আপনি ক্রিপ্টোকারেন্সি নিয়ন্ত্রণ করতে পারেন? (সাঈদ প্যাটেল)

সৃষ্টির পর থেকে মেসোপটেমিয়ান শেকেল, 5,000 বছর আগে তৈরি প্রথম পরিচিত মুদ্রা, পণ্য ও পরিষেবা বিনিময়ের জন্য কিছু মাধ্যম বিদ্যমান ছিল।
মানুষ টাকাকে এতটাই পছন্দ করে যে আমাদের পৃথিবী তার সৃষ্টি এবং বিনিময়কে কেন্দ্র করে আবর্তিত হয়।

2008 সালে, একটি নতুন মুদ্রা আর্থিক অভিধানে প্রবেশ করেছে। মুদ্রা বিনিময়ের এই উদ্ভাবনটি কুখ্যাত এবং রহস্যময় সাতোশি নাকামোটোর লেখা একটি কাগজের উপর ভিত্তি করে ছিল বিটকয়েন:
পিয়ার-টু-পিয়ার ইলেকট্রনিক ক্যাশ সিস্টেম.

তারপর থেকে, শেষ 2,000 ক্রিপ্টোকারেন্সি আর্থিক বাজারে প্রবেশ করেছে। দ্য
এই বিকেন্দ্রীভূত মুদ্রার মূল্য 3 সালে $2021 ট্রিলিয়ন শীর্ষে ছিল, যদিও এটি সম্প্রতি $1.3 ট্রিলিয়নে নেমে এসেছে এবং অস্থির রয়ে গেছে। একটি অস্থির মুদ্রা হওয়ার পাশাপাশি, কিছু লোক ক্রিপ্টোকারেন্সি সুরক্ষা ল্যান্ডস্কেপ হিসাবে বর্ণনা করেছে 'দ্য
বন্য পশ্চিম. '

সেন্ট্রালাইজড ফাইন্যান্সের হুমকি সুরক্ষিত ও পরিচালনা করার জন্য নিয়ন্ত্রক রেল রয়েছে; কিন্তু প্রশ্ন হল, ক্রিপ্টোকারেন্সি কি একই (বা অনুরূপ) নিয়ম ব্যবহার করে নিয়ন্ত্রিত হতে পারে?

কেন বিকেন্দ্রীভূত মুদ্রা আছে?

ক্রিপ্টোকারেন্সি ইলেকট্রনিক অর্থপ্রদানের সময় বিশ্বাসের মূল চ্যালেঞ্জগুলি দূর করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছিল। নাকামোটো কাগজে প্রস্তাবিত সিস্টেমটি 'ক্রিপ্টোগ্রাফিক প্রুফ' এর চারপাশে ডিজাইন করা হয়েছে যা কেন্দ্রীভূত আর্থিক প্রতিষ্ঠানের প্রয়োজনীয়তা দূর করে। এই বিকেন্দ্রীকরণ
সিস্টেম ব্যক্তিকে তাদের নিজস্ব 'ব্যাঙ্ক' হিসাবে কার্যত কার্য করতে দেয়। নাকামোটো যেমন উপসংহারে বলেছেন, "আমরা বিশ্বাসের উপর নির্ভর না করে ইলেকট্রনিক লেনদেনের জন্য একটি সিস্টেমের প্রস্তাব করেছি. "

শুনে ভালো লাগছে. কিন্তু তারপর থেকে, সাইবার অপরাধীরা বিটকয়েন এবং অন্যান্য ক্রিপ্টোকারেন্সি হাইজ্যাক করেছে। ক্রিপ্টোকারেন্সির জঘন্য ব্যবহার সম্পর্কে ইউরোপোলের একটি গবেষণা জালিয়াতি এবং সাইবার অপরাধের জন্য ক্রিপ্টোর ক্রমবর্ধমান ব্যবহারকে নির্দেশ করে।

