لماذا تحتاج إلى سحب عملة البيتكوين الخاصة بك .. على الفور

المقال من قبل الكابتن سيد

هناك العديد من الأسباب التي تجعلك تسحب عملة البيتكوين الخاصة بك وتستفيد من الحجز الذاتي.

قد تكون متحمسًا لختم الموافقة الذي يمنحه عملة البيتكوين من الحرس القديم. كما سيسمح للعديد من المستثمرين بالتعرض بسهولة أكبر لعملة البيتكوين من خلال الحسابات الجارية في البنوك الكبرى. هذه إيجابيات كبيرة لسلعة جديدة تكتسب الاعتراف بسرعة كأداة ثورية لتخزين القيمة بمرور الوقت.

ومع ذلك ، كما هو الحال مع العديد من المنتجات المالية في وول ستريت ، يجب على الناس في مين ستريت أن يتعاملوا بحذر. لا يُعرف عن البنوك الكبرى أنها تضع مصالح المواطن العادي في الاعتبار.

ومع ذلك ، فإن الخطر الخفي الأكبر لصناديق الاستثمار المتداولة بيتكوين يتعمق أكثر من البنوك الكبيرة. إنها تصل إلى أقوى الحكومات ومصدر العملة الاحتياطية الحالية في العالم.

نحتاج جميعًا إلى أن نسأل أنفسنا قبل أن نشتري أي Bitcoin ETF: في نهاية كل يوم ، من الذي يحتفظ بالفعل بعملة البيتكوين الخاصة بك؟

قد يبدو هذا السؤال بريئًا اليوم ، لكن التاريخ يخبرنا أنه قد يكون مهمًا جدًا في المستقبل القريب.

أين يتم الاحتفاظ بأصولك؟

على الرغم من كل التطور في "fintech" على مدى العقد الماضي لتسهيل الاستثمار - من المستشارين الآليين إلى تطبيقات التداول المحببة - لم يتغير الهيكل الأساسي.

لماذا ا؟ في الغالب لأن اللوائح تنص على من يمكنه الاحتفاظ بالأصول وكيف يتم إثبات الملكية وحكمها ، مما يؤدي إلى نقص الابتكار في العمليات الورقية القديمة. الصناعة المصرفية ليس لديها حافز كبير لترقية النهاية الخلفية من أنظمتهم. معظم الابتكارات المفترضة في التكنولوجيا المالية تخفي العالم القديم خلف قشرة رقمية.

جميع الأصول ليست هي نفسها

الأصول التي تشتريها وتتحقق منها في تطبيقات الوساطة الخاصة بك - الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة - يحتفظ بها أمناء حفظ منظمون نيابة عنك. في معظم الأحيان ، هذه ليست مشكلة. إنه في الواقع أكثر ملاءمة لك. هل يمكنك أن تتخيل ما إذا كان عليك إحضار شهادة سهم إلى أحد فروع البنك في كل مرة تريد فيها بيع سهم؟ إن استخدام أمناء منظمين في الخلف مع واجهة رقمية في الأعلى يجعل التداول أكثر ملاءمة للجميع ، ولكنه يعني ذلك شخص آخر يمتلك أصولك. سنعود إلى سبب أهمية ذلك لاحقًا.

Bitcoin ، باعتباره أصلًا رقميًا ، مختلف قليلاً. تسمح لك أيضًا معظم الأماكن التي يمكنك فيها شراء البيتكوين بسحب عملة البيتكوين إلى محفظتك الخاصة. نظرًا لأن كل شيء رقمي ، فإن العملية الكاملة للشراء والسحب إلى محفظتك يمكن أن تستغرق ثوانٍ معدودة. إن عملة البيتكوين في البورصة تشبه إلى حد ما النقد في البنك ، باستثناء الجزء المادي حيث يتعين عليك الذهاب إلى ماكينة الصراف الآلي أو الفرع لسحب النقود ثم إحداث فجوة في مرتبتك لإزالتها بعيدًا. عندما نسحب عملة البيتكوين (أو أي أصل) من البورصة أو الوصي الذي يحتفظ بها لنا ، فإننا نطلق على ذلك "الحراسة الذاتية".

تجعل الطبيعة الرقمية البحتة لعملة البيتكوين من الأسهل إلى حد كبير الاحتفاظ بعملة البيتكوين ذاتيًا مقارنةً بفواتير الدولار أو الأسهم. يتطلب الاحتفاظ بعملة البيتكوين بنفسك بضع نقرات على هاتفك ، وليس رحلة إلى البنك أو معركة ضخمة لتغيير نموذج الحراسة المنظم لمعظم الأصول الاستثمارية.

