تقوم DeFi بتوجيه أسواق الأصول الرقمية إلى عالم يعتقد الكثيرون أنه لا يمكن العثور على منزل فيه: الاستثمار على غرار المؤسسات - بدون المؤسسات.
تبرز زراعة العائد كواحدة من أكثر الطرق شيوعًا التي يمكن للمستثمرين من خلالها كسب دخل استثمار من استثماراتهم في الأصول الرقمية. ولكن كيف تعمل زراعة المحاصيل ، وهل يمكنك حقًا كسب المال من خلالها؟
ما هي زراعة الغلة؟
زراعة الغلات يمنح الناس فرصة لكسب فائدة - ثابتة أو متغيرة - عن طريق وضع الأموال في بروتوكول DeFi (التمويل اللامركزي). إنه يختلف عن شراء أو بيع أصل رقمي. مع زراعة الغلة ، يقرض المستثمر أصوله الرقمية باستخدام منصة ، ويكسب عائدًا ، في النهاية ، ينبع من قيام المقترضين بدفع علاوة على الأصل.
على سبيل المثال ، يمكن لمزارع العائد إقراض ETH على المركب وكسب عائد بناءً على مقدار رسوم Compound على المقترضين للحصول على قروض ETH.
لبدء الحفر في حقول الزراعة الغلة ، عليك أن تدفع للعب. إذا كنت تدفع بضع مئات من الدولارات فقط ، فمن المحتمل أن تتجاوز الرسوم أي أرباح تدركها. ومع ذلك ، مع وجود استثمارات أكبر ، يمكن أن يزيد معدل العائد على الرسوم ، مما يجعلك في وضع يسمح لك بتحقيق أرباح ثابتة.
كيف تعمل زراعة المحاصيل: تجمعات السيولة
تعتمد جميع مخططات الإقراض على سيولة الأصل الذي يتم إقراضه. إذا لم يكن لدى البنك مال ، فلن يتمكن من تقديم القروض. وبالمثل ، يحتاج مشغل DeFi مثل Compound Finance إلى أصول رقمية لإقراض الآخرين. هذا هو المكان الذي يأتي فيه المزارعون العائدون. فهم يقرضون الأصول الرقمية لمزود DeFi ، مما يضعهم في مجمع سيولة. في نظام Compound Finance ، يتم ذلك باستخدام العقود الذكية على Ethereum blockchain. تربط العقود الذكية بين المقرضين والمقترضين وتحسب مقدار الفائدة التي يدفعها المقترض.
المشاكل تنتج حلول الزراعة
على الرغم من كل مزايا الأصول الرقمية ، إلا أن هناك بعض التحديات العنيدة. اثنان من هذه الأصول الرقمية تفقد قيمتها أثناء التخزين ونقص خيارات الاقتراض ، ويمكن علاجها من خلال زراعة المحاصيل.
يمكن أن تمنع زراعة الغلة فقدان الأصول الرقمية من قيمتها
إذا كنت مثل العديد من مالكي الأصول الرقمية ، فإنهم يبقون في المحفظة ، وهم راكدون وغير منتجين.
من خلال زراعة الغلة ، يمكن لأصولك الرقمية تحقيق معدل عائد أثناء عدم استخدامها. وبهذا المعنى ، فإن زراعة الغلة تشبه إلى حد كبير وضع المال في حساب التوفير. ولكن بدلاً من كسب فائدة تافهة بنسبة 0.1٪ ، لديك الفرصة لجني 50 أو 100 مرة.
توفر زراعة الغلة المزيد من خيارات الاقتراض والإقراض
تمتلك الأصول الرقمية القدرة على المساعدة في تمويل الأفكار المتطورة التي تغير الحياة ، ولكن غالبًا ما لا يتمكن الأشخاص من الوصول إلى رأس المال الرقمي الذي يحتاجون إليه لتحويل الأفكار إلى واقع. على الجانب الآخر من الجدول ، هناك أشخاص يمتلكون الكثير من الأصول الرقمية ، ليس بالضرورة لأنهم متكدسون ، ولكن لأنهم لا يستطيعون الوصول إلى أدوات الاستثمار الملائمة. تربط زراعة الغلة أولئك الذين يحتاجون إلى الأصول الرقمية بمن يمتلكونها.
