মানব-কেন্দ্রিক এআই-এর সাথে সহানুভূতির ব্যবধান পূরণ করা: BOND.AI-এর সিইও উদয় আক্কারাজুর সাথে আমাদের কথোপকথন

এই বছরের ফিনোভেটফলের আরও আকর্ষণীয় উপস্থাপনাগুলির মধ্যে একটি ছিল মূল বক্তব্য BOND.AI সিইও উদয় আক্কারাজু। শিরোনাম "কেন ফিন্যান্সের ভবিষ্যত অর্থের বাইরে, এবং কীভাবে সেখানে যেতে হয়," আক্কারাজুর আলোচনাটি আর্থিক পরিষেবাগুলিতে ডিজিটাল রূপান্তরের তরঙ্গের দিকে তাকিয়েছিল এবং জিজ্ঞাসা করেছিল "গ্রাহকের প্রত্যাশার সাথে প্রাসঙ্গিক থাকাকালীন মুনাফা অর্জনের একটি আমূল স্মার্ট পথ আছে কি?"

BOND.AI CEO-এর সাথে আজকের বর্ধিত সাক্ষাত্কারে আমরা এই কথোপকথনটি তুলে ধরছি। মেশিন বুদ্ধিমত্তাকে আরও সহানুভূতিশীল এবং মানবমুখী করতে সাহায্য করার জন্য আক্কারাজু মিথস্ক্রিয়া নকশা এবং জ্ঞানীয় বিজ্ঞানে তার পটভূমিকে ব্যবহার করেছেন। ফলাফল বিশ্বের প্রথম সহানুভূতি ইঞ্জিন অর্থের জন্য - এমন একটি প্রযুক্তি যা গ্রাহকদের তাদের আর্থিক চাহিদা মেটাতে সংগ্রাম করছে এবং ব্যাঙ্কের মধ্যে ব্যবধান দূর করতে সাহায্য করে যারা এই ভোক্তাদের নতুন প্রযুক্তির সাথে যুক্ত করতে আগ্রহী যা অধিকতর ব্যক্তিগতকরণ এবং কার্যকারিতা প্রদান করে।

2016 সালে প্রতিষ্ঠিত এবং লিটল রক, আরকানসাসে সদর দপ্তর, BOND.AI তার ফিনোভেট আত্মপ্রকাশে সেরা শো জিতেছে ফিনোভেট ফল 2018. আমরা কোম্পানীর সিইওর সাথে কথা বলেছি যে কিভাবে কোম্পানী আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে তাদের গ্রাহকদের আরও ভাল পরিষেবা দিতে সাহায্য করছে, সেইসাথে 2023 সালে BOND.AI থেকে কি আশা করা যায়।

আপনি সম্প্রতি ফিনোভেটফল-এ কেন ফিন্যান্সের ভবিষ্যত অর্থের বাইরে কথা বলেছেন। আপনি কি সেই মূল বক্তব্যে আমাদের শ্রোতাদের সাথে কী ভাগ করেছেন সে সম্পর্কে আমাদের কিছুটা বলতে পারেন?

উদয় আক্কারাজু: এই বছর ফিনোভেটফল-এ আবার কথা বলতে বলা আমার আনন্দের ছিল। 2018 সালে শেষবার কথা বলার পর থেকে অনেক কিছু বদলে গেছে! এবং ব্যাংকিং পরিপ্রেক্ষিতে ভাল জন্য অনেক পরিবর্তন হয়েছে.

