যেহেতু ইন্দোনেশিয়ার কর্তৃপক্ষ দেশের ক্রমবর্ধমান পিয়ার-টু-পিয়ার ঋণ শিল্পে মান বাড়ানোর জন্য কাজ করে, তাই এটি অনিবার্য যে ছোট এবং দুর্বল খেলোয়াড়দের বাদ দেওয়া হবে। এটি একটি আশ্চর্যের বিষয় যে, এই সেক্টরের অন্যতম বড় খেলোয়াড়ের মধ্যে সবচেয়ে বড় সমস্যা দেখা দিয়েছে: ইনভেস্ট্রি গ্রুপ।
কোম্পানির সহ-প্রতিষ্ঠাতা এবং সিইও, আদ্রিয়ান গুনাদি, তার পদত্যাগ করেছেন বলে জানা গেছে। ডিল স্ট্রিট এশিয়ার এক প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, তার বিরুদ্ধে অসদাচরণের অভিযোগও রয়েছে।
Investree একটি তারল্য সংকট এবং তার বিনিয়োগকারীদের এবং অংশীদারদের সাথে একটি কূটনৈতিক সংকটের মুখোমুখি হচ্ছে যখন এর প্রধান প্রতিযোগীরা উন্নতি করছে। প্রকৃতপক্ষে, ইন্দোনেশিয়ায় ফিনটেক P2P লাভজনক - কিন্তু Investree এ নয়।
স্থিতিশীল সেক্টর
ইন্দোনেশিয়ার সিকিউরিটি নিয়ন্ত্রক Otoritas Jasa Keuangan (OJK) দ্বারা জারি করা নতুন নিয়ম অনুসরণ করে, ফিনটেক ঋণদান প্ল্যাটফর্মগুলি 2023 সালের জানুয়ারিতে নেট লাভের রিপোর্ট করতে শুরু করে। গত বছরের গ্রীষ্মে, 102টি নিবন্ধিত P2P ফিনটেক $29 মিলিয়ন ডলারের সম্মিলিত নেট লাভ রেকর্ড করেছিল।
কোইনওয়ার্কস এবং মোডালকু (ফান্ডিং সোসাইটিগুলির স্থানীয় শাখা) এবং ক্রেডিভো-এর মতো বাই-এখন পে-লেটার কোম্পানিগুলি সহ ইনভেস্ট্রির সবচেয়ে বড় পিয়ার প্রতিযোগীরা সুস্থ বলে মনে হচ্ছে।
সৌভাগ্যবশত, Investree এর ভাগ্য ইন্দোনেশিয়ার সামগ্রিক আর্থিক স্থিতিশীলতার উপর প্রভাব ফেলবে না। যদিও এই ফিনটেকগুলি ব্যাংকের ঋণদানের অস্ত্রের মূল্যবান চ্যানেল, কেন্দ্রীয় ব্যাংক ওজেকে এবং ব্যাংক ইন্দোনেশিয়া উভয়ের প্রবিধান, P2P ঋণগ্রহীতাদের কাছে ব্যাঙ্কের এক্সপোজার সীমিত করে।
ব্যাংক অংশীদার
Investree হল ইন্দোনেশিয়ার প্রাচীনতম P2P মার্কেটপ্লেসগুলির মধ্যে একটি, যা 2015 সালে সিঙ্গাপুরে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল (এর ইন্দোনেশিয়ার আইনি সত্তার নাম Investree রাধিকা জয়া)৷
অনেক ব্যাংকের সাথে এর অংশীদারিত্ব রয়েছে। এর মধ্যে রয়েছে ব্যাঙ্ক মন্দিরি এবং ব্যাঙ্ক ডানামন ইন্দোনেশিয়ার মতো বাণিজ্যিক হেভিওয়েট, বৃহৎ রাষ্ট্রীয় মালিকানাধীন ঋণদাতা যেমন ব্যাঙ্ক রাকয়াত ইন্দোনেশিয়া এবং ডিজিটাল-কেন্দ্রিক ব্যাঙ্কগুলি যেমন ব্যাঙ্ক জাগো।
