ক্রিপ্টো লবিস্টরা খোলা চিঠিতে FATF-এর কাছে DeFi প্রস্তাব রাখে

যুক্তরাজ্য, ইউরোপ, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং এশিয়া জুড়ে ছড়িয়ে থাকা একদল ক্রিপ্টো লবি গোষ্ঠী আর্থিক অ্যাকশন টাস্ক ফোর্সের (এফএটিএফ) কাছে একটি খোলা চিঠিতে বিকেন্দ্রীভূত আর্থিক (ডিফাই) খাত নিয়ন্ত্রণের জন্য "সু-ভারসাম্যপূর্ণ" পদ্ধতির আহ্বান জানিয়েছে। .

FATF-এর নির্বাহী সচিব ডেভিড লুইসকে সম্বোধন করে, তথাকথিত "গ্লোবাল ডিফাই কোয়ালিশন" ডিএফআই সংস্থাগুলিকে পরিচালনা করার জন্য ছয়টি নির্দেশক নীতি তৈরি করেছে৷

"এটি অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ যে DeFi এর দ্রুত বৃদ্ধি কর্তৃপক্ষের দ্বারা এই স্থানটিতে তাদের নিয়ন্ত্রক পদ্ধতিগুলিকে পর্যাপ্তভাবে সারিবদ্ধ করার জন্য ভালভাবে বোঝা যায়," গ্রুপটি তার চিঠিতে লিখেছিল।

তারা সতর্ক করে যে নিয়ন্ত্রকদের দ্বারা একটি অকাল ক্র্যাকডাউন "উদ্ভাবনকে দমিয়ে ফেলা এবং নতুন ধারনাকে উদ্ভূত হতে বাধা দেয়" এবং শিল্প ও নিয়ন্ত্রকদের মধ্যে পরামর্শ এবং ওয়ার্কিং গ্রুপের মাধ্যমে খোলা আলোচনার আহ্বান জানিয়েছে।

"শিল্পের দ্বারা নিয়ন্ত্রক সুপারিশ প্রদান করে কর্তৃপক্ষকে সম্ভাব্য সমস্যাগুলি এড়াতে সহায়তা করা চিঠিটির লক্ষ্য," গ্রুপটি যোগ করেছে।

জোটটি ACCESS (সিঙ্গাপুর), বিটকয়েন অ্যাসোসিয়েশন (সুইজারল্যান্ড), ব্লকচেইন অ্যাসোসিয়েশন (ইউ.এস.), ইউরোপের জন্য ব্লকচেইন (ইউরোপ), ক্রিপ্টোইউকে (ইউ.কে.), এবং বিশ্বস্ত ব্লকচেইন অ্যাপ্লিকেশনের জন্য ইন্টারন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন (INATBA) নিয়ে গঠিত। একসাথে, এই গ্রুপগুলি 350 টিরও বেশি কোম্পানির প্রতিনিধিত্ব করে।

FATF এর বর্তমান মান

এফএটিএফ সম্প্রতি প্রকাশিত যে 58টি রিপোর্টিং এখতিয়ারের মধ্যে মাত্র 128টি ক্রিপ্টো ফার্মগুলিকে নিয়ন্ত্রণ করার জন্য এর মানগুলি গ্রহণ করেছে৷ 

এটার ভিতর দ্বিতীয় 12 মাসের পর্যালোচনা 5 জুলাই প্রকাশিত জাতীয় নিয়ন্ত্রকদের দ্বারা করা অগ্রগতির বিষয়ে, আন্তঃসরকারি সংস্থাটি বলেছে যে "অনেক বিচারব্যবস্থা অগ্রগতি অব্যাহত রেখেছে" এর সংশোধিত মানগুলি বাস্তবায়ন করে — যা তথাকথিত ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিসেস প্রোভাইডার (VASPs) কে অর্থ পাচার বিরোধী (এন্টি-মানি লন্ডারিং) বিষয়ক করে তোলে। এএমএল) এবং কাউন্টার টেররিজম ফাইন্যান্সিং (সিটিএফ) নিয়ম।

58টি নিয়ন্ত্রক যে মানগুলি গ্রহণ করেছে তাদের মধ্যে 52টি এখন VASP-কে নিয়ন্ত্রণ করছে এবং ছয়টি এই ধরনের অপারেটরকে সম্পূর্ণরূপে নিষিদ্ধ করেছে৷ 70টি এখতিয়ার এখনও সুপারিশের উপর কাজ করেনি।

