ক্রিপ্টো রুল রিসারফেসের জন্য কেওয়াইসি। বিকেন্দ্রীকরণ এবং গোপনীয়তার জন্য এর অর্থ কী

• মার্কিন ট্রেজারি সেক্রেটারি ক্রিপ্টো ট্রান্সফার নিয়মের জন্য KYC পুনরুজ্জীবিত করেছেন।

• নিয়ম অনুযায়ী 'নন-হোস্টেড ওয়ালেট' সহ সমস্ত ক্রিপ্টো লেনদেন অবিলম্বে রিপোর্ট করা প্রয়োজন। 

• FinCEN 2020 সালে প্রথম KYC নিয়মের প্রস্তাব করেছিল।

মার্কিন সরকার আগামী মাসগুলিতে সমস্ত ক্রিপ্টো লেনদেনের জন্য একটি জ্ঞাত-আপনার-গ্রাহক (KYC) নিয়ম প্রণয়ন করার পরিকল্পনা করছে। নিয়মের জন্য 'আনহোস্টেড ওয়ালেট'-এর সমস্ত মালিকদের প্রয়োজন - যা একটি কেন্দ্রীভূত এক্সচেঞ্জের নিয়ন্ত্রণ ছাড়াই মানিব্যাগ - $10,000-এর বেশি সমস্ত দৈনিক লেনদেনের রিপোর্ট করতে। এর অফিসিয়াল বিমূর্তটি পড়ে:

"FinCEN ব্যাংক গোপনীয়তা আইন (BSA) প্রয়োগকারী প্রবিধানগুলি সংশোধন করার প্রস্তাব করছে যাতে ব্যাংক এবং মানি সার্ভিস বিজনেস (MSBs) কে রিপোর্ট জমা দিতে, রেকর্ড রাখতে এবং কনভার্টেবল ভার্চুয়াল কারেন্সি (CVC) এর সাথে জড়িত লেনদেনের ক্ষেত্রে গ্রাহকদের পরিচয় যাচাই করতে হয়। আইনি টেন্ডার স্ট্যাটাস সহ ডিজিটাল সম্পদ (আইনি টেন্ডার ডিজিটাল সম্পদ বা LTDA) হোস্ট না করা ওয়ালেটে রাখা, বা FinCEN দ্বারা চিহ্নিত একটি এখতিয়ারের মধ্যে হোস্ট করা ওয়ালেটে রাখা।

স্টিভেন মুনচিন, প্রাক্তন মার্কিন ট্রেজারি সেক্রেটারি, 2020 সালে এই নিয়মটি প্রথম প্রস্তাব করেছিলেন যখন এটি 119 বিলিয়ন ডলারের কাছাকাছি ক্রিপ্টো-সম্পর্কিত জালিয়াতি এবং অন্যান্য সন্দেহজনক কার্যকলাপের রিপোর্ট করেছিল, এই সেক্টরের মধ্যে ভূগর্ভস্থ অনুশীলনগুলি উদঘাটনের জন্য আরও পরিচয় নজরদারির প্রয়োজনীয়তার উপর জোর দিয়েছিল। ফাইন্যান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (FinCEN) KYC প্রয়োজনীয়তার অংশে নাম, ঠিকানা, লাইসেন্স এবং অন্যান্য ব্যক্তিগত প্রাসঙ্গিক তথ্য অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

বর্তমান ট্রেজারি ডিপার্টমেন্ট সেক্রেটারি জ্যানেট ইয়েলেন যোগ করেছেন, হোয়াইট হাউস চুক্তিটি বাস্তবায়নের বিষয়ে বিবেচনা করবে এবং এটি ইতিমধ্যেই বিভাগটিকে তার প্রবিধানের অর্ধবার্ষিক এজেন্ডায় রূপরেখা নিয়ে আলোচনা করার জন্য অনুমোদিত করেছে। 

$10,000 এবং $3,000 KYC রিপোর্টিং

$10,000 যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির প্রতিটি হোস্ট না করা ওয়ালেটে রিপোর্ট করার জন্য প্রয়োজন, বিভাগটি এমন ব্যক্তিগত ব্যক্তিদেরও দাবি করে যারা দৈনিক 3,000 ডলার পর্যন্ত লেনদেন করে FinCEN কে রিপোর্ট করার জন্য। এই নিয়মগুলি যথাক্রমে কারেন্সি লেনদেন রিপোর্ট (CTR) এবং কাউন্টারপার্টি ডেটা সংগ্রহের নিয়ম হিসাবে পরিচিত। 

2021 সালের জানুয়ারিতে, কমিশন ক্রিপ্টো-পন্থী অনেক বিশেষজ্ঞের সাথে জনসাধারণের আলোচনার জন্য ধারণাটি উন্মুক্ত করে দিয়েছিল এবং এটিকে ক্রিপ্টোকে ঘিরে বিকেন্দ্রীকরণ নীতির বিরুদ্ধে অপমান বলে অভিহিত করেছিল এবং ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলিকে প্রথাগত ফিয়াট প্রবিধানের ছাঁচে প্যানেল করার চেষ্টা করেছিল। ফিনসেনকে বাস্তবায়নের জন্য একটি রোডম্যাপ আঁকার আগে এই অভিযোগগুলিকে যথাযথভাবে বিবেচনা করতে হবে, যা এটি বলে যে আগস্টের মধ্যে হবে। 

অন্যান্য বিষয়ের মধ্যে, বিভাগটি অর্থের সংজ্ঞাকে আরও বিস্তৃত করার জন্য ডিজিটাল সম্পদগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করতে দেখবে যা আইনি দরপত্র হিসাবে জারি করা হয় না। 

সূত্র: https://zycrypto.com/kyc-for-crypto-rule-resurfaces-what-this-means-for-decentralization-and-privacy/