InformedIQ মেশিন লার্নিং ব্যবহার করে Origence-এর স্বয়ংক্রিয় ঋণের জন্য যাচাইকরণ স্বয়ংক্রিয় করে

এই পোস্টটি InformedIQ থেকে রবার্ট বার্গার এবং অ্যাডিন ডিফোর্ডের সাথে সহ-লেখা হয়েছে।

InformedIQ ঋণদাতাদের নীতি অনুযায়ী রিয়েল টাইমে ঋণ প্রক্রিয়াকরণ যাচাইকরণ এবং ভোক্তা ক্রেডিট অ্যাপ্লিকেশনগুলি স্বয়ংক্রিয় করতে দেশের বৃহত্তম আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি দ্বারা ব্যবহৃত AI-ভিত্তিক সফ্টওয়্যারের নেতা। তারা নিয়ন্ত্রক সম্মতি উন্নত করে, খরচ কমায় এবং কাজের পুনরাবৃত্তিমূলক প্রকৃতির কারণে মানুষের ত্রুটির হার কমিয়ে নির্ভুলতা বাড়ায়। সঙ্গে অংশীদারিত্ব অবহিত উৎপত্তি (দেশের নেতৃস্থানীয় ঋণ প্রযুক্তি সমাধান এবং সেবা প্রদানকারী 1,130 ক্রেডিট ইউনিয়নের জন্য 64 মিলিয়ন সদস্যের জন্য পরিষেবা প্রদানকারী) অরিজেন্সের ডকুমেন্ট প্রক্রিয়া অটোমেশন কার্যকারিতাকে শক্তিশালী করার জন্য পরোক্ষ ঋণ প্রদানের জন্য স্বয়ংক্রিয়ভাবে নথিগুলি সনাক্ত করতে এবং অর্থায়ন নীতিগুলি যাচাই করতে, তাদের নেটওয়ার্কের জন্য একটি ভাল ক্রেডিট ইউনিয়ন এবং ডিলার অভিজ্ঞতা তৈরি করে 15,000 এর বেশি ডিলার। আজ অবধি, $110 বিলিয়ন অটো লোন ইনফর্মডের অটোমেশনের মাধ্যমে উদ্ভূত হয়েছে, যা সমস্ত মার্কিন অটো লোনের 8%। শীর্ষ 10 ভোক্তা ঋণদাতাদের মধ্যে ছয়টি ইনফর্মডের প্রযুক্তিতে বিশ্বাস করে।

এই পোস্টে, আমরা মুখোমুখি হওয়া চ্যালেঞ্জগুলি এবং কীভাবে মেশিন লার্নিং (ML) সমস্যাগুলি সমাধান করেছে সে সম্পর্কে শিখি।

সমস্যা বিবৃতি

ম্যানুয়াল লোন ভেরিফিকেশন ডকুমেন্ট প্রসেসিং সময়সাপেক্ষ। যাচাইকরণের মধ্যে রয়েছে ভোক্তা শর্তাবলী যেমন বসবাসের প্রমাণ, পরিচয়, বীমা এবং আয়। কাজের পুনরাবৃত্তিমূলক প্রকৃতির কারণে এটি মানুষের ত্রুটির প্রবণ হতে পারে।

ML এবং অটোমেশন সহ, Informed একটি সফ্টওয়্যার সমাধান সরবরাহ করতে পারে যা ছুটির দিন এবং সপ্তাহান্তে 24/7 উপলব্ধ থাকে৷ সমাধানটি 30% নির্ভুলতার সাথে 7 সেকেন্ডের মধ্যে, বনাম ঋণ যাচাইকরণের জন্য গড়ে 99 দিনের মধ্যে শর্তাবলী গণনা এবং পরিষ্কার করার জন্য সচেতন বা অচেতন পক্ষপাত ছাড়াই সঠিকভাবে কাজ করে।

