- جدول زمني لكيفية وسبب فشل معظم الاهتمام بالعملات المشفرة في عام 2022
- الأفكار النهائية: لماذا فشلت حسابات الفائدة المشفرة؟
إن نموذج العمل البسيط المتمثل في كسب المال على الفارق بين الإقراض والفوائد المدفوعة للمستخدمين يبدو سليما، وخاصة إذا كانت القروض مضمونة بشكل مبالغ فيه وتم إصدارها لأطراف جديرة بالثقة. يمكن إرجاع ممارسة الإقراض إلى ما يزيد عن 5,000 عام إلى 3000 قبل الميلاد في بلاد ما بين النهرين القديمة؛ إن إقراض العملات المشفرة هو مجرد تطور.
إذًا، كيف سارت الأمور بشكل خاطئ إلى هذا الحد؟ سنتناول ذلك أدناه، ولكن دعونا نفكر في كيفية وسبب تفاجئ العديد من عملاء حسابات الفائدة المشفرة.
ثبت أن العلامات النموذجية التي يأخذها المستخدمون المحتملون في الاعتبار قبل الاشتراك لا قيمة لها:
- لقد استثمر فيها العديد من الأشخاص الأذكياء! (في عام 2021، قامت BlockFi بجمع 350 مليون دولار من السلسلة D بتقييم قدره 3 مليارات دولار، مع احتساب المستثمرين مثل Valar Ventures المرتبطة بـ Peter Thiel، وBain Capital، وغيرها).
- لقد استخدمه الكثير من الأشخاص الآخرين! (كان لدى BlockFi أكثر من 650,000 مستخدم، درجة مئوية حوالي 500,000، وطالبت فوييجر بما يزيد عن 3,500,000.)
- يتمتع فريق قيادتها بسمعة طيبة وقد فاز بجوائز! (قام مؤسسو BlockFi بإعداد قائمة Forbes 30Under30، كما فعل مؤسس FTX Sam Bankman Fried وLuna's Do Kwon. وكان Alex Mashinsky في برنامج "The Silicon Alley 100: New York's Coolest Tech People" على موقع Business Insider في عام 2010.)
- مؤسسوها لم يكونوا مجهولين! (من المؤلم أن نكتب أن هذا يمثل في الواقع صفقة كبيرة في صناعة العملات المشفرة.)
- لقد كانت جزءًا من شركة مساهمة عامة! (تم إدراج Voyager في قائمة بورصة تورونتو للأوراق المالية TSX: VOYG)
- الأسعار ليست فاحشة للغاية! ("4% على Ethereum؟ هذا ليس جنونًا للغاية - أشياء مثل OlympusDAO كانت تعلن عن 267% APY.")
تستكشف المقالة التالية الأسباب وسلسلة الأحداث التي تسببت في انخفاض أحجار الدومينو الخاصة بحسابات الفائدة المشفرة في عام 2022.
جدول زمني لكيفية وسبب فشل معظم الاهتمام بالعملات المشفرة في عام 2022
استعد لجدول زمني مليء بالإثارة ينافسه إنقاذ الجندي ريان.
شهد عامي 2020 و2021 انتشارًا لعروض حسابات الفائدة المشفرة، والتي تدعي جميعها أنها توفر إدارة سليمة للمخاطر، وممارسات إقراض آمنة ومأمونة، والإعلان عن عمليات سحب سريعة وسهلة في أي وقت. توافد المستخدمون على هذه الحسابات، وبدأ العديد من الشركات الناشئة في إنشاء شركات بأكملها تتشبث بـ Anchor Protocol، وهو تطبيق لامركزي يقدم حوالي 20٪ APY على عملة Terra المستقرة UST.
سار كل شيء على ما يرام حتى انهارت شركة لونا، ودخلت الصناعة في سوق هابطة نووية في عام 2022.
وكانت اللمحة الأولى في فبراير 2022، عندما أوقف BlockFi، حساب الفائدة الرائد في مجال العملات المشفرة، جميع عروض حساب الفائدة BlockFi وقام بالدفع 100 مليون دولار غرامة على هيئة الأوراق المالية والبورصات و32 ولاية لم يتم فقدان أي أموال، وتمكن المستخدمون من سحب أصولهم. وستستمر الأصول المتبقية على المنصة في تحقيق العائد، ولن يتم تقديم أي تقييمات جديدة للمصالح الاستثمارية.
