عندما تم بيع سيارة فيراري 1962 جي تي أو 250 بالمزاد العلني بأكثر من 48 مليون دولار في مزاد آر إم سوثبي في 25 أغسطس 2018 ، أثار الكثيرون دهشتهم بسبب المبلغ المذهل للمال الذي يرغب بعض الناس في دفعه مقابل السيارات التي يزيد عمرها عن 30 عامًا . تميل السيارات إلى اعتبارها "استثمارًا سيئًا" ، حيث تنخفض قيمتها بشكل حاد بعد الشراء وتعطيها المشاعر الإنسانية فقط "قيمتها الجوهرية" الحقيقية. ولكن ربما يكون هذا الارتباط العاطفي بالسيارات هو ما يجعلها جذابة للغاية من وجهة نظر الاستثمار. غالبًا ما يتم بيع وشراء السيارات الكلاسيكية من خلال مجموعة متنوعة من القنوات المختلفة ، ويتم تقدير قيمتها من خلال طرز مختلفة وبشكل عام ، فإن الصناعة مجزأة إقليمياً للغاية. يمكن أن يتعامل ترميز هذه الأصول مع المشكلات المذكورة ويؤدي إلى نظام موحد وعادل على قدم المساواة. وبالتالي تعزيز هذه الصناعة الثمينة. - المؤلف: نيكولاس ويبر
كيف يمكن للمُصدر والمستثمر الاستفادة من ترميز السيارات الكلاسيكية
يمكن أن يكون للاستثمار في أصول بديلة مثل السيارات الكلاسيكية مزايا كبيرة مقارنة بالاستثمارات التقليدية. بعد تجربة درجة عالية من التقلب في أسواق الأسهم والعملات وسط جائحة Covid-19 ، أصبحت جوانب مثل مخزن القيمة ذات أهمية متزايدة عند البحث عن الاستثمارات. توفر السيارات الكلاسيكية وسيلة تحوط فعالة ضد التضخم وبالتالي فهي ترث دور تخزين القيمة. عند تحويلها إلى رموز رمزية ، يمكن توزيع ملكية السيارات الكلاسيكية والأصول غير السائلة الأخرى نظرًا لتمكين الملكية الجزئية. هذا يخلق ظروفًا مثالية لمحفظة متنوعة لتقليل المخاطر. الآن حتى مستثمري التجزئة يمكنهم المشاركة في الاستثمار حيث يمكنهم بسهولة الحصول على أجزاء من السيارات القديمة باهظة الثمن. سيؤدي هذا إلى تدفق رأس مال أكبر بكثير ، نظرًا لحقيقة أن السيارات الكلاسيكية تتحول إلى أصول قابلة للتداول على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع للجميع. علاوة على ذلك ، من السهل أيضًا تصفية الأصول الخاصة بك في أي وقت ويوم مرغوب فيه دون عقبات منتظمة بما في ذلك المحامي والأوراق وساعات العمل المكلفة. إلى جانب ذلك ، تعتبر الأصول الرمزية في ليختنشتاين جذابة بشكل كبير من الناحية الضريبية.
بشكل عام ، توفر الأصول البديلة عوائد واعدة ، لأنها غالبًا ما تعمل على عكس التقلبات الدورية وبالتالي تنويع محفظتك. ومع ذلك ، فإن الازدهار يعاني من عيوب مثل تدني الشفافية ونقص السيولة في السوق. يرتبط هذا بمخاطر عالية على كلا الجانبين - المستثمر والمالك. لمواجهة هذا ، تم تنفيذ قانون ليختنشتاين Token الفريد في يناير 2020. وهو يتيح الظروف القانونية المثالية لرموز الإنصاف والملكية الحقيقية. في هذا النموذج ، يوفر إطار العمل التخريبي هيكلًا متوافقًا مع القانون لترميز الحقوق القائمة على الملكية. Amazing Blocks هي المحرك الأول في هذا المجال ، على سبيل المثال من خلال إجراء أول رمز حقيقي للأسهم في جميع أنحاء العالم وتحقيق التأسيس غير المصرفي فقط مع ETH كمساهمة أولية.
