পনজী প্রকল্প? KeFi সিইও ক্রিপ্টো ব্রোকার সেলসিয়াসের বিরুদ্ধে মামলা দায়ের করেছেন

সেলসিয়াসকে তার প্রাক্তন ব্যবসায়িক অংশীদার দ্বারা পঞ্জি কেলেঙ্কারী এবং প্রতারণা হিসাবে বর্ণনা করা হয়েছিল। কি একটি বিবৃতি. চলো যাই…

7 জুলাই, জেসন স্টোন, KeyFi Inc এর সিইও, বলেছেন যে তিনি নিউইয়র্কের একটি আদালতে প্রধান ক্রিপ্টোকারেন্সি ঋণদাতা সেলসিয়াসের বিরুদ্ধে আইনি ব্যবস্থা গ্রহণ করছেন.

ফলন চাষ অ্যাকাউন্ট 0xb1 এর পিছনে ব্যক্তিত্ব সেলসিয়াসকে পঞ্জি স্কিমের মতো আচরণ করার এবং লাভ-বন্টন চুক্তি লঙ্ঘনের জন্য অভিযুক্ত করেছে।

জোয়ার আউট হয়!

স্টোন বলেছেন যে আগস্ট 2020 এবং এপ্রিল 2021 এর মধ্যে, KeyFi 0xb1 এর ব্যবস্থাপক হিসাবে কাজ করেছে, বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনার একটি ইউনিট যা সেলসিয়াস একটি নগদীকরণ কৌশল বিকাশের জন্য কিনেছিল।

স্টোন-এর বিবৃতি অনুসারে, সেলসিয়াস KeyFi-এ বিনিয়োগ করার জন্য প্ল্যাটফর্মে আমানতকারীদের ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পদ থেকে কয়েক মিলিয়ন ডলার জমা করেছে৷ এপ্রিল 2 পর্যন্ত KeyFi ব্যবসার জন্য $2021 বিলিয়ন পর্যন্ত ধারণ করেছে৷

একটি যৌথ চুক্তি অনুসারে, সেলসিয়াস বিনিয়োগ কার্যকলাপ ঘনিষ্ঠভাবে পর্যবেক্ষণ এবং ঝুঁকি কমাতে হেজিং কৌশল বাস্তবায়নের জন্য নিবেদিত। 2021 সালের ফেব্রুয়ারিতে, KeyFi শিখেছে সেলসিয়াস মিথ্যা বলছে।

একই সময়ে, কোম্পানিটি KeyFi পজিশন হেজিং করছে না কিন্তু বাজারে তার এক্সপোজারকে উদ্বেগজনক পর্যায়ে বাড়িয়েছে (তাদের দৃষ্টিভঙ্গি)।

স্টোন তখন সেলসিয়াসের সাথে তার অংশীদারিত্ব শেষ করার এবং তহবিল ফেরত দেওয়ার প্রস্তাব দেয়। বাজারে অস্থিরতার কারণে, এই সমষ্টিটি ট্রেড করার সময় যথেষ্ট সাময়িক ক্ষতির সম্মুখীন হয়েছে।

যাইহোক, সেলসিয়াস KeyFi কে অর্থ আত্মসাৎ এবং সম্মতিকৃত অর্থ প্রদানে ব্যর্থতার জন্য চার্জ করে। এক বছরেরও বেশি সময় ধরে ব্যক্তিগত আলোচনার পর, KeyFi একটি চুক্তিতে পৌঁছাতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য সেলসিয়াসের বিরুদ্ধে মামলা করার সিদ্ধান্ত নিয়েছে।

ক্রিপ্টো শীত শীত

KeyFi সেলসিয়াসকে আদালতের ফাইলিংয়ে একটি পঞ্জি স্কিম ব্যবহার করার অভিযোগও করেছে। স্টোন বলেছেন যে 2021 সালের জানুয়ারিতে সেলসিয়াসের উল্লেখযোগ্য ক্ষতি, যে সময়ে ক্রিপ্টোকারেন্সি মার্কেট দ্রুত বৃদ্ধি পেয়েছিল, এটি DeFi-তে তার গোপন বিনিয়োগের কারণে হয়েছিল।

তারল্যের ঘাটতি মেটাতে কর্পোরেশন পরবর্তীতে তার সর্বোচ্চ মূল্যে ETH ক্রয় করতে বাধ্য হয়। সেলসিয়াস নতুন বিনিয়োগকারীদের দুই-অঙ্ক পর্যন্ত আমানতের সুদের হারের সাথে প্রলুব্ধ করে এবং তাদের তহবিল ব্যবহার করে পূর্ববর্তী বিনিয়োগকারীদের প্রতিদানের জন্য।

মামলা অনুসারে, সেলসিয়াসের সিইও অ্যালেক্স মাশিনস্কি তার নিজের সুবিধার জন্য KeyFi এর সম্পদ পুনরুদ্ধার করার পরে গ্রাহকদের কাছ থেকে অর্থ চুরি করেছেন (আমাদের কোন ধারণা নেই)।

