ক্রিপ্টোর বৈধ ব্যবহারকে উৎসাহিত করার জন্য নতুন মার্কিন প্রশাসনের পরিকল্পনা, অপরাধমূলক ব্যবহার কমানো

তার সময় cনিশ্চিতকরণ hearing on জানুয়ারী 19, জ্যানেট ইয়েলেন, ট্রেজারি সচিবের জন্য রাষ্ট্রপতি জো বিডেনের বাছাই, বলেছিলেন "অনেক" ক্রিপ্টোকারেন্সি "একটি বিশেষ উদ্বেগ" যখন এটি আসে সন্ত্রাসবাদ এবং অপরাধমূলক অর্থায়ন। এই বিবৃতি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র কীভাবে অবৈধ অর্থায়নে ক্রিপ্টোর মতো উদীয়মান প্রযুক্তির ব্যবহার কমাতে পারে সেই প্রশ্নের উত্তরে ছিল।  

On জানুয়ারী 21, ইয়েলেন মুক্তি দিয়েছেন  লিখিত প্রতিক্রিয়া অর্থ কমিটি থেকে অতিরিক্ত প্রশ্ন, যে স্পষ্ট যখন ক্রিপ্টোকারেন্সি সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন বা অর্থ পাচারের সুবিধার্থে ব্যবহার করা যেতে পারে, “এটা [হয়] গুরুত্বপূর্ণ আমরা বিবেচনা করি ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং অন্যান্য ডিজিটাল সম্পদের সুবিধা এবং আর্থিক ব্যবস্থার দক্ষতা উন্নত করার জন্য তাদের সম্ভাব্যতা।" সে aতিনি বিশ্বাস করেন যে যোগ করেছেন "মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র ডিজিটাল সম্পদ এবং আর্থিক প্রযুক্তির ক্ষেত্রে একটি নেতা হতে হবে।" 

ক্রিপ্টো স্পেসের নতুনত্ব অনেক ভুল বোঝাবুঝির জন্য নিজেকে ধার দেয়। এটি প্রথমবারের মতো সরকারি কর্মকর্তাদের নয় অসাবধানতাবশত ছড়িয়ে পড়ে দ্য সাধারণ ভুল ধারণা যে crypto = অপরাধী. যাহোক, blockchainএকটি ব্লকচেইন — প্রযুক্তি অন্তর্নিহিত বিটকয়েন এবং অন্যান্য সি… অধিক বিশ্লেষণ বারবার প্রমাণ করেছে যে এটি সমীকরণ সত্য থেকে অনেক দূরে এমনকি ঐতিহ্যগত AML গবেষণা is শুরু থেকে ধমক মis ভুল ধারণা অনুযায়ী ক অর্থ পাচারের উপর 2020 যৌথ প্রতিবেদন BAE সিস্টেমস এবং সোসাইটি ফর ওয়ার্ল্ডওয়াইড ইন্টারব্যাঙ্ক ফিনান্সিয়াল টেলিকমিউনিকেশন (SWIFT) দ্বারা, "ক্রিপ্টোকারেন্সির মাধ্যমে লন্ডারিংয়ের ঘটনাগুলি ঐতিহ্যগত পদ্ধতির মাধ্যমে করা নগদ লন্ডারিংয়ের পরিমাণের তুলনায় তুলনামূলকভাবে কম থাকে।" আসলে, cryptocurrencyএকটি ক্রিপ্টোকারেন্সি (বা ক্রিপ্টো মুদ্রা) একটি ডিজিটাল সম্পদ দেশ ... অধিক এবং ব্লকচেইন প্রযুক্তি অনেক আছে শক্তি এটা AML আসে যা ঐতিহ্যগত AML তদন্তে প্রতিলিপি করা প্রায় অসম্ভব। একটি বিশিষ্ট উদাহরণ দ্রুত ঝুঁকি হার করার ক্ষমতা একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি ঠিকানাগুলি ভিত্তি এটাই না on এর লেনদেনের ইতিহাস কিন্তু ঠিকানাগুলির লেনদেনের ইতিহাস এটির সাথে ইন্টারঅ্যাক্ট করে। বিনিময় করতে পারেন সহজে বরফে পরিণত করা অ্যাকাউন্ট এবং বাধাব্লকগুলি বৈধ লেনদেনের ব্যাচগুলি ধরে রাখে যা হ্যাশ করা হয়... অধিক বহির্গামী সন্দেহজনক লেনদেন বেসএই তথ্যের উপর d. 