بعد ثلاثة أشهر، في مايو 2022، انهار Terra، وهو نظام بيئي DeFi بقيمة 60 مليار دولار يتميز بتطبيق Anchor المدر للعوائد. دفعت Anchor، وهي تطبيق dApp في نظام LUNA البيئي، ما يقرب من 20% من APY بعملة Terra UST المستقرة، وكانت واحدة من العديد من الاستراتيجيات غير المعلنة للعديد من حسابات الفائدة المشفرة لتوليد العائد. أدى انهيار Terra إلى خسائر تزيد عن 300 مليار دولار في اقتصاد العملة المشفرة في الأشهر التالية. صندوق التحوط في سنغافورة Three Arrows Capital تتحمل خسارة قدرها 200 مليون دولار في رموز LUNA.
وكان ذلك هو السلاح النووي، وسرعان ما شقت موجات الصدمة طريقها إلى عتبة بعض أكبر حسابات الفائدة على العملات المشفرة.
في 12 يونيو 2022 ، أوقفت درجة مئوية، ثاني أكبر حساب فائدة للعملات المشفرة، جميع عمليات السحب والمقايضة والتحويلات وأعلنت إفلاسها بعد فترة وجيزة. وسرعان ما تبعتها فوييجر.
واستمر السوق في الانخفاض
قامت FTX بإقراض 275 مليون دولار أمريكي إلى BlockFi، وهي تسهيلات ائتمانية بقيمة 400 مليون دولار أمريكي، و485 مليون دولار أمريكي إلى Voyager. بزعم محاولة لتحقيق الاستقرار في السوق بعد أخبار مئوية. وفي أواخر يونيو، تخلفت شركة 3AC عن سداد قرض من Voyager مقابل 15,250 بيتكوين (حوالي 381 مليون دولار) و350 مليون دولار في USDC.
في الثاني من تموز (يوليو) ، قدم صندوق تحوط العملات المشفرة Three Arrows Capital (3AC) طلبًا للإفلاس بموجب الفصل 15 لحماية أصوله الأمريكية من الدائنين. في 18 يوليو، قدمت شركة Genesis Global Trading، وهي شركة وساطة للعملات المشفرة، دعوى قضائية بقيمة 1.2 مليار دولار ضد شركة 3AC. في 13 يوليو 2022، تقدمت شبكة مئوية بطلب إشهار إفلاسها بموجب الفصل 11. في 14 يوليو 2022، كشفت وثيقة قضائية أن درجة مئوية لديها 1.3 مليار دولار حفرة في ميزانيتها العمومية.
في أغسطس 2022 ، أوقفت Hodlnaut جميع عمليات سحب العملاء مؤقتًا وادعى أنها خسرت 190 مليون دولار في فشل LUNA UST. تم وضع الشركة تحت حماية الدائنين من قبل المحكمة العليا في سنغافورة.
في نوفمبر 2022، انهار FTX.
يبدو أن BlockFi قد تفاجأت، فأوقفت عمليات السحب مؤقتًا على الفور وقدمت طلبًا للإفلاس بموجب الفصل 11؛ كان لديها قرض مستحق غير مدفوع بقيمة 680 مليون دولار لصندوق التحوط التابع لشركة FTX Alamada Research، وقد اختفى الآن التسهيل الائتماني البالغ 400 مليون دولار.
يؤدي إقراض الملح إلى إيقاف عمليات سحب العملاء مؤقتًا؛ لقد استخدمت FTX للسيولة لعمليات الإقراض الخاصة بها.
Gemini Earn، أحد منتجات Gemini، يوقف عمليات السحب مؤقتًا. دخلت Gemini في شراكة مع Genesis Global Capital، وهي شركة تابعة لمجموعة العملات الرقمية (DCG). وكانت جينيسيس قد أقرضت 2.3 مليار دولار لشركة 3AC، التي خسرت 560 مليون دولار في شركة LUNA.