মহামারীটি গ্রাহকদের কাছে পৌঁছানোর জন্য প্রযুক্তি এবং ডিজিটাল চ্যানেলগুলিতে বিনিয়োগকে উত্সাহিত করেছে-ব্যাঙ্কিং এবং ফিনটেক শিল্পের জন্য একটি সুবিধা। যাইহোক, আমাদের এখন অবশ্যই সকলের জন্য উন্নত আর্থিক স্বাস্থ্যের ভবিষ্যত তৈরি করতে মহামারী দ্বারা ত্বরান্বিত সুযোগগুলিকে কাজে লাগাতে হবে।

আমি আমার মূল বক্তৃতাটি ব্যবহার করতে চেয়েছিলাম গ্রাহকদের কী প্রয়োজন এবং ব্যাংকগুলি আজ কী অফার করতে পারে তার মধ্যে "সহানুভূতি ব্যবধান" হাইলাইট করতে, বিশেষ করে দ্রুত পরিবর্তনশীল অর্থনৈতিক পরিবেশের প্রেক্ষিতে। আমার জন্য, ফিনটেক কীভাবে ব্যাঙ্ক এবং গ্রাহকদের মধ্যে যোগাযোগের ব্যবধান পূরণ করতে সাহায্য করতে পারে তা নিয়ে আলোচনা করা অপরিহার্য। ব্যাঙ্কগুলিকে কৌশলগতভাবে পরিমাপযোগ্য কেপিআইগুলির সাথে বক্তৃতা বিশ্লেষণের সরঞ্জামগুলি প্রয়োগ করতে হবে যাতে তারা অতীতের ভুলগুলিতে ফিরে না আসে।

সেখানেই মানব-কেন্দ্রিক AI আসে৷ এই ক্ষেত্রে, AI আমাদের চ্যাটবট-চালিত সহানুভূতি ইঞ্জিন যেটি একটি অ্যাপের মাধ্যমে গ্রাহকদের সাথে কথোপকথন করতে পারে তাদের চাহিদা সম্পর্কে গভীর ধারণা পেতে। কথোপকথনের মাধ্যমে, ব্যাঙ্কগুলি গ্রাহকদের প্রাসঙ্গিক তথ্য ব্যবহার করে তাদের রাজস্ব বাড়াতে পারে। আরও বেশি গ্রাহক ডেটার সাহায্যে, পৃথক ব্যাঙ্কগুলি একজন ব্যক্তির প্রয়োজন মেটাতে এবং এমনকি ভবিষ্যদ্বাণী করতে পারে, আর্থিক স্বাস্থ্যের উন্নতি করতে পারে কারণ তারা তাদের পণ্য এবং পরিষেবাগুলিকে তুলবে ফলস্বরূপ। অবশ্যই, কথোপকথন ডেটা এটির একটি অংশ মাত্র। আপনার এখনও ব্যাঙ্ক ডেটা দরকার - অন্যথায়, আপনি কেবল অর্ধেক সত্য পাবেন।

BOND.AI এর Empathy ইঞ্জিনের একটি লাইভ ডেমো সহ FinovateFall 2018-এ সেরা শো জিতেছে। আপনি এমন কিছু সম্পর্কেও কথা বলেছেন যাকে আপনি "সহানুভূতি ব্যবধান" বলছেন। দীক্ষিতদের জন্য, "সহানুভূতি ব্যবধান" এর অর্থ কী?

আক্কারাজু: সহানুভূতি ইঞ্জিন হল গ্রাহকের চাহিদা এবং সেই চাহিদাগুলি পূরণ করতে একটি ব্যাঙ্কের অক্ষমতার মধ্যে ব্যবধান বন্ধ করার জন্য আমাদের প্রধান বাহন, যাকে আমরা "এমপ্যাথি গ্যাপ" লেবেল দিয়েছি। ব্যাঙ্কগুলি কী অফার করে এবং ব্যক্তিদের মোটামুটি $34.2 ট্রিলিয়ন মূল্যের হতে হবে তার মধ্যে এই ব্যবধানটি আমরা পরিমাপ করি৷ আমি বলতে চাই যে প্রযুক্তির চেয়ে দ্রুত পরিবর্তন হয় তা হল ভোক্তাদের প্রত্যাশা। দুর্ভাগ্যবশত, ব্যাঙ্কগুলির সেই প্রত্যাশাগুলি বজায় রাখতে অক্ষমতার ফলে তাদের জন্য টেবিলে প্রচুর অর্থ অবশিষ্ট থাকে এবং ভোক্তাদের জন্য প্রচুর সুযোগ হারায়৷

