অস্বাভাবিক সম্পদের ধরন অপরাধীদের অর্থ পাচারের সুযোগ দেয়। ক্রিপ্টোকারেন্সি, আর্টওয়ার্ক এবং বিলাস দ্রব্যের সমস্ত বৈশিষ্ট্য রয়েছে যা তাদের অপরাধমূলক লাভের আসল উত্স লুকানোর জন্য উপযুক্ত বাহন করে তোলে।
এই সম্পদগুলির মূল্য, ট্রেস এবং যাচাই করা কঠিন, কীভাবে কমপ্লায়েন্স অফিসাররা অবৈধ কার্যকলাপ দেখতে পারেন? এবং তারা কি জন্য সতর্ক করা উচিত?
ক্রিপ্টোকারেন্সী সমূহ
যদিও ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেন সরাসরি ব্যক্তিগত পরিচয় প্রকাশ করে না, ব্লকচেইনের সর্বজনীন প্রকৃতি লেনদেন বিশ্লেষণ এবং লেনদেনের ধরণ এবং ব্লকচেইন ডেটা সতর্কতার সাথে পরীক্ষার মাধ্যমে তহবিলের সম্ভাব্য ট্রেসিংয়ের অনুমতি দেয়। Crypto বেনামী রক্ষা করে এবং খারাপ অভিনেতাদের অচেনা বা মিথ্যা পরিচয়ের অধীনে কাজ করতে সহায়তা করে। যদিও লেনদেনগুলি নিজেরাই সনাক্তযোগ্য, ব্লকচেইনের কারণে, তাদের পিছনে অভিনেতারা নেই।
ব্লকচেইন ডেটা প্ল্যাটফর্ম
চেইন্যানালাইসিস দেখা গেছে যে “অবৈধ লেনদেনের পরিমাণ টানা দ্বিতীয় বছরে বেড়েছে [2022 সালে], যা সর্বকালের সর্বোচ্চ 20.1 বিলিয়ন ডলারে পৌঁছেছে। 44-এর অবৈধ লেনদেনের পরিমাণের 2022% অনুমোদিত সংস্থাগুলির সাথে যুক্ত কার্যকলাপ থেকে এসেছে।"
এতে অবাক হওয়ার কিছু নেই যে, বিশ্বব্যাপী 600টি কোম্পানি জুড়ে,
প্রায় 70% ব্যক্তি সম্মতিতে কাজ করা ব্যবসায় ক্রিপ্টোকারেন্সির মাধ্যমে মানি লন্ডারিংয়ের ক্রমবর্ধমান হুমকির বিষয়ে চিন্তিত, 41% প্রকাশ করে যে তারা সম্প্রতি ক্রিপ্টোকারেন্সি-সম্পর্কিত মানি লন্ডারিং স্কিমগুলি সনাক্ত করেছে৷
অবৈধ লেনদেনের জন্য ক্রিপ্টো এত উপযুক্ত হওয়ার কারণ হল বেনামী ব্রাউজার ব্যবহার করার পদ্ধতি যেমন
পাহাড় যেমন মিশ্র ওয়ালেটে ক্রিপ্টো সংরক্ষণ করতে
কয়েনজাইন. এটি অবৈধ তহবিলগুলিকে বৈধ উত্সের সাথে মিশ্রিত করার অনুমতি দেয়, স্তরযুক্ত এবং তারপরে আহরণ করে বাস্তব-বিশ্বের তহবিল, পরিষ্কার নগদ এবং সম্পদে রূপান্তরিত হয়।
আরো আপনি কি জানেন
এই ধরনের জটিলতার সাথে, কীভাবে কমপ্লায়েন্স পেশাদাররা ক্রিপ্টো উপস্থাপন করা ঝুঁকিকে ভেঙে ফেলা এবং পরিচালনা করতে শুরু করতে পারে? দৃঢ় AML প্রক্রিয়ার প্রয়োগের পাশাপাশি, ক্রিপ্টো ইকোসিস্টেম সম্পর্কে শিক্ষা প্রদান করা তাদের আরও সহজে সতর্কতা চিহ্নগুলিকে চিহ্নিত করার অনুমতি দেবে।
