30 ডিসেম্বর, 2020-এ, ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ ট্রেজারি অফিস অফ ফরেন অ্যাসেট কন্ট্রোল (OFAC) $98,380 ঘোষণা করেছে বন্দোবস্ত BitGo, Inc. (BitGo) এর সাথে। ডিজিটাল কারেন্সি লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত একাধিক নিষেধাজ্ঞা কর্মসূচির আপাত লঙ্ঘন সম্পর্কিত এই নাগরিক নিষ্পত্তি, ব্লকচেইন শিল্পে একটি ব্যবসার বিরুদ্ধে প্রথম প্রকাশিত OFAC প্রয়োগকারী পদক্ষেপ।
বিটগো, ক্যালিফোর্নিয়ার পালো আল্টোতে অবস্থিত, একটি "প্রাতিষ্ঠানিক ডিজিটাল সম্পদ হেফাজত, ট্রেডিং এবং ফিনান্স" কোম্পানি। আপাত নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘনগুলি 183টি দৃষ্টান্তের সাথে সম্পর্কিত যেখানে BitGo ক্রিমিয়া, কিউবা, ইরান, সুদান এবং সিরিয়ায় অবস্থিত ব্যক্তি এবং/অথবা সংস্থাগুলিকে তার নন-কাস্টোডিয়াল নিরাপদ ডিজিটাল ওয়ালেট ব্যবস্থাপনা পরিষেবা ব্যবহার করা থেকে আটকাতে ব্যর্থ হয়েছে৷ এই সমস্ত বিচারব্যবস্থা OFAC প্রবিধানের অধীনে লেনদেনের অন্তত অংশে ব্যাপক নিষেধাজ্ঞার অধীন ছিল। OFAC বলেছে যে বিটগোর জানার কারণ ছিল যে এই ব্যাপকভাবে অনুমোদিত এখতিয়ারের ব্যবহারকারীরা নিরাপত্তার উদ্দেশ্যে সংগৃহীত ইন্টারনেট প্রোটোকল (IP) ঠিকানা ডেটার মাধ্যমে এর পরিষেবাগুলি ব্যবহার করছেন এবং অভিযোগ করা হয়েছে যে এই ধরনের এখতিয়ারের ব্যবহারকারীদের এটির পরিষেবাগুলি অ্যাক্সেস করতে বাধা দেওয়ার জন্য নিয়ন্ত্রণগুলি প্রয়োগ করতে ব্যর্থ হয়েছে৷ (লঙ্ঘন এবং নিষ্পত্তিতে BitGo Trust Company, Inc., BitGo, Inc.-এর একটি সহযোগী দ্বারা প্রদত্ত এন্টারপ্রাইজ বা কাস্টোডিয়াল পরিষেবা জড়িত ছিল না)
OFAC-এর মতে, আনুমানিক 10 মার্চ, 2015 এবং 11 ডিসেম্বর, 2019-এর মধ্যে, BitGo তার হট ওয়ালেট ম্যানেজমেন্ট পরিষেবা ব্যবহার করে মোট $183 9,127.79টি ডিজিটাল কারেন্সি লেনদেন প্রক্রিয়া করেছে, যারা ব্যাপকভাবে অনুমোদিত এখতিয়ারের ব্যবহারকারীদের জন্য যারা সাইন আপ করেছেন।
লঙ্ঘনের সময়, বিটগো নিরাপত্তার উদ্দেশ্যে ব্যবহারকারীদের আইপি ঠিকানাগুলি ট্র্যাক করেছিল। যাইহোক, OFAC দৃঢ়ভাবে বলেছে যে এই একই তথ্য নিষেধাজ্ঞা মেনে চলার উদ্দেশ্যেও ট্র্যাক করা হয়নি। এইভাবে, ক্রিমিয়া, কিউবা, ইরান, সুদান এবং সিরিয়ায় অবস্থিত আইপি ঠিকানা সহ ব্যবহারকারীরা অ্যাকাউন্ট তৈরি করতে এবং বিটগোর ডিজিটাল কারেন্সি ওয়ালেট