15 অক্টোবর, 2021-এ, ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ ট্রেজারি অফিস অফ ফরেন অ্যাসেট কন্ট্রোল (OFAC) প্রত্যাশিত জারি করেছে ভার্চুয়াল মুদ্রা শিল্পের জন্য নিষেধাজ্ঞা সম্মতি নির্দেশিকা এবং দুটি সম্পর্কিত প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্ন (FAQs) আপডেট করা হয়েছে 559 এবং 646) OFAC গত দুই দশকে শুধুমাত্র কয়েকটি অন্যান্য শিল্পের জন্য শিল্প-নির্দিষ্ট নির্দেশিকা প্রকাশ করেছে; নতুন নির্দেশিকা ভার্চুয়াল মুদ্রা (ভিসি) খাতে সংস্থার ক্রমবর্ধমান ফোকাস প্রদর্শন করে। এটি মার্কিন নিষেধাজ্ঞা মেনে চলার অনুশীলনগুলিকে এমনভাবে স্পষ্ট করে যা ভবিষ্যতে OFAC প্রয়োগকারী কর্মের ভিত্তি স্থাপন করতে পারে।
ভার্চুয়াল কারেন্সি সেক্টরে র্যানসমওয়্যার, মানি লন্ডারিং এবং অন্যান্য আর্থিক অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য মার্কিন সরকারের বৃহত্তর প্রয়োগের অগ্রাধিকারের অংশ হিসেবে OFAC-এর নির্দেশিকা ঘোষণা করা হয়েছিল, যেমনটি ডিপার্টমেন্ট অফ ডিপার্টমেন্টে উল্লেখ করা হয়েছে। ঘোষণা একটি জাতীয় ক্রিপ্টোকারেন্সি এনফোর্সমেন্ট টিমের। OFAC নির্দেশিকা একটি আর্থিক অপরাধ প্রয়োগকারী নেটওয়ার্ক (FinCEN) এর সাথে একযোগে প্রকাশিত হয়েছিল সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিং মধ্যে ransomware প্রবণতা বিশ্লেষণ, কিন্তু নির্দেশিকাটি সাধারণভাবে ভিসি শিল্পে নির্দেশিত এবং এটি ransomware-এর জন্য নির্দিষ্ট নয়। একজন র্যানসমওয়্যার অভিনেতা যে ভিসি দাবি করে সে OFAC নিষেধাজ্ঞার লক্ষ্য হতে পারে বা নাও হতে পারে, এবং অনুমোদিত অভিনেতারা বিভিন্ন ধরণের ভিসি লেনদেনে জড়িত হতে পারে যেগুলিতে র্যানসমওয়্যার জড়িত নয়। OFAC-এর নতুন নির্দেশিকাতে প্রস্তাবিত সম্মতি অনুশীলনগুলি ভার্চুয়াল মুদ্রা থেকে উদ্ভূত নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকিগুলির সম্পূর্ণ পরিসরের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে৷
নির্দেশিকা ঝুঁকি-ভিত্তিক কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রামগুলির জন্য OFAC-এর দীর্ঘস্থায়ী সুপারিশ বজায় রাখে এবং মে 2019-এ তৈরি করা হয় OFAC কমপ্লায়েন্স কমিটমেন্টের জন্য ফ্রেমওয়ার্ক. নির্দেশিকাটি সম্মতি নিয়ন্ত্রণের উল্লেখযোগ্য উদাহরণও প্রদান করে যা ভিসি সেক্টরের অনন্য ঝুঁকি এবং নিয়ন্ত্রণ পরিবেশের জন্য তৈরি।