لذا فإن معظم الأصول الاستثمارية يحتفظ بها أمين حفظ ، ولكن في كثير من الحالات ، من السهل جدًا الاحتفاظ بعملة البيتكوين ذاتيًا. إذن ، لماذا تريد أن تحتفظ بنفسك بعملة البيتكوين أو أي أصل آخر؟

لماذا يهم من يحتفظ بممتلكاتي؟

في بلد من دول العالم الأول حيث تعمل المؤسسات بشكل جيد ، من الصعب معرفة سبب أهمية هذا السؤال. إذا كنت تعيش في إحدى هذه البلدان ، فمن المحتمل أنك لم تواجه مشكلة في بيع أحد الأصول أو سحب النقود من أحد البنوك.

ومع ذلك ، إذا كنت تعمل في صناعة "على هامش" القبول للبنوك والحكومات التي تحكمها - فكر في الترفيه أو المقامرة للبالغين - فقد تكون على دراية بمشاكل وقلق الحسابات المصرفية المجمدة أو الأموال المصادرة. إذا كنت تعيش خارج الفقاعة العالمية الأولى ، فقد تعرف أهمية الحضانة الذاتية من خلال التجربة: فشل البنوك ، أو مصادرة الحكومة ، أو المؤسسات الفاسدة التي تتسبب في اختفاء أصولك.

لسوء الحظ ، هناك خطر أعمق في اللعب هنا ؛ تؤثر على الجميع بالتساوي ، خاصة تلك الموجودة في دول العالم الأول التي تتحمل ديونًا ثقيلة في كل من القطاعين العام والخاص.

لفهم هذا الخطر ، نحتاج إلى معرفة كيفية حدوثه في الماضي ، في أغنى دولة على وجه الأرض.

عندما تسرق الحكومات مدخرات المواطنين

في أوائل الثلاثينيات ، كانت حكومة الولايات المتحدة في ورطة عميقة. دفع الكساد الكبير الحكومة إلى طباعة النقود ، لكن قدرتها على إغراق السوق بالنقد ودعم الأسعار كانت تصل إلى حدها الأقصى. في ذلك الوقت ، كان كل دولار متداول (مذكرة الاحتياطي الفيدرالي) يحتاج إلى دعم بما لا يقل عن 1930 سنتًا من الذهب في الاحتياطي الفيدرالي. كان الاحتياطي الفيدرالي قد تجاوز الحد الأقصى للدولار الذي يمكنه طباعته مقابل الذهب الذي كان بحوزته ، لذا فقد احتاج إلى المزيد من الذهب لطباعة المزيد من الدولارات.

ومع ذلك ، خلقت طباعة النقود الفيدرالية مشكلة أخرى: من خلال تخفيض قيمة النقد ، دمروا المدخرات الحالية وجعلوا الاحتفاظ بالنقود طريقة سيئة للادخار للمستقبل. يواجه المواطنون الأمريكيون الذين يكافحون من أجل اجتياز الكساد الكبير تهديدًا لقيمة مدخراتهم وأجورهم. كانوا بحاجة إلى أصل لا يمكن الحط من شأنه. في ذلك الوقت ، كان كل ما لديهم هو الذهب.

طارد كل من الحكومة الأمريكية والمواطنين الأمريكيين الذهب. ماذا حدث بعد ذلك؟

استولت الحكومة الأمريكية على ذهب مواطنيها.

الأمر التنفيذي 6102

وقع الرئيس روزفلت الأمر التنفيذي رقم 6102 في 5 أبريل 1933 ، باستخدام سلطات الحرب التي لا تزال سارية لأمر جميع الأشخاص بتسليم عملاتهم الذهبية والسبائك إلى الاحتياطي الفيدرالي في أو قبل 1 مايو من نفس العام ولحظر أي عمليات شراء أخرى للذهب من قبل المواطنين العاديين.

بالطبع ، سيعطي الاحتياطي الفيدرالي دولارات للجميع مقابل الذهب ، بسعر السوق الحالي البالغ 20.67 دولارًا للأونصة من الذهب. شعور عادل ، أليس كذلك؟ حسنًا ، بعد أقل من عام ، تمت إعادة تقييم الدولار عند 35 دولارًا للأونصة من الذهب من خلال قانون احتياطي الذهب لعام 1934 ، مما أدى إلى خفض قيمة تلك الدولارات بنسبة 50٪ تقريبًا مقابل الذهب الذي يتداول فيه الجميع.

