ব্যবসায়ীরা ফিনটেক উদ্ভাবনকে আলিঙ্গন করে: 1.2 সালের মধ্যে $2030 ট্রিলিয়ন আয়ের পূর্বাভাস

ব্যবসায়ীরা ফিনটেক উদ্ভাবনকে আলিঙ্গন করে: 1.2 সালের মধ্যে $2030 ট্রিলিয়ন আয়ের পূর্বাভাস

সময় স্ট্যাম্প: 20 ফেব্রুয়ারী, 2024 4:44 পূর্বাহ্ন
ব্যবসায়ীরা ফিনটেক উদ্ভাবনকে আলিঙ্গন করে: 1.2 সালের মধ্যে $2030 ট্রিলিয়ন আয়ের পূর্বাভাস PlatoBlockchain ডেটা ইন্টেলিজেন্স। উল্লম্ব অনুসন্ধান. আ.

কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (AI) এর মতো উন্নত প্রযুক্তি ব্যবহার করে শিল্প দ্রুত বিকশিত হওয়ার সাথে আর্থিক প্রযুক্তি অল্প সময়ের মধ্যে একটি দীর্ঘ পথ এসেছে। এই ধরনের অগ্রগতি শিল্পকে গ্রাহক এবং ব্যবসায়ীদের মধ্যে ডিজিটাল পেমেন্ট এবং লেনদেনের ভবিষ্যতের জন্য গতি নির্ধারণ করতে দেয়।

বিগত বেশ কয়েক বছরে, আর্থিক প্রযুক্তির ব্যাপক পরিবর্তন হয়েছে, যা ভোক্তাদের মধ্যে লেনদেনকে আরও সুবিধাজনক এবং নিরাপদ করে তুলেছে। ব্যবসায়ীরা, যেমন ছোট এবং বড় উদ্যোগ, করতে পারেন নতুন টুলগুলিতে ট্যাপ করুন, যেমন তাত্ক্ষণিক এবং ভার্চুয়াল পেমেন্ট, তারা যেখানেই হোক না কেন তাদের গ্রাহকদের কাছে পৌঁছানোর অনুমতি দেয়।

বছরটি ধীরে ধীরে উন্মোচিত হওয়ার সাথে সাথে, বিশেষজ্ঞরা প্রযুক্তি এবং অর্থের মধ্যে একটি আরও সমন্বিত অংশীদারিত্বের ভবিষ্যদ্বাণী করেছেন, দুটি শিল্পকে একত্রিত করে যা লোকেরা কীভাবে কাজ করে, লেনদেন করে এবং অর্থের বিষয়ে চিন্তাভাবনা করতে সাহায্য করবে এবং ব্যবসাগুলিকে গ্রাহকদের আরও সুবিধাজনক এবং অ্যাক্সেসযোগ্য আর্থিক সরঞ্জাম সরবরাহ করতে সক্ষম করবে।

গত বছরের মতো, আর্থিক প্রযুক্তি খাত 2024 সালে ক্রমাগত রূপান্তরের জন্য প্রস্তুত। আরও নিরবিচ্ছিন্ন অর্থপ্রদান এবং লেনদেনের বিকল্পগুলির জন্য ভোক্তাদের চাহিদা বণিকদের দ্রুত নতুন সরঞ্জামগুলিকে মানিয়ে নিতে এবং তাদের গ্রাহকদের চাহিদা মেটাতে পারে এমন উন্নত সমাধানগুলি খুঁজে পেতে ছেড়ে দিচ্ছে।

অর্থনৈতিক অনিশ্চয়তা অব্যাহত থাকাকালীন, এবং fintech কোম্পানিগুলিকে পরবর্তীতে মুনাফা বাড়ানোর জন্য চাপ দেওয়া হচ্ছে, সামনের বছর কোম্পানিগুলিকে প্রযুক্তিগত উদ্ভাবনের সীমারেখা ঠেলে দিতে পারে যাতে ব্যবহারকারীদের আরও দীর্ঘায়িত এবং দীর্ঘস্থায়ী আর্থিক সমাধান প্রদান করা হয় যা সামনের দিকের চাহিদাগুলির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ।

উচ্চ-সুদের হারের পরিবেশ দ্বারা সৃষ্ট চ্যালেঞ্জ, বিনামূল্যে-মানি যুগকে সংক্ষিপ্ত করে এবং উদ্যোগ-সমর্থিত তহবিল হ্রাস সত্ত্বেও, ফিনটেক নিকটবর্তী মেয়াদে প্রতিশ্রুতিশীল উল্টো সম্ভাবনা প্রদান করে চলেছে। বোস্টন কনসাল্টিং গ্রুপ এবং কিউইডি ইনভেস্টরদের একটি প্রতিবেদনে এমন পরামর্শ দেওয়া হয়েছে fintech 1.2 সালের মধ্যে $22 ট্রিলিয়ন গ্লোবাল ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস রেভিনিউ এর $2030 ট্রিলিয়ন ছুঁয়ে যেতে পারে।

কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা এবং জেনারেটিভ এআই

গত কয়েক বছর ধরে কোম্পানিগুলো নিয়ে পরীক্ষা-নিরীক্ষা করে আসছে AI এবং Gen AI টুলের ক্ষমতা. যাইহোক, 2022 সালের নভেম্বরে OpenAI-এর ChatGPT প্ল্যাটফর্ম চালু হওয়ার পরে এই গতি কেবল বাষ্প পেতে শুরু করেছে।

এখন, ফিনটেক কোম্পানীগুলি নিয়ন্ত্রণের চেয়ে এগিয়ে থাকার জন্য দৌড়াচ্ছে, দেশীয় সরঞ্জামগুলি তৈরি করতে চাইছে যা গ্রাহক এবং ব্যবসায়ী উভয়কেই আরও অ্যাক্সেসযোগ্য, নিরাপদ এবং সুবিধাজনক লেনদেনের সমাধান দিতে সহায়তা করতে পারে।

ডিজিটাল ব্যাঙ্কিংয়ের ভিত্তি হিসাবে যা ঐতিহ্যগতভাবে শুরু হয়েছিল তা এখন উদ্ভাবনী সমাধানের দিকে পরিচালিত করেছে যা অনলাইন ব্যাঙ্কিং ইকোসিস্টেমের ভবিষ্যতকে সাবধানে বিবেচনা করে কিন্তু আর্থিক প্রাতিষ্ঠানিক অভিজ্ঞতাকে আরও উৎসাহিত করে।

একদিকে, ফিনটেক সংস্থাগুলি বিদ্যমান মডেল এবং সিস্টেমগুলি তৈরি করছে যা গ্রাহকদের আরও উপযোগী অভিজ্ঞতার সাথে সাহায্য করতে পারে, যেমন আর্থিক রেকর্ড পরিচালনা, তাত্ক্ষণিক অর্থ প্রদান, আর্থিক ট্র্যাকিং এবং ব্যয় এবং ডিজিটাল গ্রাহক অভিজ্ঞতা প্রদান করা যা স্বাভাবিকভাবেই অ্যাক্সেসযোগ্য এবং সুবিধাজনক।

ছোট সংস্থাগুলির জন্য, AI এবং Gen AI এর সমস্যা হল যে বড় ভাষা মডেল (LLM) এবং ন্যাচারাল ল্যাঙ্গুয়েজ প্রসেসর (NLP) এর ভিত্তি তৈরি করতে প্রচুর সংস্থান এবং প্রাতিষ্ঠানিক সহায়তার প্রয়োজন। বড় ব্যাঙ্ক এবং আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীদের জন্য, এটি একটি নতুন সুযোগ তৈরি করে উদ্দেশ্যসাধনের উপায় একটি প্রযুক্তিগত অংশীদারিত্ব প্রতিষ্ঠা করে ফিনটেক কোম্পানিগুলির ক্ষমতা যা দক্ষতা এবং অভিজ্ঞতাকে একত্রিত করতে সহায়তা করে।

বিভিন্ন সেবা অফার

একই গতিতে ফিনটেক কোম্পানি এবং বহুজাতিক ব্যাংক কৃত্রিম প্রযুক্তির ভবিষ্যতে বিনিয়োগ করছে। অনেকে গ্রাহক এবং ব্যবসায়ীদের আরও বৈচিত্র্যপূর্ণ পরিষেবা প্রদানের দিকে নজর দেবেন যা চাহিদা মেটানোর লক্ষ্য কিন্তু ব্যক্তি বা ব্যবসায়িক প্রয়োজনের জন্য আরও ব্যক্তিগতকৃত ব্যাঙ্কিং অভিজ্ঞতা প্রদান করে।

যোগাযোগহীন অর্থপ্রদান: সাম্প্রতিক বছরগুলিতে ইতিমধ্যেই, যোগাযোগহীন অর্থপ্রদানের জন্য একটি শক্তিশালী ড্রাইভ রয়েছে যা গ্রাহকদের একটি শারীরিক ক্রেডিট বা ডেবিট কার্ডের উপস্থিতি ছাড়াই পণ্য এবং পরিষেবার জন্য অর্থ প্রদান করার ক্ষমতা দেয়। অ্যাপল পে, গুগল পে এবং স্যামসাং পে-এর মতো অ্যাপ্লিকেশনগুলি ব্যবসায়ীদের লেনদেন গ্রহণ এবং প্রক্রিয়া করার জন্য তৃতীয় পক্ষের প্ল্যাটফর্মগুলি ব্যবহার করার অনুমতি দেয়।