في 19 يناير 2023 ، قدمت شركة Genesis Global Capital طلبًا للحماية من الإفلاس بموجب الفصل 11.
في فبراير 8th ، 2023 ، جمعت شركة Salt Lending مبلغ 64.4 مليون دولار من التمويل واستأنفت العمليات. بعض الأخبار الجيدة! 🙂
في 13 يوليو 2023 ، ألقي القبض على مؤسس شركة مئوية أليكس ماشينسكي ووجهت إليه تهمة الاحتيال.
في أواخر سبتمبر 2023 ، تم القبض على تشو المؤسس المشارك لشركة 3AC في مطار سنغافورة أثناء محاولته مغادرة البلاد. لا يزال موقع شريكه المؤسس ديفيز غير معروف.
حتى كتابة :
- تدين شركة Three Arrows Capital لـ 27 دائنًا مثل Genesis وVoyager Digital بمبلغ 3.5 مليار دولار
- وتتوقع Voyager أن يتمكن مستخدموها من استرداد حوالي 35% من ودائعهم بالعملات المشفرة، وإذا سادت في دعوى FTX، فسيرتفع هذا الرقم إلى 63.74%.
- BlockFi مدين بمبلغ تقديري بين $ 1 مليار و 10 مليار دولار لأكثر من 100,000 دائن.
- درجة مئوية مدين حولها بـ4.7 مليار دولار لأكثر من 100,000 دائن
- هدلنت مدين حولها 193 مليون دولار لنحو 17,500 دائن
- جينيسيز مدين بـ3.5 مليار دولار لأكبر 50 دائنًا لها، وتدين بالمبلغ الإجمالي لمستخدمي جيميني البالغ 766 مليون دولار.
- FTX تدين لمستخدميها بين 6.4 إلى 8.9 مليار دولارن لمستخدميها.
- يمكن لمستخدمي Gemini Earn توقع التعافي بين 95٪ و110٪ من أصولهم المقفلة.
سنبقي هذه المقالة محدثة مع استمرار إجراءات الإفلاس.
الأفكار النهائية: لماذا فشلت حسابات الفائدة المشفرة؟
يبدو أن كل حساب فائدة على العملة المشفرة كان واعدًا ولكنه فشل في مزيجه الفريد من عدد قليل من الأسباب المترابطة:
-
- انهيار لونا/UST, والتي قد تكون مرتبطة بواحد أو عدد قليل من الأطراف الثالثة الخبيثة – كما يُزعم، كان لدى Alameda Research التابعة لشركة FTX مركز بيع كبير على فشل Luna، ولكن لا يوجد حاليًا أي دليل على السلسلة لإثبات هذا الادعاء.
- الشائعات زادت من ضغط الانسحاب خلق حلقة هلاك للمؤسسات التي لديها مراكز غير سائلة. وهذا مشابه لعمليات البنك في عشرينيات وأوائل ثلاثينيات القرن العشرين التي سبقت إنشاء مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) في عام 1920.
- نماذج الأعمال المفرطة في الاستدانة والمواقف غير السائلة. شهدت شركة سيلسيوس، على سبيل المثال، كلا الخسارتين في مراكز مثل UST ولم تتمكن من تلبية طلبات السحب بسبب احتجاز أموالها في عقود التمويل اللامركزي.
- الاعتماد على الشركات الأخرى. Gemini على Genesis، وBlockFi على FTX، وما إلى ذلك.
- القروض غير المضمونة وسيئة المضمونة المقدمة إلى أطراف غير مسؤولة. قامت شركة Genesis Global Capital، وهي شركة تابعة لمجموعة العملات الرقمية (DCG)، بإقراض 3AC بقيمة 2.3 مليار دولار بضمانات تقدر قيمتها بأقل من 50٪ من مبلغ القرض. اعتمدت شركة Gemini على Genesis للحصول على العائد ويُزعم أنها ولدت هذا العائد دون قصد من خلال القروض المقدمة إلى 3AC، من بين أدوات APY الأخرى.