এই ব্যালেন্স শীটগুলি ব্যবহার করে, Investree বলে যে এটি MSMEs (ফিলিপাইন এবং থাইল্যান্ডের ছোট ব্যবসা সহ) ঋণে Rp14 ট্রিলিয়ন ($888 মিলিয়ন) বিতরণ করেছে৷ এটি মোডালকু-এর ইন্দোনেশিয়া প্ল্যাটফর্ম জুড়ে বিতরণ করা Rp37 ট্রিলিয়ন ঋণের চেয়েও কম, কিন্তু কোইনওয়ার্কসের পরিমাণের সমান। (এই পরিসংখ্যানগুলি সমস্ত সঞ্চিত ঋণের প্রতিনিধিত্ব করে।)
Investree-এর সিঙ্গাপুর অভিভাবক একটি ইন্দোনেশিয়ান ব্যাঙ্ক, Bank Amar-এও একটি অংশীদারিত্বের মালিক, যার লাইসেন্সটি 2014 সালে সম্পূর্ণ ডিজিটাল ব্যাঙ্ক হিসাবে এর মালিক, সিঙ্গাপুরের সমষ্টি Tolaram Group দ্বারা পুনরায় ফিট করা হয়েছিল৷ ইনভেস্ট্রি পর্যায়ক্রমে ব্যাঙ্ক অমারে শেয়ার অধিগ্রহণ করেছে, যা 18.4 সালে অর্জিত 2022 শতাংশ শেয়ারে পরিণত হয়েছে।
ব্যাঙ্ক অমর এবং ইনভেস্ট্রি উভয়ের জন্য, যুক্তিটি সহজ ছিল: মাইক্রো-, ছোট- এবং মাঝারি-আকারের উদ্যোগের (এমএসএমই) জন্য একটি ডিজিটাল ব্যাঙ্ক তৈরি করতে শক্তিগুলিকে একত্রিত করুন।
বার্ন সেতু
ই-ইনভয়েসিং এবং ইনভেন্টরি ম্যানেজমেন্টের মতো ব্যবসায়িক সমাধান প্রদান করে Investree এর সূচনা করেছে। কিন্তু এটি শীঘ্রই একটি ঋণদানের মার্কেটপ্লেস পরিচালনায় বিকশিত হয়, ব্যাংকগুলিকে এমন একটি গ্রাহককে ঋণ প্রদান করতে সক্ষম করে যা তারা ডিজিটাল মধ্যস্থতাকারী ছাড়া স্পর্শ করবে না।
একত্রে, Bank Amar এবং Investree ইন্দোনেশিয়ায় SMES-এর বৃহত্তম আর্থিক প্রদানকারী হওয়ার পরিকল্পনা করেছিল।
কারণগুলি এখনও জানা যায়নি, তবে সম্ভবত ওজেকে-এর বিভিন্ন সংস্কারের কারণে খোলার জন্য বাধ্য করা হয়েছে, ইনভেস্ট্রি অ-পারফর্মিং লোনের বৃদ্ধি অনুভব করেছে যা গত বছরের শেষের দিকে তার বইগুলিতে প্রদর্শিত হয়েছে বলে মনে হচ্ছে।
যেহেতু এই ডিফল্টগুলি মূল ঋণদাতার কাছে স্থানান্তরিত হয়েছে, ইনভেস্ট্রি তার কিছু ব্যাঙ্কিং সম্পর্ককে পুড়িয়ে দিয়েছে এবং বেশ কয়েকটি ঋণদাতা ইনভেস্ট্রির বিরুদ্ধে আদালতে মামলা দায়ের করেছে।
কাতারে প্রবেশ করুন
ফিনটেক বিনিয়োগকারীদেরও বিচ্ছিন্ন করছে। গত অক্টোবরে এটি একটি বিশাল অর্থায়ন সম্পন্ন করেছে, যা দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার অন্যতম বৃহত্তম, একটি ইউরো 220 মিলিয়ন ($231 মিলিয়ন) সিরিজ ডি ফান্ডিং রাউন্ড।
কৌশলগত সমর্থকদের মধ্যে একটি ছিল জেটিএ ইন্টারন্যাশনাল হোল্ডিংস, একটি কাতার ভিত্তিক বিনিয়োগ গোষ্ঠী। দুই দল দোহায় একটি যৌথ উদ্যোগ প্রতিষ্ঠা করতে সম্মত হয়েছে, যার নাম হবে জেটিএ ইনভেস্ট্রি ডেটা কনসালটেন্সি।
