চীন মার্কিন ডলার 28 মিলিয়ন ডিজিটাল ইউয়ান মানি লন্ডারিং কেস উড়িয়ে দিয়েছে

চীন মানি লন্ডারিং মোকাবেলায় তার ডিজিটাল ইউয়ানের "পরিচালিত বেনামী" বৈশিষ্ট্যের সুবিধা নিতে দেখা গেছে, কারণ চীনা পুলিশ এই মাসে ই-সিএনওয়াই ব্যবহার করে প্রায় 200 মিলিয়ন ইউয়ান (US$28 মিলিয়ন) মূল্যের অর্থ পাচারের সাথে জড়িত একটি অপরাধী গোষ্ঠীকে আটক করেছে — দেশের নতুন কেন্দ্রীয় ব্যাংক ডিজিটাল মুদ্রা (CBDC) পরীক্ষায়।

চীনের দক্ষিণ-পূর্ব ফুজিয়ান প্রদেশের একটি প্রিফেকচার-স্তরের শহর লংইয়ানে পুলিশ, রবিবার ড তারা গত সপ্তাহে "শত দিনের অ্যাকশন" নামে একটি আইন প্রয়োগকারী প্রচারাভিযানে অবৈধ ব্যবসা পরিচালনা এবং ই-সিএনওয়াই ব্যবহার করে অর্থ পাচারে জড়িত থাকার সন্দেহে 20 জন সন্দেহভাজনকে গ্রেপ্তার করেছে।

পুলিশ বলেছে যে সন্দেহভাজনরা ই-সিএনওয়াই এবং ভার্চুয়াল টোকেন ব্যবহার করে বিদেশী জুয়া এবং টেলিকম স্ক্যাম কার্যক্রমের জন্য অবৈধ তহবিল সেটেলমেন্ট পরিষেবা অফার করেছিল।

এই পদক্ষেপটি পিপলস ব্যাংক অফ চায়না এর (PBoC) প্রচেষ্টার উপর জোর দেয় যাতে ই-সিএনওয়াই ওয়ালেটগুলি উচ্চতর ব্যালেন্স ধারণ করে এবং বৃহত্তর লেনদেনে জড়িত থাকে যাতে কেন্দ্রীয় ব্যাংক "পরিচালিত বেনামী" বলে সমর্থন করার জন্য একটি জানা-আপনার-কাস্টমার (KYC) প্রক্রিয়ার মধ্য দিয়ে যেতে পারে। "

সাংহাই-ভিত্তিক ফিনটেক কনসালট্যান্ট রিচার্ড তুরিন বলেন, "এরা অবশ্যই বিশ্বের সবচেয়ে বোবা চোর।"ক্যাশলেস: চীনের ডিজিটাল মুদ্রার বিপ্লব,” বলেন ফরকাস্ট।

তুরিন বলেছিলেন যে কোনও অপরাধীর পক্ষে ডিজিটাল ইউয়ানকে কার্যকরভাবে লন্ডার করার কোনও ব্যবহারিক উপায় নেই, কারণ কর্তৃপক্ষ যদি ওয়ারেন্ট পায় তবে তারা লেনদেনের ইতিহাস ট্র্যাক করতে পারে।

গত বছর থেকে, ই-সিএনওয়াই সম্পর্কিত কেলেঙ্কারী এবং মানি লন্ডারিং কেস চীন জুড়ে আবির্ভূত হয়েছে, পুলিশ রিপোর্ট করেছে তদন্ত শুরু ডিজিটাল ইউয়ান মানি লন্ডারিং এবং জালিয়াতি মামলা ক্র্যাক করতে প্রবাহিত ইনার মঙ্গোলিয়া, জিয়াংসু এবং হেনান.

চীন তার ই-সিএনওয়াই পরীক্ষাগুলিও বাড়িয়েছে। মে মাসের শেষ পর্যন্ত, দেশটি 264 মিলিয়নেরও বেশি ডিজিটাল ইউয়ান লেনদেন দেখেছে, যার মোট মূল্য 83 বিলিয়ন ইউয়ান ছিল, জুলাই মাসে প্রকাশিত সরকারী তথ্য.

ই-সিএনওয়াই অপরাধের পাশাপাশি, বিশ্বের দ্বিতীয় বৃহত্তম অর্থনীতি ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলির সাথে জড়িত একটি বড় পরিমাণ অবৈধ তহবিল প্রবাহ দেখেছে। সোমবার, চীনা পুলিশ বলেছে যে তারা একটি বৃহৎ অপরাধী গোষ্ঠীকে ফাঁস করেছে 40 বিলিয়ন ইউয়ান (US$5.6 বিলিয়ন) ক্রিপ্টো মানি লন্ডারিং কেস, এবং সারা দেশে 93 জন সন্দেহভাজনকে গ্রেপ্তার করেছে৷

যদিও চীন নিষিদ্ধ করেছে ক্রিপ্টোকুরেন্সি ট্রেডিং 2021 সালের সেপ্টেম্বরে অর্থনৈতিক ও আর্থিক শৃঙ্খলাকে ব্যাহত করে এমন একটি খাতকে ক্র্যাক ডাউন করার জন্য, দেশটি এখনও চেইন্যালাইসিসে 10 তম স্থান দাবি করেছে। 2022 তালিকা শীর্ষস্থানীয় ক্রিপ্টো গ্রহণকারী দেশগুলির মধ্যে এই মাসের শুরুতে প্রকাশিত.

পিবিওসি সোমবার ড এটি চীনা মূল ভূখন্ডে ক্রিপ্টো ট্রেডিং বন্ধ করে চলেছে এবং বিটকয়েনের ট্রেডিং ভলিউমের বিশ্বব্যাপী শেয়ার উল্লেখযোগ্যভাবে কমে গেছে। কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্ক অবশ্য ক্রিপ্টো ট্রেডিং আকার কতটা সংকুচিত হয়েছে তা প্রকাশ করেনি।

মানি লন্ডারিং Taming

একটি ইন সাদা কাগজ জুলাই 2021 সালে প্রকাশিত, PBoC উল্লেখ করেছে যে e-CNY একটি 100% বেনামী সিস্টেম নয়, তবে গোপনীয়তা এবং ব্যবহারকারীর তথ্য রক্ষা করার সময় KYC চাহিদার উপর ভিত্তি করে জটিলতার স্তর সহ "পরিচালিত বেনামী" সমর্থন করে। 

PBOC এর ডিজিটাল কারেন্সি ইনস্টিটিউটের ডিরেক্টর-জেনারেল মু চাংচুন এটা স্পষ্ট করেছেন যে সম্পূর্ণ বেনামী কখনই এর CBDC এর বৈশিষ্ট্য হবে না। মু একটি লিখেছেন বৃহস্পতিবার প্রকাশিত নিবন্ধ স্থানীয় মিডিয়া মডার্ন ব্যাঙ্কার্সে যে কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্ক চার ধরনের ই-সিএনওয়াই ওয়ালেট এমনভাবে ডিজাইন করেছে যা "ছোট মূল্যের জন্য বেনামী এবং বড় মূল্যের জন্য ট্রেসেবিলিটি" নীতিটি পূরণ করে৷

টাইপ-4 ওয়ালেট, যা কেবল একটি মোবাইল নম্বর দিয়ে সেট আপ করা যেতে পারে, শুধুমাত্র একটি একক লেনদেনের জন্য 2,000 ইউয়ান পর্যন্ত অনুমতি দেয়৷ Mu-এর ভাষায় এই ধরনের ওয়ালেটের মাধ্যমে লেনদেন বেনামী, কারণ ধারকদের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট লিঙ্ক করার দরকার নেই।

যাইহোক, চুরি বা জালিয়াতির ঘটনায়, কর্তৃপক্ষ এই ধরনের ই-সিএনওয়াই ব্যবহারকারীদের পরিচয় উন্মোচনের জন্য একটি ওয়ারেন্ট পেতে পারে, তুরিন বলেছেন।

"যদি একটি অপরাধী চক্র কম মূল্যের চুরিতে বিশেষজ্ঞ হয় - 2,000 ইউয়ানের নিচে - কর্তৃপক্ষ (এখনও) ডিজিটাল মাধ্যমে তাদের পরিচয় প্রকাশ করতে সক্ষম হবে," তুরিন যোগ করেছেন। 

একটি ভারসাম্য স্ট্রাইকিং

মু বলেন, ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণের ভিত্তিতে নাম প্রকাশ না করার বিষয়টি সারা বিশ্বের কেন্দ্রীয় ব্যাংকগুলো সাধারণত একমত হয়েছে।

Mu নিবন্ধে লিখেছেন যে CBDCs শুধুমাত্র অবৈধ ব্যবহারের জন্য লিভারেজ করা হবে যদি কর্তৃপক্ষ শুধুমাত্র যথাযথ তদারকি এবং নিয়ন্ত্রণ ছাড়াই ব্যক্তিগত গোপনীয়তা সুরক্ষায় মনোযোগ দেয়।

তুরিন বলেছেন যে মার্কিন এবং ইউরোপীয় কর্তৃপক্ষের দ্বারা প্রকাশিত সাম্প্রতিক নীতি পত্রগুলি স্পষ্ট করেছে যে কোনও 100% বেনামী ডিজিটাল ডলার বা ডিজিটাল ইউরো থাকবে না। "এটি এমন একটি অবস্থান নয় যা PBoC এর জন্য অনন্য," Turrin যোগ করেছেন।

আমনন সামীদ, ইসরায়েল ভিত্তিক সাইবারসিকিউরিটি ফার্ম বিটমিন্টের প্রধান নির্বাহী কর্মকর্তা, যিনি 2018 সালে ই-সিএনওয়াই ট্রায়াল বিকাশে অংশ নিয়েছিলেন, বলেছেন ফোরকাস্ট যে সাংহাইতে 2018 সালে প্রথম ডিজিটাল ইউয়ান পাইলটে, "নিয়ন্ত্রিত বেনামী" পরীক্ষা করা হয়েছিল, যা শূন্য থেকে 100% পর্যন্ত বেনামী স্তর পরীক্ষা করে।

কিন্তু পরে এটিকে "পরিচালিত বেনামীতে" পরিবর্তন করা হয়, যা ব্যবসায়ী বা তৃতীয় পক্ষের দ্বারা প্রাপ্ত ব্যক্তিগত তথ্য রোধ করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে যা আইন দ্বারা অনুমোদিত নয়, সামিদ যোগ করেছেন।

"নিয়ন্ত্রণ ছাড়া স্বাধীনতা প্রকৃত স্বাধীনতা নয়," মু লিখেছেন।