সমাধান ওভারভিউ

Informed AWS অফার এবং ক্ষমতার বিস্তৃত পরিসর ব্যবহার করে, সহ আমাজন সেজমেকার এবং অ্যামাজন টেক্সট্র্যাক তাদের এমএল স্ট্যাকে অরিজেন্সের ডকুমেন্ট প্রক্রিয়া অটোমেশন কার্যকারিতা পাওয়ার জন্য। সমাধানটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে ডেটা বের করে এবং নথিগুলিকে শ্রেণীবদ্ধ করে (উদাহরণস্বরূপ, ড্রাইভারের লাইসেন্স, paystub, W2 ফর্ম, বা ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট), ঋণদাতা ঋণ প্রদান করবে কিনা তা নির্ধারণ করতে ব্যবহৃত গ্রাহক যাচাইকরণের জন্য প্রয়োজনীয় ক্ষেত্র সরবরাহ করে। সঠিক আয়ের গণনা এবং আবেদনকারীর তথ্য, ঋণের নথিপত্র এবং নথিভুক্ত শ্রেণীবিভাগের বৈধতার মাধ্যমে, মানবিক ত্রুটি এবং জালিয়াতির ঝুঁকি হ্রাস সহ, এবং কর্মক্ষম দক্ষতা যুক্ত করে ঋণগুলি দ্রুত এবং আরও সঠিকভাবে প্রক্রিয়া করা হয়। এটি একটি ভাল ভোক্তা, ক্রেডিট ইউনিয়ন এবং ডিলার অভিজ্ঞতা তৈরি করতে সহায়তা করে।

কনফিগারযোগ্য তহবিল বিধিগুলির একটি সেট অনুসারে তথ্য যাচাই করার জন্য প্রয়োজনীয় তথ্য শ্রেণীবদ্ধ করতে এবং বের করতে, Informed মালিকানা নিয়ম এবং হিউরিস্টিকস, পাঠ্য-ভিত্তিক নিউরাল নেটওয়ার্ক এবং চিত্র-ভিত্তিক গভীর নিউরাল নেটওয়ার্কগুলি ব্যবহার করে, যার মধ্যে রয়েছে Amazon Textract OCR এর মাধ্যমে DetectDocumentText API এবং অন্যান্য পরিসংখ্যান মডেল। ইনফর্মড এপিআই মডেলটিকে পাঁচটি কার্যকরী ধাপে বিভক্ত করা যেতে পারে, যেমনটি নিম্নলিখিত চিত্রে দেখানো হয়েছে: সিদ্ধান্ত নির্ধারণের আগে চিত্র প্রক্রিয়াকরণ, শ্রেণীবিভাগ, চিত্র বৈশিষ্ট্য গণনা, নিষ্কাশন এবং শর্ত যাচাইয়ের নিয়ম।

বিভিন্ন নথির ধরন (ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট, ড্রাইভার্স লাইসেন্স, পেস্টব, এসএসআই অ্যাওয়ার্ড লেটার এবং আরও অনেক কিছু) জন্য পৃষ্ঠাগুলির একটি ক্রম দেওয়া, ইমেজ প্রসেসিং ধাপ প্রতিটি পৃষ্ঠার জন্য প্রয়োজনীয় ইমেজ বর্ধিতকরণ সঞ্চালন করে এবং ছবির জন্য অ্যামাজন টেক্সট্র্যাক্ট ওসিআর সহ একাধিক এপিআই আহ্বান করে। পাঠ্য রূপান্তর করতে। প্রক্রিয়াকরণের বাকি ধাপগুলি ইমেজ প্রসেসিং থেকে প্রাপ্ত OCR টেক্সট এবং প্রতিটি পৃষ্ঠার জন্য ইমেজ ব্যবহার করে।

প্রধান সুবিধা

Informed স্বয়ংক্রিয় ঋণ শিল্পের সমাধান প্রদান করে যা ম্যানুয়াল প্রক্রিয়াগুলি হ্রাস করে, সম্মতি এবং গুণমানকে সমর্থন করে, ঝুঁকি হ্রাস করে এবং তাদের গ্রাহকদের কাছে উল্লেখযোগ্য খরচ সঞ্চয় প্রদান করে। আসুন সমাধানের দুটি প্রধান সুবিধার মধ্যে ডুব দেওয়া যাক।

দক্ষতার সাথে স্কেলে অটোমেশন

এডব্লিউএস ক্লাউড প্রযুক্তি এবং ক্ষমতা গ্রহণ করা তথ্যপ্রযুক্তিকে নথির প্রকারের বিস্তৃত পরিসরে এবং নতুন অংশীদারদের সাথে যোগাযোগ করতে সাহায্য করেছে। Informed ইন্টিগ্রেটেড, AI/ML-সক্ষম সমাধানগুলি তৈরি করেছে এবং ক্লায়েন্টদের আরও ভাল পরিষেবা দেওয়ার জন্য ক্রমাগত উদ্ভাবনের জন্য প্রচেষ্টা চালিয়ে যাচ্ছে।