JTA সম্পর্কে খুব কম জনসাধারণের তথ্য নেই। এর প্রধান নির্বাহী কর্মকর্তা এবং সহ-প্রতিষ্ঠাতা হলেন আমির আলী সালেমি এবং ব্যবসাটি বিভিন্ন খাতে বিনিয়োগ করে। এটি সিঙ্গাপুর সরকারের বিনিয়োগ হোল্ডিং কোম্পানি টেমাসেকের সাথে সাদৃশ্যপূর্ণ, তবে জেটিএর মালিক কে সে সম্পর্কে অনলাইনে কোনো তথ্য নেই।
যাই হোক না কেন JTA হয় একটি আধা-সার্বভৌম সম্পদ তহবিল বা শুধুমাত্র সু-সংযুক্ত ব্যবসায়িক স্বার্থের বাহন, এটি Investree-এর প্রযুক্তি (যেমন এর স্কোরিং মডেল) এবং মধ্যপ্রাচ্যে ব্যবসায়িক সুবিধা আনার লক্ষ্যে বিনিয়োগ করেছে। , এবং তার পরেও.
ক্ষমতা দালাল
JTA হয়তো ইনভেস্ট্রির ভাগ্য নিজের হাতে ধরে রাখতে পারে, কিন্তু অন্য বিনিয়োগকারীরা জড়িত আছে। এর আগে ফান্ডিং রাউন্ডে জাপানের MUFG ইনোভেশন পার্টনারস এবং BRI ভেঞ্চারস (ব্যাংক রাকিয়াত ইন্দোনেশিয়ার একটি ইউনিট), পাশাপাশি সুইজারল্যান্ডের রেসপন্সএবিলিটি ইনভেস্টমেন্ট অন্তর্ভুক্ত ছিল।
যাইহোক, কাতারিরা এখনও সিরিজ ডি রাউন্ড থেকে ইনভেস্ট্রিতে টাকা পাঠায়নি বলে জানা গেছে, এইভাবে ফিনটেকের তারল্য সংকটকে আরও বাড়িয়ে দিয়েছে। জেটিএ কি তার প্রতিশ্রুতিতে অটল থাকে এবং মূলত অন্যান্য শেয়ারহোল্ডারদের উদ্ধার করে? নাকি জেটিএ সিদ্ধান্ত নেয় যে এটিকে মিথ্যা বলা হয়েছিল এবং চলে যায়?
তাদের সিদ্ধান্ত বিবেচনা করবে যে বিনিয়োগকারীর সমস্যাগুলি ক্ষণস্থায়ী এবং নগদ দিয়ে কাগজপত্র করা যেতে পারে - বা বিনিয়োগকারীরা খারাপের পরে ভাল অর্থ নিক্ষেপ করবে কিনা। সম্ভবত তারা নতুন শর্তের উপর জোর দেবে, যেমন Investree খরচ কমানো, এর কিছু ব্যাঙ্ক আমার শেয়ার বিক্রি করা, বা বিদেশী ব্যবসা বন্ধ করা।
ফলাফল যাই হোক না কেন, ইনভেস্ট্রির অ-পারফর্মিং লোনের বৃদ্ধিতে কাতারিরা খুশি হতে পারে না।
ক্রমবর্ধমান NPL
এটি ফিনটেকের সমস্যার মূল বিষয়।
ইন্দোনেশিয়ার নিয়ন্ত্রকেরা ঋণ গ্রহীতাদের অংশের উপর ভিত্তি করে ঋণ পরিমাপ করে যারা মেয়াদপূর্তির 90 দিনের মধ্যে পরিশোধ করে। 97.18 সালের সেপ্টেম্বর পর্যন্ত শিল্পের গড় 2023 শতাংশ৷ বিনিয়োগকারীর সাফল্যের হার 2024 সালের শুরু পর্যন্ত সঙ্গতিপূর্ণ বলে মনে হয়েছিল, যখন এটি 83 শতাংশে নেমে এসেছিল এবং এখনও হ্রাস পাচ্ছে৷ এর অ-পারফর্মিং লোন এখন তার বইয়ের 16 শতাংশ করে, বলে অ্যাঙ্গাস ম্যাকিন্টোশ ক্রসআসিয়ান রিসার্চের, লেখা স্মার্টকর্ম.