উদাহরণস্বরূপ, বিটকয়েনের মাধ্যমে সম্পদ অর্জনকারী ব্যক্তি প্রকৃত কিনা তা যাচাই করার জন্য কমপ্লায়েন্স অফিসাররা কী পদক্ষেপ নিতে পারে? প্রথমত, তাদের চেক করা উচিত যে এক্সচেঞ্জের বৈধ লাইসেন্স আছে কি না এবং মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ করার জন্য সঠিকভাবে নিয়ন্ত্রিত হয়েছে, সেইসাথে এক্সচেঞ্জটি সম্মানজনক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য গবেষণা করা উচিত। তারা স্ক্রিনশট আকারে তাদের ওয়ালেটের উপর নিয়ন্ত্রণের প্রমাণের জন্যও অনুরোধ করতে পারে। এটি বিটকয়েনের কাছ থেকে বিবৃতি গ্রহণ করার পরিবর্তে, আরও নিরীক্ষণের চেক হিসাবে তারা প্রকৃতপক্ষে সেই মুদ্রাগুলিকে খনন করেছে প্রমাণ হিসাবে বিদ্যুৎ বা সার্ভারের বিলগুলি দেখার পাশাপাশি। অথবা কোনো ক্লায়েন্ট তাদের বিটকয়েন ক্যাশ আউট করেছে কিনা তার উপর নির্ভর করে তারা স্থানীয় ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্টের প্রমাণ চাইতে পারে।
আর্টওয়ার্ক
আর্টওয়ার্ক হল একটি আইটেমের প্রধান উদাহরণ যেখানে প্রচুর পরিমাণে মূল্য বহন করার ক্ষমতা রয়েছে। একটি টুকরা একটি খুব দীর্ঘ জীবনকাল জুড়ে একাধিকবার হাত পরিবর্তন করাও স্বাভাবিক। এই দীর্ঘ ঘূর্ণায়মান ট্রেইল অপরাধীদের জন্য উপযুক্ত সুযোগ প্রদান করে যারা তাদের নোংরা অর্থ নিয়ে যাওয়া ভ্রমণকে অস্পষ্ট করতে চায়।
অধিকন্তু, উচ্চ-মূল্যের শিল্প ব্যবসায়ীদের তারা কার কাছ থেকে কিনছে বা বিক্রি করছে সে সম্পর্কে অন্ধকারে রাখা সাধারণ ছিল। এই দ্বারা রিপোর্ট করা হয়
নিউ ইয়র্ক টাইমস 2021 সালে, যা ব্যাখ্যা করেছিল যে "কোটি কোটি ডলার শিল্পের হাত প্রতি বছর সামান্য বা কোনো পাবলিক যাচাই-বাছাই ছাড়াই পরিবর্তন হয়”। এই চুক্তিগুলি, গোপনীয়তার মধ্যে আবৃত, আইনের অনুপস্থিতির কথা উল্লেখ না করে যা বিক্রয়ের ডকুমেন্টেশনের উপর জোর দেয়, কর্তৃপক্ষকে কোনও সন্দেহজনক বিবরণ উন্মোচন করতে বাধা দেয়।
এটি 2020 সালে জোর দেওয়া হয়েছিল, যখন একটি
মার্কিন সিনেটের রিপোর্ট প্রকাশ করেছে "শিল্প শিল্পের গোপন প্রকৃতি শিল্প মধ্যস্থতাকারীদের অনুমোদন দেওয়ার পরে রাশিয়ান অলিগার্চদের সাথে যুক্ত শেল কোম্পানিগুলির মাধ্যমে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে উচ্চ-মূল্যের শিল্পে $18 মিলিয়নের বেশি কেনার অনুমতি দিয়েছে।"