প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, “সাম্প্রতিক বছরগুলিতে অপরাধমূলক কার্যক্রমের অংশ হিসাবে ক্রিপ্টোকারেন্সি ক্রমবর্ধমানভাবে ব্যবহৃত হতে দেখা গেছে, অপরাধমূলক অর্থ পাচার করতে এবং নিষেধাজ্ঞা এড়াতে। অপরাধীরা ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহারে আরও পরিশীলিত হয়ে উঠেছে। এছাড়াও
ক্রমবর্ধমান জটিল মানি লন্ডারিং স্কিমগুলির অংশ হিসাবে অর্থের প্রবাহকে অস্পষ্ট করতে ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করে, ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলি অপরাধীরা ক্রমবর্ধমানভাবে অর্থপ্রদানের উপায় হিসাবে বা বিনিয়োগ জালিয়াতির মুদ্রা হিসাবে ব্যবহার করছে. "

বিভিন্ন ধরনের স্ক্যামের জন্য ক্রিপ্টোকারেন্সি একটি নিখুঁত মাধ্যম। উদাহরণস্বরূপ, সাম্প্রতিক ওয়ানকয়েন পঞ্জি স্কিম বিনিয়োগকারীদের দেখেছি
প্রতারণা করা হয়েছে, সম্মিলিতভাবে $4 বিলিয়নের বেশি লোকসান হয়েছে।

ক্রিপ্টোকারেন্সি নিয়ন্ত্রণে নিয়ন্ত্রণের অভাব OneCoin-এর মতো স্ক্যামগুলিকে প্রসারিত করতে দেয়। যাইহোক, জোয়ার ঘুরছে, এবং নিয়ন্ত্রকরা ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং ক্রিপ্টো পরিচালনা করতে ব্যবহৃত বিকেন্দ্রীভূত ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ (DeFi) প্ল্যাটফর্মগুলিকে সম্বোধন করতে শুরু করেছে
লেনদেন।

অনিয়ন্ত্রিতকে নিয়ন্ত্রণ করা

ক্রিপ্টোকারেন্সির বর্তমান নিয়ন্ত্রক নিয়ন্ত্রণগুলি সর্বোত্তম এবং সবচেয়ে খারাপ অবস্থায় অস্তিত্বহীন। যাইহোক, এই বছরের শুরুতে রাষ্ট্রপতি বিডেনের স্বাক্ষরিত একটি সাম্প্রতিক নির্বাহী আদেশ “সুনিশ্চিত
ডিজিটাল সম্পদের দায়িত্বশীল উন্নয়ন,” মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে নিয়ামক চাকাগুলিকে গতিশীল করতে পারে৷ 3 সালে 2021 ট্রিলিয়ন ডলারের ক্রিপ্টোকারেন্সির বিস্ফোরক মার্কেট ক্যাপ হিসাবে এর চালক বলে মনে হচ্ছে, যেখানে 40 মিলিয়নেরও বেশি উত্তর আমেরিকান বিনিয়োগকারী নেতৃত্ব দিচ্ছেন
রাস্তা. 

ক্রিপ্টোকারেন্সির নির্বাহী আদেশ সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (SEC), FinCEN5, ফেডারেল রিজার্ভ বোর্ড এবং কমোডিটি ফিউচার ট্রেডিং কমিশন (CFTC) কে ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং এক্সচেঞ্জ নিয়ন্ত্রণ করার জন্য নির্দেশ দেওয়ার চেষ্টা করে। প্রত্যেকে নির্দেশিকা জারি করেছে;
উদাহরণস্বরূপ, এসইসি 2022 সালের এপ্রিলে ঘোষণা করেছে যে এটি প্ল্যাটফর্ম, স্টেবলকয়েন এবং ক্রিপ্টো টোকেন কভার করার উদ্যোগ নিয়ে কাজ করছে। উপরন্তু, এসইসি নিবন্ধন আশা করে এবং নিয়ন্ত্রণ
ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ এবং বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকি কমাতে সম্পদের হেফাজতে ফোকাস করুন।

ক্রিপ্টোকারেন্সি নিয়ন্ত্রণ করে এমন প্রবিধান বিশ্বের অন্যান্য অংশেও তৈরি হতে শুরু করেছে।