"বাস্তবায়নের এই ফাঁকগুলির মানে হল যে মানি লন্ডারিং বা সন্ত্রাসী অর্থায়নের জন্য ভার্চুয়াল সম্পদ এবং VASP-এর অপব্যবহার রোধ করার জন্য এখনও একটি বিশ্বব্যাপী ব্যবস্থা নেই," FATF একটি প্রেস বিজ্ঞপ্তিতে বলেছে৷

'ভ্রমণের নিয়ম'-এর অগ্রগতি

FATF অবশ্য, ক্রিপ্টো ফার্মগুলিকে তার কুখ্যাত 'ভ্রমণ নিয়ম' বাস্তবায়নে সহায়তা করার জন্য সিস্টেম প্রবর্তনের ক্ষেত্রে অগ্রগতিকে স্বাগত জানিয়েছে - যা প্রযুক্তিগতভাবে এখনও খসড়া আকারে রয়েছে, চূড়ান্ত নির্দেশিকা সহ অক্টোবরে প্রত্যাশিত, একটি সাম্প্রতিক বিলম্ব অনুসরণ. ভ্রমণ নিয়মে $3,000-এর বেশি লেনদেনের জন্য VASP-কে একে অপরের মধ্যে প্রবর্তক এবং সুবিধাভোগী তথ্য প্রেরণ করার আহ্বান জানানো হয়েছে।

FATF এর 12 মাসের পর্যালোচনা গত বছর এর নির্দেশিকা ডিএফআই শিল্পে উদ্বেগ সৃষ্টি করেছিল এই বলে যে নন-কাস্টোডিয়াল ওয়ালেটগুলির সাথে অস্বস্তিকর এখতিয়ারগুলি এমন এক্সচেঞ্জগুলিকে নিষিদ্ধ করতে পারে যা পিয়ার-টু-পিয়ার লেনদেনে তাদের ব্যবহারের অনুমতি দেয়৷ কেন? কারণ গ্লোবাল ডিফাই কোয়ালিশন তার চিঠিতে উল্লেখ করেছে, "ডিফাই প্রোটোকল ব্যক্তিদের মধ্যস্থতাকারীর অংশগ্রহণ ছাড়াই নন-কাস্টোডিয়াল ভিত্তিতে বৈদ্যুতিনভাবে বিভিন্ন ধরনের আর্থিক লেনদেন করতে দেয়।"

জোটের ছয়টি প্রস্তাব নিচে সম্পূর্ণরূপে তুলে ধরা হলো।

1. একটি ব্যবসার উপর আরোপিত নিয়ন্ত্রণ সংশ্লিষ্ট ব্যবসায়িক মডেলের সাথে সম্পর্কিত বিস্তৃত প্রাসঙ্গিক কারণগুলি বিবেচনা করা উচিত। এটি বাস্তবসম্মত এবং প্রয়োগযোগ্য নিয়ম জারি নিশ্চিত করতে সহায়তা করবে। উদাহরণস্বরূপ, একটি ব্যবসা যেটি কোনো ক্লায়েন্ট তহবিলের অ্যাক্সেস ছাড়াই লেনদেনের ডেটা প্রক্রিয়া করে সেগুলি ডেটা ধরে রাখার নিয়মের অধীন হতে পারে, তবে এটি প্রযুক্তিগতভাবে এটি করতে না পারলে ক্লায়েন্ট সম্পদগুলিকে হিমায়িত করার বা অন্যথায় হস্তক্ষেপ করার কোনো বাধ্যবাধকতা থাকা উচিত নয়।
2. প্রবিধান অন্যথায় ডিজিটাল প্রক্রিয়াগুলিতে অ্যানালগ বা ম্যানুয়াল পদক্ষেপগুলি প্রবর্তন করা উচিত নয়। একটি একচেটিয়াভাবে ডিজিটালভাবে অভিনয় করা আর্থিক মধ্যস্থতাকারীকে তার ব্যবসায়িক প্রক্রিয়াতে সম্পূর্ণরূপে ডিজিটাল ডেটার উপর নির্ভর করার অনুমতি দেওয়া উচিত (যেমন-আপনার-গ্রাহক, যেখানে আমরা সাম্প্রতিক উদাহরণগুলি লক্ষ্য করেছি যেখানে বিনিময় অনবোর্ডিং বাধ্যবাধকতা তৈরি করা হয়েছে যার জন্য আপনার গ্রাহককে ব্যক্তিগতভাবে জানা প্রয়োজন (KYC) ))। অন্যথায় সম্পূর্ণ স্বয়ংক্রিয় প্রক্রিয়াগুলিতে ম্যানুয়াল যাচাইকরণের পদক্ষেপগুলি প্রবর্তনের ক্ষেত্রেও একই কথা সত্য, যা অন্যথায় স্কেলযোগ্য ব্যবসায়িক মডেলগুলির সম্ভাবনা এবং সুযোগকে ধ্বংস করে, যার ফলে অর্থনৈতিক প্রবৃদ্ধির ক্ষতি হয়।
3. ক্লায়েন্ট সনাক্ত করার সময় আর্থিক মধ্যস্থতাকারীদের সহযোগিতা করার অনুমতি দিন। সমস্ত অঞ্চল জুড়ে, আইনের জন্য প্রতিটি আর্থিক মধ্যস্থতাকারীকে প্রতিটি ক্লায়েন্টের জন্য সম্পূর্ণ KYC প্রক্রিয়া পুনরাবৃত্তি করতে হবে, এমনকি যখন অন্যান্য আর্থিক মধ্যস্থতাকারীরা তার আগে একই ক্লায়েন্টকে চিহ্নিত করেছে। একটি বিকেন্দ্রীকৃত সেটআপে যেখানে অনেক স্বাধীন অভিনেতা একটি আর্থিক পরিষেবার অংশ উপস্থাপন করে, এর ফলে একজন ব্যবহারকারীকে শুধুমাত্র একটি লেনদেন সম্পাদন করতে একাধিকবার সমস্ত KYC ফর্ম পূরণ করতে হবে। এটি কেন্দ্রীভূত পরিষেবা প্রদানকারীদের তুলনায় বিকেন্দ্রীভূত সেটআপগুলিকে একটি অসুবিধায় ফেলে। অত্যধিক অপ্রয়োজনীয় কাগজপত্র এড়ানোর জন্য, আর্থিক মধ্যস্থতাকারীদের কেওয়াইসি দায়িত্ব পালনের উদ্দেশ্যে ক্লায়েন্টের তথ্য শেয়ার করার অনুমতি দেওয়া উচিত এবং প্রতিটি মধ্যস্থতাকারীকে একই ক্লায়েন্টের জন্য আবার একই পদক্ষেপগুলি পুনরাবৃত্তি করার পরিবর্তে তৃতীয় পক্ষের পরিচয় প্রমাণের উপর নির্ভর করার অনুমতি দেওয়া উচিত।
4. রেগুলেশনের পাবলিক ব্লকচেইন-ভিত্তিক লেনদেনের ঝুঁকি হ্রাস করা উচিত এবং সেইজন্য একটি পৃথক, ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতির বিকাশ করা উচিত। আন্তর্জাতিকভাবে, AML নিয়ন্ত্রণ একটি "ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতির" উপর ভিত্তি করে। যখন dApps সর্বজনীনভাবে দৃশ্যমান লেনদেনের জন্য প্রদান করে, তখন তারা ব্যক্তিগত লেনদেনের তুলনায় অনেক কম অর্থ-পাচারের ঝুঁকি তৈরি করে। একটি ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতির এই ধরণের নতুন অ্যাপ্লিকেশন এবং তাদের নির্দিষ্ট ঝুঁকিগুলি বিবেচনা করা উচিত এবং আরও আলাদা ব্যবস্থা প্রয়োগ করা উচিত। এই নতুন চ্যালেঞ্জগুলি প্রতিষ্ঠিত সমাধান দিয়ে সমাধান করা যাবে না। এগুলিকে ঐতিহ্যগত, অস্বচ্ছ সেটআপে ঠেলে দিলে তা শুধুমাত্র ML/TF ঝুঁকি বাড়াবে। খোলা ব্লকচেইন-ভিত্তিক লেনদেনের কম ঝুঁকি স্বীকৃত হওয়া উচিত এবং স্বচ্ছতাকে পুরস্কৃত করা উচিত।