প্রতিক্রিয়া হিসেবে ইইউ এবং যুক্তরাজ্য শিল্প জগতের জন্য নতুন অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং প্রবিধান প্রবর্তন করেছে। কিন্তু শেল কোম্পানি, মাল্টি জুরিডিকশনাল কমপ্লেক্স এন্টিটি এবং ট্যাক্স হেভেন-এর মতো আইনি ডিভাইস দ্বারা তৈরি ওয়েবকে বিচ্ছিন্ন করা একটি উল্লেখযোগ্য চ্যালেঞ্জ।
অর্থ পাচার প্রতিরোধ
এই বাধাগুলো মোকাবেলা করা শুরু হয় ব্যতিক্রমী সম্পাদনের সাথে একটি শক্তিশালী সম্মতি প্রক্রিয়া প্রয়োগ করে। পরিচয় যাচাইকরণ এবং প্রশিক্ষণ ছাড়াও, একটি ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি হল আপনার এক নম্বর প্রতিরক্ষা।
ডিলয়েট একটি মূল্যায়ন কাঠামো প্রদান করে যা শিল্প জগতে বিক্রেতা এবং ক্রেতাদের নির্দেশনা প্রদান করে।
শিল্প-ভিত্তিক লেনদেনের দিকে তাকানোর সময়, কমপ্লায়েন্স পেশাদারদের প্রথমে এবং সর্বাগ্রে, ক্রেতা বা বিক্রেতার ধরন বিবেচনা করতে হবে। উদাহরণস্বরূপ, একজন পৃথক সংগ্রাহক একটি অফশোর ট্রাস্টের তুলনায় বিভিন্ন প্রশ্ন প্রম্পট করবে। উপরন্তু, আর্টওয়ার্কের ধরন এবং কীভাবে এটি লেনদেন করা হচ্ছে উভয়ের দিকেই মনোযোগ দেওয়া উচিত, তা সামনাসামনি হোক, শিল্প মেলায় বা ওয়েব প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে। আর্টওয়ার্কের উত্স সম্পর্কে তথ্য ভালভাবে নথিভুক্ত না হলে, এটি অর্থ পাচারের জন্য ব্যবহৃত হওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে।
উচ্চ মূল্যের পণ্য
শিল্পকর্মের অনুরূপ শিরায়, বিলাস দ্রব্যের বাজার অর্থ পাচার এবং তাদের সম্পদ সঞ্চয় করার জন্য অপরাধীদেরকে ধার দেয়। চটকদার গহনা এবং অভিনব গাড়ির মতো সহজে পরিবহনযোগ্য আইটেমগুলি বিশাল দামে একক লেনদেনে মালিকানা পরিবর্তন করতে পারে। বাজারের মান-অস্পষ্ট প্রকৃতি, যা ব্র্যান্ডের স্বীকৃতি, বিরলতা এবং উদ্ভবের মতো কম বাস্তব বিষয়গুলিকে বিবেচনা করে, স্ফীত মূল্যের মাধ্যমে স্থান নির্ধারণের অনুমতি দেয় এবং আইটেমটি নিজেই সহজ স্তরবিন্যাস সমর্থন করে।
উচ্চ মান খরচ
কমপ্লায়েন্স পেশাদারদের প্রতারণামূলক কার্যকলাপের দ্বারা বোকা বানানোর সুযোগ কমাতে, তাদের অস্বাভাবিক আচরণ থেকে সতর্ক থাকা উচিত এবং সাধারণ অর্থ পাচারের লক্ষণগুলির দিকে নজর দেওয়া উচিত। প্রথমত, শেল কোম্পানি এবং অন্যান্য জটিল মালিকানা কাঠামোর সাথে কাজ করার সময় তাদের অতি-সতর্ক হওয়া উচিত।