নির্দেশিকা বলে যে, "ভার্চুয়াল মুদ্রা শিল্পের সমস্ত কোম্পানি, প্রযুক্তি কোম্পানি, এক্সচেঞ্জার, প্রশাসক, খনি শ্রমিক এবং ওয়ালেট প্রদানকারী সহ, সেইসাথে ভার্চুয়াল মুদ্রার সংস্পর্শে থাকতে পারে এমন আরও প্রথাগত আর্থিক প্রতিষ্ঠান" এর মধ্যে বর্ণিত নিয়ন্ত্রণগুলি অন্তর্ভুক্ত করার কথা বিবেচনা করা উচিত তাদের নিষেধাজ্ঞা সম্মতি প্রোগ্রামে OFAC এর নির্দেশিকা। OFAC-এর ভাষা তার নির্দেশিকা দ্বারা আচ্ছাদিত সত্তার প্রকারের ক্ষেত্রে একটি বিস্তৃত নেট তৈরি করে, বিশেষ করে "প্রযুক্তি সংস্থাগুলির" ক্ষেত্রে, যার অন্তর্ভুক্ত হতে পারে, উদাহরণস্বরূপ, সফ্টওয়্যার এবং প্রোটোকল বিকাশকারী৷ যাইহোক, নির্দেশিকাটি শিল্পের সাথে সম্পর্কিত আরও কিছু জটিল প্রশ্নের সমাধান করে না, যেমন বিকেন্দ্রীভূত প্রোটোকলের জন্য বিকাশকারীদের দায়িত্বের মাত্রা, খনি শ্রমিকদের জন্য OFAC নিয়মের প্রযোজ্যতা যারা OFAC নিষেধাজ্ঞার সাপেক্ষে লেনদেন সম্বলিত ব্লকগুলিকে যাচাই করতে পারে, বা সম্মতি অনুশীলনের কিছু কার্যকর করার সম্ভাব্যতা। অথবা নির্দেশিকাটি কীভাবে একটি প্রমাণ-অফ-স্টেক ঐক্যমত এবং বৈধতা ব্লকচেইন পদ্ধতিতে স্টেকিং বা ভোট দেওয়ার বিষয়ে নিষেধাজ্ঞার সম্মতি বাস্তবায়ন করতে হবে তা সম্বোধন করে না, যা কাজের প্রমাণ-অফ-প্রটোকল মডেলে "মাইনিং" জড়িত নয় এবং এটি ক্রমবর্ধমান জনপ্রিয় হয়ে উঠেছে বিকেন্দ্রীভূত নিরাপত্তা, দক্ষতা, এবং পরিবেশগত কারণ, অন্যদের মধ্যে।
নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকি মোকাবেলার জন্য "কখনো খুব তাড়াতাড়ি নয়"
OFAC-এর নির্দেশিকা পাঠকদের মনে করিয়ে দেয় যে এর নিষেধাজ্ঞাগুলি সাধারণত একটি "কঠোর দায়বদ্ধতার" আইনি মানদণ্ডের উপর ভিত্তি করে এবং তারা মার্কিন এবং অ-মার্কিন ব্যক্তি উভয়ের ক্ষেত্রেই প্রয়োগ করতে পারে৷ নিষেধাজ্ঞা মেনে চলার জন্য একটি ব্যবস্থাপনার প্রতিশ্রুতির গুরুত্ব নিয়ে আলোচনা করতে গিয়ে, OFAC নির্দেশিকা অসম্মতির সাথে নোট করে যে "অনেক ক্ষেত্রে" VC শিল্পের সদস্যরা "অপারেশন শুরু করার পর মাস, বা এমনকি বছর" পর্যন্ত নিষেধাজ্ঞা সম্মতি কর্মসূচি বাস্তবায়ন করেনি। নির্দেশিকাটি সুপারিশ করে যে ভিসি কোম্পানিগুলির পরিবর্তে তাদের ক্রিয়াকলাপগুলির বিটা পরীক্ষার পর্যায়ে সম্ভাব্য নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকিগুলিকে মূল্যায়ন করা উচিত এবং গ্রাহকদের পণ্য বা পরিষেবা প্রদান করার আগে একটি উপযুক্ত নিষেধাজ্ঞা সম্মতি প্রোগ্রাম তৈরি করা উচিত।
