এপ্রিল মাসে, এফসিএ একটি ফিনটেক ফার্মের বিরুদ্ধে ব্যবস্থা নেয় এবং তার সম্পদ পুনরুদ্ধারের ক্ষমতা প্রয়োগ করার ক্ষমতা এবং ইচ্ছা প্রদর্শন করে।
একটি ফিনটেক স্টার্ট-আপ নিয়ন্ত্রকের কাছে তার নামে রাখা £2 মিলিয়ন বাজেয়াপ্ত করতে সম্মত হয়েছে, দাবি করার পরে যে অর্থটি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে একটি কথিত অর্থপ্রদান প্রক্রিয়াকরণ জালিয়াতির সাথে যুক্ত "অবৈধ কার্যকলাপ" এর আয়।
এই কেসটি অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করার আদেশের ব্যবহারকে সামনে নিয়ে এসেছে - তবে সেগুলি কী এবং অন্যান্য ফিনটেক সংস্থাগুলিকে FCA দ্বারা এই পদক্ষেপ থেকে কী সরিয়ে নেওয়া উচিত?
উত্থান একাউন্ট ফ্রীজিং আদেশ
যদিও এটি প্রথমবার হতে পারে যে আমরা একটি অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করার আদেশ ব্যবহার করে FCA সম্পর্কে সচেতন, তবে এটিকে মোতায়েন করা কঠিন বলে মনে করা উচিত নয়। প্রকৃতপক্ষে, অন্যান্য প্রয়োগকারী সংস্থা যেমন NCA এবং HMRC 2018-এর শুরুতে চালু হওয়ার পর থেকে সেগুলি ব্যবহার করেছে৷ ফলস্বরূপ, আইন প্রয়োগকারী সংস্থার দ্বারা প্রতি বছর প্রায় £100 মিলিয়ন হিমায়িত করা হয়, এবং এই সংখ্যাটি ঊর্ধ্বমুখী হবে বলে আশা করা হচ্ছে৷
ক্রিমিনাল ফিনান্সেস অ্যাক্টের অংশ হিসাবে প্রবর্তিত, অ্যাকাউন্ট ফ্রিজিং অর্ডার হল সম্পদ পুনরুদ্ধারের জন্য ব্যবহৃত একটি টুল। এগুলি প্রাপ্ত করা তুলনামূলকভাবে সহজ এবং আইন প্রয়োগকারীর জন্য কিছু ভুল হয়ে গেলে খরচের ফলাফলের পথে সামান্যই। তারা আইন প্রয়োগকারীকে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে রাখা তহবিল আটকানোর ক্ষমতা দেয়, যদি আদালত সন্তুষ্ট হয়, সম্ভাব্যতার ভারসাম্যের ভিত্তিতে, যে অ্যাকাউন্টে তহবিলগুলি অপরাধের আয়, বা ব্যবহারের উদ্দেশ্যে সন্দেহ করার যুক্তিসঙ্গত কারণ রয়েছে। বেআইনি আচরণ। একটি অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করার আদেশ পাওয়ার থ্রেশহোল্ড সন্দেহ ভিত্তিক এবং তাই কম, এবং এর সাথে জড়িত ফৌজদারি কার্যক্রম বা এমনকি একটি তদন্তের প্রয়োজন নেই৷
উপরে উল্লিখিত স্টার্ট-আপের ক্ষেত্রে, FCA অভিযোগ করেছে যে £2 মিলিয়ন মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ফৌজদারি কার্যধারার সাথে যুক্ত ছিল, ব্যাঙ্ক, ক্রেডিট কার্ড কোম্পানি এবং অন্যান্য আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীদের বিরুদ্ধে তারের জালিয়াতি করার একটি কথিত ষড়যন্ত্রের সাথে সম্পর্কিত। FCA অভিযোগ করেনি যে স্টার্ট-আপটি কথিত ষড়যন্ত্রে জড়িত ছিল।
এখন যেহেতু তহবিল বাজেয়াপ্ত করা হয়েছে, সেগুলি যুক্তরাজ্য সরকারের কাছে উপলব্ধ। ইউকে একটি সম্পদ পুনরুদ্ধার প্রণোদনা স্কিম (এআরআইএস) স্থাপন করেছে যা পুনরুদ্ধারকৃত সম্পদের একটি অনুপাত সেই সংস্থাগুলিকে ফেরত দেয় যারা সম্পদ পুনরুদ্ধারের সাথে জড়িত, এবং এফসিএ এমন একটি সংস্থা। FCA-এর বাজেয়াপ্ত ঘোষণায় যেমন উল্লেখ করা হয়েছে, "তহবিলগুলি এখন FCA এবং অন্যান্য কর্তৃপক্ষকে অবৈধ কার্যকলাপের বিরুদ্ধে লড়াই করতে সহায়তা করার জন্য ব্যবহার করা হবে।"
বৃহত্তর যাচাই-বাছাইয়ের সময়
আর্থিক খাত যেমন বিকশিত হয়, তেমনি নিয়ন্ত্রক পদ্ধতিরও প্রয়োজন। চ্যালেঞ্জার ব্যাঙ্ক, ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ এবং ফিনটেক সংস্থাগুলি ক্রমবর্ধমানভাবে উল্লেখযোগ্য তদন্তের মুখোমুখি হতে চলেছে, যেমনটি তাদের আগে বহু দশক ধরে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির মুখোমুখি হয়েছিল।
এই ক্ষেত্রে, আমরা জানি না কি স্টার্ট-আপের স্থানান্তর সম্পর্কে FCA-এর জ্ঞানকে ট্রিগার করেছিল৷ যাইহোক, এটি সম্ভবত মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের কাছ থেকে পারস্পরিক আইনি সহায়তার জন্য একটি অনুরোধ এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির দ্বারা দায়ের করা সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন থেকে সম্ভবত গোয়েন্দা তথ্য বলে মনে হচ্ছে। FCA-এর প্রেস বিজ্ঞপ্তিতে বলা হয়েছে যে 2020 সালের মার্চ মাসে FCA দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হওয়ার জন্য স্টার্ট-আপের আবেদনের পরে উদ্বেগ উত্থাপিত হয়েছিল এবং সম্ভবত এই উদ্বেগগুলি উত্থাপিত হলে FCA তার তদন্ত ক্ষমতা ব্যবহার করেছিল। সম্ভবত আশ্চর্যজনকভাবে, স্টার্ট-আপটি এফসিএ দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হওয়ার জন্য তার আবেদন প্রত্যাহার করে নেয়।
মামলাটি তার নিয়ন্ত্রক উদ্দেশ্যগুলির সাথে সম্পর্কিত FCA এর কাছে উপলব্ধ প্রয়োগ এবং হস্তক্ষেপের ক্ষমতাগুলির একটি সময়মত অনুস্মারক। ফিনটেকের দৃষ্টিকোণ থেকে, এটি সম্পদের উৎস এবং বিনিয়োগকারীদের তহবিলের উৎস বিবেচনা করে ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতির প্রয়োগ করার সম্ভাব্য গুরুত্বকেও তুলে ধরে।
ব্যবসার জন্য একটি অনুস্মারক
যদিও দ্রুত চলমান আর্থিক উদ্ভাবন গ্রাহকদের জন্য সুবিধা নিয়ে আসে, এটি ব্যবসা এবং নিয়ন্ত্রকদের জন্য নতুন সম্মতি-সম্পর্কিত চ্যালেঞ্জও উপস্থাপন করে। ব্যবসার বৃদ্ধির সাথে সাথে সম্মতি ফাংশনটি ব্যবসার বৃদ্ধির সাথে তাল মিলিয়ে চলা গুরুত্বপূর্ণ। সর্বদা একটি সামান্য ব্যবধান থাকবে, কিন্তু যদি ব্যবধানটি খুব বেশি হয়, তাহলে ব্যবসার ঝুঁকিগুলি চিহ্নিত করতে এবং কমপ্লায়েন্স চ্যালেঞ্জগুলিকে প্রশমিত করতে অক্ষম হওয়ার ঝুঁকি রয়েছে, যা তারপরে ফার্মটিকে নিয়ন্ত্রক যাচাইয়ের মুখোমুখি হতে পারে।