Informed SaaS পরিষেবার প্রায় সম্পূর্ণটাই AWS পরিষেবাগুলি দ্বারা হোস্ট করা এবং সক্ষম করা হয়েছে৷ ইনফর্মেডরা মাপযোগ্য পরিকাঠামোর জন্য আলাদা আলাদা ভারী উত্তোলন অফলোড করতে এবং তাদের ব্যবসায়িক উদ্দেশ্যগুলিতে ফোকাস করতে সক্ষম। তাদের আর্কিটেকচারে লোড ব্যালেন্সার রয়েছে, অ্যামাজন এপিআই গেটওয়ে, অ্যামাজন ইলাস্টিক কনটেইনার পরিষেবা (Amazon ECS) পাত্রে, সার্ভারহীন এডাব্লুএস ল্যাম্বদা, আমাজন ডায়নামোডিবি, এবং অ্যামাজন রিলেশনাল ডাটাবেস পরিষেবা (Amazon RDS), Amazon Textract এবং SageMaker এর মত ML প্রযুক্তি ছাড়াও।

নথি নিষ্কাশন খরচ হ্রাস

ইনফর্মড অ্যামাজন টেক্সট্র্যাক্টের নতুন বৈশিষ্ট্যগুলি ব্যবহার করে যাতে ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট এবং পেস্টাবগুলির মতো নথিগুলি থেকে ডেটা নিষ্কাশনের যথার্থতা উন্নত করা যায়৷ Amazon Textract হল একটি AI/ML পরিষেবা যা স্বয়ংক্রিয়ভাবে স্ক্যান করা নথি, ফর্ম এবং টেবিল থেকে পাঠ্য, হস্তাক্ষর এবং অন্যান্য মেটাডেটা এমনভাবে বের করে যা আরও ML প্রক্রিয়াকরণকে আরও দক্ষ এবং নির্ভুল করে। Informed যাচাইকরণ প্রক্রিয়ার অংশ হিসাবে টেবিল এবং ফর্ম উভয়ের জন্য AWS Textract OCR এবং বিশ্লেষণ ডকুমেন্ট API ব্যবহার করে। Informed এর কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা মডেলিং ইঞ্জিন জটিল গণনা করে, নির্ভুলতা নিশ্চিত করে, ভুল চিহ্নিত করে এবং জালিয়াতির বিরুদ্ধে লড়াই করে। AWS-এর সাথে, তারা সমাধানের নির্ভুলতা এবং গতিকে এগিয়ে নিয়ে চলেছে, ঋণদাতাদের ঋণ প্রক্রিয়াকরণের খরচ কমিয়ে এবং প্রক্রিয়াকরণ ও তহবিল করার সময় কমিয়ে আরও দক্ষ হতে সাহায্য করে। ক্ষেত্রের ভবিষ্যদ্বাণীর জন্য 99% নির্ভুলতার হার সহ, ডিলার এবং ক্রেডিট ইউনিয়নগুলি এখন ডেটা সংগ্রহ এবং যাচাইকরণে কম এবং শক্তিশালী গ্রাহক সম্পর্ক বিকাশে আরও বেশি মনোযোগ দিতে পারে।

"Informed.IQ-এর সাথে অংশীদারিত্ব তাদের নেতৃস্থানীয় AI-ভিত্তিক প্রযুক্তিকে একীভূত করার জন্য আমাদের ঋণ প্রদানের সিস্টেমের সক্ষমতা এবং কর্মক্ষমতাকে এগিয়ে নিতে সাহায্য করে, আমাদের ক্রেডিট ইউনিয়ন এবং তাদের সদস্যদের জন্য সামগ্রিক ঋণ প্রক্রিয়াকে আরও সহজতর করে"

- ব্রায়ান হেন্ড্রিক্স, অরিজেন্সের চিফ প্রোডাক্ট অফিসার।

উপসংহার

Informed ক্রমাগত তাদের স্বয়ংক্রিয় ঋণ নথি যাচাইকরণের যথার্থতা, দক্ষতা এবং প্রশস্ততা উন্নত করছে। এই সমাধানটি ব্যক্তিগত এবং ছাত্র ঋণ, HELOCs এবং পাওয়ারস্পোর্টের মতো যেকোন ঋণদানের নথি যাচাইকরণ প্রক্রিয়াকে উপকৃত করতে পারে। AWS ক্লাউড প্রযুক্তি এবং ক্ষমতা গ্রহণ করা তথ্যকে ঋণ প্রদান প্রক্রিয়ার ক্রমবর্ধমান জটিলতা মোকাবেলা করতে এবং ডিলার এবং গ্রাহকের অভিজ্ঞতা উন্নত করতে সাহায্য করেছে। AWS-এর সাথে, কোম্পানি ক্রমাগত বর্ধিতকরণ যোগ করে যা ঋণদাতাদের আরও দক্ষ হতে সাহায্য করে, ঋণ প্রক্রিয়াকরণের খরচ কম করে এবং সার্ভারহীন কম্পিউটিং প্রদান করে।

