دولارًا أمريكيًا من مؤسستك إلى مؤسستهم. تتم تسوية جميع الديون في نهاية المطاف، ولكن بخطوات أقل.
أنواع الشباك
هناك طرق متعددة يمكن للشركات من خلالها اتباع المعاوضة في مجال التمويل، ولكن الطرق الرئيسية هي المعاوضة الختامية، ومعاوضة التسوية، والمعاوضة عن طريق التجديد، والمعاوضة المتعددة الأطراف. ستتطلب سيناريوهات الأعمال المختلفة عملية معاوضة محددة. فيما يلي كيفية التفكير في كل من استراتيجيات الدفع الأربعة للمقاصة:
شبكة مغلقة
في معظم الحالات، لا تكون المعاوضة المغلقة مثالية لأي من الطرفين المعنيين. عندما تتخلف إحدى الشركات عن سداد الديون التي تدين بها لكيان آخر - مما يعني أنها غير قادرة على دفع أصل المبلغ أو مدفوعات الفائدة وفقا لجدول السداد المتفق عليه - فإن المعاوضة الختامية هي الخطوة التالية. في عملية المعاوضة هذه، تتم تصفية جميع الديون بين كلا الكيانين، مما يؤدي إلى إنشاء مبلغ دفعة واحد لشركة واحدة لدفع الآخر. بمجرد اختيار هذا المسار، تصبح جميع العقود السابقة باطلة ويتم دفع الرصيد المتبقي.
شبكة التسوية
عملية المعاوضة الشائعة جدًا هي معاوضة التسوية. عند إجراء المعاوضة في التمويل، يمكن لفريق الحسابات الدائنة الخاص بك الاطلاع على جميع الوارد والصادر الفواتير لديك مع بائع أو عمل معين. من خلال صافي الدفعات معًا، عندما يحين وقت دفع هذه الفواتير، يمكن القيام بذلك بدفعة واحدة بدلاً من دفعات متعددة ذهابًا وإيابًا من كل مؤسسة.
إذا كنت، بعد صافي المدفوعات، أنت المؤسسة التي لديها رصيد مستحق، فسيرسل فريق AP الخاص بك تحويلاً إلكترونيًا أو شيكًا ماديًا لإجمالي الرصيد. إذا كنت تمثل المؤسسة ذات الرصيد الأصغر، فسترسل الشركة الأخرى مبلغًا مقطوعًا للمبلغ المتبقي المستحق لك.
المعاوضة عن طريق التجديد
لا تختلف المعاوضة عن طريق التجديد تمامًا عن معاوضة التسوية، ولكن هناك بعض الفروق الرئيسية التي تجعل كلتا طريقتي الدفع المعاوضتين مهمتين. عند إجراء المقاصة عن طريق التجديد، يتم إلغاء جميع الفواتير المعلقة بين الطرفين واستبدالها بفاتورة جديدة واحدة للمبلغ النهائي المستحق. ويشيع استخدام هذا في معاملات العملة؛ يمكن لتصفية الفواتير التي تشترك في العملات أن تبسط كلاً من مسار التدقيق وعملية الدفع.
المعاوضة المتعددة الأطراف
إذا كان فريق AP الخاص بك يقوم بتصفية المدفوعات بين أكثر من طرفين، فيمكن استخدام المعاوضة المتعددة الأطراف. المعاوضة المتعددة الأطراف هي الطريقة الأكثر تعقيدًا المستخدمة لتصفية المدفوعات، وغالبًا ما تتطلب تبادلًا مركزيًا أو حلًا برمجيًا متطورًا ليتم تنفيذه بشكل صحيح. تقوم عملية المعاوضة هذه بجمع جميع الديون الموجودة بين ثلاثة كيانات أو أكثر، وتصفية المبالغ المستحقة، واستدعاء عملية دفع مباشرة. يمكن أيضًا استخدام المعاوضة متعددة الأطراف في المؤسسات المعقدة التي قد يكون لها معاملات بين شركاتها التابعة أو كياناتها التجارية.