এটি কতটা পরিস্থিতিগত এবং খারাপ ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার কারণে কতটা তা দেখার বিষয়। কিন্তু নিয়ন্ত্রক খুঁজে বের করার জন্য অপেক্ষা করার জন্য প্রস্তুত নয়: OJK ইতিমধ্যেই 5 শতাংশের অনুমোদিত NPL স্তর লঙ্ঘনের কারণে Investree এর উপর নিষেধাজ্ঞা আরোপ করেছে।
জেটিএ রাগান্বিত হবে শুধু এই কারণে নয় যে তার নতুন বিনিয়োগ আর্থিক সমস্যায় পরিণত হয়েছে, কিন্তু কারণ এর বিনিয়োগটি দোহা জেভিতে ব্যবহার করার জন্য Investree-এর ক্রেডিট-স্কোরিং সফ্টওয়্যার গ্রহণের উপর ভিত্তি করে ছিল।
কিন্তু 16 শতাংশের এনপিএল হার সহ, জেটিএ এক্সিকিউটিভরা ভাবছেন যে তারা ভাল সফ্টওয়্যারকে সমর্থন করেছেন নাকি শুধুমাত্র ভাল গল্প বলার।
OJK ঘর পরিষ্কার করে
Investree এর তরলতা এবং ঋণের সমস্যাগুলির আকস্মিকতা সম্ভবত ব্যবসায়িক আবহাওয়ার পরিবর্তনের সাথে কম এবং ইন্দোনেশিয়ার ফিনটেকের জন্য নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তার পরিবর্তনের সাথে আরও বেশি কিছু করার জন্য।
OJK এমন একটি সেক্টর পরিষ্কার করার জন্য দৃঢ়প্রতিজ্ঞ যেখানে বিস্ফোরক বৃদ্ধি পেয়েছে। 51 সালে ইন্দোনেশিয়ায় 2011টি সক্রিয় ফিনটেক ব্যবসা ছিল, বেশিরভাগই অর্থপ্রদানের জায়গায়, কিন্তু সেই সংখ্যা 334 সালে 2022-এ বেড়েছে, যার মধ্যে 164 P2P ঋণদাতা রয়েছে। 2022 সালের শেষ নাগাদ, বোস্টন কনসাল্টিং গ্রুপ বলছে, 30 মিলিয়নেরও বেশি সক্রিয় P2P ঋণগ্রহীতা অ্যাকাউন্ট ছিল, যারা মোট $17 বিলিয়ন ঋণ পেয়েছে।
OKJ এর পর থেকে সুদের হার সীমাবদ্ধ করেছে এবং খারাপ ঋণের জন্য সিলিংয়ে জোর দিয়েছে। এটি অবৈধ অপারেটর, আলগা ডেটা অনুশীলন এবং অতিরিক্ত ঋণ সংগ্রহের বিরুদ্ধে পদক্ষেপ নিয়েছে। এখন 102টি নিবন্ধিত P2P ফিনটেক রয়েছে এবং একত্রীকরণের খুব সম্ভাবনা রয়েছে। ওজেকে কম কিন্তু স্বাস্থ্যকর ফিনটেক চায়, যা ফিনটেক-ভিত্তিক ঋণদানের উজ্জ্বল ভবিষ্যতের দিকে নির্দেশ করে।
আশ্চর্যের বিষয় নয় যে P2P ফিনটেকগুলি বাদ পড়ছে; আশ্চর্যের বিষয় হল হতাহতদের মধ্যে একজন শিল্প নেতাও রয়েছেন।
