পাঁচটি টেকওয়ে ব্যাঙ্ককে তাদের ট্রেড ফাইন্যান্স প্ল্যাটফর্মের জন্য বিবেচনা করতে হবে

বিশ্ব বাণিজ্য অর্থায়নের আয়তনের 55% এশিয়া প্যাসিফিকের। এই অঞ্চলের বাণিজ্য বৃদ্ধির সাথে সাথে অর্থায়নের ব্যবধানও বৃদ্ধি পায়। উচ্চ খরচ-পরিষেবা, অনুভূত ঝুঁকি, উত্তরাধিকার ব্যবস্থা এবং প্রক্রিয়াগুলি উদীয়মান এশীয় অর্থনীতিতে US$700 বিলিয়ন মূল্যের অপূরণীয় চাহিদা ফেলেছে।

যেহেতু শিল্প বাণিজ্য অর্থের ব্যবধান বন্ধ করার জন্য দৌড়াদৌড়ি করছে, ডিজিটাইজেশনকে একটি গুরুত্বপূর্ণ সক্ষমকারী হিসাবে দেখা হচ্ছে; কিন্তু এশিয়ার কর্পোরেটরা কোথায় দাঁড়াবে? কোন বিভাগে ব্যাংকের ডিজিটাল ট্রেড প্ল্যাটফর্ম গ্রহণ করার প্রবণতা রয়েছে? কি বৈশিষ্ট্য সবচেয়ে মূল্যবান? এবং তারা কোন চ্যালেঞ্জের সম্মুখীন হয়?

সাইকে, একটি কৌশলগত নকশা পরামর্শদাতা যা এশিয়া প্যাসিফিকের সংস্থাগুলিকে মানবকেন্দ্রিক উদ্ভাবনের মাধ্যমে বৃদ্ধি আনলক করতে সাহায্য করে, সম্প্রতি এশিয়ার এসএমই এবং কর্পোরেটদের মধ্যে একটি গুণগত গবেষণা করেছে৷

গবেষণায় প্রকাশ করা হয়েছে যে গ্রাহকরা ডিজিটাল সমাধানগুলি অন্বেষণ করতে ইচ্ছুক - এর দ্বারা পরিমাণগত গবেষণা ফলাফলের প্রতিধ্বনি গ্রীনিচ একটি ট্রেড ফাইন্যান্স প্রদানকারী নির্বাচন করার জন্য ডিজিটাল প্ল্যাটফর্মের গুণমানটি শীর্ষ 5 বিবেচনার মধ্যে রয়েছে।

সাইকেএর গবেষণায় ব্যাঙ্কগুলির বিবেচনা করার জন্য পাঁচটি মূল টেকওয়ে পাওয়া গেছে।

1. সুবিধার বিষয়ে পরিষ্কার হোন

ব্যাঙ্কগুলিকে প্রয়োজন অনুসারে গ্রাহকদের ভাগ করতে হবে এবং তাদের জন্য একটি বাধ্যতামূলক মূল্য প্রস্তাব ডিজাইন করতে হবে। কোন দুটি কোম্পানি একই নয়, এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে মনে রাখতে হবে যে তাদের প্ল্যাটফর্ম সবার কাছে আবেদন করবে না।

বৃহত্তর MNCগুলি ইতিমধ্যেই তাদের মাল্টি-ব্যাঙ্ক সম্পর্ক এবং সরবরাহকারীদের নেটওয়ার্কগুলি পরিচালনা করতে তৃতীয় পক্ষের সফ্টওয়্যার ব্যবহার করতে পারে।

কিন্তু কোম্পানিগুলো তাদের আঞ্চলিক উপস্থিতি বাড়াচ্ছে যারা এখনো ডিজিটাল প্ল্যাটফর্মে স্থায়ী হয়নি তাদের ব্যাংকিং পার্টনারের দ্বারা একটি প্ল্যাটফর্ম গ্রহণ করার জন্য উপযুক্ত হতে পারে।

