এফএটিএফের খসড়া নির্দেশিকাটি ডিফিকে সম্মতিতে লক্ষ্য করে

বিকেন্দ্রীভূত অর্থ, বা ডিফাই, স্থান বিস্ফোরিত ডিব্যাঙ্কের মতে, গত বছরে, প্রায় $90 বিলিয়ন DeFi-এ মোট মূল্য লক করা হয়েছে। DeFi ইকোসিস্টেমে মেকার, Aave, কম্পাউন্ড, Uniswap এবং আরও অনেক কিছুর মতো প্রকল্প অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, নতুনগুলি দ্রুত আবির্ভূত হচ্ছে। DeFi হল একটি বিস্তৃত ধারণা যা বিকেন্দ্রীকৃত প্রযুক্তিগত সরঞ্জামগুলি ব্যবহার করে নির্মিত অর্থের একটি উদীয়মান ক্ষেত্রকে বর্ণনা করে এবং এটি উন্মুক্ত, অনুমতিহীন, বিচ্ছিন্ন এবং ব্যর্থতার একক পয়েন্ট ছাড়াই বৈশিষ্ট্যযুক্ত। 

DeFi এর বর্ণালী বিস্তৃত, এবং বিভিন্ন প্রযুক্তিগত এবং শাসন বৈশিষ্ট্যের সঠিক মাত্রা এবং মিশ্রণ নির্ধারণ করে যে একটি নির্দিষ্ট DeFi প্রকল্প কতটা বিকেন্দ্রীকৃত, বা এটি আদৌ একটি DeFi কিনা। DeFi বর্তমানে ধার দেওয়া এবং ধার নেওয়া, ডেরিভেটিভস, মার্জিন ট্রেডিং, অর্থপ্রদান, সম্পদ ব্যবস্থাপনা এবং ননফাঞ্জিবল টোকেনগুলির মতো পরিষেবাগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে এবং এটি ভবিষ্যতে প্রসারিত এবং বৈচিত্র্যময় হবে৷

সম্পর্কিত: 2020 একটি 'ডিএফআই বছর' ছিল এবং 2021 সালে খাত থেকে কী প্রত্যাশিত? বিশেষজ্ঞদের উত্তর

দ্রুত প্রসারিত হচ্ছে, DeFi বাজার কর্তৃপক্ষের নজর এড়ায়নি — ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স, বা FATF, তাদের মধ্যে অন্যতম। FATF হল আন্তঃসরকারি নীতি-নির্ধারক সংস্থা যেটি সরকারকে সুপারিশের মাধ্যমে মানি লন্ডারিং এবং কাউন্টার-টেরোরিজম ফাইন্যান্সিং বিধিগুলির আন্তর্জাতিক মান পর্যবেক্ষণ করে এবং সেট করে। মার্চে এফএটিএফ জারি ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারী, বা VASP-এর ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতির জন্য সংশোধিত নির্দেশিকাগুলির একটি খসড়া, যার উপর এটি এপ্রিলের শেষ পর্যন্ত স্টেকহোল্ডারদের কাছ থেকে মন্তব্য চাচ্ছিল। চূড়ান্ত সংশোধিত নির্দেশিকা জুনে প্রকাশিত হওয়ার কথা।

সম্পর্কিত: ইউরোপে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রতিরোধে FATF নির্দেশিকা আপডেট করা হয়েছে

FATF প্রথম 2018 সালে তার শব্দকোষে একটি ভার্চুয়াল সম্পদ এবং একটি VASP প্রবর্তন করে এবং স্পষ্টভাবে স্পষ্ট করে যে FATF মান এবং সুপারিশ তাদের জন্য প্রযোজ্য। 2019 সালের জুনে, FATF জারি ভার্চুয়াল সম্পদ এবং VASP-এর ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতির জন্য আরও নির্দেশিকা, কর্তৃপক্ষকে ভার্চুয়াল সম্পদ কার্যকলাপ এবং VASP-এর প্রতিক্রিয়া জানাতে সাহায্য করে। তদ্ব্যতীত, এটি ভার্চুয়াল অ্যাসেট ক্রিয়াকলাপে জড়িত প্রাইভেট অভিনেতাদের তাদের AML/CTF সম্মতির বাধ্যবাধকতা বুঝতে সহায়তা করেছে।

আসন্ন নির্দেশিকা ছয়টি ক্ষেত্রের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে: 1) ভার্চুয়াল সম্পদ এবং VASP সংজ্ঞার স্পষ্টীকরণ; 2) stablecoins; 3) পিয়ার-টু-পিয়ার লেনদেনের জন্য ঝুঁকি এবং সম্ভাব্য ঝুঁকি হ্রাসকারী; 4) VASP-এর লাইসেন্সিং এবং নিবন্ধন; 5) ভ্রমণ নিয়ম বাস্তবায়ন; এবং 6) VASP সুপারভাইজারদের মধ্যে তথ্য-আদান-প্রদান এবং সহযোগিতার নীতি।