প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করতে সক্ষম হয়েছিল, যদিও বিটগো এই ব্যবহারকারীদের অবস্থান সনাক্ত করার ক্ষমতা রাখে। তদুপরি, এপ্রিল 2018 এর আগে, বিটগো ব্যবহারকারীদের একটি অ্যাকাউন্ট খুলতে এবং তাদের পরিষেবাগুলি অ্যাক্সেস করার জন্য শুধুমাত্র একটি নাম এবং ইমেল ঠিকানা প্রয়োজন। এপ্রিল 2018-এর পরে, BitGo-এর জন্য ব্যবহারকারীদের তারা যে দেশে অবস্থিত তা চিহ্নিত করতেও প্রয়োজন ছিল, কিন্তু অতিরিক্ত যাচাই বা পরিশ্রম করার পরিবর্তে গ্রাহক-প্রদত্ত তথ্য এবং প্রত্যয়নের উপর নির্ভর করে।
OFAC পূর্বে কোম্পানিগুলিকে লঙ্ঘনের জন্য উদ্ধৃত করেছে, অন্তত আংশিকভাবে, কিছু নন-ব্লকচেন প্রেক্ষাপটে আইপি জিও-ব্লকিং বাস্তবায়নে ব্যর্থতার জন্য, যার মধ্যে নাগরিক বন্দোবস্ত রয়েছে। মর্দানী স্ত্রীলোক এবং স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড ব্যাংক. যদিও এই বন্দোবস্তগুলিতে ক্রিপ্টোকারেন্সি পরিচালনা বা ব্যবহার জড়িত ছিল না, তবে সেগুলিকে দায়বদ্ধতার অনুরূপ তত্ত্বের অধীনে পড়া হিসাবে দেখা যেতে পারে - যে একজন মার্কিন ব্যক্তি OFAC অনুমোদিত এখতিয়ারের অনুমোদন ছাড়াই পরিষেবা রপ্তানি করেছিলেন।
OFAC খুঁজে পেয়েছে যে BitGo স্বেচ্ছায় স্পষ্ট লঙ্ঘনগুলি স্ব-প্রকাশ করেনি। যদিও পরিস্থিতি একটি গুরুতর মামলা গঠন করেনি, OFAC নির্ধারণ করেছে যে স্পষ্ট লঙ্ঘনগুলি একটি পাবলিক রেজোলিউশন এবং দেওয়ানি জরিমানা নিশ্চিত করেছে৷ অনুসারে OFAC এর প্রয়োগ নির্দেশিকা, OFAC দুটি কারণ চিহ্নিত করেছে যা এটি উত্তেজক কারণ হিসাবে নির্ধারণ করেছে। প্রথমত, BitGo "যথাযথ, ঝুঁকি-ভিত্তিক নিষেধাজ্ঞার সম্মতি নিয়ন্ত্রণ" বাস্তবায়ন না করে "যথাযথ সতর্কতা অবলম্বন বা যত্ন নিতে" ব্যর্থ হয়েছে যাতে অ্যাকাউন্ট খোলার এবং ডিজিটাল মুদ্রা পাঠানোর জন্য তার প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করে ব্যাপকভাবে অনুমোদিত এখতিয়ারের ব্যক্তিদের প্রতিরোধ করা যায়। দ্বিতীয়ত, OFAC স্থির করেছে যে BitGo-এর জানার কারণ ছিল যে এর কিছু ব্যবহারকারী ব্যাপকভাবে অনুমোদিত এখতিয়ারে অবস্থিত কারণ এটি ইতিমধ্যে নিরাপত্তার উদ্দেশ্যে ব্যবহারকারীদের IP ঠিকানা সংগ্রহ করেছে।
