ক্রিপ্টো ক্রাইমের উপর হাউস হেয়ারিং সমস্ত ব্যবহারের জন্য ক্রিপ্টোর সুবিধাগুলি হাইলাইট করে, আইনী এবং অবৈধ - অশৃঙ্খল

আইনপ্রণেতারা ক্রিপ্টোর ডিজাইনের প্রশংসা করেছেন কারণ শুনানি এই ধারণার সাথে বিরোধিতা করেছিল যে ক্রিপ্টোকে অবৈধ ব্যবহারের জন্য ঝুঁকির মধ্যে ফেলে দেয় ঠিক যা এটিকে আইনি ব্যবহারকারীদের জন্যও আকর্ষণীয় করে তোলে।

হাউস ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস কমিটির শুনানি "প্রসঙ্গে ক্রিপ্টো ক্রাইম পার্ট II: এক্সামিনিং অ্যাপ্রোচেস টু কমব্যাট ইলিসিট অ্যাক্টিভিটি" বিষয়ক শুনানি "প্রসঙ্গ" দিকটিকে দ্বিগুণ করে, মিক্সার থেকে স্ব-হোস্টেড ওয়ালেট পর্যন্ত সবকিছুর সুবিধা এবং ক্ষতি উভয়েরই সূক্ষ্মতা এবং বোঝার বৈশিষ্ট্য এবং যাচাইকারী। 

শুনানিতে এমন স্পিকার উপস্থিত ছিলেন যারা ক্রিপ্টোতে পারদর্শী ছিলেন, যার মধ্যে TRM ল্যাবস, কয়েনবেস এবং সার্কেলের স্পিকারও রয়েছে। 

একাধিক সাক্ষ্যের পরে অনচেইন লেনদেনগুলি ট্র্যাক করতে সক্ষম হওয়ার সুবিধাগুলি হাইলাইট করার পরে যখন এটি অবৈধ আর্থিক ব্যবহারের ক্ষেত্রে আসে, যেমন ট্র্যাক করার ক্ষেত্রে ঔপনিবেশিক পাইপলাইনের হ্যাক থেকে মুক্তিপণ, প্রতিনিধি রিচি টরেস (ডি-এনওয়াই.) বলেছিলেন যে রুমে থাকা অনেকেই কি ভাবছেন বলে মনে হচ্ছে৷ 

"সাইবার হাইজিন প্রচার করার চেয়ে স্কেপগোটিং ক্রিপ্টো আরও তাত্ক্ষণিক তৃপ্তি দেয়," টরেস বলেছেন। 

তা সত্ত্বেও, আইন প্রণেতাদের সামনে এবং পিছনে ক্রিপ্টোর সূক্ষ্মতা তুলে ধরেছেন এবং দেখিয়েছেন যে অবৈধ অর্থায়নের সম্ভাবনা এখনও বেশি। প্রথাগত আর্থিক ব্যবস্থার প্রেক্ষাপট।

Arktouros-এর সহ-প্রতিষ্ঠাতা মাইকেল Mosier এবং আর্থিক অপরাধ এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্কের একজন প্রাক্তন ভারপ্রাপ্ত প্রধান, আইন প্রণেতাদের বলেছিলেন যে এটি ব্যাংক গোপনীয়তা আইনের মতো তত্ত্বাবধানের প্রয়োজনীয়তাগুলির জন্য খনি শ্রমিকদের এবং বৈধতাকারীদের সাপেক্ষে বোঝা যায় না। 

"খনি শ্রমিক এবং যাচাইকারীরা মূলত ব্লক তৈরি করছে এবং ব্লক যাচাই করছে," মোসিয়ার বলেছেন। “এবং তারা আজ ইন্টারনেটে যেকোনো ইন্টারনেট পরিষেবা প্রদানকারীর মতো কাজ করছে। এটি এমন কিছু নয় যা আমরা জানি-আপনার-গ্রাহকের [প্রয়োজনীয়তা] এই অর্থে যে এটি কেবলমাত্র ডেটা প্রক্রিয়া করা হচ্ছে। একইভাবে খনি শ্রমিক এবং যাচাইকারীদের জন্য, এটি মূলত প্রক্রিয়াকরণ ডেটা বরাদ্দের একটি এলোমেলো প্রক্রিয়া।"

শুনানিটি ক্রিপ্টো জড়িত থাকলে অবৈধ অর্থের জন্য কার দায়বদ্ধ হওয়া উচিত তার চারপাশের মূল বিষয়গুলিকে সম্মানিত করা হয়েছে৷ যদিও আইন প্রণেতাদের মধ্যে একমত বলে মনে হয়েছিল যে মিক্সারগুলির মতো সরঞ্জামগুলি আরও যাচাই-বাছাইয়ের বিষয় হওয়া উচিত, সামগ্রিকভাবে সেখানে স্বীকৃতি ছিল যে ক্রিপ্টো অবৈধ অর্থায়ন চালায় না।