كيف تعمل عملية المعاوضة
بمجرد الإجابة على "ما هي المعاوضة؟" يصبح الأمر واضحًا، يجب التفكير جيدًا في عملية المعاوضة. من المهم النظر بشكل عام عملية الموافقة على الفاتورة واستكمال دفع البائع عند ترسيخ عملية المعاوضة.
على مستوى عالٍ، ستبدو عملية المعاوضة كما يلي:
- يتم إرسال الفواتير بين الطرفين المشاركين في عملية المعاوضة. سيقوم فريق المحاسبة الخاص بك بإرسال الفواتير إلى البائع أو شريك العمل، وسوف يقومون بذلك إرسال الفواتير إلى فريق AP الخاص بك عند إدارة السلع أو الخدمات.
- يجب على مؤسستك والشركة التي ستقوم بتصفية المدفوعات معها مراجعة جميع الفواتير والموافقة عليها قبل إجراء عملية التصفية. من المهم ألا يتم التغاضي عن عملية الموافقة على الفاتورة لأنه قد ينتهي بك الأمر إلى دفع مبالغ زائدة إذا تم إرسال فاتورة مكررة عن طريق الصدفة.
- بمجرد الموافقة على جميع الفواتير المعنية من قبل الطرفين، يمكن لمركز المعاوضة أو برنامج AP تجميع المبالغ وإنتاج مبلغ الدفع النهائي.
- بعد تحديد الدين النهائي، سيقوم فريق AP الخاص بك بإرسال دفعة إلى الكيان الآخر، أو سيقوم فريق AP الخاص بهم تسوية الرصيد. يمكن أن يتغير هذا من شهر لآخر، اعتمادًا على الشركة التي لديها دين أكبر في نهاية عملية المعاوضة.
بمجرد أن تتعرف على إنهاء دفعة المعاوضة، تصبح عملية المعاوضة مكونًا بسيطًا في الدورة الشهرية لفريق AP. تعد صافي المدفوعات طريقة رائعة لتحسين وظائف فريق الحسابات الدائنة لديك، ولكن الفوائد لا تتوقف عند هذا الحد.
فوائد الشباك
يجب أن تكون المدفوعات الصافية جزءًا ثابتًا من دورة التمويل الشهرية. تأتي المقاصة في التمويل بالعديد من الفوائد لك وللشركات التي تعمل معها بشكل منتظم، مثل:
تسوية المنازعات
عند مطابقة الفواتير على جانبي AP وAR في عملك، فإن المعاوضة في التمويل يمكن أن تسهل حل النزاعات بينك وبين البائعين المفضلين لديك. تقوم برامج مثل Nanonets تلقائيًا بمطابقة الفواتير الصادرة والواردة مع بائع واحد، وتخصيص مبلغ صافي، وتسهيل الوصول إلى حل يناسب الجميع.
تقليل المخاطر المالية
ومن خلال مركزية المعاملات المالية، يصبح من الأسهل تتبعها وتكون مخاطرة أقل بالوقوع في تدفق الموافقة على الفاتورة. وهذا يعني أنك وبائعيك ستحصلون على أموالك بسرعة أكبر، مما يتجنب الرسوم المتأخرة المحتملة أو انتهاكات العقود.
إدارة الأخطاء
إذا حدث خطأ محاسبي، لنفترض أنه تم إرسال مبلغ الدفع الخاطئ لفاتورة، فمن الصعب البحث في الفواتير والمدفوعات المتعددة بدلاً من تحديد دفعة واحدة أكبر تم إجراؤها إلى البائع. إن صافي المدفوعات يجعل من السهل تسليط الضوء على التناقض وتصحيحه.
المصالحة المبسطة
تعتبر عملية إغلاق نهاية الشهر صعبة بما يكفي لفرق المالية والمحاسبة. عند استخدام حلول معاوضة الدفع، يكون من الأسهل إكمال تسويات الحساب و عمليات إعداد التقارير الشهرية.
عمليات التدفق النقدي المبسطة
تعد إدارة التدفق النقدي واحدة من أكثر العمليات المالية تعقيدًا. إن العثور على أي طريقة لتبسيط الأمر يمكن أن يساعد في توفير وقت فريقك المالي وتعزيز إنتاجيتهم بشكل عام. مع عدد أقل من المعاملات النقدية - من ناحية الدفع أو من ناحية الواقع المعزز - يصبح من الأسهل إدارة التدفق النقدي.