যাইহোক, OFAC বেশ কয়েকটি প্রশমিত কারণও খুঁজে পেয়েছে। BitGo একটি অপেক্ষাকৃত ছোট কোম্পানি এবং কার্যকরী পদক্ষেপের সাপেক্ষে প্রথমতম লেনদেনের তারিখের পাঁচ বছর আগে কোনো জরিমানা নোটিশ বা লঙ্ঘনের সন্ধান পায়নি। BitGo একজন চিফ কমপ্লায়েন্স অফিসার নিয়োগ করেছে এবং একটি নতুন OFAC কমপ্লায়েন্স নীতি বাস্তবায়ন করেছে। সবশেষে, BitGo আপাত লঙ্ঘনের প্রতিক্রিয়ায় বেশ কয়েকটি প্রতিকারমূলক ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করেছে, যার মধ্যে অন্যান্যগুলির মধ্যে, আইপি ঠিকানা ব্লক করা এবং অনুমোদিত এখতিয়ারের জন্য "ইমেল-সম্পর্কিত বিধিনিষেধ", OFAC এর বিরুদ্ধে "হট ওয়ালেট" অ্যাকাউন্ট সহ এর সমস্ত অ্যাকাউন্ট স্ক্রীন করা। বিশেষভাবে মনোনীত নাগরিক এবং অবরুদ্ধ ব্যক্তিদের তালিকা এবং নির্দিষ্ট কর্মীদের জন্য নিষেধাজ্ঞা-সম্পর্কিত প্রশিক্ষণ।
OFAC স্থির করেছে যে এই ক্ষেত্রে প্রযোজ্য বিধিবদ্ধ সর্বোচ্চ দেওয়ানী আর্থিক জরিমানা এবং বেস দেওয়ানী আর্থিক জরিমানার পরিমাণ যথাক্রমে $53,051,675 এবং $183,000, কিন্তু প্রশমনের কারণ এবং অন্যান্য বিবেচনার ভিত্তিতে, দেওয়ানি জরিমানা কমিয়ে $98,380 করা হয়েছে৷
উল্লেখযোগ্যভাবে, OFAC-এর ঘোষণা একটি উপযুক্ত সম্মতি প্রোগ্রাম থাকার গুরুত্ব এবং ডিজিটাল মুদ্রা পরিষেবা প্রদানের সাথে সম্পর্কিত নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকিগুলিকে তুলে ধরার সুযোগ নিয়েছিল, এবং জোর দিয়েছিল যে এই ধরনের পরিষেবা প্রদানকারী সংস্থাগুলিকে এই ঝুঁকিগুলি কমানোর জন্য পদক্ষেপ নেওয়া উচিত৷ OFAC উল্লেখ করেছে যে যে কোম্পানিগুলি ডিজিটাল মুদ্রা ব্যবহার করে অনলাইন বাণিজ্য বা লেনদেন প্রক্রিয়াকরণে নিয়োজিত তারা OFAC দ্বারা নিষিদ্ধ লেনদেনে জড়িত নয় তা নিশ্চিত করার জন্য দায়ী, যার মধ্যে "অবরুদ্ধ ব্যক্তি বা সম্পত্তির সাথে লেনদেন, বা নিষিদ্ধ বাণিজ্য বা বিনিয়োগ-সম্পর্কিত লেনদেনে জড়িত"। OFAC বলে যে এই ঝুঁকিগুলি কমানোর জন্য, এক্সচেঞ্জার, প্রশাসক এবং ডিজিটাল মুদ্রার ব্যবহারকারীদের "একটি উপযোগী, ঝুঁকি-ভিত্তিক নিষেধাজ্ঞা মেনে চলা প্রোগ্রাম তৈরি করা উচিত।" যদিও এই ধরনের কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রামগুলি কোম্পানির আকার এবং পরিশীলিততা, প্রদত্ত পণ্য এবং পরিষেবা, গ্রাহক এবং ভৌগলিক অবস্থানের উপর নির্ভর করে পরিবর্তিত হবে, সেগুলি OFAC-তে বর্ণিত সম্মতির কমপক্ষে পাঁচটি অপরিহার্য উপাদানের উপর ভিত্তি করে এবং অন্তর্ভুক্ত করা উচিত। OFAC কমপ্লায়েন্স কমিটমেন্টের জন্য একটি ফ্রেমওয়ার্ক, সহ: 1) ব্যবস্থাপনা