এই ব্যাপারটি আর্থিক অন্তর্ভুক্তির কার্যকারিতা সম্পর্কে অলস অনুমানের জন্যও অর্থপ্রদান করা উচিত, যখন ছোট ব্যবসার কাছে হস্তান্তর করা ঋণের পরিমাণ দ্বারা পরিমাপ করা হয়। ঋণগ্রহীতারা সময়মতো টাকা ফেরত দিলে কী গুরুত্বপূর্ণ
এদিকে, সহ-প্রতিষ্ঠাতা এবং সিইও গুণাদি এখনও প্রকাশ্যে তার পদত্যাগের ঘোষণা দেননি। 2015 সালে Investree সেট আপ করার আগে, তিনি সিটি এবং স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড, জাকার্তা এবং দুবাইতে একজন সিনিয়র লেনদেন ব্যাঙ্কার ছিলেন। তিনি পারমাটা ব্যাংকে শরিয়া ব্যাংকিং এবং ব্যাংক মুয়ামালাত ইন্দোনেশিয়াতে খুচরা ব্যাংকিং পরিচালনা করেন।
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://www.digfingroup.com/investree-crisis/
- : আছে
- : হয়
- :না
- $ ইউপি
- 16
- 2011
- 2014
- 2015
- 2022
- 2023
- 2024
- 30
- 51
- 97
- a
- সম্পর্কে
- অনুযায়ী
- অ্যাকাউন্টস
- পুঞ্জীভূত
- অর্জন
- অর্জিত
- দিয়ে
- সক্রিয়
- দত্তক
- আদ্রিয়ান
- পর
- বিরুদ্ধে
- একমত
- লক্ষ্য
- সব
- অভিযোগ
- অনুমতি
- ইতিমধ্যে
- এছাড়াও
- যদিও
- an
- এবং
- ঘোষণা করা
- প্রদর্শিত
- হাজির
- মনে হচ্ছে,
- রয়েছি
- এআরএম
- অস্ত্র
- AS
- এশিয়া
- অনুমানের
- At
- কর্তৃপক্ষ
- গড়
- দূরে
- সাহায্যপ্রাপ্ত
- সমর্থক
- খারাপ
- ভারসাম্য
- ভারসাম্য শীট
- ব্যাংক
- ব্যাংক ইন্দোনেশিয়া
- ব্যাংক জাগো
- ব্যাংক রাকিয়াত ইন্দোনেশিয়া
- মহাজন
- ব্যাংকিং
- ব্যাংক
- ভিত্তি
- ভিত্তি
- BE
- কারণ
- পরিণত
- হয়েছে
- শুরু হয়
- তার পরেও
- বৃহত্তম
- বিলিয়ন
- বই
- বই
- অধমর্ণ
- orrowণগ্রহীতা
- ত্তয়াল্জ্বিশেষ
- বস্টন কনসাল্টিং গ্রুপ
- উভয়
- বিআইএস
- উজ্জ্বল
- আনয়ন
- নির্মাণ করা
- পোড়া
- ব্যবসায়
- ব্যবসা জলবায়ু
- ব্যবসা
- কিন্তু
- by
- CAN
- না পারেন
- নগদ
- মধ্য
- কেন্দ্রীয় ব্যাংক
- সিইও
- পরিবর্তন
- চ্যানেল
- সনন্দ দ্বারা প্রতিষ্ঠিত
- সিটি
- পরিষ্কার
- জলবায়ু
- বন্ধ
- সহ - প্রতিষ্ঠাতা
- সংগ্রহ
- সমষ্টিগত
- এর COM
- মেশা
- ব্যবসায়িক
