FINRA রিপোর্ট 2024: রেকর্ডকিপিং টেকওয়েজ

ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ) সম্প্রতি তার বার্ষিক প্রকাশ করেছে
নিয়ন্ত্রক তদারকি প্রতিবেদন 2024-এর জন্য। আর্থিক খাতে ব্যবসার জন্য স্বচ্ছতা উন্নত করা এবং সম্মতি কর্মসূচি শক্তিশালী করার লক্ষ্যে নিয়ন্ত্রকের সাম্প্রতিক ক্রিয়াকলাপগুলি থেকে মূল অন্তর্দৃষ্টি এবং পর্যবেক্ষণগুলি সংস্থাগুলিকে প্রদান করার জন্য এটি ভাগ করা হয়েছে।   

কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার ব্যবহার এবং সাইবার নিরাপত্তার পরিবর্তনশীল অবস্থার চারপাশে টপিকাল ফোকাস করার পাশাপাশি, আধুনিক প্রযুক্তির পাশাপাশি রেকর্ডকিপিং প্রয়োজনীয়তাও বিকশিত হতে থাকে। নীচে, আমরা কী রেকর্ডকিপিং টেকওয়েগুলি দেখব। 

অফ-চ্যানেল যোগাযোগ 

প্রতিবেদনটি ইঙ্গিত করে যে ফার্মগুলি কীভাবে ব্যবসা-সম্পর্কিত যোগাযোগ পরিচালনা করে তা পর্যালোচনা করার জন্য FINRA একটি ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি ব্যবহার করে। এটি স্বীকার করে যে অফ-চ্যানেল প্ল্যাটফর্ম এবং ডিভাইসগুলির সাথে, স্পষ্টতই অনেক বেশি ঝুঁকি রয়েছে যে রেকর্ডগুলি বজায় রাখা হবে না। রেফারেন্স করা হয়
এসইসি জরিমানা 2021 থেকে 2023 পর্যন্ত শিল্প জুড়ে পরিচালিত হয়, যেখানে তারা আসলে ছিল না. 

যদিও অফ-চ্যানেল যোগাযোগগুলি ব্যবসায়িক ব্যবহারের জন্য অনুমোদিত নয় এমন কোনও সরঞ্জামে ঘটতে পারে (উদাহরণস্বরূপ ইমেল এবং তাত্ক্ষণিক বার্তাপ্রেরণ প্ল্যাটফর্ম), মোবাইল চিঠিপত্র নিঃসন্দেহে একটি উল্লেখযোগ্য অনুপাতের জন্য দায়ী, মূলত এর ব্যবহারের সুবিধা, তাত্ক্ষণিকতা এবং প্রাপ্যতার কারণে কাজের সময়ের বাইরে। 

প্রতিবেদনে, সংস্থাগুলিকে জিজ্ঞাসা করা হয় যে তাদের বৈদ্যুতিন যোগাযোগ নীতিতে অন্তর্ভুক্ত রয়েছে কিনা… 

• অফ-চ্যানেল পদ্ধতির মাধ্যমে সহ কর্মীদের দ্বারা সমস্ত ব্যবসা-সম্পর্কিত চিঠিপত্র বজায় রাখা, সংরক্ষণ এবং নিরীক্ষণ করার পদ্ধতি। 

• গ্রাহকদের জন্য উপলব্ধ নতুন চ্যানেলের জন্য নিরীক্ষণের প্রক্রিয়া। 

কর্মচারীদের প্রোটোকল অনুসরণ করার আশা করার পরিবর্তে, নজরদারি উপাদানটি এখন আরও স্পষ্ট, এবং কমপ্লায়েন্স টিমগুলি ল্যান্ডস্কেপ বোঝার জন্য এবং কর্মচারীদের আচরণ বোর্ডের উপরে রয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য গোয়েন্দাদের কাজ করবে বলে আশা করা হচ্ছে। FINRA সরাসরি সুপারিশ করে যে সংস্থাগুলি নজরদারি করে... 