ব্যাঙ্কগুলিকে তাদের প্ল্যাটফর্মের মূল্য স্পষ্টভাবে এমনভাবে যোগাযোগ করতে হবে যা এই কোম্পানিগুলির সাথে অনুরণিত হয়।

একটি সাম্প্রতিক বৈশ্বিক গবেষণায় প্রকাশ করা হয়েছে যে প্রায় অর্ধেক লজিস্টিক এবং সাপ্লাই চেইন দল ডকুমেন্টারি ট্রেড টেকনোলজি অবলম্বন করতে ইচ্ছুক নয় যতক্ষণ না তারা জানে যে তারা ঠিক কিসের জন্য সাইন আপ করছে।

সুতরাং, প্ল্যাটফর্মটি প্রতিদিনের অপারেশনাল দলকে কীভাবে সাহায্য করতে পারে তার সাথে মিল রেখে ট্রেজারি সিদ্ধান্ত গ্রহণকারীদের জন্য কৌশলগত স্তরে একজনের মেসেজিং তৈরি করা গুরুত্বপূর্ণ।

এইচএসবিসি একটি উপযুক্ত উদাহরণ - সামগ্রিক প্রস্তাব, বৈশিষ্ট্য এবং তাদের পিছনে নকশা চিন্তা সংক্ষিপ্তভাবে প্রকাশ করা। এটি অপারেশনাল কর্মীদের জন্য কল্পনা করা সহজ করে তোলে যে এটি তাদের বিদ্যমান প্রক্রিয়াগুলির মধ্যে কীভাবে সহায়তা করে এবং ফিট করে।

2. নতুন ব্যবহারকারীদের ডিজিটালে রূপান্তর করতে সহায়তা করুন

33% গ্রাহক বলেছেন যে ডিজিটাল ট্রেড প্ল্যাটফর্মগুলি গ্রহণ করার সময় তাদের প্রধান চ্যালেঞ্জ ছিল নির্দেশনার অভাব। ব্যবহারকারীর নির্দেশিকাগুলি নতুন প্ল্যাটফর্মগুলির জন্য গুরুত্বপূর্ণ সরঞ্জাম হিসাবে কাজ করে, তবুও আমরা প্রায়শই গ্রাহকদের কাছ থেকে শুনতে পাই যে এই সংস্থানগুলি পুরানো, খারাপভাবে ডিজাইন করা PDFগুলি৷

নতুন প্ল্যাটফর্মে অনবোর্ডিং সংস্থার প্রাথমিক গ্রহণকারীদের জন্য একটি মূল রেফারেন্স হতে গাইডগুলিকে সাবধানে তৈরি করা দরকার। নতুন ব্যবহারকারীদের প্ল্যাটফর্মে নেভিগেট করার এবং কার্য সম্পাদন করার সময় অবিচ্ছিন্ন, ইন-সিটু রিমাইন্ডারের প্রয়োজন হবে।

ব্যাঙ্কগুলিকে গাইডেড ট্যুর প্রবর্তন করার কথা বিবেচনা করা উচিত, সহায়ক 'কোচমার্কস'-এর ডোজ দিয়ে তাদের পরিপূরক করা - বিজ্ঞপ্তিগুলি যা প্রদর্শিত হয় যখন কোনও ব্যবহারকারী ইন্টারফেসের সাথে যোগাযোগ করে - লেনদেনগুলি ট্র্যাক করা বা নগদ প্রবাহের পূর্বাভাস দেওয়ার মতো চটকদার কাজগুলিতে সহায়তা করার জন্য৷

টুলটিপগুলি আরও কঠিন কাজগুলির জন্য অবিরাম ইঙ্গিত প্রদানের জন্য দরকারী - এবং জটিল কর্মপ্রবাহ যেমন লেনদেন সংক্রান্ত প্রতিবেদন তৈরি করা, বাণিজ্য সুবিধাগুলি পরিচালনা করা বা এমনকি শিল্পের শব্দার্থ বোঝার ক্ষেত্রেও সমস্ত পার্থক্য করতে পারে৷

কিছু গ্রাহককে নির্দিষ্ট কাজের সময় ম্যানুয়াল প্রক্রিয়াগুলিতে ফিরে যেতে হতে পারে - বিশেষ করে যে প্রক্রিয়াগুলি ডিজিটাইজ করা আরও কঠিন - এবং প্ল্যাটফর্মগুলি গ্রাহকদের কাগজের পদ্ধতিতে স্যুইচ করার অনুমতি দেয় কারণ তারা ডিজিটাল সিস্টেমে বিশ্বাস তৈরি করে। সুতরাং, একটি হাইব্রিড পদ্ধতি ব্যবহারকারীদের তাদের ব্যবসার প্রয়োজনের সাথে ব্যবহার মানিয়ে নিতে ব্যাপকভাবে সাহায্য করবে।

যদি তাদের গ্রাহক সহায়তার সাথে যোগাযোগ করতে হয়, ব্যাঙ্কগুলিকে এমন বৈশিষ্ট্যগুলি তৈরি করা উচিত যা তাদের গ্রাহক পরিষেবা কর্মীদের ব্যবহারকারীর স্ক্রিন দেখতে বা তাদের পক্ষ থেকে লগ ইন করতে দেয় যাতে সমস্যার মূল নির্ণয় করা যায় এবং একটি সময়মত সমাধান প্রদান করা যায়।

3. অভিজ্ঞ ডিজিটাল ব্যবহারকারীদের জন্য সরবরাহ করুন

গ্রাহকরা নতুন প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করে আরও স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করলে, তারা অনিবার্যভাবে আরও উন্নত বৈশিষ্ট্যগুলি ব্যবহার করবে।

এর ফলে জটিল কর্মপ্রবাহ এবং ব্যবসায়িক প্রক্রিয়া হতে পারে যার জন্য কাজের স্থিতির চারপাশে আরও স্বচ্ছতার প্রয়োজন হবে।

ব্যবহারকারীদের দেখতে হবে কোন তাত্ক্ষণিক কাজগুলির জন্য মনোযোগ প্রয়োজন এবং যতটা সম্ভব সহজে সেগুলির উপর কাজ করে৷

সীমাসূচক রেখাএর ডকুমেন্টারি ট্রেড প্ল্যাটফর্ম তাদের পরবর্তী পদক্ষেপগুলির সাথে সংশোধন এবং উপস্থাপনা স্থিতির রূপরেখা দেয় - ছোট দলগুলির জন্য সহজ কর্ম। কিন্তু বৃহত্তর দলগুলির জন্য, দৃশ্যত প্রতিনিধিত্বকারী কর্মপ্রবাহ, অভিনেতা এবং ক্রিয়াগুলি প্রক্রিয়াটিকে প্রবাহিত করতে পারে।

4. সহজ সুপারিশ এবং nudges প্রস্তাব

গ্রাহকরা ক্রমাগত নমনীয় অর্থায়নের বিকল্প এবং তাদের ট্রেড ওয়ার্কফ্লো অপ্টিমাইজ করার উপায়গুলির সন্ধানে থাকে।

ফাইন্যান্সিং এক্সটেনশন, প্রারম্ভিক এবং আংশিক অর্থপ্রদান, এবং ব্যাচ নিষ্পত্তি কিছু উদাহরণ - এবং প্রাসঙ্গিক সুপারিশ প্রদান করা যা গ্রাহকদের এই বিকল্পগুলিতে অ্যাক্সেস পেতে সাহায্য করবে মূল্যবান হবে।

নতুন অ্যাপ্লিকেশানের আগে লেনদেন সংক্রান্ত পক্ষগুলিকে ভেট করা বা মীমাংসা নির্দেশাবলী আগেভাগে প্রদান করার জন্য সুপারিশগুলি কার্যকারিতাকে প্রবাহিত করতে এবং গ্রাহকদের জন্য আশ্বাস দিতে সাহায্য করতে পারে৷