تبسيط المعاوضة مع التكنولوجيا
إذا كان لا بد من إنهاء دفعة المعاوضة يدويًا في كل مرة، فقد لا يستحق العمل هذا العناء. لكن مع استخدام التكنولوجيا و حلول البرمجيات وكما هو الحال مع شبكات النانو، فإن معاوضة المدفوعات بسيطة وسريعة ودقيقة. يمكن لهذه الأدوات مطابقة الفواتير بين البائعين المتعددين خلال فترة معينة، وصافي إجمالي المبالغ، وإنتاج مبلغ الدفع النهائي. بمجرد أن تبدأ توظيف تقنيات AP إلى تحسين عملية الدفع للموردين، ستلاحظ عائدًا على الاستثمار على الفور تقريبًا. لا تقلق، فقد تم إنشاء هذه التقنيات لتكون سهلة الاستخدام سهل التنفيذ.
دع فريق AP الخاص بك يقود الطريق
فرق الحسابات الدائنة هي المشرفة على الأموال؛ إنهم يعرفون خصوصيات وعموميات عملك وفي كثير من الأحيان يلعب دورا كبيرا في كل معاملة تتعلق بالأعمال التجارية. دعهم ينهون عملية معاوضة الدفع؛ هم الخبراء. عندما تمنح الخبراء الفرصة لتصميم عملية جديدة ومحسنة بمساعدة التكنولوجيا، فمن المرجح أن يتم اعتماد العملية على نطاق واسع.
ما هي المعاوضة، تسأل؟ تأكد من أن فريق AP جاهز للإجابة. إذا لم تكن تقوم بتسديد المدفوعات، فهذه هي فرصتك لإحداث ثورة في كيفية إدارة الأموال في عملك!
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://nanonets.com/blog/netting/
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- $ UP
- a
- من نحن
- فوق
- حادث
- وفقا
- حسابي
- المحاسبة
- الحسابات
- حسابات قابلة للدفع
- دقيق
- عمل
- تدار
- اعتمد
- بعد
- مجموع
- الكل
- تقريبا
- وحده
- على طول
- أيضا
- كمية
- المبالغ
- an
- و
- آخر
- إجابة
- أي وقت
- موافقة
- الموافقة على
- من وزارة الصحة
- AR
- هي
- AS
- تطلب
- يسأل
- At
- التدقيق
- تلقائيا
- تجنب
- الى الخلف
- الرصيد
- أساس
- BE
- لان
- يصبح
- قبل
- الفوائد
- ما بين
- مجلس
- زيادة
- الاقتراض
- على حد سواء
- كلا الطرفين
- مخالفات
- يجلب
- مكسورة
- الأعمال
- الأعمال
- لكن
- يشترى
- by
- CAN
- الحالات
- النقد
- تدفق مالي
- اشتعلت
- مركز
- مركزي
- معين
- فرصة
- تهمة
- اسعارنا محددة من قبل وزارة العمل
- التحقق
- اختيار
- واضح
- اغلاق
- جمع
- جمع
- الجمع بين
- يأتي
- مشترك
- عادة
- الشركات
- حول الشركة
- إكمال
- إكمال
- مجمع
- عنصر
- نظر
- ثابتة
- استمر
- عقد
- عقود
- جوهر
- استطاع
- خلق
- خلق
- العملات القوية الاخرى
- العملة
- العملاء
- المتطور والحديث
- دورة
- DANGER
- يوم
- يوما بعد يوم أو من يوم إلى آخر
- دين
- الافتراضات
- تعريف
- اعتمادا
- حدد
- مختلف
- DIG
- عشاء
- تناقض
- النزاعات
- do
- هل
- فعل
- لا
- إلى أسفل
- كل
- أسهل
- بسهولة
- سهل
- بكفاءة
- إما
- النهاية
- كاف
- الشركات
- الكيانات
- كيان
- خطأ
- حتى
- كل
- كل شخص
- كل شىء
- مثال
- تبادل
- أعدم
- يوجد
- خبرائنا
- خارجي
- فال
- مألوف
- FAST
- الرسوم الدراسية
- قليل
- أقل
- أحسب
- نهائي
- وضع اللمسات الأخيرة
- الانتهاء
- تمويل
- مالي
- العثور على
- تدفق
- في حالة
- صديق
- تبدأ من
- وظيفة
- وظيفة
- أموال
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- منح
- Go
- هدف
- بضائع
- عظيم
- كان
- يد
- الثابت
- أصعب
- يملك
- مساعدة
- مرتفع
- تسليط الضوء
- الصفحة الرئيسية
- كيفية
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- المثالي
- if
- فورا
- أهمية
- تحسن
- in
- الوارد
- لا يصدق
- بدلًا من ذلك
- مصلحة
- إلى
- استثمار
- فاتورة
- الفواتير
- يتضرع
- المشاركة
- IT
- انها
- القفل
- نوع
- علم
- كبير
- أكبر
- متأخر
- قيادة
- المقرض
- أقل
- اسمحوا
- مستوى
- مثل
- على الأرجح
- خط
- حياة
- بحث
- صنع
- الرئيسية
- رائد
- جعل
- يصنع
- إدارة
- إدارة
- كثير
- مباراة
- مطابقة
- أمر
- مايو..