- انخفاض أسعار الأصول الرقمية. ومما يزيد من تفاقم كل شيء، الأدوار المبكرة لسوق هابطة نووية. أصبحت ضمانات القروض، التي غالبًا ما تكون في شكل أصول رقمية ولكن يتم تسعيرها بالدولار الأمريكي، أقل قيمة كل ساعة، وسارعت المؤسسات إلى سداد قروضها.
إن القول بأن معظم حسابات الفائدة بالعملات المشفرة فشلت بسبب الجهل والجشع والإهمال وعدم الكفاءة ليس خطأ، لكنه لا يعالج بشكل كامل الأسباب النظامية التي مكنت من وقوع مثل هذه الكارثة.
يعد انهيار حساب الفائدة على العملات المشفرة CeFi أمرًا محبطًا بشكل خاص لأنه، بالنسبة للكثيرين، يبدو أن الصناعة قد نضجت إلى الحد الذي يمكن أن يشعر فيه المستخدمون بالأمان.
إن بناء شركة في مجال العملات المشفرة هو مسعى محفوف بالمخاطر وتجريبي. تسوء الأمور، وتنفجر الأمور في كثير من الأحيان. على سبيل المثال، 850,000 بيتكوين (حوالي 21.25 مليار دولار اليوم) تمت سرقتها في ملحمة Mt.Gox (750,000 قطعة تابعة للعملاء) في عام 2014. واليوم، غالبًا ما يُنظر إلى Mt.Gox على أنها نقطة مؤسفة في المسار التصاعدي- ارتفع سعر البيتكوين بمقدار 213 مرة تقريبًا من أدنى مستوى له في العام التالي إلى أعلى مستوى له على الإطلاق بعد 7 سنوات.
إن معرفة نقاط الضعف الأساسية في المنتجات المرتبطة بالعملات المشفرة تساعدنا على فهم كيف يمكن تجنب المواقف المماثلة في المستقبل. لقد كانت ممارسة إقراض الأصول موجودة منذ آلاف السنين. إذا كانت العملة المشفرة عبارة عن تطور للمال، فمن المحتم أن نرى بعض الوسائل الآمنة والسليمة والمحمية للقيام بذلك على نطاق واسع، سواء كان ذلك من خلال شركات CeFi أو مساعي DeFi.
أحد الأماكن الجيدة للبدء هو ضمان الرؤية الكاملة للعملاء حول كيفية تعامل الشركة مع أصولهم. ليست ناطقاً بلسان الشركة (لقد طمأن دو كوون، وأليكس ماشينسكي، وسو تشو جميع حاملي أسهمهم، وعملائهم، ومقرضيهم إلى أن كل شيء سيكون على ما يرام قبل أن يصبح كل شيء على غير ما يرام على الإطلاق) - فالصناعة تحتاج إلى شيء أفضل.
يحتاج العملاء إلى وسائل حماية وضمانات متميزة - فلا يمكن ببساطة أن يتم الرد عليهم برسالة "لقد وافقت على منحنا كل أموالك في مربع الاختيار الموجود في الشروط والأحكام!"