2019 ইন এক্সচেঞ্জ দ্বারা প্রাপ্ত প্রত্যক্ষ অপরাধী তহবিলের বৈশ্বিক গড় আগের বছরের তুলনায় 47% কমেছে, এর তথ্য অনুসারে আমাদের 2020 স্প্রিং ক্রিপ্টোকারেন্সি ক্রাইম এবং অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং রিপোর্ট. এই প্রবণতাটি বিশ্বজুড়ে ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের জন্য তিন বছরের সর্বনিম্ন চিহ্নিত করেছে, যেখানে 0.17 সালে এক্সচেঞ্জ দ্বারা প্রাপ্ত তহবিলের মাত্র 2019% সরাসরি অপরাধমূলক উত্স থেকে এসেছে। যেহেতু বিশ্বজুড়ে আরও ক্রিপ্টো AML প্রবিধান প্রয়োগ করা হয়েছে, অনেক অপরাধী তাদের অবৈধ তহবিল সরাসরি ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জে অফলোড করা কঠিন বলে মনে করছে—সবচেয়ে সাধারণ ক্রিপ্টো-টু-ফিয়াট অফফ্র্যাম্প।  

যাইহোক, বৈশ্বিক গড় কমে যাওয়ার অর্থ এই নয় যে এক্সচেঞ্জগুলি আসলে কম অপরাধমূলক তহবিল গ্রহণ করছে। এক্সচেঞ্জগুলি শক্তিশালী KYC এবং AML প্রোটোকল তৈরি করতে শুরু করলে, অপরাধীদের পক্ষে এক্সচেঞ্জে সরাসরি কলঙ্কিত তহবিল জমা করা কঠিন হয়ে পড়ে। পরিবর্তে, বুদ্ধিমান অপরাধীরা এক্সচেঞ্জের মতো নিয়ন্ত্রিত ফিয়াট অফ-র‌্যাম্পের মাধ্যমে ক্যাশ আউট করার আগে একাধিক ব্যক্তিগত ওয়ালেটের মাধ্যমে তহবিল জমা করে। এই বিকশিত বাস্তবতা অর্থ এক্সচেঞ্জগুলিকে কেবল অপরাধমূলক তহবিলের সরাসরি (এক-হপ) এক্সপোজার ঝুঁকির জন্যই পরিশ্রমী থাকতে হবে না বরং তাদের ঝুঁকির এক্সপোজারকে ভালভাবে বোঝার জন্য তাদের মাল্টি-হপ ঝুঁকির দিকে নজর দেওয়া উচিত। 

ইউ দ্বারাএকটি বিশিষ্ট ডার্কনেট মার্কেটপ্লেসের জন্য সাপ্তাহিক মিথস্ক্রিয়া পরীক্ষা করার জন্য সিফারট্রেসের এএমএল সরঞ্জামগুলি গাও, সিফারট্রেস গবেষকরা সক্ষম হন নিরূপণ করা যেখানে ডার্ক মার্কেটের ওয়ান-হপ ইন্টারঅ্যাকশনের মাত্র 9.8% সরাসরি এক্সচেঞ্জের সাথে ছিল, এর 30.7% টু-হপ ইন্টারঅ্যাকশন এক্সচেঞ্জের সাথে ছিল-অধিক তিনগুণ ওয়ান-হপ বিনিময় ঝুঁকি. 

