নতুন টুলগুলি ব্যাঙ্ক গ্রাহকদের BSA/AML কমপ্লায়েন্স ব্যবধান পূরণ করতে সাহায্য করে

তুলনা করা হচ্ছে ব্যাংক গোপনীয়তা আইন (বিএসএ) এবং অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) প্রবিধানগুলি যে কোনও ব্যাঙ্কের জন্য একটি মূল যোগ্যতা।

কিন্তু ব্যাংকের ব্যবসায়িক হিসাব গ্রাহকরা? ঠিক আছে, এটি গ্রাহকের উপর নির্ভর করে।

যদিও ব্যাঙ্কগুলি বাধ্যতামূলক করে যে তাদের ব্যবসায়িক গ্রাহকরা BSA/AML সম্মতি সরঞ্জামগুলি প্রয়োগ করে, কখনও কখনও সেই গ্রাহকরা - বিশেষ করে স্টার্টআপ এবং উদীয়মান খেলোয়াড়রা - প্রকৌশল এবং স্টাফ সংস্থানগুলির স্তরের জন্য অপ্রস্তুত থাকে যা আলাদা বিক্রেতা এবং সরঞ্জামগুলিকে একীভূত করতে এবং পরিচালনা করতে লাগে৷

একভাবে, এটা আশ্চর্যজনক নয়। কোম্পানিগুলি স্বাভাবিকভাবেই তাদের ব্যবসা চালানো এবং বৃদ্ধির দিকে মনোনিবেশ করে — গ্রাহকদের পরিষেবা দেওয়া, নতুন কাজ জেতা এবং প্রতিযোগিতার উপর নজর রাখা। তারা BSA/AML কমপ্লায়েন্স বিশেষজ্ঞ নন।

কিন্তু এখানে সমস্যা হল: যখন BSA/AML প্রবিধান লঙ্ঘন করা হয়, তখন ফেডারেল সরকার কিছু গুরুতর পরিণতি আরোপ করতে পারে। গত বছর, দ ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ ট্রেজারি এর ফিনান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (FinCEN) $1.6 বিলিয়নের বেশি হস্তান্তর করেছে জরিমানা সম্মতি প্রবিধান লঙ্ঘনের জন্য।

সম্মতি সরলীকরণ এবং শক্তিশালী করা

এই কারণেই এক নতুন তরঙ্গ, কমপ্লায়েন্স-ফোকাসড পেমেন্ট প্ল্যাটফর্ম, যা সংস্থাগুলিকে তাদের পেমেন্ট অপারেশন এবং কমপ্লায়েন্সের প্রয়োজনীয়তাগুলি কভার করার জন্য সফ্টওয়্যারের একক স্যুট মোতায়েন করতে সক্ষম করে, তাই সময়োপযোগী।

এই নতুন অফারগুলির মধ্যে সর্বোত্তম গ্রাহকদের আপনার গ্রাহক (KYC) পরিচয় যাচাইকরণ, লেনদেন মনিটরিং এবং কেস ম্যানেজমেন্ট ক্ষমতা সম্পর্কে সম্পূর্ণ জ্ঞান প্রদান করে, প্রথম দিন থেকেই পেমেন্ট অপারেশনগুলির সাথে একীভূত।

কি জন্য পর্যবেক্ষণ

সর্বনিম্নভাবে, সংস্থাগুলিকে নিশ্চিত করা উচিত যে কোনও BSA/AML সম্মতি অফার যা তারা মূল্যায়ন করছে:

• গ্রাহকের তথ্য এবং ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের বিবরণ সংগ্রহের জন্য এমবেডযোগ্য অনবোর্ডিং প্রবাহ, ব্যক্তিগত তথ্য সংরক্ষণ না করেই প্রতিষ্ঠানগুলিকে অর্থ স্থানান্তর করতে সক্ষম করে;
• কেওয়াইসি পরিচয় যাচাইকরণ — নিষেধাজ্ঞা এবং প্রতিকূল মিডিয়া স্ক্রীনিং সহ, এবং উন্নত ডিভাইস এবং আচরণ পর্যবেক্ষণ — প্রতারণামূলক অভিনেতা এবং সম্মতি সংক্রান্ত সমস্যাগুলি সনাক্ত করার জন্য;
• জালিয়াতি এবং অর্থ পাচার কমাতে এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিং সহজতর করার জন্য লেনদেন পর্যবেক্ষণ;
• কেস ম্যানেজমেন্ট টুল ম্যানুয়াল রিভিউ প্রক্রিয়া স্ট্রিমলাইন; এবং
• ঝুঁকি মূল্যায়ন যা একটি নিয়ম ইঞ্জিনের সাথে মেশিন লার্নিংকে একত্রিত করে।

উপদেষ্টা ভূমিকা

কোন কনফিগারেশন বা নির্দিষ্ট অফারটি বেছে নেবেন তা একটি সিদ্ধান্ত যা স্বতন্ত্র গ্রাহকদের দ্বারা মূল্যায়ন করা হবে, তবে সম্মতি এবং অর্থপ্রদানের ক্রিয়াকলাপের জন্য একটি নতুন তরঙ্গের অল-ইন-ওয়ান প্ল্যাটফর্মের উত্থান একটি সুসংবাদ। ব্যাঙ্কিং গ্রাহকদের BSA/AML "বক্স" চেক করতে সক্ষম করার মাধ্যমে, তারা তাদের আসল ফোকাস - তাদের ব্যবসা চালানো এবং বৃদ্ধি করার জন্য ক্ষমতাপ্রাপ্ত হবে।

ম্যাট মার্কাস এর সহ-প্রতিষ্ঠাতা এবং প্রধান পণ্য কর্মকর্তা আধুনিক ট্রেজারি, এবং গ্রাহকদের ক্রিয়াকলাপগুলিকে নির্বিঘ্ন, নির্ভরযোগ্য এবং পরিচালনা করা সহজ করার একটি ভাগ করা লক্ষ্য নিয়ে কোম্পানির নতুন পণ্য এবং পরিষেবাগুলির বিকাশ, পরিমার্জন এবং স্থাপনার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে৷