দ্বিতীয়ত, তাদের খারাপ অভিনেতাদের দিকে নজর রাখা উচিত যারা তাদের পক্ষে কেনার জন্য তৃতীয় পক্ষকে মোতায়েন করে তাদের পরিচয় গোপন করে। উপরন্তু, অস্বাভাবিক ক্রয়ের ধরণ এবং অর্থপ্রদানের পদ্ধতি হিসাবে নগদ বা তার ব্যবহার করার জেদ সন্দেহ বাড়াতে হবে। অবশেষে, একজন ক্লায়েন্টের উল্লিখিত পেশা বা আয় এবং তাদের ক্রয় আচরণের পিছনে অসঙ্গতিগুলিও অর্থ পাচারের ইঙ্গিত দিতে পারে।
আলোর সন্ধান
অস্বাভাবিক সম্পদের প্রকারের অন্ধকারের আন্ডারবেলি উন্মোচন করা চ্যালেঞ্জিং। এটি তাদের অনন্য বৈশিষ্ট্যের কারণে। তাদের জটিলতা, অস্বচ্ছতা এবং মূল্যের ওঠানামার প্রতি সংবেদনশীলতার অর্থ হল উপকারী মালিকানা নিশ্চিত করা প্রায়শই কঠিন হয়ে পড়ে।
তাদের ইকোসিস্টেমে বিদ্যমান হুমকির ধরন সম্পর্কে গভীর ধারণা লাভ করে এবং যেকোনো অস্বাভাবিক ক্রিয়াকলাপের প্রতি সতর্কতা বজায় রাখার মাধ্যমে, সম্মতি পেশাদাররা কার্যকরভাবে অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াই করার তাদের ক্ষমতা বাড়াতে পারে। শেষ পর্যন্ত, অর্থ পাচারের প্রকৃতি নির্দেশ করে যে পেশাদাররা সবকিছু ধরতে সক্ষম হবে না। কিন্তু সঠিক প্রক্রিয়ার সাথে, সম্মতি পেশাদাররা নিশ্চিত করতে পারে যে দূষিত উদ্দেশ্যগুলি সফল হবে না।
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোইএসজি। মোটরগাড়ি / ইভি, কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
- ব্লকঅফসেট। পরিবেশগত অফসেট মালিকানার আধুনিকীকরণ। এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : আছে
- : হয়
- :না
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- ক্ষমতা
- সক্ষম
- সম্পর্কে
- গ্রহণ
- হিসাব
- দিয়ে
- আইন
- কার্যকলাপ
- অভিনেতা
- প্রকৃতপক্ষে
- যোগ
- উপরন্তু
- পর
- সব
- অনুমতি
- অনুমতি
- অনুমতি
- এছাড়াও
- যদিও
- এএমএল
- পরিমাণে
- an
- বিশ্লেষণ
- এবং
- নাম প্রকাশে অনিচ্ছুক
- নামবিহীন
- অর্থ পাচার বিরোধী
- কোন
- অভিগমন
- রয়েছি
- শিল্প
- আর্টওয়ার্ক
- AS
- মূল্যায়ন
- সম্পদ
- যুক্ত
- At
- সাধিত
- মনোযোগ
- কর্তৃপক্ষ
- প্রশস্ত রাজপথ
- পিছনে
- খারাপ
- ব্যাংক
- BE
- শুরু করা
- পক্ষ
- পিছনে
- হচ্ছে
- উপকারী
- বিলিয়ন
- নোট
- Bitcoin
- blockchain
- ব্লকচেইন ডেটা
- উভয়
- তরবার
- ব্র্যান্ড স্বীকৃতির
- বিরতি
- ব্রাউজার
- ব্যবসায়
- কিন্তু
- ক্রেতা..
- ক্রেতাদের
- ক্রয়
- by
- মাংস
- CAN
- ধারণক্ষমতা
- সাবধান
- বহন
- কার
- নগদ
- দঙ্গল
- চেনালাইসিস
- চ্যালেঞ্জ
- চ্যালেঞ্জিং
- সুযোগ
- পরিবর্তন
- পরিবর্তন
- চেক
- মক্কেল
- কয়েন
- সংগ্রাহক
- যুদ্ধ
- আসা
- সাধারণ
- কোম্পানি
- তুলনা
- জটিল
- জটিলতা
- সম্মতি
- পরপর
- বিবেচনা
- নিয়ন্ত্রণ
- ধর্মান্তরিত
- পারা
- নির্মিত
- অপরাধী
- যুদ্ধাপরাধীদের
- ক্রিপ্টো
- ক্রিপ্টো ইকোসিস্টেম
- ক্রিপ্টো উপহার
- ক্রিপ্টোকারেন্সি
- cryptocurrency
- অন্ধকার
- উপাত্ত
- ডেটা প্ল্যাটফর্ম
- ডিলিং
- প্রতিষ্ঠান
- গভীর
- প্রতিরক্ষা
- ডেলোইট
- নির্ভর করে
- মোতায়েন
- বিস্তারিত
- সনাক্ত
- ডিভাইস
- আদেশ দেয়
- বিভিন্ন
- সরাসরি
- do
- ডকুমেন্টেশন
- নিচে
- কারণে
- আরাম
- সহজে
- সহজ
- বাস্তু
- প্রশিক্ষণ
- কার্যকরীভাবে
- বিদ্যুৎ
- প্রয়োগকারী
- প্রয়োগ
- উন্নত করা
- নিশ্চিত করা
- সত্ত্বা
- EU
- প্রতি
- সব
- উদাহরণ
- ব্যতিক্রমী
- বিনিময়
- ফাঁসি
- থাকা
- ব্যাখ্যা
- কারণের
- ন্যায্য
- মিথ্যা
- পরিশেষে
- ফাইনস্ট্রা
- প্রথম
- ওঠানামা
- জন্য
- সর্বপ্রথম
- ফর্ম
- পাওয়া
- ফ্রেমওয়ার্ক
- প্রতারণাপূর্ণ
- প্রতারণামূলক কার্যকলাপ
- থেকে
- তহবিল
- তদ্ব্যতীত
- হত্তন
- অকৃত্রিম
- বিশ্বব্যাপী
- পণ্য
- বৃহত্তর
- ক্রমবর্ধমান
- পথপ্রদর্শন
- ছিল
- হাত
- কঠিন
- কঠিনতর
- আছে
- সাহায্য
- গোপন
- লুকান
- উচ্চ
- আঘাত
- কিভাবে
- কিভাবে
- এইচটিএমএল
- HTTPS দ্বারা
- প্রচুর
- পরিচয়
- পরিচয়
- পরিচয় যাচাইকরণ
- if
- অবৈধ
- অবৈধ
- in
- আয়
- ইঙ্গিত
- স্বতন্ত্র
- শিল্পের
- তথ্য
- মনস্থ করা
- উদ্দেশ্য
- মধ্যস্থতাকারীদের
- মধ্যে
- উপস্থাপিত
- IT
- আইটেম
- নিজেই
- যাত্রা
- রাখা
- লন্ডারিং
- আইন
- স্তরপূর্ণ
- লেয়ারিং
- আইনগত
- বৈধ
- কম
- লাইসেন্স
- জীবনকাল
- মত
- সংযুক্ত
- সামান্য
- স্থানীয়
- দীর্ঘ
- দেখুন
- খুঁজছি
- বিলাসিতা
- নিয়ন্ত্রণের
- করা
- পরিচালনা করা
- বাজার
- মানে
- পদ্ধতি
- মিলিয়ন
- খনিত
- প্রশমিত করা
- মিশ্র
- টাকা
- অর্থপাচার করা
- অধিক
- বহু
- বহু
- প্রকৃতি
- প্রায়
- প্রয়োজন
- নতুন
- নিউ ইয়র্ক