এখন যেহেতু আপনি এমএল এবং অটোমেশন কীভাবে লোন ডকুমেন্ট যাচাইকরণ প্রক্রিয়া সমাধান করতে পারে সে সম্পর্কে শিখেছেন, আপনি অ্যামাজন টেক্সট্র্যাক্ট ব্যবহার শুরু করতে পারেন। আপনি বুদ্ধিমান নথি প্রক্রিয়াকরণ চেষ্টা করতে পারেন কর্মশালা। পরিদর্শন নথি থেকে স্বয়ংক্রিয় ডেটা প্রক্রিয়াকরণ রেফারেন্স আর্কিটেকচার, কোড নমুনা, শিল্প ব্যবহারের ক্ষেত্রে, ব্লগ পোস্ট এবং আরও অনেক কিছু সম্পর্কে আরও জানতে।

---

লেখক সম্পর্কে

রবার্ট বার্গার InformedIQ এর প্রধান স্থপতি। তিনি InformedIQ SaaS-কে AWS ক্লাউড, DevOps এবং ডেটা ওরিয়েন্টেড প্রোগ্রামিং-এর সাহায্যে একটি সম্পূর্ণ সার্ভারহীন মাইক্রোসার্ভিস আর্কিটেকচারে রূপান্তরের নেতৃত্ব দিচ্ছেন। InterNex, MetroFi, UltraDevices, Runa, Mist Systems এবং Omnyway সহ আরও বেশ কয়েকটি স্টার্ট-আপের প্রধান বা প্রতিষ্ঠাতা।

অ্যাডিন ডেফোর্ড Informed.IQ-এর মার্কেটিং এর ভিপি। শিল্পের নেতা, বিশ্বমানের বিপণন সংস্থা এবং প্রযুক্তি স্টার্ট-আপগুলিকে পরিবেশন করার জন্য তার 25 বছরেরও বেশি প্রযুক্তি বিপণনের অভিজ্ঞতা রয়েছে।

জেসিকা অলিভিরা AWS-এর একজন অ্যাকাউন্ট ম্যানেজার যিনি উত্তর ক্যালিফোর্নিয়ার SMB গ্রাহকদের নির্দেশিকা এবং সহায়তা প্রদান করেন। তিনি তার গ্রাহকের সাফল্য নিশ্চিত করতে সাহায্য করার জন্য কৌশলগত সহযোগিতা তৈরি করার বিষয়ে উত্সাহী৷ কাজের বাইরে, তিনি ভ্রমণ, বিভিন্ন ভাষা এবং সংস্কৃতি সম্পর্কে শিখতে এবং তার পরিবারের সাথে সময় কাটাতে উপভোগ করেন।

মালিনী চ্যাটার্জি AWS-এর একজন সিনিয়র সলিউশন আর্কিটেক্ট। তিনি AWS গ্রাহকদের বিভিন্ন AWS প্রযুক্তি জুড়ে তাদের কাজের চাপ সম্পর্কে নির্দেশনা প্রদান করেন। তিনি ডেটা অ্যানালিটিক্স এবং মেশিন লার্নিং-এ দক্ষতার বিস্তৃতি নিয়ে আসেন। AWS-এ যোগদানের আগে তিনি আর্থিক শিল্পে ডেটা সলিউশনের স্থপতি ছিলেন। তিনি অ্যামাজন ফিউচার ইঞ্জিনিয়ার প্রোগ্রামে অত্যন্ত আগ্রহী যেটি মধ্য-বিদ্যালয়, উচ্চ-বিদ্যালয়ের বাচ্চারা STEM-এ সম্ভাব্য শিল্প দেখতে সক্ষম করে। সে সেমি-ক্লাসিক্যাল নৃত্যের প্রতি খুবই আগ্রহী এবং কমিউনিটি ইভেন্টে পারফর্ম করে। তিনি তার পরিবারের সাথে ভ্রমণ এবং সময় কাটাতে পছন্দ করেন।