এমপ্যাথি ইঞ্জিন ব্যাঙ্কগুলিকে এই "এমপ্যাথি গ্যাপ" বন্ধ করতে গ্রাহকদের সাথে আরও ভাল যোগাযোগ করতে এবং পরিষেবা দিতে সহায়তা করে। আমরা গ্রাহকদের সাথে সরাসরি কথা বলার এবং স্কেলে ব্যক্তিগতকৃত পরিষেবা সরবরাহ করার ক্ষমতা ব্যবহার করি। এটি ব্যাঙ্কগুলিকে প্রতিটি ব্যক্তির একটি সামগ্রিক চিত্র দেখতে এবং তাদের আর্থিক চাহিদাগুলি আরও ভালভাবে পূরণ করতে সহায়তা করে।

যদিও আমার প্রেজেন্টেশনের মূল বিষয় ছিল এটা পরিষ্কার করা যে, একটি ফিনটেক বা আর্থিক প্রতিষ্ঠানের পক্ষে একা এই ফাঁকটি বন্ধ করা সম্ভব হবে না। এজন্যই আমরা তৈরি করেছি বন্ড নেটওয়ার্ক, ব্যাঙ্ক, নিয়োগকর্তা এবং ফিনটেকগুলিকে সংযুক্ত করতে এবং তিনটি স্টেকহোল্ডারের চাহিদার ভারসাম্য বজায় রাখতে এটিকে একটি সত্যিকারের নেটওয়ার্কে পরিণত করতে - শুধু একটি বাজার নয়৷

কিভাবে BOND.AI এর Empathy ইঞ্জিন এটি থেকে প্রবাহিত হয়?

আক্কারাজু: আমরা 2018 সালে ফাইন্যান্সের জন্য বিশ্বের প্রথম Empathy ইঞ্জিন চালু করেছি। এটি গ্রাহকদের চাহিদা, শক্তি, দুর্বলতা এবং সম্ভাবনা সহ গ্রাহকদের সামগ্রিক দৃষ্টিভঙ্গি দিতে যা দিতে পারে তার বিপরীতে ভোক্তাদের যা প্রয়োজন তা পূরণ করার জন্য এটি ডিজাইন করা হয়েছে।

এই মুহুর্তে, গ্রাহক বিভাজনের জন্য, ব্যাঙ্কগুলি শুধুমাত্র আর্থিক ডেটা বিবেচনা করে এবং সেই তথ্যটি অনেক বিস্তৃত থাকে৷ এটি দ্রুত পরিবর্তনশীল ভোক্তাদের প্রত্যাশার সাথে তাল মিলিয়ে চলতে বা একজন ব্যক্তির পরিস্থিতিগত তথ্য চিনতে ব্যর্থ হয়। সেগমেন্টেশনকে আর্থিক এবং অ-আর্থিক ডেটা উভয়কেই কার্যকর হিসাবে বিবেচনা করা উচিত এবং একটি হাইপার-ব্যক্তিগত পদ্ধতির প্রস্তাব দেওয়া উচিত যা গ্রাহকের সাথে সরাসরি কথা বলে।

এই অন্তর্দৃষ্টির প্রতিক্রিয়া হিসাবে BOND.AI ইমপ্যাথি ইঞ্জিন তৈরি করা হয়েছিল। প্রচুর শব্দের সাথে প্রচুর পরিমাণে ডেটা বিবেচনা করার পরিবর্তে, ইঞ্জিনটি একটি ছোট-ডেটা পদ্ধতিতে চলে যায়, যেখানে বিভাজনটি ঐতিহ্যগত পারস্পরিক সম্পর্ক এবং ভবিষ্যদ্বাণীর পরিবর্তে বাস্তব এবং পর্যবেক্ষণের উপর ভিত্তি করে ঘটে।

BOND.AI এর প্রাথমিক বাজার কে এবং সেই গ্রাহকরা কীভাবে আপনার প্রযুক্তি ব্যবহার করেন?