ডিজিটাল ওয়ালেট: কখনও কখনও ই-ওয়ালেট হিসাবে উল্লেখ করা হয়, ভোক্তারা হাতের নাগালের মধ্যে বিভিন্ন আর্থিক পণ্যগুলিতে অ্যাক্সেস পাওয়ার ক্ষেত্রে আরও সুবিধার সন্ধান করছেন৷ ডিজিটাল ওয়ালেটগুলি ভোক্তাদেরকে ক্রেডিট বা ডেবিট কার্ড শারীরিকভাবে উপস্থাপন না করেই বিভিন্ন নির্বাচিত বণিক-নির্দিষ্ট পণ্য সংরক্ষণ এবং ব্যবহার করতে সক্ষম করে।

অ্যাপল পে, গুগল পে, বা স্যামসাং পে-এর মতো তৃতীয় পক্ষের পেমেন্ট গেটওয়ে ব্যবহার করে গ্রাহকরা তাদের ডিজিটাল ওয়ালেটে ব্যাঙ্ক কার্ড, টিকিট, রসিদ এবং অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক তথ্য সংরক্ষণ করতে পারেন। সাম্প্রতিক বছরগুলিতে ই-ওয়ালেটের জনপ্রিয়তা বৃদ্ধি পেয়েছে, 53% আমেরিকান এখন বলেছে যে তারা পণ্য এবং পরিষেবার জন্য অর্থ প্রদানের জন্য একটি ডিজিটাল ওয়ালেট ব্যবহার করে৷

উন্মুক্ত ব্যাংকিং এর ত্বরণ

বিগত বেশ কয়েক বছরে, গ্রাহকরা আর্থিক স্বচ্ছতার প্রতি আরও বেশি আগ্রহ দেখাতে শুরু করেছে যা তাদেরকে অটোমেশন টুলগুলিকে আরও ব্যবহার করার ক্ষমতা দেয়, যেমন রিয়েল-টাইম পেমেন্ট এবং ডিজিটাল ব্যাঙ্কিং, এবং ম্যানুয়াল পেমেন্ট প্রক্রিয়াগুলির প্রয়োজনীয়তা কমিয়ে দেয়।

তৈরি করে ক আরও স্বচ্ছ এবং পরিশীলিত নেটওয়ার্ক, ব্যাঙ্ক এবং পেমেন্ট প্রসেসরগুলি এখন থার্ড-পার্টি প্রদানকারী এবং ব্যাঙ্কগুলির ব্যবহারের মাধ্যমে গ্রাহকদের গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক তথ্য প্রদান করতে পারে।

API বা অ্যাপ্লিকেশন প্রোগ্রামিং ইন্টারফেস ব্যবহার করে, ব্যবহারকারীরা এখন একটি অ্যাপের মধ্যে একাধিক ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস করতে পারে। সম্ভবত সবচেয়ে সাধারণ এবং দরকারী উদাহরণ হল অ্যাপল পে ব্যবহার, যা গ্রাহকদের ম্যানুয়াল প্রক্রিয়ার প্রয়োজন ছাড়াই বিভিন্ন ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস, লোড এবং ব্যবহার করতে দেয়।

তবুও, ওপেন ব্যাঙ্কিং শুধুমাত্র ফোন, ট্যাবলেট এবং স্মার্টওয়াচে ডিজিটাল ওয়ালেটের মধ্যেই সীমাবদ্ধ নয়। পরিবর্তে, অগ্রগতি গ্রাহকদের অ্যাপ-মধ্যস্থ কেনাকাটার জন্য উন্মুক্ত ব্যাঙ্কিং পরিষেবাগুলি ব্যবহার করতে সক্ষম করেছে, যেমন সোশ্যাল মিডিয়া বা ভিডিও গেম৷

মাস্টারকার্ডের ডেটাতে দেখা গেছে যে ওপেন ব্যাঙ্কিং অ্যাপ্লিকেশনগুলির দ্বারা প্রদত্ত পরিষেবাগুলি ইতিমধ্যেই গ্রাহকদের মধ্যে অবিচলিত গ্রহণের সাক্ষী হতে শুরু করেছে। উত্তরদাতাদের অর্ধেকেরও বেশি (57%) বলেছেন যে উন্মুক্ত ব্যাঙ্কিং পরিষেবা এবং সরঞ্জামগুলি তাদের অনলাইন লেনদেন পরিচালনা করতে নিরাপদ বোধ করতে সহায়তা করে। অধিকন্তু, একটি শক্তিশালী 83% উত্তরদাতারা বলেছেন যে তারা অন্তত একটি আর্থিক লেনদেনের জন্য এই সরঞ্জামগুলি ব্যবহার করছেন।