- معنى
- يعني
- طريقة
- طرق
- ربما
- ملكة جمال
- نقدي
- شهر
- شهريا
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- متعددة الأطراف
- متعدد
- يجب
- صاف
- شبكات
- المعاوضة
- جديد
- التالي
- لا
- عدد
- الالتزامات
- of
- عرض
- غالبا
- on
- مرة
- ONE
- طريقة التوسع
- مقابل
- الأمثل
- or
- منظمة
- أخرى
- لنا
- خارج
- معلقة
- الكلي
- الخاصة
- مدفوع
- جزء
- الأحزاب
- الشريكة
- شركاء
- حفلة
- دفع
- وسائل الدفع
- طرق الدفع
- حل الدفع
- المدفوعات
- فترة
- مادي
- المكان
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- ممكن
- محتمل
- المفضل
- رئيسي
- قبل
- عملية المعالجة
- العمليات
- معالجة
- إنتاج
- إنتاجية
- المزيد من الربح
- البرامج
- بصورة صحيحة
- وضع
- سريع
- بسرعة
- الوصول
- مستحق
- تصحيحه
- تخفيض
- تخفيض
- منتظم
- المتبقية
- استبدال
- التقارير
- ممثلة
- تطلب
- يتطلب
- الاحتياطيات
- حل
- مسؤول
- مما أدى
- عائد أعلى
- مراجعة
- ثور
- المخاطرة
- المخاطر
- طريق
- نفسه
- حفظ
- مدخرات
- قول
- حجم
- سيناريوهات
- جدول
- انظر تعريف
- إرسال
- إرسال
- أرسلت
- خدماتنا
- مستوطنة
- مشاركة
- نقل
- ينبغي
- جانب
- أصناف جانبية
- الصوامع
- الاشارات
- تبسيط
- عزباء
- الأصغر
- تطبيقات الكمبيوتر
- حل البرمجيات
- ترسيخ
- حل
- بعض
- شيء
- محدد
- خطوة
- خطوات
- قلة النوم
- صريح
- استراتيجيات
- هذه
- مزود
- بالتأكيد
- يأخذ
- فريق
- فريق
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- من
- أن
- •
- من مشاركة
- منهم
- هناك.
- تشبه
- هم
- اعتقد
- بعناية
- هؤلاء
- فكر
- ثلاثة
- عبر
- الوقت
- مرات
- إلى
- سويا
- أدوات
- الإجمالي
- مسار
- أثر
- صفقة
- المعاملات
- تحويل
- اثنان
- في النهاية
- غير قادر
- تستخدم
- مستعمل
- سهل حياتك
- استخدام
- بائع
- الباعة
- Venmo
- جدا
- محفظة
- طريق..
- طرق
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- متى
- سواء
- التي
- في حين
- سوف
- الأسلاك
- مع
- في غضون
- للعمل
- عامل
- أعمال
- قلق
- قيمة
- خاطئ
- أنت
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- زفيرنت