بالاعتماد على قانون ليختنشتاين Token الفريد ، يتيح المدقق المادي داخل طبقة blockchain نقلًا قانونيًا ومرخصًا بالكامل للملكية بعد الترميز ذي الصلة. ومن ثم ، يصبح الشراء والبيع الفعال للأصول المرمزة ممكنًا على الفور ، في حين أن ميزات مثل جمع الأموال أثناء التنقل هي بعض الفوائد المصاحبة. يتم الآن تحويل المقتنيات غير السائلة مثل السيارات الكلاسيكية إلى فئة أصول ديناميكية جديدة. ونتيجة لذلك ، فإن الصناعة المحلية (مثل ألمانيا كمحور) تكتسب وصولاً دوليًا إلى المستثمرين المقترنين بالسيولة الموعودة من خلال الرمز المميز. حتى صندوق من السيارات الكلاسيكية الرمزية يصبح ممكنًا أثناء الاستثمار في رموز السيارات الكلاسيكية تحت مظلة واحدة.
لمحة موجزة عن الترميز
استنادًا إلى العقود الذكية ، سيؤدي ما يسمى بالرمز إلى تعطيل نماذج الأعمال المعاصرة. مع نموذج حاوية الرمز المميز (TCM) ، أنشأت دولة ليختنشتاين الصغيرة نهجًا توضيحيًا مثاليًا لهذا الغرض. ضمن هذا الإطار ، يجب فهم الرمز المميز على أنه "حاوية تقنية" لها القدرة على الاحتفاظ بحقوق من جميع الأنواع. ينشئ هذا النهج وسيلة ذات غرض خاص (على سبيل المثال رمز) لحق أو أصل ويسمح بفصلهما على التوالي. يتم تجسيد السيارة ذات الأغراض الخاصة من خلال الرموز المميزة ERC20 المستندة إلى Ethereum على طبقة قائمة على blockchain. بهذه الطريقة ، يتم التمييز بين (1) الحق و (2) التكنولوجيا. هذا يؤدي إلى مزايا عديدة. يخلق الترميز الأساس للتمويل الرقمي واقتصاد الاستثمار في المستقبل. وهكذا فإن الاندماج المتزايد تدريجياً بين التكنولوجيا والتمويل يدفع إلى الأمام. يمكن رؤية عملية الترميز في الشكل 1 أدناه. وراء الترميز تقنية blockchain ، والتي تعمل بشكل أساسي على أساس "نموذج العلاقة" للمفاتيح الخاصة والعامة داخل هذه الأنظمة ، وهو أساس "الرمز المميز الخاص بي" المستدام.
التنويع في عالم المال
اسأل أي مستثمر ناجح ، سوف يعطيك نفس الإجابة: التنويع هو المفتاح. فهو لا يساعد فقط في التخفيف من المخاطر ولكنه يمكّنك أيضًا من الاستثمار في عدد كبير من المشاريع المختلفة ، والتي يمكن أن تعيد تشكيل العالم. إن امتلاك محفظة متوازنة أمر ضروري خاصة في أوقات "الضغوط المالية". ولكن كمستثمر خاص ، قد يكون من الصعب أحيانًا تنويع محفظتك بشكل فعلي وكامل. هذا هو المكان الذي تكتسب فيه الرموز المميزة أهمية ، لأنها تتيح للمستثمرين أيضًا الاستثمار في أصول حقيقية مثل الفن أو العقارات أو السيارات الكلاسيكية. يعمل هذا دون الحاجة إلى استثمار المبلغ الكبير عادة من المال أو ملء كميات هائلة من الأعمال الورقية. هذا يرجع إلى حقيقة أنه يمكن تجزئة الملكية من خلال الرموز المميزة ويمكن سكها حديثًا. يمكن تقسيم الملكية والمتاجرة بها متى شئت وبالتالي نقلها أيضًا.