প্রায়শই, গ্রাহকরা এই বিকল্পগুলি সম্পর্কে সচেতন হন না, তাই প্রাসঙ্গিক, প্রাসঙ্গিক পণ্য সুপারিশ - স্বয়ংক্রিয় হোক বা উপদেষ্টাদের কাছ থেকে - ব্যাঙ্ক প্ল্যাটফর্মগুলিকে এমন একটি থেকে যেতে সক্ষম করে যা লেনদেনগুলিকে একটি মূল্য সংযোজিত পরামর্শে নথিভুক্ত করে৷

5. মনে রাখবেন এই প্ল্যাটফর্মটি তাদের হাতিয়ার হয়ে উঠতে চলেছে

ব্যাঙ্কগুলিকে মনে রাখতে হবে যে তাদের প্ল্যাটফর্ম তাদের গ্রাহকরা প্রতিদিন, ঘন্টায় ভিত্তিতে ব্যবহার করবে। তাদের নিশ্চিত করতে হবে যে গ্রাহকরা তাদের ব্যবসার প্রয়োজন অনুসারে প্রায়শই ব্যবহৃত বৈশিষ্ট্যগুলি কাস্টমাইজ করতে পারে।

ড্যাশবোর্ড এবং টেবিলের কাস্টমাইজযোগ্য উইজেট, হেডার এবং লেআউটের প্রয়োজন হতে পারে। বিজ্ঞপ্তিগুলি বিভিন্ন স্টেকহোল্ডার এবং চ্যানেল পছন্দগুলির জন্য কাস্টমাইজ করা প্রয়োজন হতে পারে৷

পোর্টফোলিও ব্যবহার এবং সুবিধা ব্যবস্থাপনার জন্য প্রতিবেদনের প্রয়োজনীয়তা তাদের অভ্যন্তরীণ হিসাবরক্ষণের উপর নির্ভর করে পরিবর্তিত হবে। স্প্রেডশীট, ইআরপি বা ট্রেজারি প্ল্যাটফর্মের মতো অভ্যন্তরীণ সরঞ্জামগুলিতে অফ-প্ল্যাটফর্মে ডেটা ম্যানিপুলেট করার জন্য আরও পরিশীলিত দলগুলির নমনীয় রপ্তানি বৈশিষ্ট্যগুলির প্রয়োজন হবে।

যেহেতু ব্যাঙ্কগুলি প্ল্যাটফর্ম বিশ্লেষণ, ব্যবহারকারীর পরীক্ষা এবং পুনরাবৃত্তিমূলক নকশার মাধ্যমে গ্রাহকদের আচরণ সম্পর্কে আরও শিখেছে, তাদের নিশ্চিত করতে হবে যে তারা গ্রাহকদের প্রয়োজনের সাথে খাপ খাইয়ে নেওয়ার জন্য অভিজ্ঞতাকে রূপ দিতে চলেছে।

যেকোনো ব্যাঙ্ক প্ল্যাটফর্মের চূড়ান্ত লক্ষ্য হল ক্রমাগত ট্রেড লাইফ সাইকেল জুড়ে গ্রাহকদের কাছে বর্ধিত মূল্য প্রদান করা। এটি করার জন্য, গ্রাহকদের অবশ্যই এমন একটি প্ল্যাটফর্মে গণনা করতে সক্ষম হতে হবে যা তাদের প্রয়োজন অনুসারে শক্তিশালী, সহানুভূতিশীল ডিজাইন সরবরাহ করে।

এটি ব্যাংকগুলিকে এমন কোম্পানিগুলির সাথে আস্থা তৈরি করতে সাহায্য করবে যারা একটি কৌশলগত ব্যাঙ্কিং অংশীদার খুঁজছে যারা অনিশ্চিত সময়ে দীর্ঘমেয়াদী সক্ষমতা বিকাশে সাহায্য করবে, শুধুমাত্র অন্য লেনদেন প্রতিষ্ঠান নয়।

PSYKHE হল একটি কৌশলগত ডিজাইন কনসালটেন্সি যা মানবকেন্দ্রিক উদ্ভাবনের মাধ্যমে APAC-তে সংস্থাগুলিকে বৃদ্ধি আনলক করতে সাহায্য করে। এই সম্পর্কে আরও জানো সাইকে.