সামাজিক বাণিজ্যের সুবিধা

সামাজিক বাণিজ্য ইতিমধ্যেই হয়েছে আর্থিক প্রযুক্তির প্রবণতা দিক অনলাইন কেনাকাটা বৃদ্ধি এবং গ্রাহক প্রবণতা পরিবর্তনের কারণে।

2024 সালে, সামাজিক বাণিজ্য সম্ভাব্যভাবে একটি সম্পূর্ণ নতুন গোলার্ধের দিকে অগ্রসর হতে পারে যা দেখতে পাবে আরও বেশি ব্যবসায়ীরা এই ক্ষমতাগুলিকে কাজে লাগাচ্ছে এবং গ্রাহকরা ব্যক্তিগতকৃত গ্রাহক অভিজ্ঞতা এবং সুবিধাজনক অর্থপ্রদান এবং লেনদেন প্রক্রিয়াগুলির সুবিধা গ্রহণ করছে৷

বোর্ড জুড়ে, ভোক্তারা এখন সোশ্যাল মিডিয়া প্ল্যাটফর্মগুলিকে সর্বাত্মক সামাজিক এবং খুচরা অভিজ্ঞতা হিসাবে ব্যবহার করছেন৷ ঐতিহ্যবাহী বিপণন চ্যানেলের মাধ্যমে শ্রোতাদের লক্ষ্য করার পরিবর্তে, অনেক ব্র্যান্ড গ্রাহকদের আকর্ষণ করার জন্য সোশ্যাল মিডিয়ার দিকে ঝুঁকছে।

ডেলয়েটের গবেষণায় দেখা গেছে যে প্রায় 64% ডিজিটাল গ্রাহক সামাজিক মিডিয়ার মাধ্যমে নতুন ব্র্যান্ড এবং পণ্যগুলি আবিষ্কার করে, তাদের একটি ডিজিটাল ইকোসিস্টেমের মধ্যে কেনাকাটা এবং লেনদেন করতে সক্ষম করে। একক ইন-অ্যাপ অভিজ্ঞতার উত্থানের অর্থ হল ফিনটেক কোম্পানিগুলি তাদের গ্রাহকদের জন্য লেনদেনের বিকল্পগুলি প্রসারিত করতে পারে।

মোবাইল পয়েন্ট-অফ-সেল ডিভাইসে বৃদ্ধি

হার্ডওয়্যার স্তরে, ফিনটেক উদ্ভাবকরা আরও উন্নত এবং সাশ্রয়ী মূল্যের মোবাইল পয়েন্ট-অফ-সেল (mPOS) ডিভাইসগুলির জন্য দ্রুত-ট্র্যাকিং ডেভেলপমেন্ট করছে, কারণ সাম্প্রতিক বছরগুলিতে চাহিদা বেড়েছে, এবং mPOS পেমেন্টের মোট লেনদেনের মূল্য $3.3 ট্রিলিয়নের বেশি পৌঁছেছে। বিশ্বব্যাপী গত বছর। এটি শুধুমাত্র ফিনটেক শিল্পের একটি পকেটের জন্য শুরু যা পরবর্তী তিন বছরের মধ্যে $5.5 ট্রিলিয়নের বেশি লেনদেন দেখতে পাবে বলে আশা করা হচ্ছে।

অনেক বণিকের জন্য, mPOS একটি গো-টু সমাধান হয়ে উঠেছে যা তাদের গ্রাহকদের কাছে পৌঁছাতে এবং তাদের একটি ডিজিটাল লেনদেন এবং অর্থপ্রদানের বিকল্প প্রদান করতে সক্ষম করে। এমপিওএস ডিভাইসগুলি একটি ঐতিহ্যগত পয়েন্ট-অফ-সেল সিস্টেমের চেয়ে বেশি যা অর্থপ্রদানকে ক্যাপচার করে এবং যাচাই করে।

এই ডিভাইসগুলি নিশ্চিত করে যে ব্যবসাগুলি গ্রাহকদের পণ্য এবং পরিষেবার জন্য অর্থ প্রদানের একাধিক উপায় ব্যবহার করতে পারে। বণিকরা এখন গ্রাহকদের একটি অনন্য QR কোড স্ক্যান করে, লেনদেনের জন্য একটি ভার্চুয়াল কার্ড ব্যবহার করে বা যোগাযোগহীন অর্থপ্রদানের বিকল্পগুলির মাধ্যমে লেনদেন সম্পূর্ণ করার ক্ষমতা প্রদান করতে পারে।