مقدمة في صناعة السيارات الكلاسيكية
بدأ الانبهار بتطور تصميم السيارات ، وهو العمود الفقري لأسباب شراء السيارات الكلاسيكية في عام 1886 عندما اخترع كارل بنز أول سيارة تعمل بالبنزين. إذا كنا نرغب تمامًا في اغتنام الفرص التي تأتي عبر الرموز المميزة ، فنحن بحاجة أولاً إلى الحصول على نظرة عامة على الهيكل المعاصر داخل الصناعة. وفقًا لدراسة أجرتها VDA (Verband der Automobilindustrie = المؤسسة الألمانية للسيارات) ، تقدر القيمة السوقية بنحو 10 مليارات دولار. يتجاوز حجم التوقعات المحتملة (السيارات التي يزيد عمرها عن 30 عامًا) 2.2 مليون قطعة ، مما يوضح بوضوح القوى الاقتصادية والوصول إليها هنا. ومن المقرر أن ينمو هذا الرقم بنحو 70,000 ألف سيارة سنويًا على مدار السنوات القليلة المقبلة. في النهاية ، يمكن اعتبار السيارات القديمة بديلاً استثماريًا جذابًا للغاية ، نظرًا لأدائها الميمون مقارنة بفئات الأصول الأخرى ، كما هو موضح في الشكل 2 أدناه.
القضية الرئيسية اليوم في الصناعة هي الكميات المختلفة من نماذج التسعير المختلفة والمعقدة التي تم تسهيلها لمنح كل سيارة قيمتها التي تستحقها. ومع ذلك ، لا يمكن لأحد تحديد القيمة الحقيقية على الإطلاق ، بسبب الافتقار إلى التوحيد القياسي والتجزئة الإقليمية الهائلة. عادةً ما يتم تحديد القيمة من خلال المخزون العالمي وسعر البيع التاريخي للسيارة وحالة السيارة وسعر السوق الجاري بناءً على الطلب. هناك جانب آخر مثير للاهتمام يجب معرفته وهو حقيقة أن ما يقرب من 70٪ من المبيعات تتم من خلال تبادل نظير إلى نظير مما يجعلها مخصصة مسبقًا لتطبيقات blockchain. تعد المعاملات من نظير إلى نظير عنصرًا أساسيًا في الصناعة دائمة التطور ويتم تبادل الرموز المميزة من خلال هذا النموذج على أساس يومي. الطريقة الأكثر شيوعًا لتحديد سعر السيارة هي الحصول على خدمات المثمن المرخص ، وهو جهد مكلف ، ولكن حتى الآن الطريقة الوحيدة للحصول على سعر لا يمكن لأحد الجدال بشأنه.
الجمع بين الترميز والسيارات الكلاسيكية
الآن نسأل أنفسنا السؤال ، كيف يمكن تطبيق الترميز في هذه الصناعة؟ بادئ ذي بدء ، كما ذكرنا سابقًا ، يعد تبادل الرموز من نظير إلى نظير عنصرًا أساسيًا في blockchain. أقول إنه كان من المقرر تحويل سيارة مرسيدس بنز عام 1954 إلى رمز رمزي من خلال شركة ناشئة لحلول برمجية متطورة كما توفرها Amazing Blocks ، ويمكن لمالكي أجزاء من هذه الرموز المميزة مواصلة الممارسة المحببة للتداول من نظير إلى نظير. أيضًا من خلال الاستخدام الفعال لوظائف نظام blockchain ، يمكن تطوير نموذج تسعير موحد. سيتم بعد ذلك تثبيته على الرموز المميزة ذات الصلة التي تمثل كل سيارة من خلال جمع البيانات من جميع أدوات التسعير المتاحة. يمكن أن يعتمد الطلب على المعلومات من أدوات التسعير المطبقة في كل مكان الآن. يمكن أن يؤدي هذا التنسيق القياسي إلى شفافية أكبر بكثير للمشترين والبائعين على حد سواء والتي يمكن الآن أن تضمن تمامًا تحديد القيمة الصحيحة. وبالتالي ، سيؤدي تحويل السيارات الكلاسيكية إلى رمز مميز إلى إنشاء فئة أصول جديدة بالكامل للمستثمرين في جميع أنحاء العالم.