সম্পর্কিত: স্টেবলকয়েনগুলি নিয়ামকগণের জন্য ব্যাপক গ্রহণের বিষয়টি তাঁত হিসাবে নতুন দ্বিধাদ্বন্দ্ব উপস্থাপন করে

আরও তীব্রভাবে বিতর্কিত কিছু বিষয় একটি VASP-এর সংজ্ঞার জন্য একটি বিস্তৃত পদ্ধতির সাথে সম্পর্কিত, কারণ FATF সুপারিশগুলির জন্য প্রয়োজন যে সমস্ত VASPগুলি AML/CTF উদ্দেশ্যে, লাইসেন্সপ্রাপ্ত বা নিবন্ধিত, এবং পর্যবেক্ষণ বা তত্ত্বাবধানের জন্য নিয়ন্ত্রিত। তারাও ভ্রমণ বিধির অধীন হবে। তাই ভার্চুয়াল সম্পদ-সম্পর্কিত ক্রিয়াকলাপে সমস্ত অংশগ্রহণকারীদের জন্য তারা একটি VASP সংজ্ঞার সুযোগের মধ্যে পড়ে কিনা সে বিষয়ে স্পষ্টতা থাকা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।

সম্পর্কিত: এফএটিএফ এএমএল প্রবিধান: ক্রিপ্টো শিল্প কি ভ্রমণ নিয়মের সাথে খাপ খাইয়ে নিতে পারে?

DApps এবং VASPs

একটি VASP-কে এমন কোনো প্রাকৃতিক বা আইনি ব্যক্তি হিসাবে সংজ্ঞায়িত করা হয় যিনি অন্য ব্যক্তির পক্ষে বা তার পক্ষে (অর্থাৎ, একজন মধ্যস্থতাকারী হিসাবে), বিনিময় সহ - ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ফিয়াট মুদ্রার মধ্যে বা ভার্চুয়াল সম্পদের মধ্যে - বা স্থানান্তর সহ কিছু কার্যকলাপ বা ক্রিয়াকলাপ পরিচালনা করেন। ভার্চুয়াল সম্পদের।

FATF স্বীকার করে যে VASP কার্যক্রম, ভার্চুয়াল সম্পদের বিনিময় বা স্থানান্তরও বিকেন্দ্রীভূত বিনিময়ের মাধ্যমে হতে পারে। এগুলি হল সফ্টওয়্যার প্রোগ্রাম যা বিকেন্দ্রীভূত বা বিতরণ করা অ্যাপ্লিকেশন, বা DApps, যেগুলি একটি ব্লকচেইন প্রোটোকল চালিত কম্পিউটারগুলির পিয়ার-টু-পিয়ার নেটওয়ার্কে কাজ করে। একটি DApp নিজেই একটি VASP হিসাবে বিবেচিত হয় না যেহেতু FATF বজায় রাখে যে এটি প্রযুক্তি নিয়ন্ত্রণ করতে চায় না এবং এর মানগুলি প্রযুক্তিগতভাবে নিরপেক্ষ হওয়া বোঝানো হয়।

যাইহোক, FATF এটা স্পষ্ট করে যে এটি ভার্চুয়াল সম্পদ এবং VASP সংজ্ঞাগুলির উপর একটি বিস্তৃত দৃষ্টিভঙ্গি নেয় এবং বেশিরভাগ বিদ্যমান ব্যবস্থায় এমন কিছু পক্ষ জড়িত থাকে যা প্রকল্পের বিকাশ বা লঞ্চ পর্যায়ে VASP হিসাবে যোগ্যতা অর্জন করবে। খসড়া নির্দেশিকা সুনির্দিষ্ট করে যে DApp-এর সাধারণত একটি "কেন্দ্রীয় পক্ষ" থাকে যা একটি সম্পদ তৈরি এবং চালু করা, প্যারামিটার সেট করা, একটি প্রশাসনিক কী ধারণ করা বা ফি সংগ্রহ করার জন্য জড়িত এবং DApp-এর সাথে জড়িত এই ধরনের সংস্থাগুলি VASP হিসাবে যোগ্য হতে পারে।

কোন DeFi অংশগ্রহণকারীরা সম্ভাব্য নতুন VASP হতে পারে?

একইভাবে এর 2019 FATF নির্দেশিকাতে যেমন বলা হয়েছে, মালিক/অপারেটর(দের) উল্লেখ করা হয়েছে, কিন্তু এবার তারা শুধু নয় may একটি VASP সংজ্ঞা অধীনে পড়া কিন্তু তারা সম্ভবত পতন এর মধ্যে যেহেতু তারা তাদের গ্রাহকদের পক্ষে একটি ব্যবসা হিসাবে VASP কার্যক্রম পরিচালনা করছে। এটি প্রযোজ্য হবে এমনকি যদি অন্যান্য পক্ষের ভূমিকা থাকে বা প্রক্রিয়া স্বয়ংক্রিয় হয়। উপরন্তু, DApps-এর জন্য ব্যবসায়িক উন্নয়ন কার্যক্রমের সাথে জড়িত যেকোন ব্যক্তি VASP হিসেবে যোগ্যতা অর্জন করতে পারে, যদি তারা VASP কার্যক্রমে ব্যবসা হিসেবে এবং অন্যদের (অর্থাৎ মধ্যস্থতাকারী হিসেবে) সাথে জড়িত থাকে।

উপরন্তু, খসড়া নির্দেশিকা সুনির্দিষ্ট করে যে কেউ লাভের জন্য VASP পরিষেবা প্রদানের জন্য সফ্টওয়্যার তৈরি, বিকাশ বা চালু করার নির্দেশনা দেয় সেও VASP হতে পারে। প্ল্যাটফর্মটি সম্পূর্ণ স্বয়ংক্রিয় হয়ে গেলেও এবং প্রদানকারী আর জড়িত না থাকলেও একটি পরিষেবা চালু করে এমন একটি প্রদানকারী ভবিষ্যতে VASP প্রবিধানের অধীন থাকবে। এটি বিশেষভাবে সেই ক্ষেত্রে যখন প্রদানকারী প্রত্যক্ষ বা পরোক্ষভাবে, ফি সংগ্রহের মাধ্যমে বা অন্য কোন উপায়ে মুনাফা অর্জনের মাধ্যমে উপকৃত হতে পারে। এটি সম্ভাব্যভাবে সেইসব বিকাশকারীদের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য হতে পারে যারা টোকেনের মূল্য বৃদ্ধির ফলে উপকৃত হতে পারে এবং FATF বিশেষভাবে নির্দেশ করে যে একটি ভার্চুয়াল সম্পদ ব্যবহার করে লাভবান একটি পক্ষ একটি VASP হতে পারে। গভর্নেন্স টোকেন ধারকদের সাথে কীভাবে আচরণ করা হবে তাও স্পষ্ট নয়, কারণ FATF ব্যাখ্যা করে যে একটি সিদ্ধান্ত গ্রহণকারী সত্তা যেটি প্রদত্ত আর্থিক পরিষেবার শর্তাবলী নিয়ন্ত্রণ করে সেটিও VASP হতে পারে।

এফএটিএফ স্পষ্ট যে একটি পরিকাঠামো চালু করা তার পরিষেবাগুলি অফার করার সমতুল্য, এবং এটি নির্মাণের জন্য অন্যদের কমিশন করা আসলে এটি নির্মাণের সমতুল্য। একটি পণ্য বা একটি পরিষেবার সমগ্র জীবনচক্র প্রাসঙ্গিক, এবং ক্রিয়াকলাপের যে কোনও পৃথক উপাদানের বিকেন্দ্রীকরণ VASP হিসাবে যোগ্যতাকে প্রভাবিত করে না এবং এই ধরনের VASP-কে তার বাধ্যবাধকতা থেকে মুক্তি দেয় না। এফএটিএফ অস্পষ্টভাবে বলে যে কিছু ধরণের ম্যাচিং বা ফাইন্ডিং পরিষেবাগুলিও VASP হিসাবে যোগ্যতা অর্জন করতে পারে এমনকি যদি লেনদেনে হস্তক্ষেপ না করা হয়, যদিও একটি বিশুদ্ধ-ম্যাচিং পরিষেবা প্ল্যাটফর্ম যা VASP পরিষেবাগুলি গ্রহণ করে না তা VASP হবে না।

VASP সংজ্ঞার মধ্যে ধরা পড়ার একটি প্রভাব হবে ভ্রমণ নিয়মের একটি প্রয়োগ, যখন VASP-গুলিকে লেনদেনের প্রবর্তক এবং সুবিধাভোগীর জন্য ব্যাপকভাবে আপনার গ্রাহককে জানুন এবং অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং চেক করতে হবে। DeFi অংশগ্রহণকারীদের উপর আরোপিত এই ধরনের প্রয়োজনীয়তাগুলি অনেক উদ্বেগ উত্থাপন করে, যার মধ্যে অন্তত গোপনীয়তা এবং ডেটা সুরক্ষা সমস্যা নয়।

উপসংহার

DeFi বর্তমানে প্রথাগত, কেন্দ্রীভূত অর্থায়নের তুলনায় কোন বা ন্যূনতম নিয়ন্ত্রণ ছাড়াই কাজ করছে। এটা স্পষ্ট হয়ে উঠছে যে DeFi এর জন্য কিছু ধরনের নিয়ন্ত্রক সম্মতি অনিবার্য। তবে, FATF খসড়া নির্দেশিকা কিছু প্রশ্ন উত্থাপন করে। বর্তমান প্রস্তাবের অধীনে, কেন্দ্রীয় দল, জড়িত সংস্থা বা প্রদানকারী হিসাবে বিবেচিত সমস্ত ধরণের দল একটি VASP-এর একটি উচ্চ সম্মতি বোঝার সম্মুখীন হতে পারে, এমনকি যদি একটি DeFi প্রকল্পে তাদের ভূমিকা সীমিত হয়, হয় সময়ে বা যোগ্যতার ভিত্তিতে৷

VASP সংজ্ঞার মধ্যে ঠিক কাকে এবং কখন ধরা হবে সে সম্পর্কে আরও স্পষ্টতার অভাব পৃথক দেশগুলিকে একটি বিস্তৃত নিয়ন্ত্রক সুযোগ গ্রহণ করতে এবং অতিরিক্ত নিয়ন্ত্রণ করতে প্ররোচিত করতে পারে। এটিও স্পষ্ট নয় যে কীভাবে VASP বাধ্যবাধকতাগুলি এমনকি DeFi-তে প্রয়োগ করা যেতে পারে বা DeFi প্রোটোকল, স্বায়ত্তশাসিত সফ্টওয়্যার এবং হোস্ট না করা ওয়ালেট জুড়ে পূরণ করা যেতে পারে।

DeFi হল ফাইন্যান্সের একটি নতুন দৃষ্টান্ত, যা উন্মুক্ত, অনুমতিহীন এবং বিচ্ছিন্ন হওয়ার দ্বারা চিহ্নিত করা হয়েছে। এই বহুমাত্রিক এবং গতিশীলভাবে বিকশিত ঘটনাটি একটি পরীক্ষামূলক পর্যায়ে যাচ্ছে। একটি উদীয়মান ডিফাই ইকোসিস্টেমের জন্য প্রাথমিকভাবে কেন্দ্রীভূত সাংগঠনিক কাঠামোর জন্য পরিকল্পিত কঠোর নিয়ন্ত্রক সম্মতির বাধ্যবাধকতা আরোপ করা অকালবিবেচিত হতে পারে। ঝুঁকিগুলিকে প্রশমিত করা যতটা গুরুত্বপূর্ণ ততটাই গুরুত্বপূর্ণ কারণ এটি DeFi উদ্ভাবনকে ভূগর্ভে না চালিত করা, কারণ এটি বিপরীত প্রভাব অর্জন করবে এবং স্বচ্ছতার পরিবর্তে অস্পষ্টতা এবং স্বচ্ছতার পরিবর্তে অনিশ্চয়তা আনতে পারে।

যদিও FATF-এর নির্দেশিকা আইনত বাধ্যতামূলক নয়, তবে এটি অনুসরণ করা হবে বলে আশা করা হচ্ছে। যে দেশগুলি এটি করতে ব্যর্থ হয় তাদের বর্ধিত পর্যবেক্ষণের অধীনে তথাকথিত FATF "ধূসর তালিকা" বা উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ বিচারব্যবস্থার "কালো তালিকা" এ যুক্ত হওয়ার ঝুঁকি রয়েছে। স্টেকহোল্ডাররা তাদের মতামত প্রদান করেছে, এবং এখন FATF এর চূড়ান্ত নির্দেশিকা জারি করার পালা, যা DeFi এর পরবর্তী অধ্যায় নির্ধারণ করতে পারে।

এখানে প্রকাশিত মতামত, চিন্তাভাবনা এবং মতামত লেখকের একা এবং অগত্যা Cointelegraph বা ওয়ারশ ইউনিভার্সিটি অফ টেকনোলজি বা এর সহযোগীদের মতামত ও মতামতকে প্রতিফলিত বা প্রতিনিধিত্ব করে না।

এই নিবন্ধটি সাধারণ তথ্যের উদ্দেশ্যে এবং এটি আইনী পরামর্শ হিসাবে নেওয়া উচিত নয় এবং করা উচিত নয়।

সূত্র: https://cointelegraph.com/news/fatf-draft-guidance-targets-defi-with-compliance