ভোক্তা-কেন্দ্রিক সুবিধার উপরে, ছোট ব্যবসায়ীরা তাদের সময় এবং অর্থ সাশ্রয় করে এবং প্রচলিত নগদ নিবন্ধনের প্রয়োজনীয়তা হ্রাস করে সহজেই ব্যবসার মধ্যে আরও শক্তিশালী লেনদেন নেটওয়ার্ক তৈরি করতে পারে।

কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (AI) এর মতো উন্নত প্রযুক্তি ব্যবহার করে শিল্প দ্রুত বিকশিত হওয়ার সাথে আর্থিক প্রযুক্তি অল্প সময়ের মধ্যে একটি দীর্ঘ পথ এসেছে। এই ধরনের অগ্রগতি শিল্পকে গ্রাহক এবং ব্যবসায়ীদের মধ্যে ডিজিটাল পেমেন্ট এবং লেনদেনের ভবিষ্যতের জন্য গতি নির্ধারণ করতে দেয়।

বিগত বেশ কয়েক বছরে, আর্থিক প্রযুক্তির ব্যাপক পরিবর্তন হয়েছে, যা ভোক্তাদের মধ্যে লেনদেনকে আরও সুবিধাজনক এবং নিরাপদ করে তুলেছে। ব্যবসায়ীরা, যেমন ছোট এবং বড় উদ্যোগ, করতে পারেন নতুন টুলগুলিতে ট্যাপ করুন, যেমন তাত্ক্ষণিক এবং ভার্চুয়াল পেমেন্ট, তারা যেখানেই হোক না কেন তাদের গ্রাহকদের কাছে পৌঁছানোর অনুমতি দেয়।

বছরটি ধীরে ধীরে উন্মোচিত হওয়ার সাথে সাথে, বিশেষজ্ঞরা প্রযুক্তি এবং অর্থের মধ্যে একটি আরও সমন্বিত অংশীদারিত্বের ভবিষ্যদ্বাণী করেছেন, দুটি শিল্পকে একত্রিত করে যা লোকেরা কীভাবে কাজ করে, লেনদেন করে এবং অর্থের বিষয়ে চিন্তাভাবনা করতে সাহায্য করবে এবং ব্যবসাগুলিকে গ্রাহকদের আরও সুবিধাজনক এবং অ্যাক্সেসযোগ্য আর্থিক সরঞ্জাম সরবরাহ করতে সক্ষম করবে।

গত বছরের মতো, আর্থিক প্রযুক্তি খাত 2024 সালে ক্রমাগত রূপান্তরের জন্য প্রস্তুত। আরও নিরবিচ্ছিন্ন অর্থপ্রদান এবং লেনদেনের বিকল্পগুলির জন্য ভোক্তাদের চাহিদা বণিকদের দ্রুত নতুন সরঞ্জামগুলিকে মানিয়ে নিতে এবং তাদের গ্রাহকদের চাহিদা মেটাতে পারে এমন উন্নত সমাধানগুলি খুঁজে পেতে ছেড়ে দিচ্ছে।

অর্থনৈতিক অনিশ্চয়তা অব্যাহত থাকাকালীন, এবং fintech কোম্পানিগুলিকে পরবর্তীতে মুনাফা বাড়ানোর জন্য চাপ দেওয়া হচ্ছে, সামনের বছর কোম্পানিগুলিকে প্রযুক্তিগত উদ্ভাবনের সীমারেখা ঠেলে দিতে পারে যাতে ব্যবহারকারীদের আরও দীর্ঘায়িত এবং দীর্ঘস্থায়ী আর্থিক সমাধান প্রদান করা হয় যা সামনের দিকের চাহিদাগুলির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ।

উচ্চ-সুদের হারের পরিবেশ দ্বারা সৃষ্ট চ্যালেঞ্জ, বিনামূল্যে-মানি যুগকে সংক্ষিপ্ত করে এবং উদ্যোগ-সমর্থিত তহবিল হ্রাস সত্ত্বেও, ফিনটেক নিকটবর্তী মেয়াদে প্রতিশ্রুতিশীল উল্টো সম্ভাবনা প্রদান করে চলেছে। বোস্টন কনসাল্টিং গ্রুপ এবং কিউইডি ইনভেস্টরদের একটি প্রতিবেদনে এমন পরামর্শ দেওয়া হয়েছে fintech 1.2 সালের মধ্যে $22 ট্রিলিয়ন গ্লোবাল ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস রেভিনিউ এর $2030 ট্রিলিয়ন ছুঁয়ে যেতে পারে।

কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা এবং জেনারেটিভ এআই

গত কয়েক বছর ধরে কোম্পানিগুলো নিয়ে পরীক্ষা-নিরীক্ষা করে আসছে AI এবং Gen AI টুলের ক্ষমতা. যাইহোক, 2022 সালের নভেম্বরে OpenAI-এর ChatGPT প্ল্যাটফর্ম চালু হওয়ার পরে এই গতি কেবল বাষ্প পেতে শুরু করেছে।

এখন, ফিনটেক কোম্পানীগুলি নিয়ন্ত্রণের চেয়ে এগিয়ে থাকার জন্য দৌড়াচ্ছে, দেশীয় সরঞ্জামগুলি তৈরি করতে চাইছে যা গ্রাহক এবং ব্যবসায়ী উভয়কেই আরও অ্যাক্সেসযোগ্য, নিরাপদ এবং সুবিধাজনক লেনদেনের সমাধান দিতে সহায়তা করতে পারে।

ডিজিটাল ব্যাঙ্কিংয়ের ভিত্তি হিসাবে যা ঐতিহ্যগতভাবে শুরু হয়েছিল তা এখন উদ্ভাবনী সমাধানের দিকে পরিচালিত করেছে যা অনলাইন ব্যাঙ্কিং ইকোসিস্টেমের ভবিষ্যতকে সাবধানে বিবেচনা করে কিন্তু আর্থিক প্রাতিষ্ঠানিক অভিজ্ঞতাকে আরও উৎসাহিত করে।

একদিকে, ফিনটেক সংস্থাগুলি বিদ্যমান মডেল এবং সিস্টেমগুলি তৈরি করছে যা গ্রাহকদের আরও উপযোগী অভিজ্ঞতার সাথে সাহায্য করতে পারে, যেমন আর্থিক রেকর্ড পরিচালনা, তাত্ক্ষণিক অর্থ প্রদান, আর্থিক ট্র্যাকিং এবং ব্যয় এবং ডিজিটাল গ্রাহক অভিজ্ঞতা প্রদান করা যা স্বাভাবিকভাবেই অ্যাক্সেসযোগ্য এবং সুবিধাজনক।

ছোট সংস্থাগুলির জন্য, AI এবং Gen AI এর সমস্যা হল যে বড় ভাষা মডেল (LLM) এবং ন্যাচারাল ল্যাঙ্গুয়েজ প্রসেসর (NLP) এর ভিত্তি তৈরি করতে প্রচুর সংস্থান এবং প্রাতিষ্ঠানিক সহায়তার প্রয়োজন। বড় ব্যাঙ্ক এবং আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীদের জন্য, এটি একটি নতুন সুযোগ তৈরি করে উদ্দেশ্যসাধনের উপায় একটি প্রযুক্তিগত অংশীদারিত্ব প্রতিষ্ঠা করে ফিনটেক কোম্পানিগুলির ক্ষমতা যা দক্ষতা এবং অভিজ্ঞতাকে একত্রিত করতে সহায়তা করে।

বিভিন্ন সেবা অফার

একই গতিতে ফিনটেক কোম্পানি এবং বহুজাতিক ব্যাংক কৃত্রিম প্রযুক্তির ভবিষ্যতে বিনিয়োগ করছে। অনেকে গ্রাহক এবং ব্যবসায়ীদের আরও বৈচিত্র্যপূর্ণ পরিষেবা প্রদানের দিকে নজর দেবেন যা চাহিদা মেটানোর লক্ষ্য কিন্তু ব্যক্তি বা ব্যবসায়িক প্রয়োজনের জন্য আরও ব্যক্তিগতকৃত ব্যাঙ্কিং অভিজ্ঞতা প্রদান করে।

যোগাযোগহীন অর্থপ্রদান: সাম্প্রতিক বছরগুলিতে ইতিমধ্যেই, যোগাযোগহীন অর্থপ্রদানের জন্য একটি শক্তিশালী ড্রাইভ রয়েছে যা গ্রাহকদের একটি শারীরিক ক্রেডিট বা ডেবিট কার্ডের উপস্থিতি ছাড়াই পণ্য এবং পরিষেবার জন্য অর্থ প্রদান করার ক্ষমতা দেয়। অ্যাপল পে, গুগল পে এবং স্যামসাং পে-এর মতো অ্যাপ্লিকেশনগুলি ব্যবসায়ীদের লেনদেন গ্রহণ এবং প্রক্রিয়া করার জন্য তৃতীয় পক্ষের প্ল্যাটফর্মগুলি ব্যবহার করার অনুমতি দেয়।