كيف تعمل الزراعة الإنتاجية على التمويل المركب
مجمع التمويل حاليًا أحد البروتوكولات الرائدة في مساحة DeFi. يقدم طلب الإقراض اللامركزي عملية مباشرة للقادمين الجدد في مجال الزراعة الغلة.
قم بتوصيل محفظتك
إذا كانت لديك محفظة مثل Ledger أو Metamask أو Coinbase Wallet ، فيمكنك ربطها بتطبيق Compound Finance. أثناء عملية الاتصال ، تمنح Compound Finance إمكانية الوصول إلى الأموال الرقمية في محفظتك.
تحقق من معدلات العائد
بمجرد الدخول إلى تطبيق Compound Finance ، يمكنك الاطلاع على معدلات العائد وتكاليف الاقتراض. بالطبع تكلفة الاقتراض أعلى من معدل العائد مما يعطي كمبوند دور مشابه لدور صانع السوق في البورصة. تتغير الأسعار بناءً على الطلب وظروف السوق الأخرى ، لذا فإن ما تراه يومًا ما قد يختلف كثيرًا لاحقًا.
الإقراض
من أجل استخدام Compound Finance ، يجب عليك توفير رمز مميز. لا تسمح المنصة للأشخاص بالانضمام لمجرد اقتراض الأموال. بمجرد تقديم رمز مميز ، يتم إخبارك بمقدار الضمان الذي "ربحته". على عكس الخدمات المصرفية التقليدية ، فإن الضمان الذي تحصل عليه عندما تقوم بإنتاج المزرعة ليس له نفس قيمة الأصل الذي "تضعه". تحدد المنصة مقدار الضمان الذي تسمح لك بالاقتراض منه.
على سبيل المثال ، قد تتمكن فقط من اقتراض ما يصل إلى 65٪ من قيمة التوكنات التي قدمتها. هذا يعني أنك إذا قدمت 1000 BAT ، أي حوالي 273 دولارًا في وقت كتابة هذا التقرير ، فستتمكن فقط من اقتراض ما يعادل 650 BAT أو حوالي 177.45 دولارًا.
مخاطر الزراعة الغلة
كما هو الحال مع جميع الاستثمارات ، لا تخلو زراعة المحاصيل من المخاطر. المخاطرة الأساسية التي تتعرض لها هي تصفية مركزك. في Compound Finance ، على سبيل المثال ، لا يمكنك أبدًا اقتراض أكثر مما تسمح لك المنصة - فيما يتعلق بالمبلغ الذي قدمته. لاستخدام مثال 1000 BAT ، إذا سمح لك باقتراض 177.45 دولارًا ، وحصلت على 177 دولارًا ، فستكون بخير طالما أن قيمة BAT لا تنخفض بشكل كبير. ولكن إذا انخفضت BAT بنسبة 2٪ ، فإن حد الاقتراض الخاص بك سينخفض أيضًا إلى حوالي 173.90 دولارًا. نظرًا لأنك اقترضت 177 دولارًا من أفضل التقنيات المتاحة ، فقد تتم تصفية حسابك لتعويض الفرق.
إذا كان عليك أن تتم تصفيتك ، فيمكن لمشارك آخر سداد ما يصل إلى 50٪ من قرضك. كمكافأة ، يمكن لهذا المشارك كسب جزء من الضمان الخاص بك.
أيضًا ، إذا اقترضت عملات غير مستقرة باستخدام ضمانات عملة ثابتة ، فإنك تعرض نفسك لنوع آخر من المخاطر. إذا ارتفع سعر أصل عملتك غير المستقرة ، فإنك تخاطر بالتصفية لأن قيمتها تصبح ، نسبيًا ، منخفضة جدًا. كما هو الحال مع جميع الاستثمارات ، لا تنخرط في زراعة المحاصيل إلا بعد التفكير بعناية في المخاطر.
يمكن أن تكون زراعة العائد ، إذا كان لديك ما يكفي من الأصول الرقمية ، طريقة مفيدة للسماح لعملاتك بالعمل من أجلك. سواء كنت ترغب في الاقتراض أو الإقراض أو كليهما ، يمكن أن تساعدك منصات DeFi في البدء في زراعة محصول جيد من الإيرادات.
قراءة متعمقة:
لمعرفة المزيد حول أحدث التطورات في DeFi وأسواق الأصول الرقمية الأوسع ، اشترك في Bitcoin Market Journal اليوم.
المصدر: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-yield-farming/