- প্রতিশ্রুতি
- কোম্পানি
- কোম্পানি
- কোম্পানির
- প্রতিযোগীদের
- সম্পন্ন হয়েছে
- পিণ্ডীভূত
- বিবেচনা
- একত্রীকরণের
- পরামর্শ
- পরামর্শকারী
- খরচ
- দেশের
- আদালত
- সঙ্কট
- কড়্কড়্ শব্দ
- জটিল সমস্যা
- চূড়ান্ত
- ক্রেতা
- কাটা
- উপাত্ত
- দিন
- লেনদেন
- সিদ্ধান্ত নেন
- রায়
- অক্ষমতা
- ডিগ্রী
- নির্ধারিত
- ডিজিটাল
- ডিজিটাল ব্যাংক
- বণ্টিত
- do
- না
- বাতিল
- দুবাই
- কারণে
- পূর্বে
- পূর্ব
- কার্যক্ষমতা
- পারেন
- সক্রিয়
- শেষ
- উদ্যোগ
- সত্তা
- মূলত
- স্থাপন করা
- বিবর্তিত
- কর্তা
- অভিজ্ঞ
- মুখ
- সম্মুখ
- পতনশীল
- ভাগ্য
- কম
- পরিসংখ্যান
- দায়ের
- আর্থিক
- আর্থিক অন্তর্ভুক্তি
- আর্থিক স্থিতিশীলতা
- অর্থায়ন
- আবিষ্কার
- fintech
- fintechs
- জন্য
- জোরপূর্বক
- ফোর্সেস
- উদিত
- থেকে
- সম্পূর্ণরূপে
- তহবিল
- তহবিল
- অর্থায়ন রাউন্ড
- তহবিল রাউন্ড
- তহবিল সমিতি
- ভবিষ্যৎ
- ভাল
- ভালো টাকা
- পেয়েছিলাম
- বড় হয়েছি
- গ্রুপ
- উন্নতি
- ছিল
- হাত
- আছে
- he
- স্বাস্থ্যসম্মত
- সুস্থ
- heavyweights
- তার
- রাখা
- অধিষ্ঠিত
- হোল্ডিংস
- কিভাবে
- HTTPS দ্বারা
- if
- অবৈধ
- প্রভাব
- আরোপিত
- in
- অন্তর্ভুক্ত করা
- অন্তর্ভুক্ত
- সুদ্ধ
- অন্তর্ভুক্তি
- প্রকৃতপক্ষে
- ইন্দোনেশিয়া
- ইন্দোনেশিয়া এর
- ইন্দোনেশিয়াসম্বন্ধীয়
- শিল্প
- অনিবার্য
- তথ্য
- ইনোভেশন
- স্বার্থ
- সুদের হার
- মধ্যে রয়েছে
- মধ্যবর্তী
- আন্তর্জাতিক
- মধ্যে
- জায়
- ইনভেন্টরি ম্যানেজমেন্ট
- বিনিয়োগ
- ইনভেস্টমেন্টস
- বিনিয়োগকারীদের
- লগ্নিকরে
- জড়িত
- ইস্যু করা
- IT
- এর
- জানুয়ারী
- জাপানের
- যৌথ
- যৌথ উদ্যোগ
- মাত্র
- JV
- পরিচিত
- koinworks
- বড়
- বৃহত্তম
- গত
- গত বছর
- বিলম্বে
- নেতা
- আইনগত
- আইনি সত্তা
- সুদখোর
- ঋণদাতারা
- ঋণদান
- কম
- উচ্চতা
- লাইসেন্স
- সম্ভবত
- LIMIT টি
- লাইন
- তারল্য
- তারল্য সংকট
- সামান্য
- ঋণ
- ঋণ
- স্থানীয়
- যুক্তিবিদ্যা
- প্রধান
- করা
- ব্যবস্থাপনা
- অনেক
- নগরচত্বর
- বাজার
- বৃহদায়তন
- পরিপক্বতা
- মে..