• অনুমোদিত চ্যানেলগুলিকে কম ব্যবহার করা হয়েছে কিনা তা বোঝায় যে বিকল্পগুলি ব্যবহার করা হচ্ছে৷ 

• তাদের অনুমোদিত চ্যানেল, 'অফ-চ্যানেল ঘটছে যোগাযোগের ইঙ্গিত', অর্থাৎ অনুমোদনহীন ডোমেনে অন্যান্য কথোপকথনের উল্লেখ।  

শেষ পয়েন্টটি ইমেল চেইনের আকারে আসতে পারে যা একটি অফ-চ্যানেল ডোমেন থেকে একটি ইমেল ঠিকানা অনুলিপি করে, বা এমন পরামর্শ যা প্রাপকদের অন্যত্র যোগাযোগ করা উচিত, যাচাই-বাছাই থেকে দূরে। 

ফার্মগুলিকেও বিবেচনা করতে বলা হয় যে পরামর্শদাতারা দুর্বৃত্ত এবং নীতি লঙ্ঘন করে তাদের জন্য কী সংশোধনমূলক/শৃঙ্খলামূলক ব্যবস্থা রয়েছে। ঐতিহ্যগতভাবে, কোম্পানিগুলো কর্মচারীদের অসদাচরণের জন্য মূল্য পরিশোধ করেছে, এবং তাই FINRA ব্যক্তিদের জন্য প্রতিবন্ধকতা স্থাপন করতে উৎসাহিত করছে। 

পাবলিক-মুখী যোগাযোগ 

SEC এর মার্কেটিং নিয়মের মত,
FINRA নিয়ম 2210 (জনসাধারণের সাথে যোগাযোগ) ইলেকট্রনিক যোগাযোগগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে, এবং তাই ওয়েবসাইট এবং সোশ্যাল মিডিয়া চ্যানেলগুলি লিখিত ব্রোশিওর, টিভি বিজ্ঞাপন এবং প্রকৃতপক্ষে ইমেলের মতো একই মান ধরে রাখা হয়। 

FINRA সংস্থাগুলিকে সঠিক, ভারসাম্যপূর্ণ এবং বিভ্রান্তিকর নয় এমন তথ্য উপস্থাপনের জন্য তাদের বাধ্যবাধকতার কথা মনে করিয়ে দেয়; একটি পণ্য/পরিষেবার এর সুবিধার সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকিগুলি ভাগ করে নেওয়ার মাধ্যমে, উদাহরণস্বরূপ। এটি বিষয়বস্তু তৈরির উদ্দেশ্যে AI ব্যবহারের চারপাশের উন্নয়নের সাথে উল্লেখযোগ্যভাবে সম্পর্কযুক্ত। 

কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা 

FINRA স্পষ্টভাবে AI কে 'উদীয়মান ঝুঁকি' হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করে, সুপারিশ করে যে সংস্থাগুলি এর ব্যাপক প্রভাব এবং এর স্থাপনার নিয়ন্ত্রক ফলাফলগুলি বিবেচনা করে। 

আপনি যখন ভাঙ্গন
যে উপায়ে মার্কেটাররা ChatGPT লিভারেজ করতে পারে, উদাহরণস্বরূপ, এটি পরিষ্কার হয়ে যায় যে সরঞ্জামটি কতটা কার্যকর হয়েছে৷ এটি শুধুমাত্র সোশ্যাল মিডিয়া পোস্ট এবং ওয়েবসাইট কপি তৈরি করতে পারে না, এটি এসইও, ট্রেন্ডিং কীওয়ার্ড বা অন্যান্য প্রাসঙ্গিক মেট্রিক্সের উপর ভিত্তি করে তাদের অপ্টিমাইজ করতে পারে। এটি বিপণনকারীদের একটি অবিশ্বাস্য পরিমাণ কাজ বাঁচায় এবং লাইফলাইনের প্রয়োজনে প্রসারিত কর্মশক্তিকে প্রলুব্ধ করবে। 

দুর্ভাগ্যবশত, সেই দলগুলি উৎপন্ন আউটপুট পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে পরীক্ষা করার জন্য সজ্জিত নাও হতে পারে, যা বিশেষ করে সমস্যাযুক্ত

চ্যাটবট 'হ্যালুসিনেশন'. সঠিক চেক এবং সংশোধন ছাড়া, একটি ব্র্যান্ডের কণ্ঠস্বর এবং মেসেজিংয়ের স্বচ্ছতার সাথে আপস করা যেতে পারে। আরও উদ্বেগজনকভাবে, এর বাস্তব বৈধতাও হতে পারে। 

ইতিমধ্যে এসইসি করেছে
ব্যাখ্যা বিনিয়োগের সুপারিশের জন্য এআই টুল ব্যবহার করার পর সমস্যা দেখা দিলে উপদেষ্টারাই দায়ী। FINRA একই অনিশ্চয়তা শেয়ার করে. উপর ক

পডকাস্ট 2024 রিপোর্ট ব্যবচ্ছেদ, Ornella Bergeron, FINRA এর সদস্য তত্ত্বাবধানের সিনিয়র ভাইস প্রেসিডেন্ট, বলেছেন যে AI এর উন্নয়নের দ্বারা কার্যকরী দক্ষতা থাকা সত্ত্বেও, উদ্বেগ রয়েছে। 

“যদিও এই সরঞ্জামগুলি সত্যিই প্রতিশ্রুতিবদ্ধ সুযোগগুলি উপস্থাপন করতে পারে, তবে তাদের বিকাশ নির্ভুলতা, গোপনীয়তা, পক্ষপাত এবং বৌদ্ধিক সম্পত্তির মতো বিষয়গুলি নিয়ে উদ্বেগ বাড়িয়েছে। 

"এখন পর্যন্ত, সংস্থাগুলি এআই সরঞ্জামগুলির ব্যবহার বিবেচনা করার সময় এবং নতুন প্রযুক্তি স্থাপনের আগে খুব সতর্ক এবং চিন্তাশীল হচ্ছে," বার্গেরন বলেছিলেন। "সুতরাং এই বছরের প্রতিবেদনের জন্য নির্দিষ্ট ভূমিকা বা পর্যবেক্ষণের মাধ্যমে এআই বিভাগে অনেক কিছু ছিল না, এটি সম্ভবত এমন একটি বিষয় যা আমরা ভবিষ্যতে আরও অনেক কিছু দেখতে পাব।" 

সংক্ষেপে: নজরদারিতে একটি পরিবর্তন 

অফ-চ্যানেল এবং জনসাধারণের মুখোমুখি যোগাযোগগুলি এখন কিছু সময়ের জন্য নিয়ন্ত্রক এজেন্ডায় রয়েছে এবং FINRA এর 2024 রিপোর্ট এই উদ্বেগের পুনরাবৃত্তি করে।  

ফার্মগুলিকে নিজেদের জিজ্ঞাসা করার জন্য অনুসন্ধানমূলক প্রশ্ন প্রদান করে, এটি অপ্রতুলতা এবং অন্ধ দাগগুলিকে হাইলাইট করতে সাহায্য করবে যা প্রথম স্থানে শিল্প-ব্যাপী রেকর্ডকিপিং ত্রুটিগুলির দিকে পরিচালিত করে। এবং অননুমোদিত চ্যানেলের ব্যবহার উন্মোচন এবং মূল থেকে বের করার পদ্ধতি নির্ধারণ করে, নিয়ন্ত্রক এটি বন্ধ করার জন্য বা সংস্থাগুলিকে পরিস্থিতি মেনে চলার জন্য নতুন উপায় খুঁজে বের করার জন্য একটি প্রকৃত ইচ্ছা দেখিয়েছে। 

যোগাযোগ সংরক্ষণাগার প্রদানকারীরা এখন ঐতিহ্যগত 'অফ-চ্যানেল' প্ল্যাটফর্ম (WhatsApp, WeChat, Telegram) জুড়ে ডেটা ক্যাপচার এবং রেকর্ড করতে পারে। তারা ধাঁধার নজরদারি অংশ মোকাবেলা করার জন্য ক্রমবর্ধমান উন্নত হয়; উদাহরণস্বরূপ, নির্দিষ্ট শব্দের পতাকাতে অভিধান নীতি প্রয়োগ করে। এটি অবাস্তব প্ল্যাটফর্মের নিষেধাজ্ঞার প্রয়োজনীয়তাকে অস্বীকার করবে এবং নিশ্চিত করবে যে অবৈধ কার্যকলাপ দ্রুত উন্মোচিত হবে। 

যদিও প্রতিবেদনের অনেক বিষয়বস্তু পরিচিত বোধ করে, FINRA এও দেখিয়েছে যে তারা নতুন উন্নয়নের জন্য জীবিত, এবং বিশেষ করে সুপ্ত হত্যাকাণ্ড যা কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা কার্যধারায় আনতে পারে। এমন একটি বিশ্বে যেখানে অ্যালগরিদমগুলি একটি প্রম্পট অনুসরণ করতে পারে তবে প্রক্রিয়াটিতে কয়েকটি কল্পকাহিনী বর্ণনা করতে পারে, ডিজিটাল জবাবদিহিতা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। FINRA, অধিকাংশ নিয়ন্ত্রকদের মত, সাবধানে পদদলিত হয়.

• এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
• PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
• উত্স: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs