ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স, বিশ্বের অন্যতম প্রধান অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) প্রয়োগকারী, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র সরকারকে নীতি প্রয়োগে শিথিলতার জন্য আহ্বান জানিয়েছে৷
গত ৩১ মার্চ সংস্থাটি প্রকাশ করে আ রিপোর্ট যেখানে এটি ব্যাখ্যা করেছে যে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র তার AML এবং কাউন্টার-টেররিস্ট ফাইন্যান্সিং (CTF) প্রবিধানগুলির সাথে শুধুমাত্র "প্রচুরভাবে অনুগত" - বিশেষ করে যখন এটি ভার্চুয়াল মুদ্রার ইস্যুতে আসে।
উচ্চতর সচেতনতা ভাল, কিন্তু লুফহোল এখনও বিদ্যমান
প্রতিবেদনে, FATF গত বছর জারি করা সুপারিশগুলির সাথে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের সম্মতির মাত্রার রূপরেখা দিয়েছে। সবচেয়ে আলোচিত বিষয়গুলির মধ্যে একটি, যেমন এটি পরিণত হয়েছে, সুপারিশ 15 - যা বিশেষভাবে ক্রিপ্টোকারেন্সি পরিচালনার সাথে সম্পর্কিত।
FATF উল্লেখ করেছে যে 2016 সালে শেষ মূল্যায়নের পর থেকে এই বিষয়ে ইউএসএস সরকারের রেটিং পরিবর্তিত হয়নি। এটি উল্লেখ করেছে যে ডিজিটাল সম্পদের জন্য এর নির্দেশিকা গত বছর থেকে পরিবর্তিত হয়েছে, যখন এটি FATF ভ্রমণ নিয়ম জারি করেছিল। এইভাবে, এই নতুন মূল্যায়ন পদ্ধতির বিবর্তনকে প্রতিফলিত করে, যা তার যাচাই-বাছাইয়ে আরও পুঙ্খানুপুঙ্খ।
সংস্থাটি ক্রিপ্টোকারেন্সি দ্বারা সৃষ্ট ঝুঁকির জন্য একটি বৃহত্তর স্তরের সচেতনতা দেখানোর জন্য মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র সরকারের প্রশংসা করেছে, উল্লেখ করে যে সরকার এ পর্যন্ত বেশ কয়েকটি টাস্ক ফোর্স তৈরি করেছে এবং এই বিষয়ে প্রতিবেদন তৈরি করেছে।
যেমনটি ব্যাখ্যা করা হয়েছে, বেশিরভাগ ক্রিপ্টো সংস্থাগুলি মানি সার্ভিসেস বিজনেস (MSB) হিসাবে যোগ্যতা অর্জন করে এবং তাদের পরিষেবাগুলিকে সর্বোচ্চ AML এবং CTF স্ট্যান্ডার্ডে ধরে রাখতে হবে। এই ব্যবসাগুলির মধ্যে কিছুকে সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (SEC) এবং কমোডিটি ফিউচার ট্রেডিং কমিশন (CFTC)-এর মতো সংস্থাগুলির প্রবিধানগুলিও মেনে চলতে হতে পারে - এইভাবে সম্মতি আরও উন্নত করে৷
তা সত্ত্বেও, প্রতিবেদনটি অজ্ঞাত লেনদেনের জন্য $3,000 থ্রেশহোল্ড বজায় রাখার জন্য সরকারকে তিরস্কার করেছে, যখন এটি সীমা $1,000 নির্ধারণ করেছে।
সংস্থাটি ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ পরীক্ষা করার পদ্ধতিতে অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা (IRS) এবং ফিনান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (FinCEN) এর সাধারণ কৌশলগুলিরও সমালোচনা করেছে। যেমনটি ব্যাখ্যা করা হয়েছে, বেশিরভাগ উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ক্রিপ্টো ফার্মগুলিকে ভারমুক্তভাবে কাজ করার অনুমতি দেওয়া হয় কারণ তারা সকলেই MSB হিসাবে আচ্ছাদিত।
কানাডা তার এএমএল এনফোর্সমেন্ট বাড়ানো
সাধারণভাবে, সংস্থাটি এই সত্যটির সমালোচনা করেছে যে নিয়ন্ত্রকরা তাদের আইন প্রয়োগের ক্ষেত্রে ক্রিপ্টো পরিষেবা প্রদানকারীদের একক আউট করেনি। যদিও সমস্যাগুলি গৌণ থেকে যায়, তারা ভবিষ্যতে বাড়তে পারে, এইভাবে নীতি বাস্তবায়নের সমস্যা উপস্থাপন করে।
যদিও মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র কিছু ক্ষেত্রে পিছিয়ে আছে, তার প্রতিবেশী, কানাডা, জিনিসগুলিকে এগিয়ে নিয়ে যাচ্ছে বলে মনে হচ্ছে। গত মাসের গোড়ার দিকে, কানাডার ফাইন্যান্সিয়াল লেনদেন এবং প্রতিবেদন বিশ্লেষণ কেন্দ্র (FINTRAC) FATF এর ভ্রমণ নিয়মের সাথে সামঞ্জস্য রেখে তার AML শাসন প্রসারিত করার পরিকল্পনা ঘোষণা করেছে। এই পদক্ষেপটি ক্রিপ্টো অপারেটরদের আরও তদন্তের আওতায় আনবে, বিশেষ করে যেহেতু তাদের এখন তাদের ব্যবহারকারীদের অতিরিক্ত তথ্য সংগ্রহ করতে হবে।
2016 সালে, FATF কানাডার ক্রিপ্টো নিয়ন্ত্রক খাতকে বিশেষভাবে দুর্বল হিসেবে চিহ্নিত করেছে। QuadrigaCX পরাজয় এবং অন্যান্য ঘটনার পরিপ্রেক্ষিতে, সংস্থাটি সঠিক বলে মনে হচ্ছে।
এই নতুন শাসনের অধীনে, যাইহোক, সরকার ক্রিপ্টো ফার্মের অভ্যন্তরীণ এবং বাহ্যিক রিপোর্টিং সিস্টেমগুলিকে উন্নত করতে চাইছে, এইভাবে ক্রিপ্টো বিনিয়োগকারীদের এবং ব্যবহারকারীদের মধ্যে পরিবেশ প্রদান করে।