ব্রাজিলের 10 মিলিয়নেরও বেশি ক্রিপ্টো-বিনিয়োগকারী রয়েছে এবং একটি 'নিয়ন্ত্রক স্যান্ডবক্স' তৈরি করছে৷ নিয়ন্ত্রকরা ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মের উপর কর আরোপ করছে,
ঘোষণা করে যে বিটকয়েন একটি সম্পদ যা লেনদেন নিয়ন্ত্রণ করে এবং দৃশ্যমানতা এবং শাসনের অন্তর্দৃষ্টি অর্জন করে। ব্রাজিলিয়ান সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (সিভিএম) এর ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ প্ল্যাটফর্ম অনুমোদন করার ক্ষমতা রয়েছে।

উপরন্তু, ব্রাজিল ভার্চুয়াল মুদ্রায় বিদ্যমান AML (অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং) আইন প্রসারিত করতে চায়। ক্রিপ্টোকারেন্সি নিয়ন্ত্রণের জন্য একটি নতুন বিল ব্রাজিলের আইন প্রণেতা এবং নিয়ন্ত্রকদের সামনে রাখা হবে।

যুক্তরাজ্যের ফিনান্সিয়াল কন্ডাক্ট অথরিটি (এফসিএ), এইচএম ট্রেজারি এবং ব্যাংক অফ ইংল্যান্ড একটি গঠন করেছে। ক্রিপ্টো-সম্পদ টাস্কফোর্স 2018 সালে। যুক্তরাজ্য ইতিমধ্যেই একটি নিয়ন্ত্রক কাঠামো তৈরি করছে
ক্রিপ্টোকারেন্সির আশেপাশে, FCA কভার করে KYC, AML, এবং CFT (আপনার গ্রাহককে জানুন, অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং, কাউন্টারিং ফাইন্যান্সিং অফ টেররিজম) ক্রিপ্টো সম্পদের জন্য স্পষ্টভাবে ডিজাইন করা হয়েছে। এছাড়াও, ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলিকে অবশ্যই FCA এর সাথে নিবন্ধন করতে হবে যদি না তাদের কাছে একটি ই-মানি থাকে৷
লাইসেন্স. 

UEA-তে, ক্রিপ্টোকারেন্সিতে লেনদেনের মূল্য প্রতি বছর প্রায় $26 বিলিয়ন, মধ্যপ্রাচ্য এখন অন্যতম দ্রুত বর্ধনশীল
ক্রিপ্টো-মার্কেট এ পৃথিবীতে. দ্য দুবাই ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস অথরিটি (ডিএফএসএ) এর রোডম্যাপে একটি ক্রিপ্টো নিয়ন্ত্রক কাঠামো যুক্ত করেছে৷ ক ডিএফএসএ
পরামর্শ পত্র বাজারের সাথে প্রাসঙ্গিক ক্রিপ্টো টোকেনগুলির জন্য প্রয়োজনীয় নিয়ন্ত্রক কাঠামোর ধরন সম্পর্কে আর্থিক খাত এবং বৃহত্তর বিনিয়োগ সম্প্রদায়ের কাছ থেকে পরামর্শ চায়৷

ক্রিপ্টোকারেন্সি নিয়ন্ত্রণের চ্যালেঞ্জ

ওয়ার্ল্ড ইকোনমিক ফোরাম (WEF) ডিজিটাল কারেন্সি গভর্নেন্স কনসোর্টিয়াম ক্রিপ্টোতে বৈশ্বিক মান ও প্রবিধান তৈরিতে 80টিরও বেশি সংস্থা কাজ করছে
স্থান নিয়ন্ত্রণ লক্ষ্যগুলি কনসোর্টিয়াম দ্বারা সম্পাদিত কাজের একটি গুরুত্বপূর্ণ ক্ষেত্র।

এছাড়াও, 91টি দেশ, এখন পর্যন্ত, অন্বেষণ করছে বা একটি জারি করেছে কেন্দ্রীয় ব্যাংক ডিজিটাল মুদ্রা (সিবিডিসি)। এগুলি একটি কেন্দ্রীয়, রাজ্য-স্পন্সর ব্যাঙ্ক দ্বারা সমর্থিত একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি। ক্রিপ্টোকে বৈধ করার পরিকল্পনা করছে
সিবিডিসি তৈরির মাধ্যমে এই মুদ্রাগুলিকে কেন্দ্রীভূত মুদ্রার মতো একই নিয়ন্ত্রণ এবং প্রবিধানের অধীনে আসতে দেখা যায়।