الجمع بين الترميز والسيارات الكلاسيكية
الآن نسأل أنفسنا السؤال ، كيف يمكن تطبيق الترميز في هذه الصناعة؟ بادئ ذي بدء ، كما ذكرنا سابقًا ، يعد تبادل الرموز من نظير إلى نظير عنصرًا أساسيًا في blockchain. أقول إنه كان من المقرر تحويل سيارة مرسيدس بنز عام 1954 إلى رمز رمزي من خلال شركة ناشئة لحلول برمجية متطورة كما توفرها Amazing Blocks ، ويمكن لمالكي أجزاء من هذه الرموز المميزة مواصلة الممارسة المحببة للتداول من نظير إلى نظير. أيضًا من خلال الاستخدام الفعال لوظائف نظام blockchain ، يمكن تطوير نموذج تسعير موحد. سيتم بعد ذلك تثبيته على الرموز المميزة ذات الصلة التي تمثل كل سيارة من خلال جمع البيانات من جميع أدوات التسعير المتاحة. يمكن أن يعتمد الطلب على المعلومات من أدوات التسعير المطبقة في كل مكان الآن. يمكن أن يؤدي هذا التنسيق القياسي إلى شفافية أكبر بكثير للمشترين والبائعين على حد سواء والتي يمكن الآن أن تضمن تمامًا تحديد القيمة الصحيحة. وبالتالي ، سيؤدي تحويل السيارات الكلاسيكية إلى رمز مميز إلى إنشاء فئة أصول جديدة بالكامل للمستثمرين في جميع أنحاء العالم.
تعتبر "مواكبة" القيمة السوقية للسيارة وأمانها في الوقت الفعلي أمرًا ضروريًا في هذه الصناعة ، ويوفر الرمز المميز الأساس لذلك. وبالتالي ، يتم تمكين التعديل الفوري لقيمة السوق الحالية في الوقت الفعلي عند التداول في السوق الثانوية. الآن يمكن استخدام السيارات كضمان أو تخصيصها في صناديق الاستثمار. عند تحويل السيارة إلى رمز رمزي ، يمكن تخزينها في مكان آمن دون الحاجة إلى نقلها. يميل النقل إلى أن يكون مجهودًا مكلفًا ، حيث يجب ضمان حماية السيارة لمنع التلف والسرقة. أخيرًا وليس آخرًا ، حتى صناعة التأمين يمكن أن تتأثر بهذا ، حيث أن كل سيارة قديمة مؤمنة بشكل خاص بسبب القيمة العالية على المستويين الشخصي والمالي. تييعطي okenization التأمين وكذلك المؤمن إمكانية الإشارة دائمًا إلى القيمة السوقية المعاصرة للسيارة الكلاسيكية المميزة عند ظهور أي مشاكل. هذا يمكن أن يبسط العملية طويلة الأمد في كثير من الأحيان لتحديد المبلغ الذي سيعوضه التأمين.
كيف تشرع في تحويل السيارات الكلاسيكية إلى رموز رمزية؟
في البداية ، يجب إنشاء كيان قانوني في ليختنشتاين. يمكن تنفيذ العملية برمتها بالكامل عن بُعد مع خيار التأسيس غير المصرفي. بعد فترة التأسيس ، تجد حلول البرمجيات الإدارية حالة استخدامها. وهي تعمل كأساس لإدارة الكيانات التي تم ترميزها وتكون جاهزة للاستخدام لإلحاق المستثمر ، والإصدار اللاحق لرموز حقوق الملكية والديون والملكية ، وقرارات الإدارة الأخرى. علاوة على ذلك ، من أجل الامتثال لـ FMA في ليختنشتاين ، يحتاجون إلى سجل رقمي للملكية (مثل سجل الأسهم الرقمي). بعد الترميز ، تظل السيارة الكلاسيكية مملوكة للمالك ولكن يمكن تخزينها فعليًا في مكان آمن بأقل تكلفة ممكنة. سيتلقى المالك رمزًا رقميًا يعتمد على Ethereum يمثل حقوق السيارة الكلاسيكية.
في حين أن رموز الملكية لا تمنح الحق في قيادة السيارات ، يمكن سك "رموز قسيمة" إضافية للسماح بالاستخدام لفترة زمنية محددة. يمكن بعد ذلك توزيع دخل هذا بين المستثمرين المعنيين بناءً على حصتهم في ملكية السيارة. أخيرًا وليس آخرًا ، يجب الاهتمام بالحضانة. لكن هذه ليست مشكلة ، حيث يمكن استخدام أي محفظة متوافقة مع ERC20 مثل Metamask لتخزين الرموز المميزة. يمكن أيضًا الوفاء بالوصاية مع أي أمين حفظ آخر متوافق مع ERC20 مثل البورصات حيث يتم منح الوصول إلى السوق الثانوية. من ناحية.
النظرة المستقبلية والاستنتاج
في ألمانيا وحدها ، هناك حوالي 15 مليون شخص مهتمون بالسيارات القديمة ، وبالتالي سيستمر العرض والطلب على هذه السيارات دائمًا. إذا افترضنا الآن أن الترميز والتداول اللاحق لهذه السيارات سوف يحدث ، فإن القيمة السوقية سترتفع بشكل كبير. لا يضخ "عشاق السيارات" رأس المال فقط في الصناعة ، ولكن أيضًا المستثمرين من جميع أنحاء العالم. غالبًا ما يكونون من عشاق السيارات ويرغبون في تنويع محافظهم الاستثمارية على سبيل المثال بجزء بسيط من سيارة أحلامهم. إنهم يتوقعون أن ترتفع قيمتها بشكل كبير بناءً على سنوات من اكتساب المعرفة "الدقيقة" عند الاستمتاع بوقت فراغهم والتعرف على شغفهم من خلال قراءة مجلة حول السيارات على سبيل المثال. في هذه الصناعة المجزأة ، يمكن أن يؤدي التنفيذ الصحيح للرمز المميز للسيارات المذكورة إلى ازدهار إمكانية الوصول ، وتوحيد وأتمتة الهيكل المجزأ ، وبالتالي مواءمة نسبة التكلفة إلى الفائدة نحو اتجاه أكثر جاذبية للمشترين ، وكذلك المستثمرين. الكل في الكل ، ستتحول السيارة من مجرد عنصر جامع غبار إلى أصل ديناميكي مقترن بقيمة عاطفية لهواة الجمع.
هل تحب هذه المقالة؟ سنكون سعداء إذا قمت بمشاركتها على الشبكات الاجتماعية أو إعادة توجيهها إلى زملائك. إذا كنت خبيرًا في هذا المجال وتريد أن تنتقد أو تصادق على المقالة أو بعض أجزائها ، فلا تتردد في ترك ملاحظة خاصة هنا أو في سياقها وسنقوم بالرد أو العنوان.
المصدر يعمل نيكولاس ويبر في قسم تطوير الأعمال في أوروبا في Amazing Blocks - وهي شركة ناشئة في مجال الترميز من ليختنشتاين تقدم استشارات بشأن إنشاء كيانات قانونية رمزية وبرمجيات كخدمة للإدارة. إنه جهة اتصالك المباشرة لأي تحيات. يمكنك الاتصال به عبر البريد الإلكتروني أو تواصل معه لينكدين:.