ইতিমধ্যে, নিয়ন্ত্রকরা নতুন এবং উদীয়মান ঝুঁকি মোকাবেলা করার জন্য তাদের সম্পদ পুনরুদ্ধারের ক্ষমতা ক্রমবর্ধমানভাবে নিয়োগ করার সম্ভাবনা রয়েছে। FCA এর এনফোর্সমেন্ট এবং মার্কেট তদারকির নির্বাহী পরিচালক মার্ক স্টুয়ার্ড বাজেয়াপ্তকরণের সাথে যুক্ত প্রেস রিলিজে এটি ইঙ্গিত করেছেন, যে অ্যাকাউন্ট বাজেয়াপ্ত করার আদেশ "হস্তক্ষেপ এবং অবৈধ অর্থ ক্যাপচার করার একটি গুরুত্বপূর্ণ উপায় এবং এই পদক্ষেপটি একটি ভাল উদাহরণ"। অ্যাকাউন্ট ফ্রীজিং অর্ডার পাওয়ার জন্য কম থ্রেশহোল্ড দেওয়া, তারা নিয়ন্ত্রক স্বার্থ সাপেক্ষে তহবিল ধারণ করে এমন যেকোনো ফার্মের জন্য ঝুঁকি তৈরি করে।
- "
- 2020
- a
- হিসাব
- আইন
- কর্ম
- কার্যকলাপ
- বিরুদ্ধে
- এজেন্সি
- সর্বদা
- ঘোষণা
- সালিয়ানা
- আবেদন
- প্রয়োগ করা হচ্ছে
- অভিগমন
- এপ্রিল
- কাছাকাছি
- সম্পদ
- সম্পদ
- যুক্ত
- সহজলভ্য
- ব্যাংক
- ব্যাংক
- আগে
- হচ্ছে
- সুবিধা
- ব্যবসায়
- ব্যবসা
- কেস
- চ্যালেঞ্জ
- দাবি
- সমর্পণ করা
- কোম্পানি
- সম্মতি
- আচার
- সংযুক্ত
- সংযোগ
- চক্রান্ত
- কনজিউমার্স
- আদালত
- ধার
- ক্রেডিটকার্ড
- অপরাধ
- অপরাধী
- সংকটপূর্ণ
- ক্রিপ্টো
- ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জস
- লেনদেন
- প্রদর্শিত
- স্থাপন
- DID
- কঠিন
- Director
- শিরীষের গুঁড়ো
- এক্সচেঞ্জ
- কার্যনির্বাহী
- নির্বাহী পরিচালক
- ব্যায়াম
- প্রত্যাশিত
- মুখ
- মুখোমুখি
- দ্রুত চলন্ত
- এফসিএ
- আর্থিক সংস্থান
- আর্থিক
- আর্থিক প্রতিষ্ঠান সমূহ
- আর্থিক খাত
- অর্থনৈতিক সেবা সমূহ
- fintech
- দৃঢ়
- সংস্থাগুলো
- প্রথম
- প্রথমবার
- অনুসরণ
- প্রতারণা
- বরফে পরিণত করা
- থেকে
- ক্রিয়া
- তহবিল
- চালু
- ভাল
- সরকার
- মহান
- বৃহত্তর
- উন্নতি
- হাইলাইট
- ঝুলিতে
- যাহোক
- HTTPS দ্বারা
- সনাক্ত করা
- অবৈধ
- গুরুত্ব
- গুরুত্বপূর্ণ
- ক্রমবর্ধমানভাবে
- ইনোভেশন
- প্রতিষ্ঠান
- বুদ্ধিমত্তা
- স্বার্থ
- তদন্ত
- তদন্তকারী
- বিনিয়োগকারীদের
- জড়িত
- IT
- জানা
- জ্ঞান
- আইন
- আইন প্রয়োগকারী
- আইনগত
- সম্ভবত
- সামান্য
- মার্চ
- ২৮ শে মার্চ
- ছাপ
- বাজার
- মানে
- মিলিয়ন
- টাকা
- সুপরিচিত
- সংখ্যা
- উদ্দেশ্য
- ক্রম
- আদেশ
- অন্যান্য
- অংশ
- প্রদান
- পেমেন্ট প্রসেসিং
- সম্ভবত
- পরিপ্রেক্ষিত
- সম্ভাব্য
- ক্ষমতা
- উপস্থাপন
- প্রেস
- প্রেস রিলিজ
- আয়
- প্রক্রিয়াজাতকরণ
- প্রদানকারীর
- ন্যায্য
- আরোগ্য
- নিয়ন্ত্রিত
- নিয়ন্ত্রকেরা
- নিয়ন্ত্রক
- মুক্তি
- প্রতিবেদন
- অনুরোধ
- আয়
- ঝুঁকি
- ঝুঁকি
- পরিকল্পনা
- সেক্টর
- সেবা
- গুরুত্বপূর্ণ
- অনুরূপ
- সহজ
- থেকে
- So
- শুরু
- স্টার্ট আপ
- যুক্তরাষ্ট্র
- বিষয়
- পরবর্তীকালে
- সার্জারির
- উৎস
- অতএব
- কিছু
- গোবরাট
- সময়
- টুল
- স্থানান্তর
- আলোড়ন সৃষ্টি
- Uk
- ইউ কে সরকার
- অবিভক্ত
- মার্কিন যুক্তরাষ্ট
- ঊর্ধ্বে
- us
- ব্যবহার
- ধন
- কি
- হু
- টেলিগ্রাম