যে কোনো সময় অর্থ হাত পরিবর্তন হয় এবং অপরাধীরা লাভের জন্য দাঁড়ায়, অর্থ পাচারের ঝুঁকি থাকে; যাইহোক, যথাযথ AML সুরক্ষা সহ, ক্রিপ্টোকারেন্সি দ্বারা সৃষ্ট ঝুঁকিগুলি নগদ দ্বারা উত্থাপিত ঝুঁকির তুলনায় আসলে অনেক কম। ব্লকচেইন বিশ্লেষণ সরঞ্জাম আর্থিক তদন্তকারীদের অনুমতি দেয় অকল্পনীয় উপায়ে "টাকা অনুসরণ করুন" ঐতিহ্যগত মধ্যে আর্থিক অপরাধ। টিAML ঝুঁকির কারণে ক্রিপ্টোকারেন্সি বের করা এমন এক যুগে অদূরদর্শী হবে যেখানে অনেক দেশ অর্থের ভবিষ্যত হিসাবে কেন্দ্রীয় ব্যাংকের ডিজিটাল মুদ্রা গ্রহণ করছে.  

কিভাবে CipherTrace আপনার দলকে আপনার ক্রিপ্টো AML ঝুঁকি কমাতে সাহায্য করতে পারে তা দেখতে, এখানে একটি ডেমোর অনুরোধ করুন: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

3:22:33 এ ঘটছে ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পর্কিত প্রশ্ন সহ ডঃ ইয়েলেনের সম্পূর্ণ নিশ্চিতকরণ শুনানি এখানে দেখা যেতে পারে: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

বিনিময় একটি প্রতিলিপি সহজলভ্য নিচে: 

সিনেটর ম্যাগি হাসান (D-NH): 

"আমি সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের বিষয়টিতে কিছুটা পরিবর্তন করতে চেয়েছিলাম। পূর্ববর্তী অর্থ শুনানিতে বিদায়ী সেক্রেটারি মুনুচিনের সাথে আমি ট্রেজারি প্রোগ্রামগুলির গুরুত্ব তুলে ধরেছি যা সন্ত্রাসের অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াই করেটি এবং অপরাধী সংগঠন. দ্য দ্বিদলীয় National প্রতিরক্ষা Aঅনুমোদন Act এই মাসের শুরুর দিকে পাস এবং এটা নেতৃত্বে একটি বিধান অন্তর্ভুক্ত সেনেট্ সভার সভ্য ওয়ার্নার যে প্রতিষ্ঠিত একটি উপদেষ্টা গ্রুপ সঙ্গে Tসন্ত্রাসবাদীরা উদীয়মান আর্থিক প্রযুক্তি ব্যবহার করে নতুন উপায় মোকাবেলা করার জন্য রিজারি। ক্রমবর্ধমান উদ্বেগের একটি ক্ষেত্র, উদাহরণ স্বরূপ, সন্ত্রাসীদের জন্য সম্ভাব্য এবং অপরাধীদের তাদের কার্যক্রম অর্থায়নের জন্য ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করতে। সুতরাং, ডঃ ইয়েলেন, আপনি কি এই উদীয়মান প্রযুক্তিগত রূপরেখা দিতে পারেন? উদ্বেগ এবং কিভাবে ট্রেজারি নতুন ধরনের সন্ত্রাসবাদ এবং অপরাধীকে মোকাবেলা করা উচিত অর্থায়ন." 

ডঃ. জ্যানেট Yellen: 

"সিনেটর, আমি মনে করি আপনি একেবারে সঠিক যে প্রযুক্তি সম্পাদন সময়ের সাথে সাথে এই পরিবর্তন হয় এবং আমাদের নিশ্চিত করতে হবে যে এই বিষয়গুলির সাথে মোকাবিলা করার জন্য আমাদের পদ্ধতিগুলি সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন পরিবর্তন বরাবর পরিবর্তনশীল প্রযুক্তির সাথে। ক্রিপ্টোকারেন্সি একটি বিশেষ উদ্বেগের বিষয়। আমি মনে করি অনেক অন্তত একটি লেনদেনের অর্থে ব্যবহৃত হয়, মূলত অবৈধ অর্থায়নের জন্য এবং আমি মনে করি আমাদের সত্যিই এমন উপায়গুলি পরীক্ষা করা দরকার যাতে আমরা তাদের ব্যবহার কমাতে পারি এবং নিশ্চিত করতে পারি অপ-অর্থপাচার করা [সিক] এই চ্যানেলগুলির মাধ্যমে ঘটে না."  

সূত্র: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/