অফাক একটি ডিজিটাল সম্পদ সংস্থাকে লক্ষ্য করে দ্বিতীয় প্রয়োগকারী অ্যাকশন ঘোষণা করে

18 ফেব্রুয়ারী, 2021-এ, ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ ট্রেজারি অফিস অফ ফরেন অ্যাসেটস কন্ট্রোল (OFAC) $507,375 ঘোষণা করেছে বন্দোবস্ত BitPay, Inc. (বিটপে) সহ। এই সিভিল সেটেলমেন্ট ডিজিটাল কারেন্সি লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত একাধিক নিষেধাজ্ঞা কর্মসূচির আপাত লঙ্ঘনের সমাধান করেছে এবং ব্লকচেইন শিল্পে একটি ব্যবসার বিরুদ্ধে আনা দ্বিতীয় OFAC প্রয়োগকারী মামলা। এই কেসটি OFAC এর ডিসেম্বর 2020 সালে অন্য একটি ব্লকচেইন শিল্প কোম্পানির বিরুদ্ধে সিভিল এনফোর্সমেন্ট অ্যাকশন অনুসরণ করে, BitGo, Inc. (BitGo), ডিজিটাল কারেন্সি লেনদেন সম্পর্কিত একাধিক মার্কিন নিষেধাজ্ঞার কর্মসূচি লঙ্ঘনের অভিযোগে। বিটগো অ্যাকশনে আমাদের আগের ব্লগ পোস্ট দেখুন এখানে.

BitPay, আটলান্টা, জর্জিয়ার ভিত্তিক, পণ্য ও পরিষেবার জন্য অর্থপ্রদান হিসাবে বণিকদের ডিজিটাল মুদ্রা গ্রহণ করার জন্য একটি অর্থপ্রদান প্রক্রিয়াকরণ সমাধান অফার করে৷ আপাত নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘনগুলি কিউবা, উত্তর কোরিয়া, ইরান, সুদান, সিরিয়া এবং ইউক্রেনের ক্রিমিয়া অঞ্চলে অবস্থিত ব্যক্তিদের মধ্যে BitPay প্ল্যাটফর্মে ডিজিটাল মুদ্রা লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত (রাশিয়া দ্বারা সংযুক্ত) এবং মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং অন্যত্র ব্যবসায়ীদের মধ্যে। OFAC স্বীকার করেছে যে BitPay মার্কিন নিষেধাজ্ঞার তালিকার বিরুদ্ধে তার গ্রাহকদের, বণিকদের স্ক্রীন করেছে, কিন্তু বলেছে যে BitPay জানার কারণ ছিল যে ব্যবসায়ীদের সাথে ডিল করা ক্রেতারা ব্যাপকভাবে অনুমোদিত এখতিয়ারে অবস্থিত কারণ কোম্পানির কাছে ইন্টারনেট প্রোটোকল (IP) ঠিকানা সহ অবস্থানের তথ্য ছিল। ডেটা, সেই ব্যক্তিদের সম্পর্কে। এই মামলাটি স্বেচ্ছায় প্রকাশ করা হয়নি, তবে OFAC দেখেছে যে লঙ্ঘনগুলি গুরুতর ছিল না।

OFAC এর মতে, BitPay ব্যাপকভাবে অনুমোদিত এখতিয়ারে থাকা ব্যক্তিদের BitPay এর বণিক গ্রাহকদের সাথে প্রায় $129,000 মূল্যের ডিজিটাল মুদ্রা লেনদেন করার অনুমতি দেয়। OFAC এর এনফোর্সমেন্ট রিলিজে বর্ণিত হিসাবে, আনুমানিক 10 জুন, 2013 এবং 16 সেপ্টেম্বর, 2018 এর মধ্যে, BitPay অনুমোদিত এখতিয়ারে অবস্থিত IP ঠিকানা সহ ব্যক্তিদের কাছ থেকে 2,102টি লেনদেন প্রক্রিয়া করেছে৷ BitPay এর অর্থপ্রদান প্রক্রিয়াকরণ পরিষেবার সাথে সম্পর্কিত লেনদেন। BitPay তার বণিক গ্রাহকদের পক্ষ থেকে ডিজিটাল কারেন্সি পেমেন্ট পেয়েছিল বলে অভিযোগ সেইসব বণিকের ক্রেতাদের কাছ থেকে, যারা অনুমোদিত এখতিয়ারে অবস্থিত। BitPay তারপরে ডিজিটাল মুদ্রাকে ফিয়াটে রূপান্তরিত করে, এবং তারপর সেই মুদ্রাটি তার বণিক গ্রাহকদের কাছে রিলে করে।