- না।
- সাধারণ
- সংখ্যা
- অবমুক্ত
- পেশা
- of
- কর্মকর্তা
- প্রায়ই
- on
- ONE
- সুযোগ
- or
- উত্স
- উৎপত্তি
- অন্যান্য
- বাইরে
- শেষ
- মালিকানা
- দেওয়া
- দলগুলোর
- নিদর্শন
- প্রদান
- মূল্যপরিশোধ পদ্ধতি
- নির্ভুল
- ব্যক্তিগত
- টুকরা
- জায়গা
- মাচা
- Plato
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- সম্ভাব্য
- উপস্থাপন
- প্রতিরোধ
- দাম
- প্রধান
- প্রক্রিয়া
- প্রসেস
- পেশাদার
- লাভ
- প্রমাণ
- বৈশিষ্ট্য
- উত্পত্তি
- প্রদান
- উপলব্ধ
- প্রদানের
- প্রকাশ্য
- ক্রয়
- ক্রয়
- প্রশ্ন
- বৃদ্ধি
- অসাধারণত্ব
- বরং
- বাস্তব জগতে
- কারণ
- সম্প্রতি
- স্বীকার
- নিয়ন্ত্রিত
- আইন
- থাকা
- রিপোর্ট
- রিপোর্ট
- সম্মানজনক
- অনুরোধ
- গবেষণা
- প্রতিক্রিয়া
- প্রকাশ করা
- প্রকাশিত
- প্রকাশক
- অধিকার
- ঝুঁকি
- শক্তসমর্থ
- ROSE
- রাশিয়ান
- সুরক্ষা
- বিক্রয়
- অনুমোদিত
- স্কিম
- স্ক্রিনশট
- দ্বিতীয়
- বিক্রেতাদের
- বিক্রি
- ব্যবস্থাপক সভা
- খোল
- উচিত
- আবৃত
- গুরুত্বপূর্ণ
- স্বাক্ষর
- অনুরূপ
- কেবল
- একক
- So
- কেউ
- সোর্স
- অকুস্থল
- বিবৃত
- বিবৃতি
- বিবৃতি
- যুক্তরাষ্ট্র
- প্রারম্ভিক ব্যবহারের নির্দেশাবলী
- দোকান
- সফল
- এমন
- সমর্থন
- আশ্চর্য
- ধরা
- লাগে
- কর
- চেয়ে
- যে
- সার্জারির
- তাদের
- তাহাদিগকে
- নিজেদের
- তারপর
- সেখানে।
- এইগুলো
- তারা
- তৃতীয়
- তৃতীয় পক্ষগুলি
- এই
- সেগুলো
- হুমকি
- হুমকি
- দ্বারা
- সর্বত্র
- বার
- থেকে
- প্রতি
- চিহ্ন
- অনুসরণযোগ্য
- রচনা
- ব্যবসায়ীরা
- লেজ
- প্রশিক্ষণ
- লেনদেন
- লেনদেন
- সত্য
- আস্থা
- আদর্শ
- ধরনের
- Uk
- পরিণামে
- উন্মোচন
- অধীনে
- বোধশক্তি
- অনন্য
- অবিভক্ত
- মার্কিন যুক্তরাষ্ট
- us
- ব্যবহৃত
- ব্যবহার
- মূল্য
- সুবিশাল
- বাহন
- প্রতিপাদন
- যাচাই
- খুব
- মাধ্যমে
- দেখার
- সতর্ক প্রহরা
- আয়তন
- মানিব্যাগ
- ওয়ালেট
- সতর্কবার্তা
- ছিল
- ওয়াচ
- ধন
- ওয়েব
- আমরা একটি
- ছিল
- কি
- কখন
- কিনা
- যে
- হু
- ইচ্ছা
- টেলিগ্রাম
- সঙ্গে
- কাজ
- বিশ্ব
- চিন্তিত
- বছর
- ইয়র্ক
- আপনি
- আপনার
- zephyrnet