আক্কারাজু: আমাদের প্রাথমিক বাজার বর্তমানে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সমন্বয়ে গঠিত যাদের আমরা অন্তর্দৃষ্টি, বিশ্লেষণ এবং গ্রাহক যোগাযোগের জন্য একটি সাদা-লেবেল সমাধান প্রদান করি। এরা আমাদের মূল গ্রাহক, এবং তারাও BOND নেটওয়ার্কের সদস্য এবং অবদানকারী।

আমাদের নেটওয়ার্কে নিয়োগকর্তারাও আছেন যারা তাদের কর্মীদের আর্থিক সুবিধা হিসাবে আমাদের মোবাইল অ্যাপ সরবরাহ করেন। এই মুহুর্তে, আমাদের 28 জন নিয়োগকর্তা নেটওয়ার্কে প্রায় 300,000 কর্মী নিয়ে আসছে, যা আগামী বছর বৃদ্ধি পেতে চলেছে৷

BOND.AI এর প্রযুক্তি আপনার গ্রাহকদের সমস্যার সমাধান করার ক্ষেত্রে কী অনন্য করে তোলে?

আক্কারাজু: আমাদের সহানুভূতি ইঞ্জিন হল আমাদের ধরনের প্রথম, মানব-কেন্দ্রিক প্রযুক্তি যা প্রতিষ্ঠান এবং স্বতন্ত্র গ্রাহকদের আর্থিক স্বাস্থ্য বাড়ানোর উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। এটি BOND নেটওয়ার্ককেও ক্ষমতা দেয়, যা আর্থিক প্রতিষ্ঠান, ফিনটেক, নিয়োগকর্তা এবং কর্মচারীদের একটি ইকোসিস্টেমকে লালন করে যা সকলেই উপকৃত হয়। ইঞ্জিন স্টেকহোল্ডারদের চাহিদা শনাক্ত করে এবং সেই চাহিদাগুলি পূরণ করার জন্য বিন্দুগুলিকে সংযুক্ত করে, এইভাবে এটি একটি মার্কেটপ্লেসের পরিবর্তে একটি নেটওয়ার্কে পরিণত হয়।

এভাবেই আমাদের প্রচেষ্টা 'অর্থের বাইরে' চলে। আমরা বিশ্বাস করি সহানুভূতির ব্যবধান পূরণ করতে এটি লোকেদেরকে কেবল লেনদেন সংক্রান্ত ডেটার চেয়ে বেশি বোঝার জন্য সহযোগিতামূলক পদক্ষেপ নেবে এবং তাদের প্রয়োজন এবং পরিস্থিতিগত প্রেক্ষাপট প্রতিষ্ঠা করার পরিবর্তে তাদের সাথে কথা বলবে। AI টুলের সাহায্যে, আমরা গ্রাহকদের সাথে সরাসরি কথা বলতে পারি তাদের ঘরে বসেই বা আমাদের মোবাইল অ্যাপের মাধ্যমে যেতে যেতে। এই ঘনিষ্ঠতা বিশ্বাস তৈরি করে এবং তাদের ব্যাঙ্কের সাথে গ্রাহকের সম্পর্ককে শক্তিশালী করে, যাতে লোকেরা তাদের সমস্যাগুলি ভাগ করে নিতে সক্ষম হয়।

প্রধান অংশ? কীভাবে তারা সহানুভূতি ব্যবধান আরও বন্ধ করতে পারে তা দেখার জন্য নেটওয়ার্ক জুড়ে প্রত্যেকের জন্য অন্তর্দৃষ্টি রয়েছে।

আমি মনে করি কেউ কেউ জেনে অবাক হবেন যে BOND.AI এর সদর দফতর লিটল রক, আরকানসাসে রয়েছে। লিটল রক BOND.AI এর মত একটি কোম্পানি কি অফার করে?

আক্কারাজু: আমরা মনে করি লিটল রক আমাদের অফার করতে পারে এমন অনেক কিছু আছে, যে কারণে আমরা এখানে চলে এসেছি! আমরা পূর্বে নিউইয়র্কে ছিলাম কিন্তু কোম্পানি এবং আমাদের কর্মীদের উভয়ের জন্য কৌশলগতভাবে লিটল রক বেছে নিয়েছিলাম। এখানে কর্মজীবনের ভারসাম্য ভালো। বেশিরভাগ জায়গায় 20 মিনিটের মধ্যে পৌঁছানো যায় বিবেচনা করে খুব কমই যাতায়াতের ব্যবস্থা আছে। এটি একটি দ্রুত বর্ধনশীল স্টার্ট-আপের জন্য আদর্শ যেখানে সময়ই অর্থ৷

উপকূল থেকে দূরে সরে গেছে, তবে টায়ার-টু শহরগুলিও কিছুটা সঙ্কুচিত হচ্ছে। লোকেরা এই মুহুর্তে অন্যান্য বিকল্পগুলি অন্বেষণ করতে পেরে খুশি, এবং লিটল রক একটি আকর্ষণীয় জায়গা যেখানে কোম্পানি এবং কর্মচারী উভয়ের ডলার আরও প্রসারিত হয়।

নিয়োগকর্তা এবং তাদের কর্মীদের সাথে সংযোগ করার জন্য একটি স্টার্ট-আপ হিসাবে আমাদের জন্য এখানে অনেক সম্ভাবনা রয়েছে। ওয়ালমার্টের সদর দপ্তর এখানে, এবং এর অনেক বিক্রেতা কাছাকাছি রয়েছে। প্রতিভা এবং সুযোগ খুঁজতে আপনার শহরে যাওয়ার দরকার নেই। পরবর্তী জিনিসটি আমরা করতে চাই তা হল স্থানীয় প্রতিভায় সচেতনভাবে বিনিয়োগ করা যা আমরা মনে করি লোকেদের কাছে এটি সত্যই প্রমাণ করার জন্য রয়েছে।

2023 সালে আমরা BOND.AI থেকে কী আশা করতে পারি?

আক্কারাজু: 2023 সালে আমরা আমাদের অ্যাপ নিয়োগকারীদের মাধ্যমে সরাসরি গ্রাহকের কাছে যেতে এবং BOND নেটওয়ার্কের জন্য আমাদের অংশীদারিত্ব প্রসারিত করার জন্য উত্তেজিত। আমরা এই অধিগ্রহণগুলি ব্যবহার করে কোম্পানিকে অর্গানিকভাবে বাড়াতে চাই। এই উন্নয়নগুলি গ্রাহকদের কাছে ডেটার শক্তি ফিরিয়ে দেওয়ার এবং ব্যাঙ্কগুলিকে কী ধরণের ডেটা আরও কার্যকরভাবে ব্যবহার করতে পারে তা দেখাতে আমাদের লক্ষ্যে আমাদের সহায়তা করবে৷

আমরা বিকল্প সম্পদ নির্মাণের দিকে মনোনিবেশ করতে চাই, আরও বেশি লোককে তাদের আর্থিক নিয়ন্ত্রণের জন্য আত্মবিশ্বাসের সাথে তাদের প্রয়োজনীয় সরঞ্জাম প্রদান করে। বাজেটিং ভালো, কিন্তু এটি নিচের লাইনটি ঠিক করে না এবং অনেক ক্ষেত্রে, আরও সমর্থন প্রয়োজন। আমরা উচ্চ-নিট-মূল্যবান ব্যক্তিদের দ্বারা ব্যবহৃত সরঞ্জামগুলিতে প্রত্যেককে অ্যাক্সেস দিয়ে এবং কীভাবে সেগুলি ব্যবহার করতে হবে তার নির্দেশিকা ভাগ করে আর্থিক অন্তর্ভুক্তির সম্ভাবনাগুলি প্রসারিত করতে চাই৷

ছবি টারা উইনস্টেড