প্রতিশ্রুতি; 2) ঝুঁকি মূল্যায়ন; 3) অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ; 4) পরীক্ষা এবং নিরীক্ষা; এবং 5) প্রশিক্ষণ। OFAC যোগ করেছে যে BitGo এনফোর্সমেন্ট অ্যাকশন ফ্রেমওয়ার্কের মধ্যে একটি উপাদান হিসাবে "প্রযুক্তিগত নিয়ন্ত্রণ, যেমন নিষেধাজ্ঞা তালিকা স্ক্রীনিং এবং আইপি ব্লকিং মেকানিজম বাস্তবায়নের গুরুত্বের উপর জোর দেয়"।
যদিও এটি একটি ডিজিটাল সম্পদ কোম্পানির বিরুদ্ধে প্রথম প্রয়োগকারী পদক্ষেপ, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র ভেনিজুয়েলার সাথে জড়িত লেনদেন নিষিদ্ধ সহ ডিজিটাল মুদ্রার সাথে সম্পর্কিত অনেকগুলি পদক্ষেপ নিয়েছে Petro এবং মানিব্যাগ সনাক্তকরণ ঠিকানাগুলি অনুমোদিত ব্যক্তিদের সাথে যুক্ত। বিটগো প্রয়োগকারী পদক্ষেপ, OFAC-এর অতীত ব্লকচেইন-সম্পর্কিত ক্রিয়াগুলির সাথে মিলিত, ডিজিটাল সম্পদ কোম্পানিগুলির একটি শক্তিশালী মার্কিন নিষেধাজ্ঞা মেনে চলা প্রোগ্রামের গুরুত্ব তুলে ধরে এবং এই জাতীয় প্রোগ্রামগুলি সম্পূর্ণ এবং কার্যকরভাবে প্রয়োগ করা নিশ্চিত করে।
- 000
- 11
- 2019
- 2020
- প্রবেশ
- হিসাব
- কর্ম
- অতিরিক্ত
- শাখা
- সব
- অভিযোগে
- মধ্যে
- ঘোষিত
- ঘোষণা
- ঘোষণা
- এপ্রিল
- সম্পদ
- সম্পদ
- অনুমোদন
- BitGo
- blockchain
- ব্যবসায়
- ক্যালিফোর্নিয়া
- যত্ন
- নেতা
- বাণিজ্য
- কোম্পানি
- কোম্পানি
- সম্মতি
- cryptocurrency
- কুবা
- মুদ্রা
- মুদ্রা
- হেফাজত
- গ্রাহকদের
- উপাত্ত
- বিকাশ
- DID
- ডিজিটাল
- ডিজিটাল সম্পদ
- ডিজিটাল মুদ্রা
- ডিজিটাল মুদ্রা
- ডিজিটাল ওয়ালেট
- ইমেইল
- উদ্যোগ
- ব্যায়াম
- ব্যর্থতা
- প্রথম
- ফ্রেমওয়ার্ক
- হ্যান্ডলিং
- লক্ষণীয় করা
- HTTPS দ্বারা
- সনাক্ত করা
- ইনক
- সুদ্ধ
- শিল্প
- তথ্য
- Internet
- IP
- আইপি ঠিকানা
- ইরান
- IT
- দায়
- তালিকা
- অবস্থান
- ব্যবস্থাপনা
- মার্চ
- অফিসার
- অনলাইন
- খোলা
- সুযোগ
- ক্রম
- অন্যান্য
- পিডিএফ
- কর্মিবৃন্দ
- মাচা
- নীতি
- পণ্য
- কার্যক্রম
- প্রোগ্রাম
- সম্পত্তি
- প্রকাশ্য
- আইন
- প্রতিক্রিয়া
- ঝুঁকি
- ঝুঁকি মূল্যায়ন
- নিষেধাজ্ঞায়
- নিরাপত্তা
- সেবা
- বন্দোবস্ত
- আয়তন
- ছোট
- যুক্তরাষ্ট্র
- সুদান
- সিরিয়া
- কারিগরী
- পরীক্ষামূলক
- সময়
- বাণিজ্য
- লেনদেন
- প্রশিক্ষণ
- লেনদেন
- লেনদেন
- আস্থা
- us
- ব্যবহারকারী
- প্রতিপাদন
- মানিব্যাগ
- হু
- মধ্যে
- বছর