ভার্চুয়াল কারেন্সি ব্লক করা
নির্দেশিকা এবং আপডেট করা প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্ন 646 কীভাবে ভিসি কোম্পানিগুলি ব্লক করার জন্য তাদের বাধ্যবাধকতা পালন করতে পারে সে সম্পর্কে ব্যবহারিক পরামর্শ প্রদান করে (অর্থাত. একজন মার্কিন ব্যক্তি যিনি ভিসি ধারণ করেন যা OFAC ব্লকিং নিষেধাজ্ঞাগুলির সাপেক্ষে ভিসিকে সমস্ত পক্ষের অ্যাক্সেস অস্বীকার করতে হবে এবং ভিসিকে অসাবধানতাবশত স্থানান্তর, মুক্তি বা অন্যথায় ডিল করা হয়নি তা নিশ্চিত করার জন্য ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতির সাথে সারিবদ্ধ নিয়ন্ত্রণগুলি প্রয়োগ করতে হবে৷ FAQ 646 এছাড়াও ব্যাখ্যা করে যে ব্লক করা ভিসিকে ফিয়াট কারেন্সিতে রূপান্তরিত করা বা সুদ বহনকারী অ্যাকাউন্টে রাখা দরকার নেই, যদিও এটি অবশ্যই OFAC-কে রিপোর্ট করতে হবে। প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলী আরও স্পষ্ট করে যে যদি একজন মার্কিন ব্যক্তি একাধিক ভিসি ওয়ালেট বজায় রাখেন যাতে একটি ব্লক করা ব্যক্তির আগ্রহ থাকে, তাহলে মার্কিন ব্যক্তির একটি একক অবরুদ্ধ ওয়ালেটে মুদ্রা একত্রিত করার জন্য OFAC থেকে কোনো নির্দিষ্ট অনুমোদনের প্রয়োজন হবে না।
জিওলোকেশন টুলস
নির্দেশিকাটি OFAC-এর দৃষ্টিভঙ্গি বর্ণনা করে যে কীভাবে ভূ-অবস্থান সরঞ্জাম, যা একজন অপারেটরকে অনলাইনে একজন ব্যবহারকারীর অবস্থান অনুমান করার অনুমতি দেয়, একটি নিষেধাজ্ঞা সম্মতি নিয়ন্ত্রণ কাঠামোর অংশ হিসাবে ব্যবহার করা যেতে পারে। ইন্টারনেট প্রোটোকল (আইপি) ঠিকানা ডেটা ব্যবহার করা উচিত সুপারিশ করার পাশাপাশি অনুমোদিত অধিক্ষেত্রে উদ্ভূত IP ঠিকানাগুলির সাথে জড়িত অননুমোদিত লেনদেনগুলি প্রতিরোধ করার জন্য, নির্দেশিকাটি আরও পর্যবেক্ষণ করে যে আইপি ভুল-অনুমোদন বিশ্লেষণাত্মক সরঞ্জামগুলির মাধ্যমে সনাক্ত করা যেতে পারে যা পরিচিত ভার্চুয়াল প্রাইভেট নেটওয়ার্কের বিরুদ্ধে আইপি ঠিকানাগুলিকে স্ক্রিন করে। (VPN) IP ঠিকানা। এটি নির্দেশ করে যে অসম্ভাব্য লগইনগুলি সনাক্ত করতে বিশ্লেষণী সরঞ্জামগুলিও স্থাপন করা যেতে পারে, যেমন অল্প সময়ের মধ্যে দুটি ভিন্ন বিচারব্যবস্থার সাথে যুক্ত আইপি ঠিকানাগুলি থেকে একই ব্যবহারকারীর লগ ইন করা।
