بقلم هانز دورنجو
أصدرت فرقة العمل للإجراءات المالية (FATF)، وهي هيئة مراقبة حكومية دولية لمكافحة غسيل الأموال، في 28 أكتوبر 2021، مراجعات وتحديثات لتوجيهات الأصول الافتراضية الخاصة بها لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) والتي تم إصدارها لأول مرة في عام 2019.
تمشيًا مع التعليقات والمراجعات المتعلقة بعدم اليقين بشأن كيفية تطبيق FATF لمعايير VASP على التمويل اللامركزي (DeFi)، شرعت الهيئة في وضع اللمسات الأخيرة على التوجيهات خلال اجتماعها العام الذي استمر حتى أكتوبر. تتضمن النسخة المحدثة من التوجيهات توضيحات بشأن اقتراح مجموعة العمل المالي لتطبيق معايير قواعد السفر على الكيانات المصنفة بشكل أقل سهولة داخل قطاع التمويل اللامركزي.
وفقًا للإرشادات الجديدة، حتى لو كان تصميم DeFi يسمح بإجراء المعاملات بدون وسطاء، فإن فريق المطورين أو المشغلين أو أي شخص يقف خلف التطبيق اللامركزي سيظل مسؤولاً عن فحوصات مكافحة غسيل الأموال.
"يبدو من الشائع جدًا أن تطلق ترتيبات التمويل اللامركزي على نفسها اسم لامركزي عندما تتضمن في الواقع شخصًا يتمتع بالسيطرة أو التأثير الكافي، ويجب على السلطات القضائية تطبيق تعريف VASP دون احترام الوصف الذاتي"، كما جاء في التوجيه، مع تحذير من الكيانات التي تستخدم الكلمة. “لامركزية” رغم وجود شخص طبيعي أو اعتباري يمكن مساءلته.
وبصرف النظر عن التمويل اللامركزي، تذكّر التوجيهات المنقحة أيضًا شركات العملات المشفرة التي تقدم عملات مستقرة وخدمات تدعم المعاملات من نظير إلى نظير لمراقبة هويات مستخدميها وأموالهم كجزء من هدفهم في منع انتشار غسل الأموال وتمويل الإرهاب. (اقرأ أكثر: FATF والعملات المشفرة والفلبين)
وقال رئيس مجموعة العمل المالي ماركوس بلير في مقابلة الأسبوع الماضي: "نتوقع أن تنفذ الدول هذا في أقرب وقت ممكن".
قبل المراجعات المذكورة، كان التوجيه الصادر لأول مرة يهدف إلى توحيد اللوائح المتعلقة بقطاع الأصول الافتراضية مثل ما يسمى بـ "قاعدة السفر"، التي تدعو مقدمي خدمة الأصول الافتراضية أو بورصات العملات المشفرة وأجهزة إرسال الأموال، لجمع ونقل البيانات الشخصية للمرسل والمستفيد. معلومات عن الأطراف المشاركة في الصفقة.
وبعد إصدار المسودة الأولى، بدأت بعض الولايات القضائية في تنفيذ المعايير بينما واصلت الهيئة تعديل التوجيهات. كما تلقت الهيئة أيضًا تعليقات ومخاوف، خاصة فيما يتعلق بالتمويل اللامركزي، من بعض الولايات القضائية التي شرعت في عملية تنفيذ المعايير المقترحة.
وفي الوقت نفسه، أكدت مجموعة العمل المالي على أنه على الرغم من تقديم التوضيحات، لا يزال من المهم ملاحظة أن التعريفات لا تزال تهدف إلى تفسيرها على نطاق واسع واستخدامها وفقًا لطلب ولاية قضائية معينة لمكافحة النشاط المالي غير القانوني. (اقرأ أكثر: ما هي قاعدة السفر التي وضعتها مجموعة العمل المالي (FATF) بشأن العملات المشفرة؟)
"لا ينبغي للدول أن تطبق تعريفها على أساس التسميات أو المصطلحات التي يعتمدها الكيان لوصف نفسه أو التكنولوجيا التي يستخدمها في أنشطته"، جاء في التوجيهات لأنه يعترف بفهم أن وظيفة التكنولوجيا يجب أن توضع فوق ما إذا كانت تعمل بشكل كامل أم لا. يلتزم بحرف التعريف.
وأوضحت التوجيهات كذلك أن "الالتزامات الواردة في معايير مجموعة العمل المالي تنبع من الخدمات المالية الأساسية المقدمة بغض النظر عن النموذج التشغيلي للكيان أو الأدوات التكنولوجية أو تصميم دفتر الأستاذ أو أي ميزة تشغيلية أخرى".
في سبتمبر الماضي 2020، أصدرت مجموعة العمل المالي (FATF) تقريرًا يجمع أرقامًا مؤشرات "العلم الأحمر". أن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) يجب أن يأخذوا في الاعتبار عند تحديد أنشطة غسل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب المحتملة والإبلاغ عنها.
المصدر كتلة
تم نشر هذه المقالة على BitPinas: ما هو دليل مجموعة العمل المالي بشأن DeFi