যেখানে ক্রিপ্টো দুর্বল

"প্রতিটি ট্রেজারি ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং প্রতিটি ব্লকচেইন বিশ্লেষণ মূল্যায়নে এটি স্পষ্ট যে ক্রিপ্টোতে এমনকি ক্রিপ্টোতে থাকা অবৈধ অর্থের সিংহভাগ কেন্দ্রীভূত এক্সচেঞ্জে ঘটছে, যেখানে র‌্যাম্প এবং অফ র‌্যাম্পিং ঘটছে," মোসিয়ার বলেছেন৷ "এবং প্রায় সবই সমুদ্রতীরে ঘটছে।"

ক্রিপ্টোর জন্য একটি সুসংগত AML/KYC কাঠামোর অভাব এতে অবদান রাখে। 

“আমার কাছে অদ্ভুত ব্যাপার হল যে নিয়ন্ত্রক শূন্যস্থান পূরণ করতে এবং বিকেন্দ্রীভূত অবকাঠামোর আশেপাশের ঝুঁকিগুলি পরিচালনা করতে সাহায্য করার আরও প্রতিশ্রুতিশীল উপায়গুলির মধ্যে একটি হল ডিজিটাল আইডি সিস্টেমের বিকাশের মধ্যে, যা মার্কিন সরকার এবং বেসরকারি খাতের সংস্থা উভয়ই কাজ করছে৷ কিন্তু এই বিষয়টি শুধুমাত্র সংক্ষিপ্তভাবে উল্লেখ করা হয়েছে এবং আলোচনা করা হয়েছে,” ইয়ায়া ফানুসি, ক্রিপ্টো কাউন্সিল ফর ইনোভেশন-এর এএমএল এবং সাইবার ঝুঁকির নীতির পরিচালক আনচেইনডকে একটি ইমেলে বলেছেন। তিনি শুনানির পর্যবেক্ষক ছিলেন। "কিন্তু ডিজিটাল আইডি ডেভেলপমেন্ট একটি নতুন উদ্ভাবন হতে পারে যা এএমএল নিয়ন্ত্রক এবং ব্লকচেইন নির্মাতাদের সমানভাবে খুশি করে।"

আটলান্টিক কাউন্সিলের সিনিয়র ফেলো ক্যারল হাউসের সাক্ষ্য অনুসারে, ব্লকচেইন লেজারের স্বচ্ছতা এবং জনসাধারণের প্রকৃতি ক্রিপ্টোর অবৈধ ব্যবহারের জন্য একটি প্রশমিত কারণ। "SWIFT, FedWIRE এবং নগদ মুভমেন্ট পাবলিক লেজারে লেনদেন প্রকাশ করে না বা কারও দেখার জন্য রেকর্ড প্রকাশ করে না।"  

"তবে, নগদও সারা বিশ্বে বিন্দু A থেকে বি পয়েন্টে যেতে সময় এবং উল্লেখযোগ্য স্থান নেয়," হাউস বলেছে। 

হাউস বলেছে যে ক্রিপ্টোর নকশা এটিকে অবৈধ ব্যবহারের জন্য আরও ঝুঁকিপূর্ণ করে তোলে কারণ ঐতিহ্যগত আর্থিক পণ্যের নক্ষত্রমণ্ডলের অনেক আকর্ষণীয় বৈশিষ্ট্য একটি একক সম্পদ, ক্রিপ্টোতে সম্পূর্ণরূপে বিদ্যমান। 

“ক্রিপ্টো জড়িত অপরাধ এখনও বিদ্যমান, এর বেশিরভাগই ক্রিপ্টোর এমন দিকগুলিকে কাজে লাগিয়ে যা প্রযুক্তিকে সামগ্রিকভাবে আকর্ষণীয় করে তোলে — দ্রুত, সীমাহীন, অপরিবর্তনীয়, মধ্যস্থতাকারী ছাড়া তহবিল স্থানান্তর করার ক্ষমতা সহ। এগুলি বৈশিষ্ট্য, বাগ নয়,” যোগ করেছেন ফানুসি।

তিনি ক্রিপ্টোর অবৈধ ব্যবহারকে মোকাবেলা করার জন্য প্রয়োজনীয় সমস্যাটিও তুলে ধরেন, যে এটির বৈধ ব্যবহারকারীদের জন্যও অনেক সুবিধা রয়েছে। 

"এবং যারা ক্রিপ্টোতে ঝুঁকি মোকাবেলা করতে চান তাদের মধ্যে উত্তেজনা রয়েছে যা শিল্পের অবকাঠামোকে ব্যাহত করে আরও ভোঁতা নিয়মের সাথে এবং যারা একটি সূক্ষ্ম, দায়িত্বশীল পদ্ধতির চায় যা সেই বৈশিষ্ট্যগুলিকে বৃদ্ধি করতে এবং ভোক্তাদের উপকার করতে সক্ষম করে," ফানুসি বলেছেন।