16 সেপ্টেম্বর, 2020-এ, মার্কিন ট্রেজারির আর্থিক অপরাধ এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (FinCEN) একটি প্রকাশ করেছে প্রস্তাবিত নিয়ম প্রণয়নের অগ্রিম বিজ্ঞপ্তি (ANPRM) নিয়ন্ত্রিত আর্থিক প্রতিষ্ঠানের অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রামের কার্যকারিতা বাড়ানোর জন্য নিয়ন্ত্রক পরিবর্তনের বিষয়ে মন্তব্য চাচ্ছে। FinCEN এর বর্ণনা অনুযায়ী প্রেস রিলিজ, ANPRM আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য "ব্যাঙ্ক সিক্রেসি অ্যাক্ট (BSA) এর অধীনে সম্ভাব্য নিয়ন্ত্রক সংশোধনী সংক্রান্ত বিস্তৃত প্রশ্ন" সম্পর্কে মন্তব্য করার একটি সুযোগ উপস্থাপন করে৷ যদিও FinCEN সাম্প্রতিক বছরগুলিতে আনুষ্ঠানিক নোটিশ এবং মন্তব্য পদ্ধতির মাধ্যমে বেশ কয়েকটি নিয়ম প্রকাশ করেছে, নিয়মগুলি গ্রাহকের যথাযথ অধ্যবসায়ের মতো সমস্যাগুলির জন্য মোটামুটি লক্ষ্যবস্তু করা হয়েছে। FinCEN ব্লকচেইন শিল্পে নির্দিষ্ট কিছু সত্তার জন্য FinCEN-এর নিয়মগুলি প্রয়োগ করার নির্দেশিকা সহ বেশ কয়েকটি নির্দেশিকা নথিও জারি করেছে, কিন্তু সেই সময়ে শিল্প থেকে জনসাধারণের মন্তব্য গ্রহণ করেনি। তাই, ANPRM-এর প্রকাশনা এএমএল প্রোগ্রামেটিক এবং কমপ্লায়েন্স সংক্রান্ত বিভিন্ন বিষয়ে শোনার জন্য নিয়ন্ত্রিত সত্তার জন্য অপেক্ষাকৃত বিরল সুযোগ উপস্থাপন করে।
এএনপিআরএম-এ অন্যান্য বিষয়গুলির মধ্যে অন্তর্ভুক্ত বিষয়গুলির সাথে সম্পর্কিত 11টি নির্দিষ্ট প্রশ্ন রয়েছে:
- "কার্যকর এবং যুক্তিসঙ্গতভাবে পরিকল্পিত" কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম শব্দটি সংজ্ঞায়িত করা;
- আচ্ছাদিত আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য একটি ঝুঁকি মূল্যায়ন প্রক্রিয়ার জন্য একটি সুস্পষ্ট প্রয়োজনীয়তা; এবং
- FinCEN প্রতি দুই বছরে "কৌশলগত অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং অগ্রাধিকার" এর একটি তালিকা প্রকাশ করে।
এই নির্দিষ্ট বিষয়গুলি ছাড়াও, ANPRM-এর তিনটি প্রশ্নে একটি খোলা-সম্পন্ন প্রশ্ন রয়েছে, "এই ANPRM-এ বিবেচনাধীন AML প্রবিধানের পরিবর্তনগুলি কি AML প্রোগ্রামগুলির কার্যকারিতা বাড়ানোর লক্ষ্য অর্জনের জন্য একটি উপযুক্ত প্রক্রিয়া? যদি না হয়, FinCEN-এর কোন ভিন্ন বা অতিরিক্ত প্রক্রিয়া বিবেচনা করা উচিত?" এই প্রশ্নের বিস্তৃতি আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য বিভিন্ন সমস্যা এবং উদ্বেগ উত্থাপন করার এবং FinCEN থেকে নির্দিষ্ট পদক্ষেপের জন্য অনুরোধ করার একটি সুযোগ উপস্থাপন করে।
FinTech এবং ব্লকচেইন কোম্পানিগুলির জন্য বিশেষ নোট, যারা প্রায়শই তাদের প্রযুক্তির নতুনত্বের কারণে অনন্য কমপ্লায়েন্স চ্যালেঞ্জের সম্মুখীন হয়, ANPRM-এর চারটি প্রশ্ন, যেটি জিজ্ঞাসা করে যে FinCEN-এর একটি "কার্যকর" এর সংজ্ঞার অংশ হিসাবে "শিল্প-নির্দিষ্ট সমস্যা" বিবেচনা করা উচিত কিনা। এবং যুক্তিসঙ্গতভাবে পরিকল্পিত" সম্মতি প্রোগ্রাম। প্রশ্ন সাতটি একইভাবে জিজ্ঞাসা করে, “প্রতিটি শিল্প প্রকারের মধ্যে সমস্ত আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য একটি 'কার্যকর এবং যুক্তিসঙ্গতভাবে পরিকল্পিত' এএমএল প্রোগ্রামের প্রয়োজনীয়তা অন্তর্ভুক্ত করার জন্য নিয়ন্ত্রক সংশোধনী প্রস্তাব করা উচিত, বা এই আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির আকার বা অপারেশনাল জটিলতার উপর ভিত্তি করে এই প্রয়োজনীয়তা ভিন্ন হওয়া উচিত? , বা অন্য কিছু কারণ?" এই প্রশ্নগুলি FinTech এবং ব্লকচেইন কোম্পানিগুলির জন্য একটি ভাল সুযোগ প্রদান করে যাতে সম্মতি প্রোগ্রামগুলির জন্য শিল্প-নির্দিষ্ট পদ্ধতির জন্য পরামর্শ দেওয়া হয় যা স্বতন্ত্র ঝুঁকির পাশাপাশি উন্নত AML ক্ষমতাগুলির জন্য দায়ী।
এএনপিআরএম মূলত ফিনসেনের প্রধান পাবলিক-প্রাইভেট অ্যাডভাইজরি গ্রুপ, ব্যাঙ্ক সিক্রেসি অ্যাক্ট অ্যাডভাইজরি গ্রুপ (বিএসএএজি) দ্বারা প্রণীত এএমএল প্রবিধানগুলিকে উন্নত করার সুপারিশগুলির ফলাফল। BSAAG-এর সদস্যপদে আর্থিক প্রতিষ্ঠান, ফেডারেল এবং রাষ্ট্রীয় নিয়ন্ত্রক এবং আইন প্রয়োগকারী সংস্থা এবং বাণিজ্য গোষ্ঠীর প্রতিনিধি অন্তর্ভুক্ত থাকে যাদের সদস্যরা BSA এবং এর প্রবিধানের প্রয়োজনীয়তার সাপেক্ষে। FinCEN ANPRM-কে BSAAG-এর সুপারিশগুলির "FinCEN-এর মূল্যায়নের ফল" এবং "তাদের বাস্তবায়ন বিবেচনার দিকে একটি পদক্ষেপ" হিসাবে বর্ণনা করে৷
ANPRM-এর উপর মন্তব্যগুলি 16 নভেম্বর, 2020-এর মধ্যে রয়েছে৷ স্টেপটো জমা দেওয়ার জন্য মন্তব্য প্রস্তুত করতে আগ্রহী পক্ষগুলিকে সহায়তা করার জন্য উপলব্ধ৷
- 11
- 2020
- হিসাব
- অতিরিক্ত
- উপদেশক
- উকিল
- সব
- এএমএল
- মধ্যে
- অর্থ পাচার বিরোধী
- ব্যাংক
- blockchain
- ব্লকচেইন সংস্থা
- মন্তব্য
- কোম্পানি
- সম্মতি
- অপরাধ
- DID
- কাগজপত্র
- মুখ
- যুক্তরাষ্ট্রীয়
- আর্থিক
- আর্থিক অপরাধ প্রয়োগকারী নেটওয়ার্ক
- আর্থিক প্রতিষ্ঠান সমূহ
- ফিনকেন
- fintech
- ভাল
- গ্রুপ
- HTTPS দ্বারা
- সুদ্ধ
- শিল্প
- প্রতিষ্ঠান
- সমস্যা
- আইন
- আইন প্রয়োগকারী
- তালিকা
- সদস্য
- নেটওয়ার্ক
- সুযোগ
- অন্যান্য
- কার্যক্রম
- প্রোগ্রাম
- প্রকাশ্য
- প্রকাশক
- বৃদ্ধি
- পরিসর
- আইন
- আবশ্যকতা
- ফলাফল
- ঝুঁকি
- ঝুঁকি মূল্যায়ন
- নিয়ম
- আয়তন
- রাষ্ট্র
- প্রযুক্তিঃ
- সময়
- টপিক
- বাণিজ্য
- us
- মধ্যে
- বছর