BitPay ক্রেতাদের নাম, ঠিকানা, ইমেল ঠিকানা এবং নভেম্বর 2017 থেকে ক্রেতার IP ঠিকানা সহ ক্রেতাদের কিছু তথ্য সংগ্রহ করেছে। যাইহোক, BitPay-এর লেনদেন পর্যালোচনা প্রক্রিয়া যথাযথভাবে এই অবস্থান এবং সনাক্তকরণ তথ্য বিশ্লেষণ করেনি, যার ফলে মার্কিন ব্যবসায়ীদের কাছ থেকে কেনাকাটা করার জন্য ব্যাপকভাবে অনুমোদিত এখতিয়ারের মধ্যে থাকা ব্যক্তিরা।

OFAC পূর্বে লঙ্ঘনের জন্য কোম্পানিগুলিকে উদ্ধৃত করেছে, অন্তত আংশিকভাবে, অ্যাকশন টার্গেটিং সহ বেশ কয়েকটি নন-ব্লকচেন প্রসঙ্গে আইপি জিও-ব্লকিং বাস্তবায়নে ব্যর্থতার জন্য মর্দানী স্ত্রীলোক, টরন্টো-ডমিনিয়ন ব্যাংক, এবং স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড ব্যাংক, এবং উপরে উল্লিখিত BitGo অ্যাকশনে।

অনুসারে OFAC এর প্রয়োগ নির্দেশিকা, OFAC দুটি কারণ চিহ্নিত করেছে যা এটি উত্তেজক কারণ হিসাবে নির্ধারণ করেছে:

• BitPay "যথাযথ সতর্কতা বা তার নিষেধাজ্ঞা মেনে চলার বাধ্যবাধকতার যত্ন নিতে" ব্যায়াম করতে ব্যর্থ হয়েছে অনুমোদিত এখতিয়ারের ব্যক্তিদেরকে প্রায় পাঁচ বছর ধরে ডিজিটাল মুদ্রা ব্যবহার করে BitPay-এর ব্যবসায়ীদের সাথে লেনদেন করার অনুমতি দিয়ে, যখন BitPay-এর কাছে সেই গ্রাহকদের স্ক্রীন করার জন্য পর্যাপ্ত অবস্থানের তথ্য ছিল বলে অভিযোগ রয়েছে; এবং
• BitPay বেশ কয়েকটি অনুমোদিত এখতিয়ারে অবস্থিত ব্যক্তিদের অর্থনৈতিক সুবিধার জন্য $128,582.61 প্রদান করেছে, যার ফলে সেই নিষেধাজ্ঞার প্রোগ্রামগুলির অখণ্ডতা ক্ষতিগ্রস্থ হয়েছে।

যাইহোক, OFAC বেশ কয়েকটি প্রশমিত কারণও খুঁজে পেয়েছে:

• BitPay তার বণিক গ্রাহকদের উপর যথাযথ পরিশ্রম এবং নিষেধাজ্ঞা স্ক্রীনিং প্রচেষ্টা সহ 2013 সালের প্রথম দিকে কিছু নিষেধাজ্ঞা সম্মতি নিয়ন্ত্রণ বাস্তবায়ন করেছে এবং 2014 সালে তার নিষেধাজ্ঞা সম্মতি প্রোগ্রামকে আনুষ্ঠানিক করেছে;
• BitPay কর্মচারী প্রশিক্ষণ প্রদান করে, যার মধ্যে সিনিয়র ম্যানেজমেন্ট, কিউবা, ইরান, সিরিয়া, উত্তর কোরিয়া, এবং ক্রিমিয়া থেকে বণিক সাইন-আপের পাশাপাশি অনুমোদিত ব্যক্তি এবং সংস্থার সাথে বাণিজ্য নিষিদ্ধ ছিল;
• BitPay হল একটি ছোট ব্যবসা এবং OFAC থেকে প্রথম দিকের আপাত লঙ্ঘনের তারিখ থেকে আগের পাঁচ বছরে পেনাল্টি নোটিশ বা লঙ্ঘনের খোঁজ পায়নি;
• BitPay আপাত লঙ্ঘনের বিষয়ে OFAC-এর তদন্তে সহযোগিতা করেছে এবং লঙ্ঘনের দিকে পরিচালিত করা আচরণ বন্ধ করেছে; এবং
• বিটপে প্রশ্নে থাকা আচরণের পুনরাবৃত্তির ঝুঁকি কমানোর উদ্দেশ্যে একটি সিরিজের ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করেছে। নিয়ন্ত্রণগুলির মধ্যে অন্তর্ভুক্ত আইপি ঠিকানাগুলিকে ব্লক করা যা ব্যাপকভাবে অনুমোদিত এখতিয়ার থেকে উদ্ভূত বলে মনে হয়, বিটপে যদি একটি অনুমোদিত এখতিয়ারের ঠিকানা বা ইমেল ডোমেনকে একটি অনুমোদিত এখতিয়ারের সাথে যুক্ত চিহ্নিত করে তবে একটি চালান সম্পূর্ণ হওয়া রোধ করতে ব্যবসায়ীদের ক্রেতাদের প্রকৃত এবং ইমেল ঠিকানা পরীক্ষা করা এবং BPay আইডি চালু করা , একটি গ্রাহক শনাক্তকরণ টুল যা বণিকদের ক্রেতাদের জন্য বাধ্যতামূলক যারা $3,000 বা তার বেশি মূল্যের BitPay চালান দিতে চান।

কোম্পানিটি $619,689,816 এর একটি বিধিবদ্ধ সর্বোচ্চ সিভিল আর্থিক জরিমানার সম্মুখীন হতে পারত, কিন্তু OFAC এর অনুযায়ী জরিমানা কমিয়ে $507,375 করা হয়েছিল এনফোর্সমেন্ট নির্দেশিকা.

এনফোর্সমেন্ট রিলিজ একটি উপযুক্ত ঝুঁকি-ভিত্তিক কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম থাকার গুরুত্ব তুলে ধরে এবং জোর দিয়েছিল যে ডিজিটাল সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারী সংস্থাগুলিকে এই ধরনের পরিষেবাগুলির সাথে যুক্ত নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকি কমাতে পদক্ষেপ নেওয়া উচিত। সংস্থার OFAC কমপ্লায়েন্স কমিটমেন্টের জন্য ফ্রেমওয়ার্ক এই জাতীয় প্রোগ্রামগুলি পর্যালোচনা করার সময় এটি যে বিষয়গুলি সন্ধান করে তা নির্ধারণ করে৷ নিষেধাজ্ঞার স্ক্রীনিংয়ের ক্ষেত্রে, OFAC উল্লেখ করেছে যে এই ক্ষেত্রে "ডিজিটাল মুদ্রা পরিষেবার সাথে সম্পর্কিত নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকি কমাতে IP ঠিকানা এবং গ্রাহক এবং প্রতিপক্ষের অন্যান্য অবস্থানের ডেটা সহ সমস্ত উপলব্ধ তথ্য স্ক্রীন করার গুরুত্বের উপর জোর দেয়।" একসাথে নেওয়া, BitGo এবং BitPay-এর বিরুদ্ধে OFAC-এর সাম্প্রতিক পদক্ষেপগুলি প্রস্তাব করে যে সংস্থাটি ব্লকচেইন শিল্পের উপর আরও বেশি মনোযোগ দিচ্ছে এবং যে সংস্থাগুলি একটি শক্তিশালী OFAC কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম গ্রহণ করেনি এবং প্রয়োগ করেনি তারা ভবিষ্যতে প্রয়োগকারী পদক্ষেপগুলিতে ঝুঁকির মধ্যে থাকতে পারে।

সূত্র: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announces-second-enforcement-action-targeting-a-digital-asset-company/