ফিনসেন তহবিল রেকর্ডকিপিং এবং ট্রান্সফার বিধিগুলির প্রস্তাবিত সংশোধনী সম্পর্কে মন্তব্যগুলিকে আমন্ত্রণ জানিয়েছে

23 অক্টোবর, 2020-এ, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ট্রেজারির আর্থিক অপরাধ এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (FinCEN) এবং ফেডারেল রিজার্ভ বোর্ড একটি প্রকাশ করেছে। প্রস্তাবিত নিয়ম প্রণয়নের যৌথ বিজ্ঞপ্তি ব্যাঙ্ক সিক্রেসি অ্যাক্ট (BSA) বাস্তবায়নকারী প্রবিধানের প্রস্তাবিত পরিবর্তনের বিষয়ে মন্তব্য আমন্ত্রণ জানানো। প্রথমত, সংস্থাগুলি তথাকথিত "রেকর্ডকিপিং নিয়ম" এবং "ভ্রমণ বিধি"-এর মধ্যে থাকা আর্থিক থ্রেশহোল্ডকে কম করার প্রস্তাব দেয় যার অনুসরণে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে নির্দিষ্ট তহবিল স্থানান্তর এবং তহবিল প্রেরণের তথ্য সংগ্রহ এবং ধরে রাখতে হয় এবং এই ধরনের তথ্য সরবরাহ করতে হয়। পেমেন্ট চেইন অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠান. দ্বিতীয়ত, প্রস্তাবিত নিয়মটি "টাকা" এর সংজ্ঞা সংশোধন করবে, যেমনটি এই নিয়মগুলিতে ব্যবহৃত হয়েছে, এটি স্পষ্ট করতে যে এতে কনভার্টেবল ভার্চুয়াল কারেন্সি (CVC) এবং আইনি টেন্ডার স্ট্যাটাস সহ ডিজিটাল সম্পদ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে৷

রেকর্ডকিপিং নিয়মের বর্তমান সংস্করণের অধীনে, ব্যাঙ্ক এবং নন-ব্যাঙ্ক আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে $3,000 বা তার বেশি তহবিলের তহবিল স্থানান্তর এবং প্রেরণের সাথে সম্পর্কিত তথ্য সংগ্রহ এবং ধরে রাখতে হবে। তারপরে ভ্রমণের নিয়মে ব্যাঙ্ক এবং নন-ব্যাঙ্ক আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে তহবিল স্থানান্তর এবং তহবিলের ট্রান্সমিটল সম্পর্কিত সংগৃহীত তথ্য অন্য ব্যাঙ্ক বা নন-ব্যাঙ্ক আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিতে পাঠাতে হবে যা স্থানান্তর বা ট্রান্সমিটালে অংশগ্রহণ করে। এই পদ্ধতিতে একটি তথ্য ট্রেল ধরে রাখার উদ্দেশ্য হল অর্থ পাচার এবং অন্যান্য আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে সহায়তা করা।

প্রস্তাবিত নিয়মটি নিম্নরূপ প্রযোজ্য আর্থিক থ্রেশহোল্ডগুলিকে সামঞ্জস্য করবে:

• $3,000 থেকে $250 থেকে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরে শুরু বা শেষ হওয়া তহবিল স্থানান্তর এবং তহবিলের ট্রান্সমিটালগুলির জন্য রেকর্ডকিপিং নিয়মকে ট্রিগার করে এমন থ্রেশহোল্ড হ্রাস করুন;
• থ্রেশহোল্ড হ্রাস করুন যা ভ্রমণের নিয়মকে ট্রিগার করে যার জন্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে অর্থ স্থানান্তর এবং তহবিলের ট্রান্সমিটল সম্পর্কে তথ্য প্রেরণ করতে হয় যা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরে শুরু বা শেষ হয় অর্থপ্রদানের চেইনের অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানে $3,000 থেকে $250;

এটা উল্লেখ করা উচিত যে গার্হস্থ্য লেনদেনের থ্রেশহোল্ড $3,000 এ অপরিবর্তিত থাকবে।

প্রস্তাবিত নিয়ম এছাড়াও হবে:

• স্পষ্ট করুন যে "টাকা" এর অর্থের মধ্যে CVC অন্তর্ভুক্ত, যা FinCEN দ্বারা বিস্তৃতভাবে সংজ্ঞায়িত করা হয়েছে এবং বেশিরভাগই ক্যাপচার করে, কিন্তু সমস্ত নয়, ব্লকচেইন-ভিত্তিক টোকেন এবং ডিজিটাল সম্পদের ধরন; এবং
• স্পষ্ট করুন যে এই নিয়মগুলি অভ্যন্তরীণ এবং আন্তঃসীমান্ত উভয় লেনদেনের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য যেগুলির মধ্যে ডিজিটাল সম্পদ জড়িত যার আইনি দরপত্রের স্থিতি রয়েছে, যেমন কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্কের ডিজিটাল মুদ্রা বা অনুরূপ পণ্য৷

FinCEN বিশ্বাস করে যে রেকর্ডকিপিং এবং ভ্রমণ নিয়ম থ্রেশহোল্ডে প্রস্তাবিত পরিবর্তনগুলি সম্ভবত বিদ্যমান পেমেন্ট সিস্টেমের খরচ এবং দক্ষতার উপর সামান্য প্রভাব ফেলবে, কারণ কিছু আর্থিক প্রতিষ্ঠান ইতিমধ্যেই বর্তমান থ্রেশহোল্ডের অধীনে বেশিরভাগ বা সমস্ত লেনদেনের তথ্য সংগ্রহ করে। যাইহোক, এটি স্বীকার করে যে অন্যান্য সংস্থার জন্য নিয়ন্ত্রক সম্মতি খরচ বাড়তে পারে।

FinCEN এর স্পষ্টীকরণ যে "টাকা" শব্দটিতে CVC অন্তর্ভুক্ত রয়েছে তার 2019 CVC এর সাথে সঙ্গতিপূর্ণ পথপ্রদর্শন এবং ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স, একটি আন্তর্জাতিক অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং স্ট্যান্ডার্ড নির্ধারণকারী সংস্থার সুপারিশে সাম্প্রতিক পরিবর্তনের সাথে। ব্লকচেইন শিল্পে বর্তমানে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের মধ্যে এই ধরনের তথ্য স্থানান্তরের সুবিধার্থে SWIFT-এর মতো বিল্ট-ইন ব্যবস্থা নেই। যাইহোক, বেশ কয়েকটি শিল্প গ্রুপ এই জাতীয় সমাধান বাস্তবায়নে উল্লেখযোগ্য অগ্রগতি করছে। উদাহরণস্বরূপ, ইন্টার-ভিএএসপি ওয়ার্কিং গ্রুপ সম্প্রতি একটি বার্তা প্রকাশ করেছে মান.

FinCEN প্রস্তাবিত নিয়মে মন্তব্যের অনুরোধ করছে, যার মধ্যে রয়েছে:

• প্রস্তাবিত পরিবর্তনগুলি আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির উপর কতটা চাপ সৃষ্টি করবে;
• ফিনসেন শনাক্তকরণ যাচাইয়ের জন্য উপযুক্ত শনাক্তকরণের বিষয়ে নির্দেশিকা প্রকাশ করলে বোঝা কতটা কমবে;
• নিয়মের অধীনে "টাকা" এর অর্থ স্পষ্ট করার আলোকে রেকর্ডকিপিং নিয়ম এবং ভ্রমণের নিয়ম মেনে চলা থেকে যেকোন অতিরিক্ত খরচ;
• প্রস্তাবিত তথ্য সংগ্রহের সাথে মেনে চলার বোঝা কীভাবে কমানো যেতে পারে; এবং
• CVC লেনদেনের ক্ষেত্রে রেকর্ডকিপিং নিয়ম এবং ভ্রমণের নিয়ম মেনে চলার জন্য কী ব্যবস্থা রয়েছে।

মন্তব্যের জন্য অনুরোধ শিল্পের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ সুযোগ উপস্থাপন করে, বিশেষ করে ব্লকচেইন শিল্প, যা কিছু সময়ের জন্য ভ্রমণের নিয়ম বাস্তবায়নের সাথে লড়াই করছে, উদ্বেগ প্রকাশ করতে বা এজেন্সিগুলিকে পরামর্শ দেওয়ার জন্য। প্রস্তাবিত নিয়মের উপর মন্তব্যগুলি 27 নভেম্বর, 2020 এর মধ্যে রয়েছে৷ স্টেপটো জমা দেওয়ার জন্য মন্তব্য প্রস্তুত করতে আগ্রহী পক্ষগুলিকে সহায়তা করার জন্য উপলব্ধ৷

সূত্র: https://www.steptoeblockchainblog.com/2020/11/fincen-invites-comments-on-proposed-amendments-to-funds-recordkeeping-and-transfer-rules/