5. মৌলিক নিয়ন্ত্রক নীতির বাস্তবায়ন নির্দেশিকা DeFi শিল্পের সাথে সহযোগিতামূলক উপায়ে পরিচালিত হওয়া উচিত। নিয়ন্ত্রকদের প্রথমে শিল্প বিশেষজ্ঞদের (কোডার সহ) সাথে সহযোগিতা করা উচিত, প্রযুক্তিগত এবং বিস্তৃত দৃষ্টিকোণ থেকে এই দ্রুত বিকাশমান স্থান সম্পর্কে নিজেদের অবহিত করার জন্য। এটি নীতিনির্ধারক এবং কর্তৃপক্ষকে DeFi বিকাশের সম্ভাব্য ভবিষ্যত পথ বুঝতে এবং নিয়ন্ত্রক প্রতিক্রিয়া কৌশল আঁকতে সহায়তা করবে। দ্বিতীয়ত, ডিএফআই-এর জন্য নিয়ন্ত্রক নীতি এবং নির্দেশিকা বিকাশের জন্য বহু স্টেকহোল্ডারদের পদ্ধতি গ্রহণ করা উচিত। তৃতীয়ত, DeFi উন্নয়নের দ্রুত গতির পরিপ্রেক্ষিতে, কর্তৃপক্ষের উচিত DeFi সম্প্রদায়ের সাথে একটি ক্রমাগত কথোপকথন বজায় রাখা যাতে সর্বশেষ উন্নয়ন এবং প্রবণতাগুলির সাথে আপ টু ডেট থাকে এবং পর্যাপ্তভাবে, সময়মত এবং নমনীয় পদ্ধতিতে প্রতিক্রিয়া জানানোর জন্য।
6. ক্রিপ্টোর বৈশ্বিক প্রকৃতির পরিপ্রেক্ষিতে, নিয়ন্ত্রক এবং শিল্পের মধ্যে সহযোগিতা এবং সহযোগিতার একটি বর্ধিত স্তর প্রয়োজন। আমরা উদ্ভাবনী, ভোক্তা-বান্ধব এবং সামঞ্জস্যপূর্ণ নিয়ন্ত্রক নীতিগুলিকে সক্ষম ও সরবরাহ করার জন্য নতুন প্রতিষ্ঠিত ফোরামে বিশ্বব্যাপী শিল্পের সাথে নিয়ন্ত্রক এবং সংস্থাগুলির পাশাপাশি নিয়ন্ত্রকদের মধ্যে বৈশ্বিক সহযোগিতার স্তরকে আরও বাড়ানোর জন্য উত্সাহিত করি। সমান্তরালভাবে, নিয়ন্ত্রকদের উচিত শিল্পের স্থান থেকে উদ্ভাবিত উদ্ভাবনের প্রতিক্রিয়া জানাতে তাদের ম্যান্ডেটকে আরও বিস্তৃতভাবে দেখতে হবে। তদ্ব্যতীত, ঘনিষ্ঠ সহযোগিতা নিশ্চিত করবে যে নিয়ন্ত্রকগণ তাদের নিজ নিজ দায়িত্ব পালন করতে সক্ষম হবেন, যখন উদ্ভাবকদের উদ্ভাবন করতে সক্ষম হবেন না, তবে বিদ্যমান নিয়ন্ত্রক ব্যবস্থাগুলিকে উন্নত করতেও সাহায্য করবে। নিয়ন্ত্রকের ম্যান্ডেটের সাথে সামঞ্জস্য রেখে, এটি আরও দক্ষ কার্য সম্পাদন, দুর্বল কাঠামো এবং আরও ভাল ভোক্তা সুরক্ষার দিকে পরিচালিত করতে পারে। সামগ্রিকভাবে, নিয়ন্ত্রক এবং বৈশ্বিক শিল্পের মধ্যে ঘনিষ্ঠ সহযোগিতা আরও ভাল নিয়ম, সহজ প্রয়োগ এবং কম খরচের দিকে পরিচালিত করবে। বিনিময়ে, এই ধরনের অর্জিত দক্ষতার ফলে ভোক্তা ও বিনিয়োগকারীদের সুরক্ষা, অর্থনৈতিক প্রবৃদ্ধি এবং বিশ্বব্যাপী কর্মসংস্থান সৃষ্টির সাথে সাথে আরও দক্ষ, বিশ্বব্যাপী প্রযোজ্য নিয়ন্ত্রক নীতিগুলি তৈরি হবে।

2021 XNUMX দ্য ব্লক ক্রিপ্টো, ইনক। সমস্ত অধিকার সংরক্ষিত। এই নিবন্ধটি কেবল তথ্যের জন্য প্রদান করা হয়। এটি আইনী, কর, বিনিয়োগ, আর্থিক, বা অন্যান্য পরামর্শ হিসাবে ব্যবহার করার উদ্দেশ্যে প্রস্তাবিত বা প্রস্তাবিত নয়।

সূত্র: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss