يشير التمويل اللامركزي (DeFi) إلى مواقع الويب التي تقدم أدوات وخدمات مالية "لامركزية" مثل الاستثمار والاقتراض والإقراض والتداول والعقارات المرمزة والتأمين.
مع التمويل المركزي ، عادة ما يكون البنك أو المؤسسة المالية في الوسط لإدارة الأموال ؛ مع التمويل اللامركزي ، يتم ذلك من نظير إلى نظير ، باستخدام تقنية blockchain.
DeFi هي واحدة من أكبر الاتجاهات في صناعة blockchain ، حيث يعتقد الكثيرون أنها ستتفوق على التمويل التقليدي. في هذه المقالة ، بحث محررونا في أفضل منصات DeFi لتحقيق أقصى استفادة من عالم التمويل الجديد هذا.
ما وراء TVL: كيف نصنف DeFi
المحررين لدينا استخدام مجموعة من المعايير التي تسمح لنا بقياس "عامل الثقة" لمواقع DeFi ، مثل سنة الإطلاق ، ومتابعة المجتمع و إجمالي القيمة المقفلة (TVL) في البروتوكولات. على الرغم من أن DeFi صناعة حديثة ، إلا أننا نبحث عن منصات صمدت أمام اختبار الزمن ، مع قاعدة مستخدمين كبيرة وقيمة كبيرة.
تنظر معظم تصنيفات DeFi حصريًا إلى TVL ، وهو أمر مضلل. تمتلك صناعة DeFi أكثر من 100 مليار دولار مقفلة في التطبيقات: فكر في هذا مثل الأموال "المحجوزة" في الصناديق المشتركة التقليدية أو الأقراص المدمجة. لا يهم TVL ، لأنه يمثل مجموع الأموال المتاحة لمنصة DeFi ، مثل قدرة الإقراض والاقتراض للبنك.
ومع ذلك ، فإن العديد من مشاريع DeFi تجتذب بسرعة الكثير من رأس المال ، ثم تشتعل بسرعة عندما يغادر المستخدمون الخدمة. لذا فإن TVL هي مجرد جزء واحد من الصورة. نحن نبحث أيضًا عن طول العمر والقدرة طويلة المدى على الحفاظ على مجتمع قوي من المستخدمين - بنفس الطريقة التي ننظر بها إلى تاريخ البنك وسعادة العملاء ، وليس حجمه فقط.
| الاسم | سنة إطلاق المنصة | كتلة سلسلة | خدمات | القيمة الإجمالية (بالدولار) مؤمنة في DApp | متابعة المجتمع (يقاس بمتابعي Twitter) | العلامة |
|---|---|---|---|---|---|---|
| صانع | 2018 | إثيريم | الاقتراض والإقراض / عملة مستقرة | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| منحنى المالية | 2020 | إثيريم | الاقتراض والإقراض / التبادل اللامركزي | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | إثيريم | الاقتراض والإقراض | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| مركب | 2018 | إثيريم | الاقتراض والإقراض / عملة مستقرة | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Uniswap | 2018 | إثيريم | تبادل الرموز / الإقراض | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | إثيريم | رمز DeFi | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| التمويل المحدب | 2019 | إثيريم | ممتلكات | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| السنة المالية | 2020 | إثيريم | الاقتراض والإقراض / الزراعة المنتهية | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| سوشيسواب | 2020 | إثيريم | التنفيذ المباشر | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| السخاء | 2020 | إثيريم | الإقراض | $2,430,000,000 | 22,000 |
المصادر: DeFiPulse و DeFiReview و coinmarketcap ومواقع المشروع
صانع
منحنى المالية
Aave
Aave ، المعروف سابقًا باسم ETHLend ، هو سوق لا مركزي يعمل بنظام الند للند يعمل بنظام الإيثريوم لاقتراض الأصول الرقمية وإقراضها. تتيح منصة الإقراض من نظير إلى نظير للمقترضين والمقرضين الاتفاق على شروط القرض التي يتم تنفيذها بعد ذلك باستخدام العقود الذكية.
مركب
Compound Finance هو بروتوكول أسواق نقود مفتوح المصدر قائم على Ethereum يمكّن المستخدمين من الاقتراض أو الإقراض بضمان. يمكن لأي شخص المشاركة في مجمع السيولة الخاص بالكمبوند والبدء في كسب الفائدة على ممتلكاتهم من الأصول الرقمية. يتم تعديل أسعار الفائدة وفقًا للعرض والطلب على المنصة. يدعم Compound DAI و ETH و USDC ، من بين الأصول الرقمية الأخرى.
Uniswap
Uniswap هي بورصة لامركزية على شبكة Ethereum تمكن المستخدمين من تداول الرموز المميزة ERC20 بشكل مستقل وسريع. تقوم بذلك من خلال خوارزمية تطابق الصفقات بناءً على العرض والطلب في مجمع السيولة ، وإزالة الوسطاء والوسطاء.
WBTC
WBTC واحد هو رمز ERC20 بقيمة تساوي واحد بيتكوين. يسمح WBTC لـ BTC بالتواجد على شبكة Ethereum ، مما يوفر سيولة أكبر بكثير لنظام DeFi البيئي. كما أنه يمكّن المستخدمين من مشاركة BTC في بروتوكولات العائد للفائدة.
التمويل المحدب
التمويل المحدب هو بروتوكول DeFi مبني على قمة تمويل Curve. يعمل بروتوكول محدب على زيادة العوائد من خلال تبسيط تجربة تعزيز المنحنى. يمكن لمزودي Curve LP (تجمع السيولة) المطالبة CRV المعزز (Curve DAO Token) وكسب رسوم التداول دون قفل CRV بأنفسهم. يتلقى المستخدمون رمزًا مميزًا يسمى cvxCRV عندما يقومون بإيداع مبلغ معين من الرموز المميزة CRV في Convex. علاوة على ذلك ، يمكن للمستخدمين اختيار مشاركة رموز cvxCRV وتلقي رموز CVX كمكافآت مع جزء من مكافآت CRV من Curve من خلال Convex.
السنة المالية
بروتوكول Yearn.Finance عبارة عن مجمع يهدف إلى تعظيم الأرباح من منصات زراعة الغلة التي تستفيد من العملات المستقرة. يقوم بذلك عن طريق التبديل تلقائيًا بين منصات الإقراض حيث تصبح إحداها أكثر ربحية من الأخرى. ومع ذلك ، فإنه لا يغير الرمز المميز الفعلي الذي تم إيداعه في البداية.
سوشيسواب
Sushiswap هو صانع سوق آلي (AMM) يعتمد على كود Uniswap. هذا يعني أنه يتيح للمستخدمين تداول الأصول الرقمية دون سلطة مركزية تدير التداولات. بدلاً من ذلك ، تتم معالجة التداولات باستخدام العقود الذكية ، بينما تحدد الصيغ الرياضية الأسعار تلقائيًا. يمكن للمستخدمين الاقتراض وتبادل الأصول الرقمية وكسب المكافآت.
السخاء
Liquity هو بروتوكول اقتراض لامركزي بدون فوائد وعملة مستقرة تعمل على Ethereum blockchain. تستخدم Liquity ETH (Ether) كضمان لإقراض LUSD (عملة مستقرة مرتبطة بالدولار الأمريكي). يقفل المقترضون الإيثريوم في عقد ذكي لإنشاء "دفين" ، وهو وضع الدين الإضافي (CDP) حيث يتفاعل المستخدمون مع قروضهم. يمكن تغيير قيمة الدين إما عن طريق سداد الدين أو إضافة المزيد من الضمانات. عندما يكون الضمان أقل من 110٪ ، يتم تصفية Trove.
الابتداء مع DeFi
هناك عدة طرق لبدء استخدام DeFi:
- كسب العائد: تتمثل إحدى طرق كسب "الفائدة" على الأصول المشفرة في إيداعها في منصات DeFi مثل Aave or مركب من شأنها أن تدفع لك نسبة مئوية من العائد السنوي. (انظر قائمتنا الحالية من أفضل أسعار DeFi.)
- تعدين السيولة: هذه يسمح للمستخدمين بكسب عائد لتوفير السيولة (رأس المال) لمجمع السيولة في DEX (التبادل اللامركزي). قد يحصل المستخدمون أيضًا على مكافآت مدفوعة في رمز DEX الداخلي ، والذي قد يزيد في القيمة ، مثل امتلاك "أسهم" في الشركة. (انظر قائمتنا من أفضل مجمعي Dex.)
- التداول في DEXs: تسمح التبادلات اللامركزية للناس بالتداول مباشرة مع بعضهم البعض ، على عكس التبادلات المركزية. هذا يعني أنه يمكنك في كثير من الأحيان تداول العملات المعدنية الصغيرة في DEXes التي لن تجدها في البورصات المركزية.
Wلقد كان النمو الغاضب لمشاريع DeFi مذهلًا. مع إضافة خدمات مالية لامركزية جديدة كل أسبوع ، فهي واحدة من أكثر المجالات إثارة للمشاهدة.
هل تريد الحصول على مزيد من المعلومات حول DeFi؟ اشترك في بيتكوين جورنال جورنال اليوم!
وظيفة أفضل 10 منصات DeFi في عام 2021 ظهرت للمرة الأولى على مجلة سوق البيتكوين.
المصدر: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/