যাইহোক, বহু সংখ্যক ক্রিপ্টো-এক্সচেঞ্জ জুড়ে AML/CFT চেকের মতো নিয়মগুলি প্রয়োগ করার জন্য ইন্টারফেস স্তরে নিয়ন্ত্রণের প্রয়োজন হবে, যেমন, ক্রিপ্টো-এক্সচেঞ্জ, এবং লেনদেন এবং ক্রস-এখতিয়ার নিয়ন্ত্রণ শাসন ক্যাপচার করতে। 

তবুও, ক্রিপ্টো-মুদ্রার প্রকৃতি হল বিস্তৃত আর্থিক ল্যান্ডস্কেপ থেকে সম্পূর্ণ স্বায়ত্তশাসন। এটি প্রবিধানকে জটিল এবং সম্ভাব্য সীমাবদ্ধ করে তোলে। মার্কিন অ্যাটর্নি জেনারেলের সাইবার ডিজিটাল টাস্ক ফোর্সের একটি কাগজ এই বিষয়ে বলে:

"এমনকি সঠিকভাবে নিবন্ধিত এক্সচেঞ্জগুলি শিথিল নিয়মের অধীনে কাজ করে বা এএমএল প্রোটোকলকে লঙ্ঘন করে অপরাধমূলক কার্যকলাপের আশ্রয়স্থল হিসাবে কাজ করতে পারে। স্বাভাবিক নিয়মে, নিবন্ধিত এক্সচেঞ্জগুলি যা AML মান মেনে চলে এবং "আপনার গ্রাহককে জান" ("KYC") প্রয়োজনীয়তাগুলি মেনে চলে
প্রাসঙ্গিক লেনদেন সংক্রান্ত তথ্য থাকতে পারে। যাইহোক, এই ধরনের প্রয়োজনীয়তার সাথে সম্মতি এড়ানো বিনিময়গুলি অপরাধী এবং সন্ত্রাসীদের নিয়ন্ত্রক এবং তদন্তকারীদের কাছ থেকে তাদের অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপ লুকানোর সুযোগ দেয়।"

কাগজে বলা হয়েছে যে ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জের নিয়ন্ত্রণ এবং নিবন্ধনের বিষয়ে আন্তর্জাতিক সহযোগিতা প্রয়োজন যদি বিশ্বের এই এক্সচেঞ্জগুলিকে খারাপ কাজের জন্য ব্যবহার করার উপর নিয়ন্ত্রণ রাখতে হয়।

একটি ঐক্যবদ্ধ প্রচেষ্টা

মুদ্রা মানচিত্র থেকে ক্রিপ্টোকারেন্সি অদৃশ্য হওয়ার সম্ভাবনা নেই। যাইহোক, ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং এক্সচেঞ্জের নিয়ন্ত্রণ সহজবোধ্য হতে পারে না শুধুমাত্র এর ডিজাইনের বিকেন্দ্রীকৃত প্রকৃতির কারণে। অর্জনের জন্য বিশ্বব্যাপী কাজ হচ্ছে
নিয়ন্ত্রণ, কাঠামো উন্নয়নশীল নিয়ন্ত্রকদের সঙ্গে।

ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জে AML/CFT সম্পাদন করার প্রযুক্তি উপলব্ধ। যাইহোক, নিয়ম কামড়ানোর জন্য, একটি বিশ্বব্যাপী কর্তৃপক্ষের একত্রিত হওয়া এবং নিয়ন্ত্রণের জন্য ক্ষুধা প্রয়োজন। শুধুমাত্র একটি সম্মিলিত প্রচেষ্টার মাধ্যমে বিশ্ব নিশ্চিত করতে পারে যে ক্রিপ্টো হয়ে উঠবে না
শুধুমাত্র সাইবার অপরাধীদের জন্য একটি ডোমেন।