وهكذا كان الاحتياطي الفيدرالي قادرًا على الاستمرار في تخفيض قيمة الدولار ، لكن المواطنين العاديين مُنعوا من الاحتفاظ بالأصل الذي يمكن أن يحمي مدخراتهم من هذا التخفيض.

كان لدى الأمريكيين الذين كانوا يحتفظون بقطع نقدية ذهبية تحت ألواح الأرضية لمنزلهم فرصة لحمايتها من الاستيلاء عليها. ومع ذلك ، كان الذهب المحتفظ به في البنوك أسهل بكثير على الحكومة للاستيلاء عليه - فقد عرفت السلطات بالضبط إلى أين تذهب للحصول عليه.

من قام بحفظ ذهبك كان له أهمية كبيرة خلال هذه الفترة.

ومع ذلك ، كان هذا وقتًا متوترًا للغاية ومتطرفًا في تاريخ أمريكا والعالم. ما هي المؤشرات ، إن وجدت ، التي لدينا أن هذا القليل من التاريخ قد يتكرر؟ كيف يمكن أن تشارك البيتكوين؟

هل لدى الحكومات أي سبب يدفعها للاستحواذ على البيتكوين اليوم؟

أولاً ، من المهم أن نفهم أن البيتكوين تم تصميمه بشكل هادف لمكافحة الميول التضخمية للحكومات والبنوك المركزية. عندما تحدث فترات الانكماش الاقتصادي ، تميل الحكومات دائمًا إلى طباعة المزيد من النقد ، قائلة إنها "تلبي الطلب على النقد". في الواقع ، إنهم يقللون من قيمة النقد لجميع من يحتفظون به ويعيدون تخصيص القيمة لمن تدفعه الحكومة بهذه النقود المطبوعة حديثًا.

من موضوع ساتوشي ناكاموتو كشف النقاب عن ورقة البيتكوين البيضاء:

المشكلة الجذرية في العملة التقليدية هي الثقة المطلوبة لإنجاحها. يجب الوثوق بالبنك المركزي بعدم تخفيض قيمة العملة ، لكن تاريخ العملات الورقية مليء بالانتهاكات لتلك الثقة.

[بيتكوين] أكثر شيوعًا من المعدن الثمين. بدلاً من تغيير العرض للحفاظ على القيمة كما هي ، يتم تحديد العرض مسبقًا وتتغير القيمة.

هذا هو السبب في أن عملة البيتكوين أصبحت تعرف باسم "الذهب الرقمي". إنه يوفر نفس الحماية للمدخرين التي قدمها الذهب في فترات التضخم السابقة ، مع تحسن كبير في إمكانية الوصول وإمكانية النقل. هذا يرجع إلى عدم استجابة عرض البيتكوين على الإطلاق للتغيرات في الطلب. المعادن الثمينة هي الأصول الأخرى الوحيدة على الأرض مع إجمالي المعروض الذي يعمل بشكل مشابه ، وإن لم يكن متوقعًا ، مثل عملات البيتكوين.

عندما تقرر الحكومات تدوير المطابع لعملاتها الورقية ، فإن الأصول ذات القيمة المخزنة مثل البيتكوين والذهب تعمل كمخارج للتراجع النقدي.

شروط الحجز

لكي يكون لدى الحكومات أي سبب للاستيلاء على Bitcoin - أو أي أصول أخرى ذات قيمة - يجب أن تكون هناك أزمة كبيرة في نهاية تراكم الديون الطويل ، كما حدث في الثلاثينيات. ستحتاج الحكومات إلى الاستجابة للأزمة من خلال خفض قيمة عملاتها من خلال طباعة النقود - تمامًا كما حدث في الثلاثينيات.

هذا من شأنه أن يعاقب أولئك الذين يتقاضون رواتبهم أو يتقاضونها بالعملات الورقية عن طريق الحط من مدخراتهم وأرباحهم. في المقابل ، سيرشح الناس (الجميع!) للخروج ، ويبيعون عملتهم الورقية الغارقة لأصول أخرى لا يمكن الحط من قيمتها.

يمكن للحكومات إما أن تراقب عملتها - والقوة التي تأتي معها - تتبخر بشكل أسرع وأسرع نتيجة لانحطاطها وبيعها الذي تسبب فيه ، أو يمكنها استخدام القوة التي تركتها لفعل ما فعله روزفلت في عام 1933. وهم يمكن الاستيلاء على الأصول ذات القيمة المخزنة وإيقاف المزيد من عمليات الشراء بالقوة ، مما يؤدي بشكل أساسي إلى منع الخروج ومنع الأفراد من حماية مدخراتهم.