ডিজিটাল ওয়ালেট: কখনও কখনও ই-ওয়ালেট হিসাবে উল্লেখ করা হয়, ভোক্তারা হাতের নাগালের মধ্যে বিভিন্ন আর্থিক পণ্যগুলিতে অ্যাক্সেস পাওয়ার ক্ষেত্রে আরও সুবিধার সন্ধান করছেন৷ ডিজিটাল ওয়ালেটগুলি ভোক্তাদেরকে ক্রেডিট বা ডেবিট কার্ড শারীরিকভাবে উপস্থাপন না করেই বিভিন্ন নির্বাচিত বণিক-নির্দিষ্ট পণ্য সংরক্ষণ এবং ব্যবহার করতে সক্ষম করে।

অ্যাপল পে, গুগল পে, বা স্যামসাং পে-এর মতো তৃতীয় পক্ষের পেমেন্ট গেটওয়ে ব্যবহার করে গ্রাহকরা তাদের ডিজিটাল ওয়ালেটে ব্যাঙ্ক কার্ড, টিকিট, রসিদ এবং অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক তথ্য সংরক্ষণ করতে পারেন। সাম্প্রতিক বছরগুলিতে ই-ওয়ালেটের জনপ্রিয়তা বৃদ্ধি পেয়েছে, 53% আমেরিকান এখন বলেছে যে তারা পণ্য এবং পরিষেবার জন্য অর্থ প্রদানের জন্য একটি ডিজিটাল ওয়ালেট ব্যবহার করে৷

উন্মুক্ত ব্যাংকিং এর ত্বরণ

বিগত বেশ কয়েক বছরে, গ্রাহকরা আর্থিক স্বচ্ছতার প্রতি আরও বেশি আগ্রহ দেখাতে শুরু করেছে যা তাদেরকে অটোমেশন টুলগুলিকে আরও ব্যবহার করার ক্ষমতা দেয়, যেমন রিয়েল-টাইম পেমেন্ট এবং ডিজিটাল ব্যাঙ্কিং, এবং ম্যানুয়াল পেমেন্ট প্রক্রিয়াগুলির প্রয়োজনীয়তা কমিয়ে দেয়।

তৈরি করে ক আরও স্বচ্ছ এবং পরিশীলিত নেটওয়ার্ক, ব্যাঙ্ক এবং পেমেন্ট প্রসেসরগুলি এখন থার্ড-পার্টি প্রদানকারী এবং ব্যাঙ্কগুলির ব্যবহারের মাধ্যমে গ্রাহকদের গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক তথ্য প্রদান করতে পারে।

API বা অ্যাপ্লিকেশন প্রোগ্রামিং ইন্টারফেস ব্যবহার করে, ব্যবহারকারীরা এখন একটি অ্যাপের মধ্যে একাধিক ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস করতে পারে। সম্ভবত সবচেয়ে সাধারণ এবং দরকারী উদাহরণ হল অ্যাপল পে ব্যবহার, যা গ্রাহকদের ম্যানুয়াল প্রক্রিয়ার প্রয়োজন ছাড়াই বিভিন্ন ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস, লোড এবং ব্যবহার করতে দেয়।

তবুও, ওপেন ব্যাঙ্কিং শুধুমাত্র ফোন, ট্যাবলেট এবং স্মার্টওয়াচে ডিজিটাল ওয়ালেটের মধ্যেই সীমাবদ্ধ নয়। পরিবর্তে, অগ্রগতি গ্রাহকদের অ্যাপ-মধ্যস্থ কেনাকাটার জন্য উন্মুক্ত ব্যাঙ্কিং পরিষেবাগুলি ব্যবহার করতে সক্ষম করেছে, যেমন সোশ্যাল মিডিয়া বা ভিডিও গেম৷

মাস্টারকার্ডের ডেটাতে দেখা গেছে যে ওপেন ব্যাঙ্কিং অ্যাপ্লিকেশনগুলির দ্বারা প্রদত্ত পরিষেবাগুলি ইতিমধ্যেই গ্রাহকদের মধ্যে অবিচলিত গ্রহণের সাক্ষী হতে শুরু করেছে। উত্তরদাতাদের অর্ধেকেরও বেশি (57%) বলেছেন যে উন্মুক্ত ব্যাঙ্কিং পরিষেবা এবং সরঞ্জামগুলি তাদের অনলাইন লেনদেন পরিচালনা করতে নিরাপদ বোধ করতে সহায়তা করে। অধিকন্তু, একটি শক্তিশালী 83% উত্তরদাতারা বলেছেন যে তারা অন্তত একটি আর্থিক লেনদেনের জন্য এই সরঞ্জামগুলি ব্যবহার করছেন।

সামাজিক বাণিজ্যের সুবিধা

সামাজিক বাণিজ্য ইতিমধ্যেই হয়েছে আর্থিক প্রযুক্তির প্রবণতা দিক অনলাইন কেনাকাটা বৃদ্ধি এবং গ্রাহক প্রবণতা পরিবর্তনের কারণে।