نحن متحمسون ونأمل أن تمتص صناعة العملات المشفرة صدمات هذه الأحداث وتستمر في النمو لتصبح نظامًا مضادًا للهشاشة وغير جدير بالثقة حقًا
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://coincentral.com/why-did-most-crypto-interest-accounts-fail/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=why-did-most-crypto-interest-accounts-fail
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- بـ1 مليار دولار
- $3
- 400 مليون دولار
- $ UP
- 000
- 1
- 100
- 11
- المرتبة الرابعة
- 14
- 15%
- 17
- المرتبة الرابعة
- 1933
- 2014
- 2021
- 2022
- 2023
- 25
- 250
- 27
- 3000
- 32
- 35%
- 3AC
- 50
- 500
- 7
- المرتبة الرابعة
- 9
- 95%
- a
- ماهرون
- من نحن
- حسابي
- الحسابات
- في
- في الواقع
- العنوان
- دعاية
- التسويق بالعمولة
- بعد
- ضد
- متفق عليه
- AI
- المطار
- ألاميدا
- بحوث الاميدا
- اليكس
- أليكس ماشينسكي
- الكل
- مزعوم
- من بين
- كمية
- an
- مرساة
- قديم
- و
- أي وقت
- التطبيق
- APY
- هي
- حول
- القى القبض
- البند
- AS
- الأصول
- ممتلكات
- At
- محاولة
- أغسطس
- تجنب
- الى الخلف
- باين
- بين كابيتال
- الرصيد
- ورقة التوازن
- مصرف
- يعمل البنك
- إفلاس
- إجراءات الإفلاس
- حماية الإفلاس
- BE
- دب
- تحمل السوق
- لان
- أن تصبح
- كان
- قبل
- بدأ
- يجري
- انتماء
- أقل من
- أفضل
- ما بين
- انحياز
- كبير
- مليار
- إلى البيتكوين
- بيتكوينز (Bitcoins)
- BlockFi
- ضربة
- على حد سواء
- صندوق
- وسيط
- الأعمال
- نموذج الأعمال
- نماذج الأعمال
- لكن
- by
- CAN
- الموارد
- اشتعلت
- تسبب
- الأسباب
- سيفي
- درجة مئوية
- شبكة مئوية
- أخبار مئوية
- باب
- الفصل 11
- الفصل 11 الإفلاس
- الفصل شنومك حماية الإفلاس
- الفصل 15
- متهم
- التحقق
- مطالبة
- ادعى
- ادعاء
- مطالبات
- المؤسس المشارك
- Coindesk
- انهيار
- انهار
- الانهيارات
- مطبوعات
- مضمونة
- قروض بضمانات
- جماعي
- مجموعة
- الشركات
- حول الشركة
- إكمال
- نظر
- محتوى
- استمر
- واصل
- عقود
- استطاع
- عد
- البلد
- محكمة
- ملف المحكمة
- خلق
- خلق
- ائتمان
- دائن
- حماية الدائنين
- الدائنين
- التشفير
- وسيط CRYPTO
- العملات المشفرة
- صناعة العملات المشفرة
- حساب الفائدة على العملة المشفرة
- إقراض العملة المشفرة
- العملة
- حاليا
- زبون
- العملاء
- DAPP
- DCG
- صفقة
- الصدمة
- النظام البيئي DeFi
- مطالب
- فعل
- رقمي
- الأصول الرقمية
- الأصول الرقمية
- العملة الرقمية
- مجموعة العملة الرقمية
- مجموعة العملات الرقمية (DCG)
- خامد
- do
- هل كوون
- لا
- الموت
- حلقة الموت
- اثنان
- حريص
- في وقت مبكر
- كسب
- سهل
- اقتصاد
- النظام الإيكولوجي
- تمكين
- النهاية
- محاولة
- المساعي
- دخل
- كامل
- خاصة
- مقدر
- إلخ
- ethereum
- أحداث
- كل شىء
- تطور
- مثال
- تبادل
- توقع
- تتوقع
- تجريبي
- يستكشف
- خارجي
- تسهيل
- يفشلون
- فشل
- الفشل
- فال
- مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية
- ويتميز
- فبراير
- شعور
- قليل
- الشكل
- قدم
- إيداع
- نهاية
- غرامة
- الاسم الأول
- يتبع
- متابعيك
- في حالة
- للعائد
- الشرق الأوسط
- مؤسس
- مؤسسو
- احتيال
- تبدأ من
- FT
- FTX
- صندوق
- أساسي
- التمويل
- أموال
- مستقبل
- الجوزاء
- توليد
- ولدت
- جينيسيز
- سفر التكوين العالمية
- سفر التكوين العالمية
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- منح
- لمحة
- العالمية
- Go
- ذهب
- خير
- GOX
- الجشع
- تجمع
- النمو
- الحرس
- كان
- يملك
- وجود
- التحوط
- صندوق التحوط
- يساعد
- مرتفع
- له
- ضرب
- أصحاب
- متفائل
- ساعة
- كيفية
- HTTPS
- if
- جهل
- فورا
- in
- عجز
- زيادة
- العالمية
- لا مفر منه
- الصكوك
- ذكي
- مترابطة
- مصلحة
- إلى
- استثمرت
- المستثمرين
- نشر
- IT
- انها
- يناير
- يوليو
- يونيو
- م
- احتفظ
- كوون
- أكبر
- أكبر تشفير
- متأخر
- الى وقت لاحق
- القيادة
- قيادة
- يترك
- اليسار
- المقرضين
- الإقراض
- أقل
- مثل
- مرتبط
- سيولة
- المدرج
- التقاضي
- قرض
- القروض
- موقع
- مقفل
- خسارة
- خسائر
- ضائع
- منخفض
- هلال
- صنع
- القيام ب
- إدارة
- كثير
- تجارة
- مايو..