যদিও নির্দেশিকা স্পষ্টভাবে উল্লেখ করে না যে VC কোম্পানিগুলিকে তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির সাথে ইন্টারঅ্যাক্ট করার সময় VPN ব্যবহার নিষিদ্ধ করা উচিত, এটি পরামর্শ দেয় যে VPN-এর ব্যবহার নিষেধাজ্ঞা মেনে চলা জিওলোকেশন টুলগুলিকে দুর্বল করতে পারে, এমনকি VPN ব্যবহার করার বৈধ কারণ থাকলেও। প্রকৃতপক্ষে, গোপনীয়তা, নিরাপত্তা এবং সেন্সরশিপ এড়ানোর মতো বিভিন্ন কারণে অনলাইনে কাজ করা ব্যক্তিরা VPNগুলি ব্যাপকভাবে ব্যবহার করেন। তাই, ভিসি সেক্টরের কোম্পানিগুলিকে সাবধানে বিবেচনা করতে হবে যে তারা কীভাবে VPN ব্যবহার করে এবং এই ধরনের অ্যাপ্লিকেশনগুলির ব্যবহারকে তাদের নিষেধাজ্ঞা সম্মতি প্রোগ্রামের অধীনে ঝুঁকি মূল্যায়নের অংশ হিসাবে বিবেচনা করা উচিত।
OFAC কোম্পানিগুলিকে নিষেধাজ্ঞা সম্মতি স্ক্রীনিং পরিচালনা করার জন্য - অনবোর্ডিং, ব্যবসা বা নিরাপত্তার উদ্দেশ্যে সংগ্রহ করা ডেটা সহ - তাদের নিষ্পত্তিতে সমস্ত ডেটা ব্যবহার করার বিষয়ে বিবেচনা করতে উত্সাহিত করে৷
SDN তালিকায় অন্তর্ভুক্ত ভার্চুয়াল মুদ্রার ঠিকানাগুলির লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং ব্যবহার
OFAC VC সেক্টরে লেনদেন পর্যবেক্ষণের বিশেষ চ্যালেঞ্জগুলি মোকাবেলা করার জন্য নির্দেশিকাও ব্যবহার করে, যেখানে ফিয়াট মুদ্রা লেনদেনের নিষেধাজ্ঞা স্ক্রীনিং সক্ষম করে এমন সনাক্তকারী তথ্য (যেমন অ্যাকাউন্টহোল্ডার এবং লেনদেন পক্ষের নাম) অনুপস্থিত থাকতে পারে। নির্দেশিকাটি এমন কয়েকটি উপায় বর্ণনা করে যাতে SDN তালিকায় অন্তর্ভুক্ত VC ঠিকানাগুলি সেই ঠিকানাগুলির সাথে সম্পর্কিত লেনদেনগুলি সনাক্ত এবং ব্লক করার বেসলাইন বাধ্যবাধকতার বাইরে একটি কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রামে ব্যবহার করা যেতে পারে৷ উদাহরণস্বরূপ, OFAC শিল্প অংশগ্রহণকারীদের অন্য VC ঠিকানাগুলি সনাক্ত করতে উত্সাহিত করে যা SDN তালিকায় প্রকাশিত একটি ঠিকানার সাথে "একটি ওয়ালেট ভাগ করে", কারণ শেয়ার করা ওয়ালেট নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকির একটি সূচক হতে পারে। নির্দেশিকাটি আরও পরামর্শ দেয় যে OFAC SDN তালিকায় একটি VC ঠিকানা যোগ করার পরে, নতুন অবরুদ্ধ ঠিকানার সাথে জড়িত পূর্বের লেনদেনগুলি সনাক্ত করার জন্য VC কোম্পানিগুলি লেনদেন সংক্রান্ত কার্যকলাপের একটি লুকব্যাক পরিচালনা করার কথা বিবেচনা করে। OFAC এই প্রচেষ্টায় সহায়তা করার জন্য VC শিল্পের কোম্পানিগুলিকে ব্লকচেইন অ্যানালিটিক্স টুল ব্যবহার করতে উৎসাহিত করে।
উপসংহার
উপরে উল্লিখিত হিসাবে, ভিসি সেক্টরে OFAC প্রবিধানের প্রয়োগ সম্পর্কে বেশ কয়েকটি গুরুত্বপূর্ণ প্রশ্নের উত্তর এখনও পাওয়া যায়নি। তবুও, নির্দেশিকাটি ভিসি সেক্টরের সাথে জড়িত হওয়ার জন্য OFAC-এর একটি উল্লেখযোগ্য প্রচেষ্টাকে প্রতিফলিত করে, এবং শিল্প অংশগ্রহণকারীদের তাদের ঝুঁকি-ভিত্তিক সম্মতি প্রোগ্রামগুলির নকশা এবং বাস্তবায়নে OFAC দ্বারা সুপারিশকৃত নিয়ন্ত্রণগুলি বিবেচনা করার পরামর্শ দেওয়া হয়।
- 2019
- প্রবেশ
- হিসাব
- পরামর্শ
- সব
- মধ্যে
- বৈশ্লেষিক ন্যায়
- ঘোষিত
- আবেদন
- অ্যাপ্লিকেশন
- সম্পদ
- অনুমোদন
- বেসলাইন
- বিটা
- blockchain
- ব্যবসায়
- বিবাচন
- কোম্পানি
- সম্মতি
- ঐক্য
- অপরাধ
- cryptocurrency
- মুদ্রা
- মুদ্রা
- গ্রাহকদের
- উপাত্ত
- বিকেন্দ্রীভূত
- নকশা
- বিকাশ
- ডেভেলপারদের
- গোড়ার দিকে
- দক্ষতা
- পরিবেশ
- FAQ
- ক্ষমতাপ্রদান
- হুকমি মুদ্রা
- আর্থিক
- আর্থিক অপরাধ প্রয়োগকারী নেটওয়ার্ক
- আর্থিক প্রতিষ্ঠান সমূহ
- ফিনকেন
- কেন্দ্রবিন্দু
- ভিত
- ফ্রেমওয়ার্ক
- বরফে পরিণত করা
- সম্পূর্ণ
- ভবিষ্যৎ
- সাধারণ
- সরকার
- কিভাবে
- কিভাবে
- HTTPS দ্বারা
- সনাক্ত করা
- সুদ্ধ
- শিল্প
- শিল্প
- তথ্য
- প্রতিষ্ঠান
- স্বার্থ
- Internet
- IP
- আইপি ঠিকানা
- সমস্যা
- IT
- বিচার
- ভাষা
- আইনগত
- তালিকা
- অবস্থান
- ব্যবস্থাপনা
- সদস্য
- miners
- মডেল
- টাকা
- অর্থপাচার করা
- পর্যবেক্ষণ
- নাম
- নেট
- নেটওয়ার্ক
- অনবোর্ডিং
- অনলাইন
- অপারেশনস
- অন্যান্য
- পিডিএফ
- প্ল্যাটফর্ম
- জনপ্রিয়
- গোপনীয়তা
- ব্যক্তিগত
- পণ্য
- কার্যক্রম
- প্রোগ্রাম
- প্রুফ অফ পণ
- প্রুফ অফ ওয়ার্ক
- প্রোটোকল
- পরিসর
- ransomware
- পাঠকদের
- কারণে
- আইন
- ঝুঁকি
- ঝুঁকি মূল্যায়ন
- নিয়ম
- নিষেধাজ্ঞায়
- স্ক্রিন
- নিরাপত্তা
- সেবা
- ভাগ
- সংক্ষিপ্ত
- সফটওয়্যার
- পর্যায়
- ষ্টেকিং
- রাষ্ট্র
- যুক্তরাষ্ট্র
- লক্ষ্য
- প্রযুক্তিঃ
- পরীক্ষামূলক
- সময়
- লেনদেন
- লেনদেন
- প্রবণতা
- us
- মার্কিন সরকার
- VC
- ভার্চুয়াল
- ভার্চুয়াল মুদ্রা
- ভার্চুয়াল মুদ্রা
- ভোটিং
- ভিপিএন
- VPN গুলি
- মানিব্যাগ
- ওয়ালেট
- হু
- মধ্যে
- বছর