لماذا يعتبر الدمج السريع والسهل ضروريًا لفتح القيمة من تقنيات Fintech

هذه مشاركة برعاية تيم فيتزجيرالد ، مدير مبيعات الخدمات المالية في أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا ، الأنظمة البينيةالراعي الذهبي ل فينوفيتفال 2022.

في المشهد سريع الحركة اليوم ، تتعرض شركات الخدمات المالية لضغوط متزايدة للبقاء قادرة على المنافسة وتحقيق المزيد من الإيرادات من خلال تطوير منتجات وخدمات جديدة بشكل أسرع ، مع الاستمرار في الاستفادة من مواردها الحالية.

في السنوات الأخيرة ، أدى ذلك إلى تحول العديد من مؤسسات الخدمات المالية إلى حلول التكنولوجيا المالية الخارجية للمساعدة في تسريع الابتكار والحصول على إمكانات رقمية جديدة بسرعة. وهكذا ، أصبحت شراكات التكنولوجيا المالية مكونات حاسمة لاستراتيجيات نمو المؤسسات المالية ، بدلاً من التجارب التكنولوجية التي بدأت بها.

لضمان نجاح الابتكار ، من الضروري أن تتمكن مؤسسات الخدمات المالية من الاستفادة بسهولة من خدمات وتطبيقات التكنولوجيا المالية الجديدة وتوفيرها من خلال التكامل السلس مع تطبيقات الإنتاج الحالية ومصادر البيانات. ولكن لا يمكن إطلاق العنان للقيمة والإمكانيات الحقيقية لحلول التكنولوجيا المالية حتى يصبح التكامل سريعًا وسهلاً.

وكما ستشهد العديد من الشركات ، فإن التكامل الشاق والمكلف يمكن أن يرى أن قيمة مثل هذه المبادرات تتضاءل أمام أعينهم - وأحيانًا تضيع تمامًا. يمكن أن تتراوح التحديات الشائعة من المشكلات غير المتوقعة التي تربط موارد تقنية المعلومات الثمينة ، إلى التكاليف التي تخرج عن نطاق السيطرة وتنزلق الجداول الزمنية بشكل كبير عما تم التخطيط له أو ما هو مرغوب فيه. في نهاية المطاف ، يمكن أن تؤدي هذه التأخيرات إلى فقدان أي ميزة تنافسية حيث يطلق المنافسون حلولًا مماثلة بشكل أسرع.

ضمان التكامل الناجح

أصبحت Fintechs جذابة بشكل متزايد لأنها تدمج أحدث التقنيات ومنهجيات التطبيق الحديثة ومنصات النشر. ومع ذلك ، لكي تتمكن البنوك من الاستفادة بشكل فعال من هذه الفرص ، يجب دمج هذه التقنيات في بنيتها التحتية الحالية ، والتي من المرجح أن يعتمد الكثير منها على التكنولوجيا القديمة.

وبالتالي ، يتطلب التكامل الناجح فهمًا لتعقيدات وخصوصيات تلك الأنظمة القديمة. كما يتطلب أيضًا معرفة بنية البيانات الأساسية وكيفية توصيل التكنولوجيا الجديدة بالأنظمة التي لم يتم إنشاؤها ليتم توصيلها بهذه الطريقة. على الرغم من أن هذه ليست مشكلة لا يمكن التغلب عليها ، إلا أن تصحيحها يتطلب موارد وميزانية ووقتًا.

هناك حاجة أيضًا إلى دراسة متأنية عند إجراء التكامل لضمان عدم تعقيد البنية الناتجة بشكل مفرط. بعد كل شيء ، إذا كان يشتمل على طبقات تقنية متعددة من بائعين مختلفين ، وكلهم لديهم إصدارات وإصدارات مختلفة ، فإن أي تغيير مستقبلي يمكن أن يعيق قدرة البنك على الاستفادة من الفوائد التي وضعوا لتحقيقها.

سيكون التالي تحديد كيفية إدخال البيانات من الأنظمة الحالية في النظام الجديد وبأي تنسيق. للتغلب على هذا ، من السهل جدًا استخدام أدوات استخراج الطبقات على عدد لا يحصى من الأدوات الأخرى ، بما في ذلك أدوات التحويل ونسب البيانات وإدارة البيانات الرئيسية وقواعد البيانات وتقنيات بحيرة البيانات. ومع ذلك ، فإن ما تبقى للشركات هو وحش متعدد الرؤوس لا يفهمه أي شخص حقًا. يعد هذا النهج لتكامل البيانات أيضًا معقدًا ومكلفًا لتصميمه ونشره وإدارته وصيانته. لحسن الحظ ، يمكن أن يوفر اعتماد نهج نسيج البيانات الذكية ، وهي بنية الجيل التالي ، وسيلة لمؤسسات الخدمات المالية للتغلب على هذه التحديات.  

تحقيق الربط ثنائي الاتجاه

من خلال الاستفادة من نسيج البيانات الذكي ، يمكن للمؤسسات الاتصال وجمع بيانات الأحداث في الوقت الفعلي والحصول على إمكانات تكامل لا مثيل لها باستخدام منصة شاملة واحدة فقط. يقضي هذا النهج على التعقيد وعدم الكفاءة في عمليات الدمج اليدوية وغيرها من الأساليب القديمة للتكامل ويمكّن الشركات من دمج التطبيقات بشكل أسرع وأكثر كفاءة. يقوم بذلك عن طريق إنشاء ملف بوابة ديناميكية في الوقت الحقيقي ثنائية الاتجاه بين تطبيقات التكنولوجيا المالية المستندة إلى السحابة وتطبيقات الإنتاج وأصول البيانات الخاصة بها.

يدمج نسيج البيانات الذكية الأحداث في الوقت الفعلي وبيانات المعاملات ، إلى جانب البيانات التاريخية وغيرها من البيانات من عدد كبير من الأنظمة الخلفية المختلفة المستخدمة من قبل مؤسسات الخدمات المالية. يقوم بتحويل البيانات إلى تنسيق مشترك ومنسق لتغذية تطبيقات التكنولوجيا المالية السحابية عند الطلب ، وبالتالي توفير اتصال سلس ، في الوقت الحقيقي ، ثنائي الاتجاه والتكامل مع بيانات المؤسسة القديمة للبنك ، وتطبيقات الإنتاج ، ومصادر البيانات.

وهذا لا يساعد الشركات فقط على تحقيق وقت أسرع للقيمة وتحقيق تطبيق أبسط يسهل الحفاظ عليه ، ولكنه يمنح مؤسسات الخدمات المالية أيضًا المرونة اللازمة للابتكار بشكل أسرع والحفاظ على المبادرات الهامة على المسار الصحيح. بالإضافة إلى ذلك ، فهي تساعد على بناء هيكلها المستقبلي من خلال تسهيل دمج أي تطبيقات وتقنيات التكنولوجيا المالية المتاحة في السوق ، وبالتالي تمكينهم من الاستجابة للفرص والتغييرات الجديدة في بيئاتهم.

في النهاية ، هناك قيمة هائلة يمكن تحريرها من حلول وتطبيقات التكنولوجيا المالية. ومع ذلك ، هذا ممكن فقط من خلال التكامل السريع والبسيط. من خلال تنفيذ بوابة بيانات ذكية تدعم نسيج البيانات ، يمكن لمؤسسات الخدمات المالية دمج الحلول الجديدة بسرعة وسهولة ضمن بنيتها التحتية الحالية لضمان قدرتها على مواكبة المشهد سريع التطور.