هل ستساعد التكنولوجيا المكاتب العائلية على الازدهار على الرغم من رياح السوق المعاكسة؟ (كريستوفر مكوي)

كان نمو الأفراد أصحاب الثروات الفائقة (UHNWs) والمكاتب العائلية قويًا. وبالنسبة للمكاتب العائلية المزودة بالتكنولوجيا المالية للتعامل مع تعقيد أكبر للمحفظة ، فإن المستقبل مشرق. لكن الأخبار ليست مشجعة لأولئك الذين يفتقرون إليها
القدرة على الحفاظ بشكل فعال على ثروة الأسرة وسط تقلبات السوق اليوم. غارقين في العمليات اليدوية التي تبطئ الخدمات ، فسيتم إبعادهم عن المزيد من العمل الاستراتيجي وتفويت الفرص.

تتفاقم هذه المخاطر عندما لا تتماشى الاستثمارات الأساسية مع الأهداف طويلة المدى ، وهو أمر مؤسف بشكل خاص عندما توجد التكنولوجيا الآن للتغلب على هذه العقبات بسهولة.

قادرة على النمو

لا يخفى على أحد أن المكاتب العائلية غالبًا ما تعاني من نقص في الموارد ، ويزيد النقص الحالي في المواهب والمهارات من المشكلة. بعد كل شيء ، معالجة البيانات تستغرق وقتًا طويلاً ، مثلها مثل تجميع التقارير الحيوية في الوقت المناسب. عندما تكون أهداف الحفاظ على الثروة
من الأفضل تقديم استثمارات أكثر تعقيدًا ، تصبح الحاجة إلى فعل المزيد بموارد أقل أولوية أكبر من أي وقت مضى. 

وهذا يتطلب الاستثمار في التكنولوجيا الجديدة التي يمكن أن تخفف من عبء تعقيد المحفظة. ومع ذلك ، فإن العديد من المكاتب العائلية خائفة عندما يتعلق الأمر بالمحافظ المدمجة. تختلف جودة وتوقيت تدفقات بيانات الاستثمار وإدارة البيانات عبرها
وجهات النظر المختلفة أمر صعب ، مما يجعل إعداد التقارير صعبًا في أحسن الأحوال.

ضع في اعتبارك الزيادة الطفيفة في الاستثمارات الخاصة المباشرة. يصعب الحصول على التقييمات ، وعندما يتم تقديمها ، فإنها لا تزيد قليلاً عن التخمين. تصل تقديرات صناديق التحوط والأسهم الخاصة بعد نهاية الشهر أو الربع ، وطوال الوقت ، فإنها تتراكم
المراجعات التي تزيد من تعكير صفو البيانات.

ومع ذلك ، من السهل فهم سبب عدم وجود نظام واحد في المكاتب العائلية. بدلاً من ذلك ، غالبًا ما يكون لديهم دفاتر محاسبة واستثمار منفصلة (ABOR و IBOR). يتطلب هذا عادةً إبلاغًا مؤقتًا ، وكما يعلم موظفو مكتب العائلة
حسنًا ، وقت وجهد إضافي للتوفيق بين الأشكال المختلفة.

للاستفادة من ديناميكيات السوق الحالية ، يجب أن تكون المكاتب العائلية قادرة على انتقاء البيانات للحصول على رؤى من شأنها أن تدعم اتخاذ القرارات الأكثر قوة في الوقت المناسب ، مع تمكين الموظفين من إنجاز المزيد بموارد أقل.

العمل بها

تتيح فئة ناشئة من التكنولوجيا المصممة لهذا الغرض الآن للمكاتب العائلية القيام بمثل هذه الأشياء من خلال العمل على الخصائص الجوهرية لبيانات الاستثمار. عند القيام بذلك ، يمكن للحلول أن تزن وتحسب وتحدد نقاط البيانات الموثوقة لإزالة المزيد
البحث ، مع زيادة كفاءة الموظفين وتقليل النفقات العامة. 

خذ أنواع الاستثمار. يمكنك الوثوق في سعر سهم نهاية اليوم لسهم مثل IBM ليكون ثابتًا. ومع ذلك ، فإن تقييم الاستثمار المباشر مختلف تمامًا. يجب أن تؤخذ التقييمات الجديدة في الاعتبار ، وكذلك عمر المعلومات في حين أن البيانات القديمة
يسلم قيمة أقل. ولكن ، من خلال تعيين وزن لكل خاصية والجمع بينها ، يمكن أن ترتفع نقاط البيانات الجديدة القيمة إلى القمة.

تتضمن بعض هذه الحلول التعلم الآلي أيضًا. عندما تكون مصحوبة بخوارزميات متقدمة ، تظهر بيانات ذات جودة أفضل ، والتي يمكن بعد ذلك تعيين مستوى من الثقة بها. عند تقديمها في خريطة التمثيل اللوني ، لا يوجد موظفو مكتب العائلة والمستثمرون
تعد بحاجة إلى قضاء بعض الوقت في استجواب البيانات. وهذا بدوره يدعم أتمتة المهام التي توفر المدخرات ، وتمكن الموظفين من القيام بالمزيد بموارد أقل ، مع تقديم بيانات تحسين الأداء. 

شغّل محركاتك

جيل جديد من محركات البيانات يمنح المكاتب العائلية إمكانات جديدة. يمكن أن تسجل هذه التفاصيل مرة واحدة ، ثم ترسل البيانات تلقائيًا إلى النظام الصحيح. هذا يجعل من السهل التعامل مع دفتر الأستاذ العام والنمذجة ومراقبة الاستثمار ،
التحليلات والأداء. ومع وجود بعض الحلول التي توفر مستويات الثقة في البيانات والعروض المرئية لأفراد الأسرة ، يمكن للموظفين أن يقيسوا في لمحة ما الذي يحتاج إلى اهتمامهم أكثر من أي شيء آخر.

كان التطور المثير للاهتمام بشكل خاص هو التكنولوجيا التي تجمع بين ABOR و IBOR. يساعد هذا في تبسيط سير العمل وتوفير بيانات أفضل وفي الوقت المناسب لمديري المحافظ. تشمل الإمكانات الأخرى التي يمكن للمكاتب العائلية الاستفادة منها النمذجة المتقدمة
للاستثمارات الخاصة وصناديق التحوط والأسهم. يمكن لمصممي السرعة أيضًا تمكين جدولة ومحاكاة استدعاء / توزيع رأس المال المرنة ، إلى جانب تحسين التنبؤ. وتوفر العديد من الحلول مكتبات شاملة لكل شيء بدءًا من تاريخ المعرفة
لتدقيق تقارير الرقابة.

هناك الكثير من التطوير في مساحة مكتب العائلة. يتم التغلب على تحديات البيانات طويلة الأمد في مرحلة حرجة من تطور السوق. يمكن أن تساعدهم الاستثمارات التقنية في إدارة تعقيد المحفظة بسهولة ، والتنقل في هيكل العائلة و
التغلب على مخاوف اندماج المحافظ.

باستخدام الأساس التكنولوجي الصحيح ، يمكن للمكاتب العائلية الذكية أن تخدم العائلات بشكل أفضل وتحافظ على الثروة ، مع تعزيز قابليتها للنمو في المستقبل.