2024 সালে, সামাজিক বাণিজ্য সম্ভাব্যভাবে একটি সম্পূর্ণ নতুন গোলার্ধের দিকে অগ্রসর হতে পারে যা দেখতে পাবে আরও বেশি ব্যবসায়ীরা এই ক্ষমতাগুলিকে কাজে লাগাচ্ছে এবং গ্রাহকরা ব্যক্তিগতকৃত গ্রাহক অভিজ্ঞতা এবং সুবিধাজনক অর্থপ্রদান এবং লেনদেন প্রক্রিয়াগুলির সুবিধা গ্রহণ করছে৷

বোর্ড জুড়ে, ভোক্তারা এখন সোশ্যাল মিডিয়া প্ল্যাটফর্মগুলিকে সর্বাত্মক সামাজিক এবং খুচরা অভিজ্ঞতা হিসাবে ব্যবহার করছেন৷ ঐতিহ্যবাহী বিপণন চ্যানেলের মাধ্যমে শ্রোতাদের লক্ষ্য করার পরিবর্তে, অনেক ব্র্যান্ড গ্রাহকদের আকর্ষণ করার জন্য সোশ্যাল মিডিয়ার দিকে ঝুঁকছে।

ডেলয়েটের গবেষণায় দেখা গেছে যে প্রায় 64% ডিজিটাল গ্রাহক সামাজিক মিডিয়ার মাধ্যমে নতুন ব্র্যান্ড এবং পণ্যগুলি আবিষ্কার করে, তাদের একটি ডিজিটাল ইকোসিস্টেমের মধ্যে কেনাকাটা এবং লেনদেন করতে সক্ষম করে। একক ইন-অ্যাপ অভিজ্ঞতার উত্থানের অর্থ হল ফিনটেক কোম্পানিগুলি তাদের গ্রাহকদের জন্য লেনদেনের বিকল্পগুলি প্রসারিত করতে পারে।

মোবাইল পয়েন্ট-অফ-সেল ডিভাইসে বৃদ্ধি

হার্ডওয়্যার স্তরে, ফিনটেক উদ্ভাবকরা আরও উন্নত এবং সাশ্রয়ী মূল্যের মোবাইল পয়েন্ট-অফ-সেল (mPOS) ডিভাইসগুলির জন্য দ্রুত-ট্র্যাকিং ডেভেলপমেন্ট করছে, কারণ সাম্প্রতিক বছরগুলিতে চাহিদা বেড়েছে, এবং mPOS পেমেন্টের মোট লেনদেনের মূল্য $3.3 ট্রিলিয়নের বেশি পৌঁছেছে। বিশ্বব্যাপী গত বছর। এটি শুধুমাত্র ফিনটেক শিল্পের একটি পকেটের জন্য শুরু যা পরবর্তী তিন বছরের মধ্যে $5.5 ট্রিলিয়নের বেশি লেনদেন দেখতে পাবে বলে আশা করা হচ্ছে।

অনেক বণিকের জন্য, mPOS একটি গো-টু সমাধান হয়ে উঠেছে যা তাদের গ্রাহকদের কাছে পৌঁছাতে এবং তাদের একটি ডিজিটাল লেনদেন এবং অর্থপ্রদানের বিকল্প প্রদান করতে সক্ষম করে। এমপিওএস ডিভাইসগুলি একটি ঐতিহ্যগত পয়েন্ট-অফ-সেল সিস্টেমের চেয়ে বেশি যা অর্থপ্রদানকে ক্যাপচার করে এবং যাচাই করে।

এই ডিভাইসগুলি নিশ্চিত করে যে ব্যবসাগুলি গ্রাহকদের পণ্য এবং পরিষেবার জন্য অর্থ প্রদানের একাধিক উপায় ব্যবহার করতে পারে। বণিকরা এখন গ্রাহকদের একটি অনন্য QR কোড স্ক্যান করে, লেনদেনের জন্য একটি ভার্চুয়াল কার্ড ব্যবহার করে বা যোগাযোগহীন অর্থপ্রদানের বিকল্পগুলির মাধ্যমে লেনদেন সম্পূর্ণ করার ক্ষমতা প্রদান করতে পারে।

ভোক্তা-কেন্দ্রিক সুবিধার উপরে, ছোট ব্যবসায়ীরা তাদের সময় এবং অর্থ সাশ্রয় করে এবং প্রচলিত নগদ নিবন্ধনের প্রয়োজনীয়তা হ্রাস করে সহজেই ব্যবসার মধ্যে আরও শক্তিশালী লেনদেন নেটওয়ার্ক তৈরি করতে পারে।

সময় স্ট্যাম্প:

থেকে আরো ফিনান্স ম্যাগনেটস