هل شروط الحجز موجودة اليوم؟

هل لدينا أزمة كبيرة على أيدينا في وقت مستويات الديون القياسية ، مما تسبب في طباعة النقود غير مسبوقة؟ هل نشهد ارتفاع أسعار الأصول ذات القيمة المخزنة؟

أزمة كبرى: تحقق. شكرا كوفيد.

مستويات الديون القياسية: تحقق.

طباعة نقود غير مسبوقة: شيك.

ارتفاع أسعار الأصول: شيك.

خلال عام عندما كان معظم العالم في حالة ركودنمت قيمة أسعار الأسهم بشكل كبير. هذه علامة كلاسيكية على "الركض للخروج" - أي شخص لديه نقود يتطلع إلى شراء أي شيء آخر يكون ذا قيمة أفضل من النقد. من 1 يناير 2020 ، حتى وقت كتابة هذا التقرير ، ارتفع مؤشر S&P 500 بنسبة 40٪ تقريبًا وارتفع سعر البيتكوين بنسبة 500٪ تقريبًا. حتى في خشب هو ما يصل 230 ٪.

التاريخ يتكرر في كثير من الأحيان

ما زلت غير مقتنع؟ يدرس راي داليو الأسواق والدورات الاقتصادية من أجل لقمة العيش - وهو جيد جدًا في ذلك ، بصفته المؤسس والرئيس التنفيذي لأكبر صندوق تحوط في العالم. في قطعة الزوار يغطي المناخ المالي الحالي ، يقارن داليو اليوم بفترة 1930-1945 ، قائلاً:

"إذا كان للتاريخ والمنطق أن يكونا دليلًا ، فإن صانعي السياسات الذين يفتقرون إلى المال سيرفعون الضرائب ولن يحبذوا تحركات رأس المال هذه من أصول الديون إلى أصول تخزين الثروة والمجالات الضريبية الأخرى حتى يتمكنوا من جيدًا فرض حظر على تحركات رأس المال إلى الأصول الأخرى (على سبيل المثال ، الذهب ، وبيتكوين ، وما إلى ذلك) وغيرها من المواقع. قد تكون هذه التغييرات الضريبية أكثر صدمة مما كان متوقعًا ".

في أوقات الأزمات ، يكون من يتولى مسؤولية أصولك أكثر أهمية. هل ستترك عملة البيتكوين الخاصة بك في البورصة أو مع وصي ، أم ستحتفظ بها بنفسك؟

ارتفاع أسعار الأصول: شيك.

خلال عام عندما كان معظم العالم في حالة ركودنمت قيمة أسعار الأسهم بشكل كبير. هذه علامة كلاسيكية على "الركض للخروج" - أي شخص لديه نقود يتطلع إلى شراء أي شيء آخر يكون ذا قيمة أفضل من النقد. من 1 يناير 2020 ، حتى وقت كتابة هذا التقرير ، ارتفع مؤشر S&P 500 بنسبة 40٪ تقريبًا وارتفع سعر البيتكوين بنسبة 500٪ تقريبًا. حتى في خشب هو ما يصل 230 ٪.

ما زلت غير مقتنع؟ يدرس راي داليو الأسواق والدورات الاقتصادية من أجل لقمة العيش - وهو جيد جدًا في ذلك ، بصفته المؤسس والرئيس التنفيذي لأكبر صندوق تحوط في العالم. في قطعة الزوار يغطي المناخ المالي الحالي ، يقارن داليو اليوم بفترة 1930-1945 ، قائلاً:

"إذا كان للتاريخ والمنطق أن يكونا دليلًا ، فإن صانعي السياسات الذين يفتقرون إلى المال سيرفعون الضرائب ولن يحبذوا تحركات رأس المال هذه من أصول الديون إلى أصول تخزين الثروة والمجالات الضريبية الأخرى حتى يتمكنوا من جيدًا فرض حظر على تحركات رأس المال إلى الأصول الأخرى (على سبيل المثال ، الذهب ، وبيتكوين ، وما إلى ذلك) وغيرها من المواقع. قد تكون هذه التغييرات الضريبية أكثر صدمة مما كان متوقعًا ".

في أوقات الأزمات ، يكون من يتولى مسؤولية أصولك أكثر أهمية. هل ستترك عملة البيتكوين الخاصة بك في البورصة أو مع وصي ، أم ستحتفظ بها بنفسك؟

المصدر: https://cryptoclarified.com/why-you-need-to-withdraw-your-bitcoin-immediately/