- মাপ
- নিছক
- মধ্যম
- মধ্যপ্রাচ্যে
- মিলিয়ন
- মোডালকু
- মডেল
- টাকা
- অধিক
- অধিকাংশ ক্ষেত্রে
- অনেক
- MUFG
- নামে
- নেট
- নতুন
- নতুন বিনিয়োগ
- না।
- এখন
- সংখ্যা
- অক্টোবর
- of
- প্রবীণতম
- on
- ONE
- অনলাইন
- কেবল
- খোলা
- অপারেটিং
- অপারেটরদের
- or
- মূল
- অন্যান্য
- বাইরে
- ফলাফল
- শেষ
- সামগ্রিক
- বিদেশী
- অতি উৎসাহী
- মালিক
- মালিক
- p2p
- দেওয়া
- দলগুলোর
- অংশীদারদের
- অংশীদারিত্ব
- পেমেন্ট
- সমকক্ষ ব্যক্তি
- পিয়ার যাও পিয়ার
- পিয়ার-থেকে-পিয়ার leণ
- শতাংশ
- সম্ভবত
- ফিলিপাইন
- পরিকল্পিত
- মাচা
- প্ল্যাটফর্ম
- Plato
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- খেলোয়াড়দের
- খুশি
- পয়েন্ট
- অংশ
- চর্চা
- প্রস্তুত
- পূর্বে
- সম্ভবত
- সমস্যা
- সমস্যা
- প্রসিডিংস
- মুনাফা
- লাভজনক
- লাভ
- প্রদানকারী
- প্রদানের
- প্রকাশ্য
- প্রকাশ্যে
- করা
- বৃদ্ধি
- হার
- হার
- কারণে
- গৃহীত
- নথিভুক্ত
- নিবন্ধভুক্ত
- আইন
- নিয়ামক
- নিয়ন্ত্রকেরা
- নিয়ন্ত্রক
- সম্পর্ক
- দেহাবশেষ
- শুধা
- রিপোর্ট
- চিত্রিত করা
- আবশ্যকতা
- উদ্ধার
- গবেষণা
- বর্ণনার অনুরূপ
- পদত্যাগ
- খুচরা
- খুচরা ব্যাংকিং
- প্রত্যাবর্তন
- ওঠা
- ঝুঁকি
- ঝুকি ব্যবস্থাপনা
- বৃত্তাকার
- চক্রের
- নিয়ম
- একই
- নিষেধাজ্ঞায়
- করাত
- বলেছেন
- স্কোরিং
- সেক্টর
- সেক্টর
- সিকিউরিটিজ
- করলো
- দেখা
- বিক্রি
- জ্যেষ্ঠ
- সেপ্টেম্বর
- ক্রম
- পরিবেশন করা
- বিন্যাস
- বিভিন্ন
- শেয়ারহোল্ডারদের
- চাদর
- উচিত
- সহজ
- থেকে
- সিঙ্গাপুর
- ছোট
- ছোট ব্যবসা
- ক্ষুদ্রতর
- স্মার্টকর্ম
- এসএমই
- সফটওয়্যার
- সলিউশন
- কিছু
- শীঘ্রই
- দক্ষিণ-পূর্ব
- দক্ষিণ - পূর্ব এশিয়া
- স্থান
- স্থায়িত্ব
- ইন্টার্নশিপ
- পণ
- পুরস্কার
- মান
- স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড
- মান
- শুরু
- রাষ্ট্রীয় মালিকানাধীন
- প্রারম্ভিক ব্যবহারের নির্দেশাবলী
- এখনো
- গল্প বলা
- কৌশলগত
- রাস্তা
- সাফল্য
- এমন
- গ্রীষ্ম
- আশ্চর্য
- ধরা
- প্রযুক্তিঃ
- Temasek
- শর্তাবলী
- থাইল্যান্ড
- চেয়ে
- যে
- সার্জারির
- সেখানে।
- অতএব
- এইগুলো
- তারা
- এই
- সেগুলো
- উঠতি
- নিক্ষেপ
- এইভাবে
- সময়
- থেকে
- অত্যধিক
- মোট
- স্পর্শ
- লেনদেন
- স্থানান্তরিত
- দশ সহস্রের ত্রিঘাত
- ব্যাধি
- পালা
- দুই
- একক
- পর্যন্ত
- ব্যবহৃত
- দামি
- বৈচিত্র্য
- বিভিন্ন
- বাহন
- উদ্যোগ
- অংশীদারিতে
- খুব
- আয়তন
- ভলিউম
- অপেক্ষা করুন
- পদব্রজে ভ্রমণ
- চায়
- ছিল
- দুর্বল
- ধন
- আমরা একটি
- ছিল
- কি
- যাই হোক
- কখন
- কিনা
- যে
- হু
- যাহার
- ইচ্ছা
- সঙ্গে
- মধ্যে
- ছাড়া
- ভাবছি
- হয়া যাই ?
- would
- লেখা
- বছর
- এখনো
- zephyrnet