সেলসিয়াস নেটওয়ার্ক সম্পূর্ণ নিশ্চিত করার কিছুক্ষণ পরে Bitcoin ঋণ পরিশোধ, আদালতের কাগজপত্রের খবর প্রকাশিত হয়। কোম্পানিটি মেকারকে 224 মিলিয়ন DAI এর ঋণ পরিশোধ করেছে এবং প্রায় $450 মিলিয়ন জামানত তুলে নিয়েছে।

পরিশোধ করার পরে, সেলসিয়াস $25,000 মিলিয়ন মূল্যের 528.9 র্যাপড বিটকয়েন (wBTC) এর বেশি জমা করেছে FTX এক্সচেঞ্জে. বিশ্লেষকরা উদ্বিগ্ন যে শীঘ্রই একটি বিক্রি বন্ধ হতে পারে।

সেলসিয়াস কি একটি পঞ্জি স্কিম?

গ্রাহকদের ধার নেওয়া, বিনিয়োগ এবং অর্থপ্রদানের চাহিদা মেটাতে ক্রিপ্টোকারেন্সির মধ্যে CeFi এবং DeFi সিস্টেম তৈরি করা হয়েছিল। সেলসিয়াস, ভয়েজার এবং ব্লকফাই-এর মতো এক্সচেঞ্জে ধার দেওয়া একটি জনপ্রিয় পরিষেবা।

এই ঋণদাতাদের জন্য সবচেয়ে খারাপ পরিস্থিতি কি?

আসলে, আমরা জানি না। তবে অনুমান করা যাক…

A হল একজন ব্যবহারকারী, এবং B এবং C হল দুটি CeFi ঋণদান ব্যবস্থা। ব্যবহারকারী A একটি বাড়ি কেনার জন্য B থেকে টাকা ধার করার জন্য তার বাড়ি বন্ধক রাখে।

B C টাকা ধার দেয় এবং A এর সম্পত্তি জামানত হিসাবে ব্যবহার করে। যখন আর্থিক সঙ্কট আঘাত হানে এবং বাজার বিপর্যস্ত হয়, তখন অপর্যাপ্ত ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, ঋণ গ্রহণ এবং মূলধনের সুবিধার অপব্যবহারের কারণে প্ল্যাটফর্মগুলি দেউলিয়া হয়ে যায়।

উপরন্তু, আদর্শ সুদের হারের সাথে, পুরষ্কারের প্রক্রিয়াটি টেকসই নয়।

কিভাবে মডেল একটি Ponzi স্কিমের সাথে তুলনা করে?

একটি পঞ্জি স্কিমের মধ্যে একজন ব্যক্তির কাছ থেকে অর্থ ধার করা এবং অন্যের কাছে তা পরিশোধ করা জড়িত।

ঋণগ্রহীতারা ঋণদাতাদের উচ্চ-ফলন গ্যারান্টি প্রদান করে এবং পরবর্তী ঋণদাতাদের প্রলুব্ধ করার জন্য অতীতের উচ্চ-ফলন রিটার্নের উদাহরণ প্রদর্শন করে। উচ্চ ফলন নতুন ঋণদাতাদের আকর্ষণ করে, যার ফলে ভোক্তারা ক্রমবর্ধমান সংখ্যক নতুন ঋণদাতাদের কাছ থেকে বিপুল পরিমাণ অর্থ ধার করে।

এই মডেলটি ক্রমাগতভাবে সম্পদ তৈরি করে, প্রতিপত্তি বাড়ায় এবং পরবর্তীতে প্রবেশকারীদের জন্য ঝুঁকি হ্রাস করে।

যে ব্যক্তি প্রথমে আসে তার অর্থ হারানোর একই ঝুঁকি থাকে যে ব্যক্তি পরে আসে, কিন্তু যে ব্যক্তি প্রথম আসে তার জন্য সুদের পুরস্কার উল্লেখযোগ্যভাবে বড়। সংক্ষেপে, প্ল্যানটি তুলনামূলকভাবে অল্প সময়ের মধ্যে উচ্চ হারে রিটার্ন প্রদান করে।

নতুন বিনিয়োগকারীদের থেকে লাভ বিদ্যমান বিনিয়োগকারীদের ক্ষতিপূরণের জন্য ব্যবহার করা হবে। এর মানে হল যে বিনিয়োগকারীরা এটি উপলব্ধি না করেই প্রতারণাটি দীর্ঘ সময়ের জন্য চলতে পারে, তবে সবাই একই সময়ে অর্থ উত্তোলন করলে এটি উন্মোচিত হবে।

এক কথায়, পঞ্জি স্ক্যাম এবং আজকের DeFi/CeFi ত্রুটিগুলির মধ্যে একটি সূক্ষ্ম রেখা রয়েছে এবং ঋণ দেওয়ার প্ল্যাটফর্মগুলি একবার এটি অতিক্রম করার পরে স্পষ্টতই সমস্যায় পড়ে।