- يعني
- تعرف علي
- مليون
- نموذج
- عارضات ازياء
- مال
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- MT
- جبل غوكس
- ناسداك
- حاجة
- إحتياجات
- شبكة
- جديد
- نيويورك
- أخبار
- لا
- نوفمبر
- الآن
- نووي
- of
- خصم
- عرضت
- الوهب
- عروض
- عروض
- غالبا
- حسنا
- أوليمبوسداو
- on
- على السلسلة
- ONE
- عمليات
- or
- المنظمات
- أخرى
- وإلا
- معلقة
- على مدى
- الخاصة
- مدفوع
- مؤلم
- جزء
- خاصة
- الأحزاب
- شراكة
- توقفت
- مجتمع
- بيتر
- المكان
- المنصة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- البوينت
- مواقف
- محتمل
- ممارسة
- الممارسات
- الضغط
- السعر
- الأسعار
- خاص
- إجراءات
- المنتج
- المنتجات
- وعد
- دليل
- حماية
- محمي
- الحماية
- بروتوكول
- ثبت
- تزود
- علانية
- سريع
- رفع
- الأجور
- استعداد
- الأسباب
- استعادة
- رد
- حسن السمعة
- بحث
- أظهرت
- ارتفاع
- المخاطرة
- نماذج إدارة المخاطر
- محفوف بالمخاطر
- منافسيه
- تقريبا
- يدير
- ريان
- خزنة
- الملحمة
- ملح
- إقراض الملح
- سام
- سام بانكمان
- رأى
- قول
- حجم
- ثانية
- الثاني
- تأمين
- انظر تعريف
- بدت
- على ما يبدو
- يبدو
- سبتمبر
- مسلسلات
- عدة
- ورقة
- قصير
- هام
- التوقيع
- السيليكون
- مماثل
- الاشارات
- ببساطة
- سنغافورة
- سنغافورة
- حالات
- So
- بعض
- شيء
- قريبا
- انتشار
- استقرار
- stablecoin
- بداية
- المحافظة
- لا يزال
- مخزون
- بورصة
- مسروق
- استراتيجيات
- سو تشو
- لاحق
- شركة فرعية
- هذه
- مقايضة
- النظامية
- فريق
- التكنولوجيا
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- أرض
- تيرا UST
- عملة TERRA UST المستقرة
- من
- أن
- •
- المستقبل
- من مشاركة
- هناك.
- تشبه
- هم
- الأشياء
- الثالث
- ثلاثة
- ثلاثة سهام
- ثلاثة سهام العاصمة
- ثري اروز كابيتال (3AC)
- عبر
- الوقت
- الجدول الزمني
- إلى
- اليوم
- جدا
- تداول
- تجارة
- التحويلات
- حقا
- trustless
- جدير بالثقة
- يحاول
- نموذجي
- مع
- فهم
- يؤسف له
- فريد من نوعه
- غير معروف
- حتى
- تحديث
- إلى الأعلى
- us
- USD
- USDC
- مستعمل
- المستخدمين
- UST
- تقييم الموقع
- قيمتها
- المشاريع
- جدا
- رؤية
- رحالة
- فوياجر ديجيتال
- وكان
- طريق..
- we
- كان
- متى
- سواء
- التي
- في حين
- كليا
- لماذا
- سوف
- مع
- سحب
- عملية سحب
- السحب
- وون
- عمل
- عملت بشكل جيد
- قيمة
- سوف
- اكتب
- جاري الكتابة
- خاطئ
- WSJ
- عام
- سنوات
- التوزيعات للسهم الواحد
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت