কার্যকর নিষেধাজ্ঞা স্ক্রীনিং এর জন্য পাঁচটি ধাপ (বার্লি ল্যাং)

ইউক্রেনের যুদ্ধ রাশিয়া এবং বেলারুশ উভয় দেশের নেতৃস্থানীয় রাজনীতিবিদ, ব্যবসায়ী এবং সত্তার বিরুদ্ধে নিষেধাজ্ঞার বিস্তারের সূত্রপাত করেছে।

এটি আর্থিক পরিষেবাগুলিতে অনেককে তাদের পরিচালিত অঞ্চলগুলির দ্বারা ঘোষিত বিপুল সংখ্যক নিষেধাজ্ঞার সাথে তাল মিলিয়ে চলার জন্য সংগ্রাম করে ফেলেছে, যা তাদের আইনত মেনে চলতে হবে।

নিষেধাজ্ঞার জন্য সঠিকভাবে মূল্যায়ন করতে ব্যর্থ হওয়া - যা সম্মতি দলের দায়িত্ব - আর্থিক সংস্থাগুলিকে উল্লেখযোগ্য জরিমানা সম্মুখীন হতে পারে। এছাড়াও, সংশ্লিষ্ট নেতিবাচক প্রচারের কারণে তাদের যথেষ্ট ব্র্যান্ডের ক্ষতি হওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে
অনুমোদন করা হয়েছে এমন কাউকে পরিষেবা প্রদানের সাথে।

কার্যকর নিষেধাজ্ঞা সম্মতি নিশ্চিত করার জন্য পাঁচটি পদক্ষেপ রয়েছে:

1)     বিশ্বস্ত বৈশ্বিক উত্স থেকে নিষেধাজ্ঞা / ওয়াচলিস্ট ডেটা পান

নিষেধাজ্ঞার সাথে সম্মতি নিশ্চিত করার সর্বোত্তম উপায় হল আপ-টু-ডেট নিষেধাজ্ঞার তালিকা, যাকে ওয়াচলিস্টও বলা হয়। দীর্ঘদিন ধরে, এগুলি নিশ্চিত করেছে যে সংস্থাগুলি কার্যকরভাবে আপনার গ্রাহককে জানে (KYC) এবং অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (AML) চেক
গ্রাহকদের অনবোর্ডিং করার সময়, সেইসাথে তাদের বিদ্যমান ডাটাবেসের বিরুদ্ধে নিয়মিত ক্রস-চেক চালানোর সময়।

আজ কার্যকরী নিষেধাজ্ঞা স্ক্রীনিং এর জন্য এই তালিকাগুলিকে অবশ্যই একটি স্বয়ংক্রিয় টুলের অংশ হতে হবে যা রাজনৈতিকভাবে উন্মুক্ত ব্যক্তি (PEP) এবং তাদের আত্মীয় এবং ঘনিষ্ঠ সহযোগীদের (RCAs) ডেটা সহ নিষেধাজ্ঞার তথ্য সংগ্রহ এবং সংশ্লেষণ করে। এই তথ্য সংগ্রহ করা আবশ্যক
বিশ্বব্যাপী বিশ্বস্ত উৎসের বিস্তৃত পরিসর থেকে, যেমন সরকার, নিয়ন্ত্রক এবং ক্রেডিট এজেন্সি। উপরন্তু, ব্যবহৃত নিষেধাজ্ঞা তালিকা ক্রমাগত আপডেটের জন্য স্ক্যান করতে এবং তাদের রিয়েল-টাইমে বিতরণ করতে সক্ষম হওয়া উচিত। এই ভাবে এটি একটি মসৃণ প্রদান করা সম্ভব
যারা নতুন অ্যাকাউন্ট খুলছেন বা আর্থিক পণ্য ক্রয় করছেন তাদের জন্য ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, যা ডিজিটাল যুগে অনেকেই আশা করে। নিষেধাজ্ঞা চেকের এই স্বয়ংক্রিয়তা একটি ম্যানুয়াল পদ্ধতির সাথে তুলনা করার তুলনায় অনেক বেশি দক্ষ এবং সঠিক পদ্ধতি,
যা এই উদ্দেশ্যে কর্মীদের নিয়োগ ও প্রশিক্ষণের অতিরিক্ত খরচের কারণে আরও ব্যয়বহুল। এছাড়াও, শারীরিক পরীক্ষাগুলি ভুল হওয়ার সম্ভাবনা বাড়ায়, যা আপনার ব্যবসাকে নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘন এবং সংশ্লিষ্ট খরচের মুখোমুখি হতে পারে
জরিমানা এবং আপনার খ্যাতি.

2)     প্রতিকূল মিডিয়া চেক গ্রহণ

রিয়েল-টাইমে সাম্প্রতিক সংবাদ এবং সতর্কতাগুলি পর্যবেক্ষণ করা অপরিহার্য, শুধুমাত্র যারা নিষেধাজ্ঞার সম্মুখীন তাদের তথ্যের উৎসের জন্যই নয়, PEP এবং অন্য যে কেউ আপনার প্রতিষ্ঠানের সম্ভাব্য নেতিবাচক নিয়ন্ত্রক, আর্থিক বা সুনামগত পরিণতি হতে পারে তাদের সম্পর্কেও।
এটি গুরুত্বপূর্ণ যে প্রতিকূল মিডিয়া চেক করার জন্য ব্যবহৃত সরঞ্জামগুলি বিশ্বব্যাপী সংবাদ মাধ্যম স্ক্যান করতে পারে, তাদের বিরুদ্ধে নতুন নিষেধাজ্ঞা রয়েছে এবং যেখানে আইনি মামলা মুলতুবি রয়েছে তাদের তথ্য সোর্স করতে পারে।

3)     সম্মতি কর্মীদের জন্য অনুমোদন প্রশিক্ষণ

কমপ্লায়েন্স কর্মীদের কি সর্বশেষ নিষেধাজ্ঞার ব্যবস্থা সম্পর্কে স্পষ্ট ধারণা আছে এবং তাদের দ্বারা প্রভাবিত হওয়া ব্যক্তিদের কীভাবে পরিচালনা করতে হয় তা জানেন? নিষেধাজ্ঞার তথ্য, উপযুক্ত প্রশিক্ষণের উপর কাজ করার ক্ষেত্রে সামনের লাইনে সম্মতি কর্মীদের সাথে
এবং নির্দেশিকা প্রদান করা আবশ্যক.

4)     সিস্টেম এবং নিয়ন্ত্রণ আপডেট করুন - অনবোর্ডিং এবং পেমেন্ট স্ক্রীনিং প্রযুক্তি অনুমোদিতদের উপর কাজ করতে সক্ষম?

মঞ্জুরিপ্রাপ্ত গ্রাহকদের প্রতি কীভাবে প্রতিক্রিয়া জানাতে হবে সে সম্পর্কে কর্মীদের প্রশিক্ষণের পাশাপাশি, আপনার সংস্থার অনবোর্ডিং এবং পেমেন্ট স্ক্রিনিং প্ল্যাটফর্মগুলি কি কার্যকরভাবে একই কাজ করতে পারে? একবার আপনার ডাটাবেসে সেই অনুমোদনগুলি শনাক্ত হয়ে গেলে, আপনার কাছে কি সিস্টেম আছে
দ্রুত অ্যাকাউন্ট ব্লক, লেনদেন এবং তহবিল ফ্রিজ করার জায়গায়? এই তথ্যের উপর অবিলম্বে কাজ করার জন্য প্রক্রিয়াগুলি থাকা গুরুত্বপূর্ণ।

5)     স্বয়ংক্রিয় পরিচয় যাচাইকরণের সাথে একটি বিস্তৃত পদ্ধতি গ্রহণ করুন

একটি স্বয়ংক্রিয় সরঞ্জাম যা রিয়েল-টাইম উত্সগুলিতে PEPs এবং RCAs সহ ভিন্ন নিষেধাজ্ঞার তালিকায় রয়েছে, স্বয়ংক্রিয় KYC এবং AML ক্রিয়াকলাপগুলির জন্য আরও ব্যাপক পদ্ধতির অংশ হিসাবে ভাল কাজ করে। এই কারণেই ইলেকট্রনিক পরিচয় ব্যবহারে আগ্রহ বাড়ছে
ভেরিফিকেশন (eIDV) টুলস, যার পাশাপাশি ব্যাপক নিষেধাজ্ঞার ডেটা, PEPs এবং RCAs-এ অ্যাক্সেস রয়েছে, তারা সম্মানিত ডেটা স্ট্রিমগুলির বিরুদ্ধে ব্যবহারকারী-প্রদত্ত বিশদ ক্রস-চেক করতে সক্ষম হয় যাতে তারা বলে যে তারা আসল-সময়ে।

এই পাঁচটি পদক্ষেপ গ্রহণের মাধ্যমে আর্থিক সংস্থাগুলি বিশ্বব্যাপী সরকার এবং নিয়ন্ত্রকদের কাছ থেকে PEP এবং RCA-এর ডেটা সহ ক্রমাগত আপডেট করা রিয়েল-টাইম নিষেধাজ্ঞার ডেটাতে অ্যাক্সেস পাবে। স্বয়ংক্রিয় কার্যকারিতা সহ, এই তালিকাগুলি সহজেই ব্যবহার করা যেতে পারে
বিস্তৃত স্বয়ংক্রিয় eIDV প্রযুক্তির সাথে একত্রে, উদাহরণস্বরূপ, একটি নির্ভুল, দ্রুত, এবং খরচ-কার্যকর KYC এবং AML প্রক্রিয়ার জন্য।